【正文】 高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于__。A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 。A．金融股權(quán) B．金融期貨 C．金融互換D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月 。A．10 B．15 C．20 D．30 ，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．基金份額是否固定 B．法律形式不同 C．投資對(duì)象不同 D．投資目標(biāo)不同，__不是基金營(yíng)銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核 B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管 C．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管，人民幣債券交易的交易方式有__。A．“確定價(jià)”原則 B．“未知價(jià)”交易原則 C．“金額申購(gòu)、份額贖回”原則 D．“份額申購(gòu)、金額贖回”原則，正確的是__。第一篇：2016年下半年四川省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題2016年下半年四川省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。A．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露 B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率，不正確的是__。A．期權(quán)交易 B．回購(gòu)交易 C．現(xiàn)券買賣 D．信用交易，權(quán)證可分為__。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性。A．法律形式 B．運(yùn)作方式 C．投資目標(biāo) D．投資對(duì)象，下列描述錯(cuò)誤的是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》 。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法》，最主要的信息披露文件有__。A．基金管理人報(bào)告 B．審計(jì)報(bào)告 C．投資組合報(bào)告 D．托管人報(bào)告，目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款。A．采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請(qǐng)D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A．基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅 B．基金交易費(fèi)；印花稅 C．基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金 D．基金交易費(fèi)；傭金，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的__。A．私募發(fā)行 B．招標(biāo)發(fā)行 C．私下發(fā)行 D．網(wǎng)上發(fā)行，決定著股票的__。A．人員推銷 B．持續(xù)營(yíng)銷 C．營(yíng)業(yè)推廣 D．公共關(guān)系。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶 C．基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易 D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶第二篇：2016年上半年湖南省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題2016年上半年湖南省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A．購(gòu)買方式 B．購(gòu)買價(jià)格 C．認(rèn)購(gòu)比例 D．認(rèn)購(gòu)期間關(guān)于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B．對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅D．對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅下列與基金份額凈值無關(guān)的是__。A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益1《基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過，并于____起正式實(shí)施。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算1基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易 B．中金所推出的首個(gè)股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價(jià)格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的2導(dǎo)致基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的原因主要有__。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）證券市場(chǎng)從無到有主要?dú)w因于__。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。% D：%。A．易入原則 B．成長(zhǎng)原則 C．成本原則 D．可測(cè)原則1下列不屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中的行為因素變量的是__。A．常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉(cāng)的信用等級(jí)兩種B．衡量利率變動(dòng)對(duì)債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉(cāng)的信用等級(jí)在計(jì)算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡(jiǎn)單 D．利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)1基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。A．收益來源 B．流動(dòng)性C．信息披露程度 D．投資門檻普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．募集方式 B．組織形式 C．規(guī)模大小 D．投資方向2開放式基金申購(gòu)一般采用__方式。A．利息收入 B．權(quán)益分紅 C．資本損益 D．再投資收益以下屬于貨幣證券的有__。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價(jià)值變動(dòng)收益 D．基金募集資金基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是____的運(yùn)行機(jī)制。A．互聯(lián)網(wǎng) B．傳真 C．手機(jī)短信D．電話服務(wù)中心1基金代銷機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。A．契約型基金與公司型基金B(yǎng)．成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)1__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購(gòu)費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端或后端收費(fèi)模式 C．定期定額投資計(jì)劃在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國(guó)的基金管理公司所采用2__是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮VIP客戶C．在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者 D．可以自行打折銷售基金2開放式基金非交易過戶主要包括__。A．誤導(dǎo) B．內(nèi)幕交易 C．不公平交易 D．投資損失下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．有利于投資的價(jià)值判斷 B．有利于降低基金運(yùn)作成本C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式C：有利的市場(chǎng)環(huán)境 D：對(duì)流動(dòng)性的要求按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。A：算術(shù)平均收益率 B：平均收益率C：時(shí)間加權(quán)收益率 D：幾何平均收益率1下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。A．基金管理人 B．基金公司C．基金份額持有人 D．證券公司1投資對(duì)象主要是那些績(jī)優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券，以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)的基金稱為____ A：成長(zhǎng)型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金1下列關(guān)于營(yíng)銷組合四大要素的說法，不正確的是__。A．認(rèn)真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績(jī)表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機(jī)會(huì)2中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“__”為自律管理的工作方針。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。A．維護(hù)基金市場(chǎng)的良好秩序 B．提高基金市場(chǎng)效率C．保護(hù)基金投資人合法權(quán)益 D．活躍基金市場(chǎng)在基金份額認(rèn)購(gòu)上一般存在兩種收費(fèi)模式，即__。A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A．公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 B．公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 C．公司凈資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量 D．公司總資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個(gè)人投資者，二是機(jī)構(gòu)投資者。A．詢價(jià) B．協(xié)商定價(jià) C．網(wǎng)上競(jìng)價(jià)D．資產(chǎn)核算定價(jià)1下列關(guān)于國(guó)家股的說法，錯(cuò)誤的是__。A．關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性 B．避免在不同類型基金中比較 C．不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買基金D．正確理解等級(jí)高低的含義目前，對(duì)基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．流動(dòng)性 B．期限性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．收益性2債券不能收回投資的情況有__。A．2 B．3 C．5 D．7目前，深、滬證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)