【正文】 活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò))，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯(cuò))，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。(對(duì))，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(錯(cuò))，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。(對(duì))2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。()、其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。()，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。()5．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件三、判斷題（每題1分，共15分）《反洗錢法》獲得的客戶資料和交易信息，除了能用于反洗錢刑事訴訟外，可以用于其他訴訟。 (ABCD)。、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。A．了解客戶B．大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C．可疑交易的分析D．與司法機(jī)關(guān)全面合作 ，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。 ，有權(quán)向（）舉報(bào)。A．中國(guó)人民銀或者檢查機(jī)關(guān)報(bào)B．上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo) C．反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)5.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》正式實(shí)施的時(shí)間是（）。（） 9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長(zhǎng)期”系指什 么？（） 《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有幾種？（） 、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣多少萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易？ （）A．反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B．金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施：（）、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。：（） ：（）A．客戶身份信息 B．客戶身份資料 C．反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料 D．客戶賬戶記錄二、多選題（每題3分，共30分），可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被（）的文件、資料，可以封存。，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注()。()，但是可以為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。()、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。()，不影響中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。（）。(錯(cuò))、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(對(duì))、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(錯(cuò))“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(對(duì))，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(對(duì))。(錯(cuò))，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(錯(cuò)))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯(cuò))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。(對(duì))。(對(duì))。(D)3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(B)。31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。一、填空題：我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國(guó)人民銀行__。企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬(wàn)_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬(wàn)______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬(wàn)美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法。B、4種。(D)A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。D、20xx年4月1日。C、《商業(yè)銀行法》。B、5000元以上10000元以下。(A)A、了解你的客戶。一般存款賬戶不得辦理。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。(D)A、中國(guó)人民銀行反洗錢局。反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案1專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是____D____。D、金融行動(dòng)特別工作組。D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。D、1996年1月29日。D、03/28/20xx。D、10年以上15年以下。D、中國(guó)。C、前臺(tái)業(yè)務(wù)。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。C、國(guó)務(wù)院。B、30%以上5倍以下。B、保密原則。不能作為實(shí)名證件使用的有。D、介紹信。B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。D、離析。B、大額交易報(bào)告義務(wù)。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。(BD)A、儲(chǔ)蓄存款賬戶。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)A、負(fù)責(zé)人?！禨TRONG四、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。(X)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的真實(shí)性、_完整性、合法性_。1在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。16_《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》__的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。A 20萬(wàn) B 50萬(wàn) C 200萬(wàn) D 500萬(wàn)建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(D)的職責(zé)之一。A 2006年1月1日B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)的是(C)。A 12 B 24 C 36 D 48中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（B）。1客戶身份識(shí)別是指（C），核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。1對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？（D）A 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國(guó)政要D 高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人1以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬(wàn)元。D 客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D 對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。C 洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。（BC）A 集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C 分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A 建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì) C 向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A 開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C 開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D 開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票《反洗錢法》的主要內(nèi)容是（ABCDE）。D 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研1反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯