【正文】 高風險等級，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B．債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權 。A．金融股權 B．金融期貨 C．金融互換D．結構化金融衍生工具。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月 。A．10 B．15 C．20 D．30 ，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．基金份額是否固定 B．法律形式不同 C．投資對象不同 D．投資目標不同，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機構日常經(jīng)營活動的監(jiān)管 C．對基金銷售機構銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售機構基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管，人民幣債券交易的交易方式有__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則，正確的是__。第一篇：2016年下半年四川省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題2016年下半年四川省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應于節(jié)假日結束后的第一個自然日披露 B．開放日的收益公告，應在當日進行披露C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率，不正確的是__。A．期權交易 B．回購交易 C．現(xiàn)券買賣 D．信用交易，權證可分為__。A．服務性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象，下列描述錯誤的是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》 。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》，最主要的信息披露文件有__。A．基金管理人報告 B．審計報告 C．投資組合報告 D．托管人報告，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設置為（）個等級。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．私募發(fā)行 B．招標發(fā)行 C．私下發(fā)行 D．網(wǎng)上發(fā)行，決定著股票的__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶B．已開設證券賬戶的投資者不能再重復開設基金賬戶 C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．每個投資者憑個人身份證可以開設2個基金賬戶第二篇：2016年上半年湖南省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題2016年上半年湖南省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件不包括__。A．購買方式 B．購買價格 C．認購比例 D．認購期間關于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說法錯誤的是__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅下列與基金份額凈值無關的是__。A．詆毀其他基金銷售機構 B．接受投資者全權委托C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益1《基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，并于____起正式實施。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算1基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售應當簽訂__，明確雙方的權利和義務。A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品D．股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制非系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的2導致基金銷售操作風險的原因主要有__。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）證券市場從無到有主要歸因于__。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應當遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。% D：%。A．易入原則 B．成長原則 C．成本原則 D．可測原則1下列不屬于基金銷售市場細分中的行為因素變量的是__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標1基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．收益來源 B．流動性C．信息披露程度 D．投資門檻普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎。A．募集方式 B．組織形式 C．規(guī)模大小 D．投資方向2開放式基金申購一般采用__方式。A．利息收入 B．權益分紅 C．資本損益 D．再投資收益以下屬于貨幣證券的有__。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價值變動收益 D．基金募集資金基金管理人與托管人履行各自的權利、義務所建立的是____的運行機制。A．互聯(lián)網(wǎng) B．傳真 C．手機短信D．電話服務中心1基金代銷機構出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。A．契約型基金與公司型基金B(yǎng)．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)1__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購費用模式上，客戶可選擇前端或后端收費模式 C．定期定額投資計劃在成熟市場應用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國的基金管理公司所采用2__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金2開放式基金非交易過戶主要包括__。A．誤導 B．內(nèi)幕交易 C．不公平交易 D．投資損失下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．有利于投資的價值判斷 B．有利于降低基金運作成本C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場的效率買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式C：有利的市場環(huán)境 D：對流動性的要求按照《證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于__。A：算術平均收益率 B：平均收益率C：時間加權收益率 D：幾何平均收益率1下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。A．基金管理人 B．基金公司C．基金份額持有人 D．證券公司1投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價證券，以追求當期高收入為基本目標的基金稱為____ A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金1下列關于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。A．認真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關注新基金產(chǎn)品設計的差異C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績表現(xiàn)上會出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機會2中國證券業(yè)協(xié)會以“__”為自律管理的工作方針。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。A．維護基金市場的良好秩序 B．提高基金市場效率C．保護基金投資人合法權益 D．活躍基金市場在基金份額認購上一般存在兩種收費模式，即__。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)。A．公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 B．公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 C．公司凈資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量 D．公司總資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構投資者。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價D．資產(chǎn)核算定價1下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．關注評價機構的合規(guī)性 B．避免在不同類型基金中比較 C．不簡單按評級買基金D．正確理解等級高低的含義目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．流動性 B．期限性 C．風險性 D．收益性2債券不能收回投資的情況有__。A．2 B．3 C．5 D．7目前，深、滬證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價