【正文】 書和財政部門同意其開戶的證明D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書 ？（ADE）A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E、培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A、軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明B、社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D、外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文 ？（ABD）A、內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B、內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C、金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求—7—？（ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機構(gòu)代碼，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A、外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證 C、個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明 ？（ABCD）A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）A、交易金額單筆人民幣1萬元以上 B、交易金額單筆人民幣10萬元以上 C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上？（ABD）A、中華人民共和國反洗錢法 B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 ？（AB）A、客戶 B、代理人 C、客戶經(jīng)理 D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 ，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、資金來源 C、資金用途D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況？（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 ？（ABCD）A、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人（ABCD）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員—8—B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶（ACD）A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B、長期存在大額交易的客戶C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶（ABCD）A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金業(yè)務(wù) C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D、匯兌業(yè)務(wù)，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施（ABD）A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易（BCD）A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C、對于可疑類客戶，以后應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告（BD）A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C、經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D、對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)（ABCD）A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C、境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核—9—準D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則 ，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權(quán) （ABCD）A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案C、臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算D、金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況 （ABCD）A、拒絕調(diào)查的權(quán)利 B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利 C、清點及封存清單的權(quán)利 D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利，應(yīng)重新識別客戶身份？（BC）A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性 （ABC）A、配合調(diào)查義務(wù) B、如實提供信息義務(wù) C、保密義務(wù) D、拒絕調(diào)查義務(wù) （ABCD）A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行 C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料（BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫 B、建立案件線索檔案庫 C、客戶身份的重新識別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明—10—D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明 （ACD）A、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B、金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶 C、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款？（ABD）A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、有特定目的的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為 D、無特定目的的融資行為，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、主體為他人或其他組織的融資行為 C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 （AC）A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資D、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為（ABCD）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的—11—B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的 ，應(yīng)進行報告（ABCD）A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單（ABCD）A、帳戶及存取款特征 B、電子匯兌特征 C、行為異常表現(xiàn) D、敏感國家或地區(qū)，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC)A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符 D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B、通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準 B、當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人（ABC）A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B、嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C、準備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、被查單位負責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認—12—（ABCD）A、提供必要的工作條件 B、配合進行現(xiàn)場會談C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作三、判斷題（53道題），并向銀監(jiān)會報備。（錯），不必進行分析識別。（錯）、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）、公安機關(guān)進行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對），金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯），應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機構(gòu)。（對）、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對）。（錯），境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。（錯），無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯），通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對），當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）“了解你的客戶”。（對），應(yīng)當按最短期限保存。（錯），防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對）、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）、第1333號決議名—13—單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對），金融機構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對），當日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯），