【正文】 構(gòu))報(bào)告。1典型的洗錢活動(dòng)通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個(gè)階段。）程序。反洗錢工作機(jī)制，也稱（反洗錢行政管理體），是指一國確保防范和控制洗錢法律制度得以貫徹落實(shí)的組織安排的模式選擇。第一篇：反洗錢試題及答案一、填空題(共20題，每題1分)，有(94)個(gè)國家和地區(qū)設(shè)立了金融情報(bào)機(jī)構(gòu)？，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的組織模式大致有調(diào)查模式、管理模式、(司法模式)和執(zhí)法模式四類。反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，應(yīng)經(jīng)過（報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)），書面通知，決定報(bào)案等程序。《反冼錢法》從(2007)年(1)月(1)日起施行。1（中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu))對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。1《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》從(2007)年(3月1日)。二、單項(xiàng)選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金雕機(jī)構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（B).A政府B 特定非金融機(jī)構(gòu) C企業(yè)D 個(gè)人具有反洗錢功能的綜合性國際組織有（A)A聯(lián)合國禁毒署B(yǎng) 金融行動(dòng)特別工作組 C亞太反洗錢小組D 埃格蒙特集團(tuán)《中華人民共和國反洗錢法》于(C)通過。C被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)變更賬戶時(shí)提供的信息D被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息。A《中華人民共和國刑法》 B《中華人民共和國反洗錢法》C《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 D《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《中華人民共和國反洗錢法》(A)會(huì)議上通過的。A反洗錢行政主管部們B財(cái)政部C審計(jì)署D商務(wù)部1洗錢的離析階段又叫(B).A放置階段B培植階段C歸并階段D融合階段1“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現(xiàn)是(A)年，A1997B 1998C 1989D 1990 15.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對(duì)象是什么? CA限于金融機(jī)構(gòu)和開戶企業(yè)B限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個(gè)人C僅限于合融機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人 三.、判斷題〔共10題每題l分)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報(bào)告。對(duì)反洗錢行政主管部門調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，如實(shí)提供相關(guān)的文件和資料，不得弄應(yīng)作假；三不得拒絕和阻礙義務(wù)。信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金觸業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。對(duì)違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒有致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處罰？ 答：，處20萬元以上}0萬元以下罰教，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的策事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。其一，金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會(huì)在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的國際形象，為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供良好的國際環(huán)境；第二，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。反洗錢行政主管部門在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)洗錢檢查時(shí)，檢查的應(yīng)該是商業(yè)銀行屐行反洗錢義務(wù)的情況；而進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查的應(yīng)該是商業(yè)銀行的客戶的可疑交易活動(dòng)；(2)對(duì)象不同。反洗錢檢查的結(jié)果也有種：其一，通過檢查，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)符合反洗規(guī)定的要求，必要時(shí)予以表彰；其二，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的要求，從而依法進(jìn)行教育或處罰。金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。1客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。（√）金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。（）1在《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。（）15．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（√）1并不是中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。A、公安部B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會(huì)“ ”事件以后，我國最高立法機(jī)關(guān)于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A、制定反洗內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)C、保存交易記錄義務(wù)D、接受檢察義務(wù)、《反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC）。A、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值１萬美元以上B、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 5000 美元以上C、非現(xiàn)金資金收付交易個(gè)人單筆或累計(jì)等值外匯 10 萬美元以上D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計(jì)等值外匯５ 0 萬美元以上1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)法律制度，確定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本法律框架。D、勞動(dòng)報(bào)酬、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()（c） ，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（b），都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（d） 13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。（a） ，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對(duì)該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（d） （）成。（a） （）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（d） 《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司除扣除不超過10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（d） （）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（c） ，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（b） ，產(chǎn)生下列哪一后果？（b） 二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門核實(shí)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。在銷售過程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人同意，保險(xiǎn)公司不得泄露其（）和（）。、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。（yes）對(duì) 錯(cuò)，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。(錯(cuò))、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(對(duì))、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(錯(cuò))“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(對(duì))，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(對(duì))。(錯(cuò))，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(錯(cuò)))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯(cuò))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。(對(duì))。(對(duì))。(D)3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。