合規(guī)管理制度0130-wenkub
2023-05-02 13:26:59 本頁面
【正文】 . 積極與團隊同事協(xié)作，互相幫助，團結(jié)友愛。（二）工作態(tài)度1. 發(fā)揚主動、認真、細致、負責(zé)的工作精神，責(zé)任到我而止。3. 在經(jīng)營活動中，要公平對待公司的機構(gòu)、銷售和客戶，賦有管理領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)的員工，還要公平公正對待所管理領(lǐng)導(dǎo)范圍內(nèi)的所有員工。本制度力求避免與公司其他制度相矛盾，盡可能包容公司不同的現(xiàn)有的制度。本制度制訂的具體業(yè)務(wù)控制，合理體現(xiàn)了經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)特點、風(fēng)險狀況以及所處具體環(huán)境等方面的要求，并隨著外部環(huán)境的變化、經(jīng)營業(yè)務(wù)的調(diào)整、管理要求的提高等不斷改進和完善。 4. 有效性原則。 2. 全面性原則。（二）意義本制度的實施對完善金融業(yè)務(wù)合規(guī)、進一步規(guī)范部門內(nèi)部各個管理層級相關(guān)業(yè)務(wù)流程、分解和落實責(zé)任、控制部門風(fēng)險、確保財務(wù)及相關(guān)信息的真實完整、資產(chǎn)安全高效運行等具有較強的現(xiàn)實意義。（三）合規(guī)管理的目標通過合規(guī)制度的建立、建設(shè)、完善、實施，優(yōu)化金融業(yè)務(wù)部內(nèi)部環(huán)境、各項業(yè)務(wù)流程以及相關(guān)制度，保證部門的經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)及相關(guān)信息的真實完整，從而提高經(jīng)營管理水平。本制度的制定貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋部門的業(yè)務(wù)各流程和事項。部門全體員工應(yīng)當自覺維護合規(guī)制度的有效執(zhí)行，合規(guī)制度建立和實施過程中存在的問題應(yīng)當能夠得到及時地糾正和處理。 6. 成本效益原則。（五）適用范圍本制度適用于金融業(yè)務(wù)部全體成員，包括試用期內(nèi)的員工。在履行職責(zé)和對外業(yè)務(wù)交往中，不得損壞公司形象。 2. 工作中任何時候都做到對事不對人，處理事情不要個人情緒化。 （三）崗位規(guī)范1. 上班期間不做與本職工作無關(guān)之事務(wù)， 不得隨意串崗。b. 因員工直系親屬（含血親和姻親）在利益相關(guān)的單位或部門工作，如：在供應(yīng)商或其他業(yè)務(wù)合作伙伴處工作等，而導(dǎo)致員工在行使職責(zé)時的不公正行為。 （六）信息安全行為規(guī)范 所有崗位應(yīng)做好信息安全保密工作。(2) 電調(diào)類初審應(yīng)撥打三位聯(lián)系人電話，需要按照公司規(guī)定標準話術(shù)準則詢問，客戶需詢問：客戶從事行業(yè)年限、工程情況、收入情況。初審須按照產(chǎn)品大綱要求審核資料齊全性，流水、征信打印日期不超30天，貸款加信用卡逾期不能連續(xù)出現(xiàn)4(含)次，累計不能超過14（含）次，逾期次數(shù)累計1013次之間，且逾期金額不超5000元。流水異常包括不限于（結(jié)息、賬號、格式、章印、摘要、錯別字）均需排查，異常要上報給領(lǐng)導(dǎo)。c. 征信報告：征信報告必須為詳版征信，打印日期不超30天。銀行流水：須為客戶本人名下流水，且必須滿足近6個月的完整流水申請要求：客戶年齡要滿足1858周歲。3. 終審操作合規(guī)(1) 資料資質(zhì)審核終審應(yīng)復(fù)核初審和省風(fēng)控的工作，檢查進件資料是否符合產(chǎn)品大綱要求，客戶資質(zhì)是否符合大綱要求。(2) 虛假類終審人員應(yīng)有辨別證件虛假的能力，流水出現(xiàn)異常包括不限于結(jié)息、賬號、格式、章印、摘要、錯別字等，終審建議拒貸。出現(xiàn)此現(xiàn)象應(yīng)拒貸處理，并上報有權(quán)審批人。錄入系統(tǒng)出合同，確保合同信息（金額，期數(shù)、車輛信息、客戶基本信息）準確無誤。對于結(jié)清的客戶要及時跟進，及時結(jié)清，確認客戶結(jié)清金額準確無誤并到賬?？蛻糍Y料、合同等重要文件應(yīng)歸檔分類，確保信息安全。檔案的借閱者應(yīng)負責(zé)檔案的完整和完全，不
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