銀行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告-wenkub
2022-12-26 19:19:02 本頁(yè)面
【正文】 發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問(wèn)題，一律按 規(guī)定 給予處罰并 錄入違規(guī)系統(tǒng)。 本行 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求，認(rèn)真履行合同 、制度的審查職責(zé)，依法做好 合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的 糾紛。 ⅩⅩ年， 本行 組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求，本行 實(shí)行了增資擴(kuò)股億元，并通過(guò)努力經(jīng)營(yíng) ，凈利潤(rùn)達(dá)萬(wàn)元，增加了一級(jí)資本；同時(shí) 本行 還通過(guò)逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來(lái)進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。 （四） 《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。 （三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開(kāi)展情況 。 通過(guò) “合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng) ， 加強(qiáng)教育培訓(xùn)， 今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次，通過(guò)合規(guī)測(cè)試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力 ， 進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。 （二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展情況。 本行 設(shè)置了 前中后臺(tái) 、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部 三道防線 ， 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)作為第二道防線，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線，能夠切實(shí)做到 風(fēng)險(xiǎn)有效隔離，起到 風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下： 一、 ⅩⅩ 年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作開(kāi)展 情況 的總體評(píng)價(jià) 今年以來(lái)， 本行 按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍 。 全行通過(guò) 完善組織架構(gòu)， 開(kāi)展 “合規(guī) 建設(shè)年”活動(dòng)、 各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng) ,實(shí)施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控， 以及流程銀行建設(shè)等工作， 使 本行 各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升； 切實(shí)加強(qiáng) 了 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) 制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，組織各個(gè)部門(mén)梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，對(duì)本單位 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)行 識(shí) 別 、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 ； 保持與監(jiān)管 2 機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見(jiàn)和建議 ； 堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先 ,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè) ,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) ； 指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè) ； 負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育。 為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程 中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保 本行 各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《 監(jiān)管分局關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》 文件要求， 本行 領(lǐng)導(dǎo)高度重視， 積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作，成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng) 、各部門(mén)經(jīng)理為成員 的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組， 負(fù) 責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展，并對(duì)各支行“ 合規(guī)建設(shè)年 ”活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督。 結(jié)合 本行 “流程銀行”
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