【正文】 基金起源于19世紀(jì)60年代的()A、美國 B、英國 C、日本 D、法國79題答案B、英國（67頁）80、按投資市場分類。A、5% B、10% C、15% D、20% 69題答案B、10%（232頁）70、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》于2004年9月22日由中國證監(jiān)會公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日70題答案B、2004年10月1日（233頁）7《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》簡稱《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》是中國證券業(yè)協(xié)會于（）發(fā)布并實施的自律規(guī)則。經(jīng)2004年8月28日和2005年10月27日兩次修訂。A、5 B、10 C、15 D、20 63題答案C、15（205頁）6開放日的收益公告，貨幣市場基金至少于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定的報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈值收益和（）日年化收益率。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59題答案B、0．25%（180頁）60、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A、60% B、70% C、80% D、90%52題答案 C、80%（173頁）5封閉式基金經(jīng)基金管理人申請，中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。B、股指期貨交易采用保證金制度C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空 D、股指期貨交易采用當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度?；鹦再|(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括 A、證券投資基金（簡稱“基金”）B、社保基金 C、企業(yè)年金D、社會公益基金8題答案A、B、C、D（14頁）股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、參與性 D、收益性 E、流動性 F、風(fēng)險性9題答案A、C、D、E、F（17頁）我國股票按照投資主體的性質(zhì)可分為（）等不同類型 A、國家股 B、法人股 C、社會公眾股 D、外資股E、普通股10題答案A、B、C、D（18頁）1影響股票價格的主要因素有 A、股票的流動性 B、公司層面C、宏觀經(jīng)濟(jì)層面 D、其他因素11題答案B、C、D（21頁）1債券發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有： A、資金的使用方向 B、資金的風(fēng)險性 C、市場利率的變化 D債券變現(xiàn)能力12題答案A、C、D（24頁）1債券的特征具有 A、償還性 B、流動性 C、安全性 D、收益性 E、風(fēng)險性13題答案A、B、C、D（24頁）1按計息與付息方式分類。根據(jù)計息方式的不同，債券可分為（）A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動利率債券14題答案A、B（25頁）1根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（類A、單利債券 B、復(fù)利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動利率債券15題答案C、D、E、F（25頁）1按債券形態(tài)分類。E、股指期貨合約可以無限期持有24題答案A、B、C、D（33頁）2股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應(yīng)和價格發(fā)現(xiàn)等特征外，還具備以下主要功能：（）A、系統(tǒng)風(fēng)險規(guī)避功能 B、資產(chǎn)配置功能 C、無負(fù)債結(jié)算功能25題答案A、B（34頁）2金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、價格發(fā)現(xiàn)功能 C、資產(chǎn)配置功能 D、投機(jī)功能 E、套利功能26題答案A、B、D、E（35頁）2證券發(fā)行市場的構(gòu)成，證券發(fā)行市場由（）A、證券發(fā)行人 B、證券投資者 C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu) D、咨詢公司27題答案A、B、C（37頁）2債券發(fā)行方式。但基金募集金額不低于（）元人民幣 A、5000萬元 B、1億元 C、 D、2億元53題答案D、2億元（174頁）5按照滬、深證券交易所截至2008年4月底公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）A、% B、% C、% D、%54題答案C、%（174頁）5開放式基金與封閉基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。A、10% B、20% C、30% D、40% 60題答案是A、10%（181頁）6QDII基金募集金額不得少于（）元人民幣 A、1億元B、2億元 C、3億元 D、4億元61題答案B、2億元（190頁）6基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A、1 B、4 C、7 D、10 64題答案C、7（211頁）6《證券法》于（）開始實施 A、1993年 B、1998年 C、2003年65題答案B、1998年（214頁），注《公司法》實施為1993年?，F(xiàn)行《證券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日67題答案C、2006年1月1日（218頁）6《公司法》于1993年12月29日由第八屆全國人大黨委會第五次會議通過，1994年7月1日起施行。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71題答案C、2008年4月25（244頁）7證券是各類記載代表一定的權(quán)益的（）A、書面憑證 B、法律憑證 C、收入憑證 D、資本憑證72題B、法律憑證（1頁）7二級市場的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個中心地點見面并進(jìn)行交易，另一種交易形式是（）.A、場外交易市場 B、有形市場 C、第三市場D、第四市場73題答案是A、場外交易市場（7頁）7中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海證券交易所B、上海眾業(yè)公所C、上海華商證券交易所D、北平證券交易所74題答案D、北平證券交易所7我國《公司法》規(guī)定，股東大會一年或者半年召開（）次年會。按照投資市場的不同，股票型基金可分為（）基金三大類。包括計提基金管理費、托管費、預(yù)提費用、攤銷費用、交易費用等。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日84題答案：B、2007年7月12日（144頁）8根據(jù)《適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和二十條規(guī)定，投資者評價以基金風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個類型：（）A、激進(jìn)型、穩(wěn)健型、保守型 B、積極型、平衡型、保守型 C、積極型、穩(wěn)健型、保守型85題答案：C、積極型、穩(wěn)健型、保守型（146頁）8基金銷售人員為基金客戶介紹基金產(chǎn)品需通俗化、簡單化，（）。募集期自份額發(fā)售之日起計算，不能超過（）。A：制度機(jī)制B：銷售機(jī)制C：管理機(jī)制D：國際監(jiān)管機(jī)制[答] A C D，制度機(jī)制涉及證券投資的方方面面，其中()是很需要的。A：注冊資本B：凈資產(chǎn)C：總資產(chǎn)D：股東權(quán)益[答] A，應(yīng)當(dāng)提取利潤的()列入公司法定積金。A：股東會B：董事會C：人民法院D：債權(quán)人[答] C、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處()，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。，基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除處。：自受理開放式基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的準(zhǔn)定。：開戶，認(rèn)購，確認(rèn)：前端收費，后端收費凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/ 1+認(rèn)購費率認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常叫申購贖回：指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。，債券基金的申購，贖回原則：，份額贖回，贖回原則：，份額贖回，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1是為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2起有權(quán)贖回該部分的基金份額。，贖回ETF的申購對價，贖回對價包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對價。申購款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款帳戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。，程序及基金財產(chǎn)的清算方式。：（多選）：（多選）：。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。：指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括：：自助式和輔助，兩種類型：（多選）：（多選）：。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。進(jìn)入一個市場，首要的是了解這個市場的“游戲規(guī)則”。根據(jù)法律法規(guī)和政策出題，判斷、單選、多選等各種題型都可以出題，這部分的內(nèi)容是相當(dāng)多的。A．監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)可采取的措施B．證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員和發(fā)行審核委員會組成人員的法律責(zé)任 C．對監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查或者調(diào)查的程序性規(guī)定及相關(guān)當(dāng)事人的要求 D．履行職責(zé)中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的證券違法行為移送司法機(jī)關(guān)的規(guī)定3．《證券投資基金法》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。例如：1．證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系C．實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣三、根據(jù)概念出題證券投資基金銷售知識涉及的概念、定義非常多，而且都是專業(yè)化的。可以從概念的內(nèi)含、外延、分類、對比、前提等不同角度出題。 四、根據(jù)時間要求出題證券投資基金市場是時效性極強(qiáng)的市場，市場的很多規(guī)則都有時間限制：交易所開市閉市有時間規(guī)定、上市公司的信息披露有時間限制、交易資料客戶記錄的保存有時間要求，如此等等，不一而足。例如：1．以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的對象（）。 5．上海證券交易所成立的時間是（）A．1991年11月26日 五、根據(jù)數(shù)量要求出題證券投資基金銷售知識里涉及數(shù)量要求的內(nèi)容非常多。例如：1．按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的（）。，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。如期貨交易雙方都要開立保證金帳戶并存入保證金，而可以出題為判斷：進(jìn)行期貨交易無須存入保證金，這就是反向出題。A．發(fā)行市場和交易市場 B．一級市場和二級市場 C．有形市場和無形市場 D．初級市場和次級市場 3．以下哪種基金我國目前尚不存在（）。在選擇題中，考題常常保含“以下說法正確的是（）。A．政策風(fēng)險 B．經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險 C．利率風(fēng)險 D．購買力風(fēng)險和匯率風(fēng)險 2．下列說法中正確的是（）。這種題型題量大、考查面廣、考點多、題型變化靈活，學(xué)員在學(xué)習(xí)和應(yīng)試的時候一定要仔細(xì)。如就深、滬證券交易所的成立時間，可以出判斷題、單選題。A．1998年12月29日 B．1999年1月1日 C．1999年7月1日 D．1999年12月1日2．《證券投資基金銷售管理辦法》于由中國證監(jiān)會頒布，并于()年7月1日起實施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。這種題型往往有“……可以分為……”、“屬于……的有……”等字眼。這種題型常常包含“……的順序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T+1日……T+2日……T+3日……”等語言。A．1 B．2 C．3 D．4 ，封閉期一般不超過（）個月。就主體的行為方式出題，題量大、內(nèi)容多、考點多、題型變化靈活。A．基金投資者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機(jī)構(gòu) 5．基金管理公司的主要活動有（）。主體的定義、主體的資格、主體的條件、主體的性質(zhì)、主體的權(quán)利義務(wù)等等都可能成為考試的對象。A．監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金管理人C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務(wù)人 3．基金信息披露的主要義務(wù)人是（）。網(wǎng)址：A．審計費 B．律師費 C．上市年費 D．分紅手續(xù)費 2．基金運作信息披露文件包括（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)D．召集基金份額持有人大會的基金份額持有人十五、根據(jù)主體的權(quán)利與義務(wù)出題證券投資基金市場實質(zhì)上是權(quán)益市場，是交融市場的一部分，區(qū)別于實物商品市場。一種方式是如“……的權(quán)利有……”、“……的義務(wù)有……”、“……的權(quán)利和義務(wù)有……”等等。督察長的主要職責(zé)包括（）。A．健全性 B．有效性 C．相互制約性 D．成本效益2．從內(nèi)容方面的實質(zhì)性要求和形式方面的技術(shù)性要求分析，基金信息披露的原則一般可分為（）。A．投資人利益優(yōu)先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時性原則十七、根據(jù)禁止性行為規(guī)則出題例如：1．以下關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說法正確的是（）。金融資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩大類。股票的內(nèi)在價值法估值方法包括股利貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型和經(jīng)濟(jì)附加值模型。基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，非委托關(guān)系。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起開始計算，募集期限不得超過3個月。1基金銷售過程中的適應(yīng)性原則要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、及時性原則及客觀性原則。在香港和英國被稱為“信托基金”。《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過募集資金總額的10%時，為巨額贖回。2風(fēng)險投資基金是以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向那些不具備上市資格的初創(chuàng)期或小型的新興企