個人理財策劃(ppt32頁)-wenkub
2023-01-25 08:40:39 本頁面
【正文】 力 ?假設(shè) 1年定存利率為 4%，儲蓄本金為$10,000 ，那麼： ? 4年後 ? $10,000 ()4 = $11,699 ? 9年後 ? $10,000 ()9 = $14,233 ? 18年後 ? $10,000 ()18 = $20,000 ? 72定律 (Rule of 72) 本金倍增所需年數(shù) = 72 年複息利率 10 子女教育財務安排 ?預計教育開支，應當量力而為 ? 政府資助學校 vs 國際學校 ? 本地大學 vs 海外升學 ? 興趣班？遊學團？ ? 政府或公司有否資助？ ?愈早開始為子女儲蓄，能滾存的款項愈多，定期供款額也較少 ? 儲蓄戶口 (例如定存，零存整付 ) ? 儲蓄保險計劃 ? 子女教育基金 11 退休理財安排 ? 原因 : 人均壽命增加 ，生活水準上升，家庭倫理轉(zhuǎn)變，社會保障有限 ? 退休開支預算 ? 何時退休？ ? 生活費 ，保險費，醫(yī)療費，子女生活費等 ? 退休資金種類 ? 公積金 ，退休金，長俸，儲蓄，投資，子女供養(yǎng)等 ? 儲蓄投資計劃應盡早開始 ? 年齡 ?風險承受能力 ? 12 財務策劃基本元素 ?財務策劃包括 : ?籌劃投資組合 (Portfolio planning) ?保險 (Insurance) ?稅務安排 (Tax planning) ?退休保障計劃 (Retirement planning) ?遺產(chǎn) 安排 (Estate planning) 13 財務策劃流程 1. 訂立人生目標 (Set your life goals) 2. 分析財政狀況 (Analyse your financial status) 3. 認識投資產(chǎn)品 (Understand investment products) 4. 制定 財富 組合 (Develop your wealthbuilding portfolio) 6. 重整財富組合 (Portfolio rebalancing) 5. 評估財富組合 (Evaluate your portfolio) 14 訂立人生目標 人生目標 ? 進修 \創(chuàng)業(yè) \結(jié)婚 \置業(yè) \移民 ?
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