【正文】 。行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中_____________進(jìn)行維護(hù)，由_____________進(jìn)行審批。答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。答案：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。（）四．簡答題：15分請簡要闡述在反洗錢工作中，如何做好客戶身份識別工作？可參照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中相關(guān)章節(jié)。（）、批改、退保、理賠、續(xù)保及其他保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。（），履行客戶身份識別 適用于《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（）13金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）。（），分公司反洗錢執(zhí)行小組應(yīng)當(dāng)在獲得反洗錢監(jiān)管信息48小時內(nèi)將相關(guān)情況以郵件形式向分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長和總公司合規(guī)部報告。若發(fā)現(xiàn)客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，業(yè)務(wù)部門應(yīng)中止為客戶辦理新業(yè)務(wù)，待客戶提供了有效身份證件或者身份證明文件后再為客戶辦理業(yè)務(wù)。、調(diào)查或者采取凍結(jié)措施 、商業(yè)秘密或者個人隱私 ，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)可以責(zé)令金融機構(gòu)限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事，高級管理人員處1萬元以上5萬元以下罰款。C．實地查訪。，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。？（）A．總公司為分公司代繳保費 、被保險人和受益人關(guān)系的。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查?（）A．人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查B．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 C．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件 D．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素：（）A．客戶的特點或者賬戶的屬性B．地域C．業(yè)務(wù)D．行業(yè)：（）A．配合調(diào)查的義務(wù)B．如實提供信息的義務(wù)C．不得拒絕的義務(wù)D．提供必要經(jīng)費的義務(wù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對（）或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。A．僅報大額B．僅報可疑C．同時上報D．請示人行，下列可以作為實名證件的是（）A．學(xué)生證B．臨時身份證 C．駕駛證D．介紹信，對本單位風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。B．營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 （）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。2.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（）罰款。A．12B．24C．48 D．726（）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。C．營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。A．3個月B．半年C．9個月D．一年：（）A．客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年 B．交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年 C．交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年 D．客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年，中國人民銀行可以：（）A．處二十萬元以上五十萬元以下罰款B．對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 D．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對象是：（）A．金融機構(gòu)主管B．金融機構(gòu)有關(guān)人員 C．非金融機構(gòu)工作人員D．金融機構(gòu)反洗錢工作人員17金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要的，風(fēng)險等級劃分為（）。A．兩人的代理協(xié)議B．代理人的身份證件 C．被代理人的委托書D．被代理人的身份證件《河北分公司客戶風(fēng)險等級劃分管理規(guī)范》，二級風(fēng)險客戶包括（）A．來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）的客戶； B．司法機關(guān)、人民銀行公布的洗錢犯罪人員和已被立案調(diào)查的嫌疑洗錢人員；、恐怖分子嫌疑人名單。（）哪些情況下，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施。D．向公安、工商行政管理等部門核實。（） ，阻礙反洗錢檢查和調(diào)查的（）三．判斷題（1*25=25分,正確的請在括號里標(biāo)注√,錯誤的請標(biāo)注X），將公司客戶劃分為一級風(fēng)險 客戶、二級風(fēng)險客戶、三級風(fēng)險客戶、四級風(fēng)險客戶。（），檢查采取定期與不定期、現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查、全面檢查與部分抽查結(jié)合的方式開展。（），認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（）11在金融機構(gòu)工作人員履行了金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（）14.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》于2014年1月10日開始生效，此項管理辦法是國家安全部和公安部兩部門聯(lián)合下發(fā)的。（）18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（）（），客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)和客戶解除合同。（答題提示：滿分15分，要求條理清晰，答案要點包括客戶身份證件留存種類、客戶身份重新識別情形、金融機構(gòu)委托第三方識別客戶身份的要求以及身份資料的保存期限等內(nèi)容。答案：少于二人中國人民銀行執(zhí)法證反洗錢調(diào)查通知書商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆____萬元以上或者外幣等值_______萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。居民身份證識別可采用__________________和__________________兩種識別方法答：視讀、機讀我行反洗錢系統(tǒng)于__________年________月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對客戶信息和交易信息的分析，實現(xiàn)__________________、__________________、__________________中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報送的功能。答案：部門管理員、各級對應(yīng)部門主管1根據(jù)人民銀行報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補正的標(biāo)準(zhǔn)，將補正數(shù)據(jù)分成_____________和_____________兩類。答案： 安全、準(zhǔn)確、完整、保密1郵政儲匯業(yè)務(wù)客戶有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，要納入《中國郵政儲蓄會計制度》有關(guān)會計檔案的范圍進(jìn)行保管，保存期限應(yīng)至少在____年以上。根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。（ABCD）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件1在反洗錢交易數(shù)據(jù)實行集中報送模式下，各省、市、縣分支機構(gòu)通過該系統(tǒng)可使用的主要功能包括（ABCD）A黑名單功能。1在以下哪種情形下，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（ABCD）。（ABCD）A、進(jìn)入金融機構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)2根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。（A）、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、5萬元以上50萬元以下2有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（D）。執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（二）請分別簡述反洗錢系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補正流程？答：關(guān)鍵字段的補正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門（本外幣儲蓄、國際匯兌）負(fù)責(zé)下載關(guān)鍵字段補正報表（2）聯(lián)系客戶，由儲蓄前臺人員在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更改客戶的身份證件號碼和國籍等關(guān)鍵字段信息。（四）根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機構(gòu)對代理人的身份識別是如何規(guī)定的？答：當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，我行應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應(yīng)同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。（），金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。（）。（）二、填空題（每空1分，共15分），應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全、制度，履行反洗錢義務(wù)。，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性；對不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)。三、單選題（，共30分）1.《中華人民共和國反洗錢法》于（）正式施行。A、某日李某存入某銀行現(xiàn)金10萬元人民幣B、金山公司從其銀行賬戶向大海公司銀行賬戶的一筆100萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)C、某日張三從其個人賬戶向李四所在企業(yè)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)80萬元人民幣 D、某日王五向美國一家公司匯入5000美元的交易款，客戶本人辦理單筆交易金額人民幣（）元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)核對客戶的有效實名證件，并留存其有效實名證件的復(fù)印件或者影印件。A、調(diào)查人員 B、在場的金融機構(gòu)工作人員 C、調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員D、在場金融機構(gòu)工作人員和金融機構(gòu) （）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。，有權(quán)向（）或者公安機關(guān)舉報。A、收單行 B、業(yè)務(wù)辦理行 C、發(fā)卡行 D、銀聯(lián)公司、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的資金收付 B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作D、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符3.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）。（）A、未對商戶法定代表人身份信息聯(lián)網(wǎng)核查 B、商戶名稱與證件名稱不一致 C、未查詢法定代表人征信信息 D、調(diào)查表中客戶資料調(diào)查內(nèi)容不完整，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。（）A、要求