銀行合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)風(fēng)險管理課件-wenkub
2024-11-22 05 本頁面
【正文】 員工提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。,合規(guī)機制建設(shè)━━程序和目標(biāo),合規(guī)機制建設(shè)的關(guān)鍵：合規(guī)從高層做起 （Compliance starts at the top.）,高層應(yīng)設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)（tone at the top） 董事會應(yīng)核準(zhǔn)合規(guī)政策，確保管理層有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險并監(jiān)督合規(guī)政策的實施 高級管理層制定合規(guī)政策；在全行傳達合規(guī)政策；率先垂范、切實貫徹合規(guī)政策 高層應(yīng)倡導(dǎo)并在全行推行誠信和正直的道德行為準(zhǔn)則和公司價值觀念 高層要支持銀行確立的宗旨和價值觀念 激勵機制要體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)：董事會和高級管理層對違規(guī)責(zé)任人的處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正措施，反映出銀行高層對合規(guī)的價值觀念,組建合規(guī)部門,銀行合規(guī)部門定義：銀行合規(guī)部門是識別、評估、咨詢、監(jiān)測和報告銀行合規(guī)風(fēng)險的一個獨立職能部門。自2005年以來，部分商業(yè)銀行總行和股份制商業(yè)銀行相繼成立了合規(guī)部門。 不能把合規(guī)風(fēng)險等同于操作風(fēng)險 聯(lián)系：合規(guī)風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現(xiàn)的重要誘因，其結(jié)果都會給銀行帶來經(jīng)濟或聲譽的損失。2005年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在修訂發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則相一致。 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則；市場慣例；行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則；適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則；以及誠信和道德行為準(zhǔn)則等。,合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險的概念（二）,根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的界定，銀行的合規(guī)風(fēng)險是指因未能遵循所有適用法律、監(jiān)管要求、行為準(zhǔn)則和良好做法的標(biāo)準(zhǔn)而可能遭受的法律制裁或監(jiān)管處罰、財務(wù)損失或聲譽
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