【正文】 第二篇：風(fēng)險評估預(yù)警北京市檢察院第二分院采取三項措施切實加強(qiáng)執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警近年來，北京市檢察院第二分院將風(fēng)險評估預(yù)警工作貫徹到執(zhí)法辦案的全過程，成立機(jī)構(gòu)，健全制度，加強(qiáng)協(xié)作，努力構(gòu)建科學(xué)規(guī)范的執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警工作機(jī)制，實現(xiàn)了執(zhí)法辦案與化解矛盾的同步推進(jìn)，取得較好效果。（二）根據(jù)評估出的風(fēng)險，對班組提出預(yù)警通知并制定相應(yīng)改進(jìn)或防范措施，及時消除安全隱患，確保實現(xiàn)安全生產(chǎn)。安監(jiān)站進(jìn)行跟蹤監(jiān)管，使其始終處于有效控制之中。（二）駐項目部安監(jiān)站負(fù)責(zé)風(fēng)險管理方法的培訓(xùn)，對各管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的思路、方法給予相應(yīng)指導(dǎo)。（二）項目部領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)員負(fù)責(zé)對危險源管理標(biāo)準(zhǔn)、管理措施的培訓(xùn)，并組織考試，合格后方可上崗作業(yè)。（三）作業(yè)規(guī)程由工程技術(shù)人員負(fù)責(zé)編制，在編制過程中要充分考慮作業(yè)過程中的危險源，在規(guī)程中要制定控制危險源的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施。（三）駐項目部安監(jiān)站負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工作計劃的制定，并負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)。（六）根據(jù)各單位職責(zé)合理劃分井下責(zé)任區(qū)，明確危險源管理責(zé)任。（三）工作前風(fēng)險評估預(yù)警工作在每天的班前會上進(jìn)行，生產(chǎn)班由當(dāng)班帶班隊長負(fù)責(zé)組織工作前的風(fēng)險評估，輔助掘進(jìn)班、機(jī)修班及其它作業(yè)班組，由機(jī)電副隊長或技術(shù)員組織進(jìn)行工作前的風(fēng)險評估，評估后要認(rèn)真填寫風(fēng)險評估記錄。一、設(shè)立機(jī)構(gòu)，明確責(zé)任，提高風(fēng)險評估預(yù)警專業(yè)化水平。確定了“誰承辦、誰評估、誰負(fù)責(zé)”的工作原則，由案件承辦人對所辦案件可能存在的風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險等級，提出處置方案，連同案件審查意見報部門負(fù)責(zé)人審核后，由分管檢察長審批，實現(xiàn)了風(fēng)險評估責(zé)任主體與辦案主體的統(tǒng)一。每個業(yè)務(wù)部門設(shè)立一名執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)督促本部門承辦人進(jìn)行風(fēng)險評估以及本部門與風(fēng)險評估預(yù)警辦公室的溝通、聯(lián)絡(luò)和信息傳遞工作。對于經(jīng)評估確定存在風(fēng)險的案件，風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室及時將風(fēng)險等級、處置預(yù)案等情況告知下一環(huán)節(jié)辦案部門和檢務(wù)接待大廳。充分發(fā)揮風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室的協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、管理作用，形成在檢察長和檢委會領(lǐng)導(dǎo)下，以風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室為核心，輻射九個業(yè)務(wù)處室的管理模式。加強(qiáng)與轄區(qū)基層檢察院在評估、預(yù)測風(fēng)險以及化解矛盾方面的資源整合與協(xié)同運(yùn)作，實現(xiàn)“信息共享、工作共擔(dān)”。第三篇：《公司風(fēng)險預(yù)警制度》公司風(fēng)險預(yù)警制度一目的風(fēng)險預(yù)警制度是通過公司運(yùn)營和資本管理過后檢查，發(fā)現(xiàn)資金管理、投資、風(fēng)險的早期的預(yù)警信號，運(yùn)用定量和定性分析相結(jié)合的辦法，盡早的識別風(fēng)險的類別、程度、原因及其發(fā)展趨勢，并按照規(guī)定的權(quán)限和程序?qū)栴}針對性的處理措施以及及時防范、控制和化解風(fēng)險。該系統(tǒng)事先發(fā)現(xiàn)跡象或征兆，警示決策者，提醒其采取防范與調(diào)整措施，以實現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展。信息提取預(yù)警制度采用合理合規(guī)權(quán)限內(nèi)的手段積極獲取借款人的住所、法定代表人、經(jīng)營方式、聯(lián)系方式變更情形時，應(yīng)當(dāng)在變更后的5工作日內(nèi)書面通知出資人，并書面附變更后的相關(guān)材料，因未及時通知出資人而造成的損失由借款方自行承擔(dān)；在未還清出資人借款本息之前，未征得出資方同意，不得用本合同項下的借款形成的資產(chǎn)向第三人提供擔(dān)保。一、風(fēng)險度量模型中的市場風(fēng)險在由摩根集團(tuán)所建立的模型中，金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營者最關(guān)心的就是當(dāng)下一個交易日的市場條件向不利方變化時，該集團(tuán)潛在的損失為多少，即市場風(fēng)險=在不利市場環(huán)境中所估計出的潛在損失(11．7)更具體地說，摩根集團(tuán)用日風(fēng)險收益(DailyEarningsatRisk，或簡寫為DEAR)來表示市場風(fēng)險，它有三個可以量化的組成部分：日風(fēng)險價值(DEAR)=頭寸的本幣市場價值頭寸的價格敏感度收益的潛在不利變化(11．8)由于后兩項的乘積實際上就是某項資產(chǎn)價格波動的程度，這樣我們就可以把式(11．8)改寫成：日風(fēng)險價值=頭寸的本幣市場價值X價格的波動(11．9)價格敏感性以及“收益的不利變化”的測度取決于金融機(jī)構(gòu)對測度價格敏感度模型的選擇及其對價格或收益不利變化的認(rèn)識。2)信用風(fēng)險：又稱違約風(fēng)險，是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。（二）職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)風(fēng)控（1）負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)和規(guī)劃中間業(yè)務(wù)的發(fā)展；（2）實施檢查、監(jiān)督和考核等職能；（3）建立健全內(nèi)部管理制度；（1）定期開展全面中間業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與應(yīng)急機(jī)制的培訓(xùn)、指導(dǎo)與輔導(dǎo)；（2）負(fù)責(zé)對中間業(yè)務(wù)收入入帳情況的檢查，確保中間業(yè)務(wù)收入按規(guī)定地在相應(yīng)會計科目中記錄和反映；（3）定期開展客戶安全知識與風(fēng)險防范教育宣傳活動，防范中間業(yè)務(wù)風(fēng)險業(yè)務(wù)（1）按照規(guī)定將有關(guān)收入如實地在相應(yīng)會計科目中記錄和反映（2）按規(guī)定領(lǐng)用、保管、存放各項中間業(yè)務(wù)的憑證。聯(lián)社員工依法為中間業(yè)務(wù)申請人提供的個人信息保密。（3）柜臺人員在辦理中間業(yè)務(wù)時，中間業(yè)務(wù)發(fā)起柜員的憑證應(yīng)做到及時準(zhǔn)確、交接清楚，接收柜員接到憑證后應(yīng)及時處理，不得拖延或拒絕辦理。（7）個人資金管理業(yè)務(wù)員應(yīng)加強(qiáng)對中間業(yè)務(wù)收入入帳情況的檢查，配合監(jiān)察稽核部開展中間業(yè)務(wù)收入專項稽核,杜絕中間業(yè)務(wù)收入游離于大賬之外,各基層社要按照規(guī)定將有關(guān)收入如實地在相應(yīng)會計科目中記錄和反映。（11）對有關(guān)中間業(yè)務(wù)的負(fù)面信息所導(dǎo)致的客戶減少或收入下降的問題個人銀行部要及時處理，避免帶來信譽(yù)風(fēng)險。（3）如遇客戶的無理投訴或惡意搗亂，工作人員應(yīng)對其進(jìn)行專業(yè)、耐心的解釋，對勸告建議不聽的應(yīng)及時報告保衛(wèi)部，維持秩序保證業(yè)務(wù)正常辦理、運(yùn)作，保護(hù)好其他客戶與工作人員的安全。上至國家對企業(yè)的決策，下到企業(yè)內(nèi)部對某一個項目的決策，都會對企業(yè)的生存和發(fā)展產(chǎn)生很大的影響。其中，資金鏈條的斷裂是最大的財務(wù)風(fēng)險，經(jīng)常導(dǎo)致企業(yè)的破產(chǎn)。風(fēng)險管理包括風(fēng)險識別、評估、控制等內(nèi)容，就是要認(rèn)識有那些風(fēng)險，風(fēng)險程度有多大，如何把風(fēng)險控制在最低程度。內(nèi)部審計的目的正從保證資產(chǎn)安全為主向資產(chǎn)增值為主轉(zhuǎn)變。進(jìn)行風(fēng)險管理內(nèi)部審計，首先應(yīng)該找準(zhǔn)自己的位置，才能明確自己的責(zé)任。工作要到位，但不要越位。通過和整個系統(tǒng)的協(xié)調(diào)一致，達(dá)到協(xié)調(diào)增效的目的。、內(nèi)部審計在企業(yè)風(fēng)險管理中的作用內(nèi)部審計在風(fēng)險管理中的作用就是對企業(yè)的風(fēng)險管理體系、管理制度及運(yùn)作過程進(jìn)行評價和有效監(jiān)督，協(xié)助企業(yè)改進(jìn)風(fēng)險管理的控制措施和管理方法，達(dá)到提高運(yùn)作效率和增加價值的目的。第二，對企業(yè)風(fēng)險管理體系管理制度的審計監(jiān)督。這是一項工作量比較大的事情，在審計人員比較少的情況下，不可能面面俱到，只能“全面監(jiān)督，突出重點(diǎn)”，而且不同時期的工作重點(diǎn)也不一樣。一旦風(fēng)險對企業(yè)造成了大的危害，我們進(jìn)行事后審計，只能是總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，處理責(zé)任人，已經(jīng)產(chǎn)生的重大經(jīng)濟(jì)損失一般無法挽回。應(yīng)該包括對企業(yè)整個風(fēng)險管理體系的調(diào)查了解；重點(diǎn)項目的深入了解；查賬；市場調(diào)查等。監(jiān)督控制分體系和制度監(jiān)督、具體項目的監(jiān)督兩個部分。開展風(fēng)險管理審計，說起來容易，做起來難。解決的方法有兩個，一是審計人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高；二是審計隊伍除財務(wù)人員外，要吸收一些經(jīng)營人員、管理人員、技術(shù)人員等參加。微軟公司總裁比爾？蓋茨有句話，叫“微軟離破產(chǎn)永遠(yuǎn)只有18個月”，海爾集團(tuán)張瑞敏也把經(jīng)營企業(yè)稱為“永遠(yuǎn)戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，永遠(yuǎn)如履薄冰”。即在風(fēng)險發(fā)生前，企業(yè)全體員工對風(fēng)險的普遍性和嚴(yán)重性要有足夠認(rèn)識，將風(fēng)險預(yù)防作為一項重要的工作，列入管