【正文】 用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯帳沖正、利息支付，應作為大額交易上報。（），應作為大額交易上報。（），應該視是否達到大額交易的規(guī)定而決定是否報告。（√）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃款，應作為大額交易報告。金融應自送達之日起 個工作日內(nèi)，書面回復被詢問的問題。4反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中的查閱和復制的相關(guān)資料不是（是、不是）可以直接作為法庭 證據(jù)。3金融機構(gòu)應當將可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者有總部制定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。3金融機構(gòu)應在大額交易發(fā)生后的 個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部制定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測中心報送大額交易報告。2金融機構(gòu)不認真履行反洗錢義務，致使洗錢結(jié)果發(fā)生的，處于五十萬以上 五佰萬萬元以下罰款；并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員處于五萬至五十萬元罰款。、徦名賬戶的，國務院反洗錢 行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級派出機構(gòu)，責令整改；情節(jié)嚴重的，最高可以處于五十萬元的罰款。 48個小時。，調(diào)查人員不得少于2人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政部門或者其省一級派出機構(gòu)的出具的調(diào)查通知書。，認為必要時可以向公安、工商行政等部門核對客戶的有關(guān)身份信息。、有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全 客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報告交易制度，履行反洗錢義務。典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。A、2004年2月B、2005年1月C、2005年10月D、2006年1月3（B）年，中國人民銀行根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定和國務院要求設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、埃格蒙特集團B、亞太反洗錢小組C、金融行動特別工作組D、歐亞反洗錢與反恐融資小組3金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，首先應進行（A）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》28．，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（C）。A:20萬B:50萬C:200萬D:500萬26．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應于每月初（B）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實守法經(jīng)營所得2中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照（D）原則，開展反洗錢國際合作。A、2萬元B、1萬元C、3萬元D、5萬元1任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢（D）舉報。A、無需出示身份證件B、只出示代理人有效身份證件C、只出示被代理人有效身份證件D、同時出示代理人與被代理人的有效身份證件1金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以（C）形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。A、3B、5C、7D、10任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（B）或者其他身份證明文件。A、公安部B、國務院C、中國人民銀行D、財政部我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（A）種。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日國家反洗錢行政主管部門是指（A）。A、中國人民銀行B、公安部C、中國工商銀行D、中國證券管理委員會負責反洗錢資金監(jiān)測的機構(gòu)是（B）。A、7B、8C、9D、10我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構(gòu)是（A）。A、工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復印件1金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（D）的原則。A、口頭電話B、電子郵件C、書面報告D、手機短信1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（A）、永久1根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，洗錢罪的最高刑期是（A）。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、互惠互利B、國際公約C、公平公正D、平等互惠23．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。同時報關(guān)外匯局當?shù)胤志?。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。3《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（A）年。A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作3作為普通公民，在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是（C）。A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額或可疑交易報告要素不全或有誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知（B）個工作日內(nèi)補正。對于反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。，國務院主管反洗錢的行政部門是 中國人民銀行，負責反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。，應當審查新機構(gòu)反洗錢 內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準。、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存年。，詢問應當制作詢問筆錄，詢問筆錄最后應當有 調(diào)查人員和被詢問人員 簽字。，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級派出機構(gòu)，責令整改；情節(jié)嚴重的，最高可以處于 五十 萬元的罰款。，泄露有關(guān)信息的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級派出機構(gòu)，責令整改；情節(jié)嚴重的，最高可以處于 五十 萬元的罰款。30.《中華人民共和國反洗錢法》所稱的金融機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。3客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由 開立賬戶的銀行（選擇開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行還是由辦理業(yè)務的金融機構(gòu)）報告。3商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證明文件。4中國首次與外國進行司法協(xié)助談判在1985 年。4中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》，經(jīng)部門負責人批準后提前 2 個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的 目的、需核實的事項。（√）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者單日累計人民幣50萬元以上或者外幣等幣值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，應作為大額交易報告。（√），應該視是否達到大額交易的規(guī)定而定是否作為大額交易上報。（）10國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸款業(yè)務項下的交易，但超過大額標準，應作為大額交易上報。（）1對既屬于大額交易又屬于可疑交易的，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易和可疑交易。（）19金融機構(gòu)千萬元以上的資金調(diào)撥屬于可疑交易。（√）2無正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易。（√）2客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金，屬于可疑交易。（）3客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證。（√）3保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源的，屬于可疑交易。（√）3反洗錢行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機關(guān)報案必須經(jīng)過反洗錢調(diào)查。（√）4報案是反洗錢調(diào)查終結(jié)的方式之一。（√）4報案是反洗錢調(diào)查向洗錢案件偵查進行過渡的法定程序。（√）5反洗錢義務主體僅指金融機構(gòu)。（√）5金融機構(gòu)的臨柜人員應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。（√）5《反洗錢法》屬于行政法律制度的范疇。（√），分析。（√）66．金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)負責反洗錢工作（√）67．我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國。（√）71．我國尚無一部統(tǒng)一的，完整的《反洗錢法》。（√）75．我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構(gòu)是中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（√）79．至2004年底，中國反洗錢監(jiān)測分析中心已開通開通了與15家商業(yè)銀行總行的擔子數(shù)據(jù)報送渠道。（√），澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度。（√）選擇題．，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。A:3B:5C:10D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（AB）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（D）樟樹市支行。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國人民銀行法D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（A）正式實施 A:200年3月1日B: 2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。（BC.）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 19．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業(yè)務20．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資21．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（ABE）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元 C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元22．對于個人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A、公安部B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會3“ ”事件以后，我國最高立法機關(guān)于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A、2003 年 3 月 1 日B、2003 年 2 月 1 日C、2003 年６月 1 日D、2003 年 7 月 1 日3《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機構(gòu)于交易發(fā)生日起的第（C）個工作日報告中國人民銀行總行。A、北京和上海B、上海和天津C、上海和廣州D、上海和深圳4有的學者形象地把洗錢稱之為依附于販毒、走私等犯罪（B）A、上游犯罪B、下游犯罪4把諸如販毒、走私、恐怖活動、黑社會性質(zhì)犯罪等稱之為（A）A、上游犯罪B、下游犯罪4個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額（C）萬元 以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額支付交易。A、金融情報機構(gòu)B、金融信息機構(gòu)C、金融調(diào)研機構(gòu)D、金融監(jiān)測機構(gòu)三、多項選擇4人民銀行的現(xiàn)場檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。5金融機構(gòu)反洗錢的義務（ABCD）。A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪5洗錢活動的一般特征（ABCD）A、多樣化B、專業(yè)化C、復雜化D、技術(shù)化5對金融業(yè)反洗錢進行管理，從性質(zhì)上講屬于金融監(jiān)管范疇。A、大額購匯 B、頻繁購匯C、存取大額外幣現(xiàn)鈔 D、小額購匯5下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的是（AC）。A、收集金融信息B、分析金融信息C、分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D、情報交流6較為典型的保密天堂的國家和地區(qū)（AB）。D、勞動報酬6《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》對洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應當履行的反洗錢義務做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。二是通過各種投資工具進行洗錢。在反洗錢行政調(diào)查過程中，金融機構(gòu)的義務有哪些？ 答：一是配合調(diào)查義務；二是如實提供信息義務；三是不得拒絕和阻礙義務。金融機構(gòu)如何報送大額交易報告？金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。1反洗錢內(nèi)部控制制度至少應包括哪些內(nèi)容？答：①制定客戶身份識別、大額交易和可疑交易報