【正文】 針。A．基金銷售重要業(yè)務環(huán)節(jié)應實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性 B．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品 C．所選擇的合作服務提供商應符合監(jiān)管部門的資質要求D．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致1審慎監(jiān)管原則主要是針對基金管理人__的監(jiān)管。A．公司是否有違規(guī)事件發(fā)生B．公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業(yè)績 D．公司的一些事件性公告1基金銷售機構制定《投資人權益須知》，內容至少應當包括__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)B．根據(jù)定量分析指標所得出的綜合結論大體相同C．在定量分析的過程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù) D．在定性分析中，也離不開定量的統(tǒng)計和歸納關于風險調整后收益衡量指標的區(qū)別和局限，說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式B．目前我國的投資者可以采取場內現(xiàn)金認購方式C．ETF份額的認購可采用現(xiàn)金認購，也可采用證券認購D．場外現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構使用證券交易所的交易網(wǎng)絡系統(tǒng)進行的認購 2006年6月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》，要求基金管理公司治理應遵循____利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統(tǒng)一性和完整性。A．69510 B．69514A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關事宜，指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件是指__。A．當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當?shù)暮饬恐笜耸翘乩字Z指數(shù) B．當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數(shù)可能較好，但夏普指數(shù)可能較差C．通常，組合中股票數(shù)量多的基金，其夏普指數(shù)會比組合中股票數(shù)量少的基金高D．特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)對風險的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不能對基金的分散程度作出考察在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A．基金銷售機構提供的服務內容和收費方式 B．投資人辦理基金業(yè)務流程C．《證券投資基金法》規(guī)定的基金銷售機構的權利 D．基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提示1開放式基金的申購贖回可以通過__進行。A．清償能力 B．盈利能力C．資本調節(jié)能力 D．融資能力1大多數(shù)債券價格與收益率的關系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A．公平、公開、公正 B．法制、監(jiān)管、自律 C．自律、服務、傳導 D．效率、嚴謹、開拓2契約型基金投資者享有基金的__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系2下列各項，會直接或間接影響基金業(yè)績的有__。A：資產保管 B：資金清算 C：會計復核 D：投資監(jiān)督下面對基金的限定錯誤的是____ A：封閉式基金事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限B：封閉式基金條件下，管理人沒有基金份額持有人隨時要求贖回的壓力 C：開放式基金具有法人資格 D：契約型基金不具有法人資格____又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的——，并應當歸人基金財產。A．% B．1% C．% D．2%1股票具有的特征包括__。A．10 B．15 C．30 D．451以下關于時間加權收益率指標的說法，正確的有__。A．60% B．70% C．80% D．90%在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指__。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益D．基金的貝塔值2基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的____原則。錯選、多選或未選均無分。A：2 B：3 C：6 D：8專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件有__。A．收集、整理、加工有關基金投資運作的會計信息 B．準確記錄基金資產變化情況 C．提供財務數(shù)據(jù) D．提供會計報表以下說法正確的是____ A：封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進行 B：封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進行 C：開放式基金投資人向交易所申購或贖回基金單位 D：開放式基金投資人向托管人申購或贖回基金單位《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關投資比例的，基金管理人應當在__個交易日內進行調整。A．基金產品的未來收益 B．新產品、新服務C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產品的外在表現(xiàn)形式1下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．對基金銷售機構的資格審核B．對基金銷售機構高級管理人員的資格審核 C．對基金銷售機構銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管1__主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統(tǒng)。A．清算 B．結算 C．交收 D．結賬2以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。A．從投資范圍來看，基金的投資領域較銀行理財產品更為寬廣 B．銀行理財產品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財產品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動性不及銀行理財產品2下列說法不正確的是__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金D．證券投資信托基金二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。A．出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過 B．公司解散清算C．公司連續(xù)5年虧損D．股東大會作出減少公司注冊資本的決議3普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的__。則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日3國外基金銷售代銷渠道的特點包括__。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金4在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是____階段的主要工作。A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍 D．4基金管理公司的風險控制程序由__等步驟組成。A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金5假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ，那么____ A：組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平B：組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平5可轉換公司債券的雙重選擇權特征是指__。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托5在我國，承擔基金份額注冊登記工作的主要有__。 B．5A．基金服務機構直接與基金托管人產生關系B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 C．基金市場上的各種服務機構通過自己的服務參與基金市場 D．監(jiān)管機構負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據(jù)是____ A：投資標的不同 B：投資目標不同 C：組織形式不同 D：交易方式不同隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是__。 C．基金份額總值A．信托產品 B．券商集合計劃 C．銀行定期存款 D．證券投資基金契約型證券投資基金的投資者享有__。A．1 B．2 C．3 D．41實際運作中，決定債券型基金風險收益特征的關鍵因素是__。A．基金銷售機構業(yè)務制度不健全 B．銷售人員違章操作 C．銷售人員操作失誤 D．銷售人員不遵循規(guī)章制度1處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職 B．具有5年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務聯(lián)系或者利益關系的機構任職D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試為保證本金安全或實現(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．基金份額凈值 B．基金經(jīng)理簡歷 C．資產管理規(guī)模 D．業(yè)績比較基準2當客戶選擇IFA購買基金時，IFA通常會讓客戶填寫事先準備好的問卷。A：日 B：3日 C：5日 D：周基金宣傳推介材料可以__。A．賬面價值 B．資產價值 C．實際價值 D．清算資金基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關注的披露信息包括__。A．最高價 B．最低價 C．開盤價 D．收盤價A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關系 B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本1以下關于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗和過往業(yè)績，說法不正確的是__。A．% B．% C．若該基金改為按日結轉份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結轉份額所計算出來的7日年化收益率D．若該基金改為按日結轉份額，則7日年化收益率=最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值365/10 000100%1關于證券發(fā)行市場論述正確的是__。A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值2我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利包括__。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起__個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值