【正文】 劃付。公司對外出具文件以及合同、協(xié)議、備忘錄、函件等，須經法規(guī)風控部審核后方可用印。經公司同意以部門名義對外出具公文，須經法規(guī)風控部進行合規(guī)審核后方可對外出具。第四十一條 法規(guī)風控部是公司公文的合規(guī)審核部門，負責對公司公文進行合規(guī)審核。收到合規(guī)建議的部門，應及時落實合規(guī)建議，并及時向法規(guī)風控部反饋落實情況。第三十八條 公司各部門應主動進行日常的合規(guī)自查，向法規(guī)風控部提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并配合法規(guī)風控部的風險監(jiān)控和評估。公司應通過系統(tǒng)的教育培訓提高合規(guī)管理人員的專業(yè)技能。第三十三條 法規(guī)風控部享有以下權利：（一）為履行合規(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息；（二）對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調查；（三）向合規(guī)總監(jiān)報告前項調查結果及處理建議，必要時可直接向董事會報告；（四）公司規(guī)定的其他權利。對已察覺或已出現的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風險，合規(guī)總監(jiān)應及時向董事長提交臨時報告。第二十一條 合規(guī)總監(jiān)向董事會負責，履行以下職責：（一）對公司內部管理制度、重大決策、新產品和新業(yè)務方案以及監(jiān)管機構要求進行合規(guī)審查的申請材料和報告等進行合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見；（二）監(jiān)督相關部門根據法律、法規(guī)和準則的變化，及時評估、完善公司內部管理制度和業(yè)務流程；（三）采取有效措施，對公司及其工作人員經營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行事中監(jiān)督，并按照監(jiān)管機構的要求和公司規(guī)定進行定期、不定期的檢查；（四）組織實施公司信息隔離墻制度；（五）及時向董事會報告發(fā)現公司存在的違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患，并及時向公司有關機構或不猛提出制止和處理意見，并督促整改；（六）保持與監(jiān)管機構和自律組織的聯系溝通，主動配合監(jiān)管機構和自律組織的工作，及時處理監(jiān)管機構和自律組織要求調查的事項，配合監(jiān)管機構和自律組織對公司的檢查和調查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況；（七）向公司董事會提交定期合規(guī)情況報告和臨時合規(guī)情況報告；（八）按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓；（九）處理涉及公司和員工的違法違規(guī)行為的投訴與舉報；（十）對總裁之外的公司其他高級管理人員進行合規(guī)專項考核；第二十二條 合規(guī)總監(jiān)參加公司會議，在表決前應對會議表決的事項發(fā)表合規(guī)意見，但不參與表決；第二十三條 合規(guī)總監(jiān)可以兼任與合規(guī)管理職位不相沖突的職務和分管與合規(guī)管理職責不相沖突的部門，不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職位，不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門；第二十四條 合規(guī)總監(jiān)列席公司董事會，參加公司總裁辦公會；第二十五條 根據履行職責的需要，合規(guī)總監(jiān)有權調閱公司相應的文件資料，獲取必要、充分的信息，公司其他部門和人員應予積極配合；、第二十六條 合規(guī)總監(jiān)有權獨立調查公司內部可能違反合規(guī)制度的事件，獲取相關文件和記錄，根據需要向管理層及員工了解情況，相關人員應予積極配合；合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構或人員協(xié)助其工作。第七章 合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)職責第十八條 公司設立合規(guī)總監(jiān)崗位和專門的合規(guī)部門（管理合規(guī)總部），負責督導和協(xié)助經理層有效管理合規(guī)風險，對公司及其工作人員的經營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、合規(guī)審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責。（二）為合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責提供必要的人力、物力、財力和技術支持；保障合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門享有履行職責所必要和充分的知情權、調查權，保障合規(guī)總監(jiān)參加或者列席與其履行職責相關會議，調閱相關文件資料，獲取必要信息；（三）主動執(zhí)行合規(guī)制度并作出表率，推進公司合規(guī)文化建設；（四）及時、有效防范和應對合規(guī)風險，在發(fā)現違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，主動、及時向合規(guī)總監(jiān)通報并積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業(yè)務流程；（五）簽署公司向監(jiān)管機構報送的中期合規(guī)報告、年度合規(guī)報告，并保證報告的內容真實、準確、完整；（六）法律、法規(guī)、規(guī)范性文件，公司章程和董事會規(guī)定的其他合規(guī)職責。第五章 監(jiān)事會的合規(guī)職責第十五條 監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責：（一）監(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī)；（二）監(jiān)督董事會和高級管理人員合規(guī)職責的履行情況；（三）對重大合規(guī)風險負有責任的董事、高級管理人員，向董事會提出罷免的建議；（四）在合規(guī)總監(jiān)履職過程中出現本制度第十二條第一款情形時，向董事會提出罷免合規(guī)總監(jiān)的建議；（五）對公司經營管理是否合規(guī)進行調查，并可要求公司合規(guī)總監(jiān)和法控部協(xié)助；（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。合規(guī)總監(jiān)已勤勉盡責并按規(guī)定向董事會及時報告公司違法違規(guī)行為的，可以免責。合規(guī)總監(jiān)和管理合規(guī)總部負責督導和協(xié)助經理層有效管理合規(guī)風險，對公司及其工作人員的經營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責。第九條 公司合規(guī)管理的基本原則：（一） 全面性：風控合規(guī)管理覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構、全體工作人員、貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；在決策機制、內部控制、業(yè)務流程等全面體現合規(guī)管理要求；（二） 主動性：公司及其全體工作人員在其經營管理和執(zhí)業(yè)行為中應當主動尋求合規(guī)支持，主動而且自覺地執(zhí)行合規(guī)制度；（三） 獨立性：合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門具有獨立性，公司的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責和程序，直接向合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門下達指令或者干涉其工作；公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、分支機構應當支持和配合合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責。第七條 合規(guī)人人有責，公司倡導和培育良好的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。 合規(guī)總監(jiān)分管法規(guī)風控部，獨立履行合規(guī)管理職責。第三條 合規(guī)風險管理是公司進行全面風險管理的一項核心內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。.. . . ..合規(guī)經營與風險控制管理制度第一章 總則第一條 為進一步規(guī)范公司治理結構，加強公司合規(guī)風險管理，增強自我約束能力，實現持續(xù)發(fā)展，制定本制度。合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。 公司設立法規(guī)風控部為公司合規(guī)管理部門，行使合規(guī)管理職能，同時行使風險監(jiān)管職能。 合規(guī)從高層做起，公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的言行應與公司的宗旨和價值觀念相一致。第三章 合規(guī)管理組織體系第十條 公司建立與自身經營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系。公司全體工作人員應自覺嚴格遵守并具體執(zhí)行公司的合規(guī)管理政策和程序。第十三條 在監(jiān)管部門認為合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責，不符合合規(guī)總監(jiān)任職條件且責令公司更換合規(guī)總監(jiān)人選時，公司董事會應及時解聘合規(guī)總監(jiān)、重新聘任新的合規(guī)總監(jiān)。第六章 經理層合規(guī)職責第十六條 經理層負責遵照董事會制定的合規(guī)管理基本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下，制定和傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，確保合規(guī)政策和程序得以遵守。第十七條 各部門負責人的合規(guī)職責（一）執(zhí)行