【正文】 》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。A、金融監(jiān)管機構(gòu) B、財政部門C、檢察機關(guān) D、中國人民銀行及公安機關(guān)5.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。第一篇：反洗錢考試題庫225反洗錢一、單選題（23道題）1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 （B），負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、3 B、5 C、7 D、10 11.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。（D）A、20萬，2萬 B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 D、200萬，20萬、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。（B）A、20萬，5萬 B、50萬，10萬 C、100萬，200萬 D、200萬，30萬，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、姓名或者名稱 B、賬號 C、收款人的姓名 D、住所 E、身份證號碼 （ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機構(gòu)代碼，必須有（ABCD）的支持。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B、取消銀行機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作C、責(zé)令銀行機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件 C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件（ABCD）A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C、境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則？（ABCD）A、國家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素 C、義務(wù)因素 D、客戶因素（ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。（對）、公安機關(guān)進行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（錯），通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（錯），防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對），當(dāng)日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)。（對），是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（錯）。（錯）。（錯），是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。（錯）、代理人。（對），評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門。（對），銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。(對)，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（х）既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告（√）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)進行報備（√）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立兼職的反洗錢崗位，配備兼職人員負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。（對）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）1客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。A 20萬B 3萬C 5萬D 1萬客戶A于2017年投保，其中一份投保5萬元健康險，保費現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬元理財險，保費轉(zhuǎn)賬繳納，以下正確的是（D）A 應(yīng)當(dāng)將5萬元的保單提取為大額交易 B應(yīng)當(dāng)將50萬元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應(yīng)當(dāng)同時提取為大額交易金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（B）個工作日以電子方式提交大額交易報告。(B)A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的 C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的3金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時，應(yīng)如何報告？(D)A 于結(jié)束后10個工作日報告B 及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) C 于結(jié)束后5個工作日報告D 于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)3金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。D 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施?！?、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任?！?、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù) 備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通 的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。 萬，10 萬、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告。、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構(gòu)作出 行政處罰。、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實 施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。√有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。二、多選（共10題，40分）開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” ，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準，是否符合自用原則人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC），銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20㎡，工商注冊為有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。該賬戶2007年5月9日至5月16日，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆共900萬元。A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效反洗錢崗位準入培訓(xùn)課程目錄11反洗錢內(nèi)部控制（第一單元）認識反洗錢內(nèi)部控制 12反洗錢內(nèi)部控制（第二單元）反洗錢內(nèi)部控制建設(shè) 21客戶身份識別（第一單元）客戶身份識別基礎(chǔ)知識22（）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份22（）客戶身份識別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份23（）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份23（）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份23（）客戶身份識別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份24客戶身份識別（第四單元）業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份 25（）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險分類管理 25（）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險分類管理 26客戶身份識別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存31（）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報告31（）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報告32（）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資 32（）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資 41反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎(chǔ)知識 42反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報 43反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施 51反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第一單元）配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查52反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第二單元）配合開展反洗錢調(diào)查 61反洗錢的培訓(xùn)和宣傳（第一單元）反洗錢培訓(xùn)與宣傳11 ，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去” 對，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險 對？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對獨立性原則12 ？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易 D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) 錯3．金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分 對4．反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施 對5．在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單 對6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易 錯7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯8．金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé) 錯9．對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對 10．客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯11．關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員12．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認定13．以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別 B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重