銀行合規(guī)與風險管理報告-wenkub
2022-12-26 19:19:02 本頁面
【正文】 發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按 規(guī)定 給予處罰并 錄入違規(guī)系統(tǒng)。 本行 合規(guī)與風險管理部能夠按照制度的要求，認真履行合同 、制度的審查職責，依法做好 合規(guī)審查工作，預防和減少可能產(chǎn)生的 糾紛。 ⅩⅩ年， 本行 組建行，為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求，本行 實行了增資擴股億元，并通過努力經(jīng)營 ，凈利潤達萬元，增加了一級資本；同時 本行 還通過逐步調整資產(chǎn)結構，特別是貸款結構和同業(yè)債權的結構，來進一步減少信用加權風險資產(chǎn)。 （四） 《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況。 （三）風險排查及合規(guī)檢查開展情況 。 通過 “合規(guī)建設年”活動 ， 加強教育培訓， 今年應用“流程合規(guī)風險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓測試次，參加人數(shù)達人次，通過合規(guī)測試活動，努力傳導合規(guī)知識，員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解，提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力 ， 進一步認識業(yè)務薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風險隱患，對業(yè)務發(fā)展和風險防控意義重大。 （二）“合規(guī)建設年”活動的開展情況。 本行 設置了 前中后臺 、合規(guī)與風險管理部和稽核部 三道防線 ， 合規(guī)與風險管理部門作為第二道防線，獨立于業(yè)務條線，能夠切實做到 風險有效隔離，起到 風險管控的作用?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風險管理工作報告如下： 一、 ⅩⅩ 年合規(guī)與風險管理工作開展 情況 的總體評價 今年以來， 本行 按照有關合規(guī)風險管理文件精神和部署，狠抓各項措施的制定和落實，努力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的良好內控文化氛圍 。 全行通過 完善組織架構， 開展 “合規(guī) 建設年”活動、 各類風險排查活動以及標準行社創(chuàng)建活動 ,實施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風險監(jiān)測管控， 以及流程銀行建設等工作， 使 本行 各項基礎工作得到進一步夯實，風險管控制能力持續(xù)提升； 切實加強 了 合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。 合規(guī)與風險管理部門 制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評價內部各項政策、程序和操作的合規(guī)性，適時修訂合規(guī)手冊、內部行為準則，對本單位 合規(guī)風險 進行 識 別 、監(jiān)測和報告 ； 保持與監(jiān)管 2 機構的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風險管理事項，及時反饋意見和建議 ； 堅持內控優(yōu)先 ,梳理和健全內控制度，全面推進合規(guī)文化建設 ,促進依法合規(guī)經(jīng)營 ； 指導并驗收標準行社建設 ； 負責組織對全行員工遵紀守法、合規(guī)性的宣傳和教育。 為進一步促進合規(guī)建設，有效管控經(jīng)營管理過程 中的風險點，確保 本行 各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《 監(jiān)管分局關于開展銀行業(yè)合規(guī)建設年活動的通知》 文件要求， 本行 領導高度重視， 積極推進合規(guī)建設年”的各項工作，成立了以董事長為組長 、各部門經(jīng)理為成員 的“合規(guī)建設年”活動領導小組， 負 責指導和推動全行“合規(guī)建設年”活動的開展，并對各支行“ 合規(guī)建設年 ”活動開展情況進行監(jiān)督。 結合 本行 “流程銀行”
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