加強合規(guī)意識,防范突出風(fēng)險-wenkub
2024-10-13 12 本頁面
【正文】 驚受怕的高風(fēng)險領(lǐng)域。如果說違章違法必然萌發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。二、合規(guī)操作，人人有責(zé)。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險在其中基本處于核心位臵，它是導(dǎo)致或影響其他各類風(fēng)險發(fā)生、發(fā)展、擴散的一個重要誘因。依照自查情況，做好整改和總結(jié)工作。二是加強組織部署，落實責(zé)任，構(gòu)建案件防范的長效機制。第一篇：加強合規(guī)意識,防范突出風(fēng)險加強合規(guī)意識，防范突出風(fēng)險為全面貫徹落實總分行活動要求，切實控制和防范案件風(fēng)險，保障業(yè)務(wù)安全運營，XXXX支行結(jié)合實際情況，及時進行安排部署，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好貫徹落實，取得治理實效。各部門負責(zé)人從思想上樹立依法管理、合規(guī)經(jīng)營意識，按制度辦事議事、規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)行為，用自己的一言一行影響員工。通過此次活動的開展，以期使各崗位員工對內(nèi)控和案防相關(guān)制度進行一次全面系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和梳理，增強員工學(xué)制度、抓內(nèi)控、防案件的意識，筑牢案件防范的思想防線，促進支行風(fēng)險防范能力的提升。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風(fēng)險，雖不能完全杜絕其他各類風(fēng)險的發(fā)生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風(fēng)險發(fā)生的概率和造成損失的程度。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。合規(guī)是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過對各類案件的分析，一個明顯的事實說明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個共同的特點：違章操作，可以說每一個案件背后，都有一個違章操作的典型事例。違章違紀違法即是害人害己害行。郵儲銀行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、2 守法、合規(guī)。各級領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅定組織者和強力推進者。根據(jù)崗位特點和業(yè)務(wù)風(fēng)險點進行有針對性的系統(tǒng)培訓(xùn)，充分利用網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學(xué)習(xí)體會，提高各級領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識和合規(guī)工作技能。加大檢查頻率，采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、重點檢查與隨機抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報制度是對我國傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。作為一個銀行人。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。信貸風(fēng)險現(xiàn)狀：隨著農(nóng)村信用社改革的不斷深入，農(nóng)村信用社風(fēng)險管理有了質(zhì)的改變，信貸風(fēng)險得到有效遏制，風(fēng)險狀況明顯好轉(zhuǎn)。長期以來，農(nóng)信社一直存在“重經(jīng)營、輕管理”思想，沒有風(fēng)險防控意識，自從省銀監(jiān)局、省聯(lián)社加大對農(nóng)信社的監(jiān)管力度加大，施行了規(guī)模最大，時間最長的大型檢查后，合規(guī)經(jīng)營深深的在員工中扎了根。貸后檢查未盡職，建議是否在基層由信貸主管和專職人員進行貸后檢查，或23個信用社成立一組，貸后檢查是貸款風(fēng)險防控重要一環(huán)，能有效控制頂名貸款肆虐，做到貸款風(fēng)險提前防控；道德風(fēng)險難以把控，違規(guī)貸款屢禁不止。受利益驅(qū)使，吃、拿、卡、要現(xiàn)象依然存在，導(dǎo)致“問題貸款”難以清收。但由于人員調(diào)整、崗位交流等因素影響，往往出現(xiàn)對新增貸款管理較為嚴格，對存量貸款管理薄弱，存量貸款責(zé)任界定不明，特別是一些有問題貸款和個人的責(zé)任貸款，人員調(diào)離后，這些貸款在管理上就形成了“真空”，成為“燙手山芋”，人為造成貸款逾期，甚至喪失訴訟時效；切實實施崗位輪換提高貸款質(zhì)量。一是實行統(tǒng)一授權(quán)管理。首先培育合規(guī)企業(yè)文化，有效防范道德風(fēng)險。強化職業(yè)道德教育，努力培育員工合規(guī)意識，從“要我
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