開放經(jīng)濟條件下的我國離岸金融監(jiān)管-wenkub
2023-06-11 22:43:15 本頁面
【正文】 披露股東和董事資料。公司和機構(gòu)均可發(fā)起成立舊C，且注冊資本 (Authorized Capital)不須實付，沒有行業(yè)準(zhǔn)入限制，門檻極低。從這個意義上講我們對國際離岸商業(yè)運作和離岸金融活動的態(tài)度應(yīng)該是首先承認(rèn)其客觀性，以一種開放的心態(tài)參與這種國際上普遍認(rèn)同和接受的商業(yè)和金融活動，并遵守相應(yīng)游戲規(guī)則，化外部有利條件為內(nèi)部發(fā)展動力，拒外部不利條件于國門之外。 二、以上海和深圳為中心的我國離岸商業(yè)運作日益活躍，發(fā)展國內(nèi)離岸金融市場有其客觀性 離岸金融服務(wù)對象主要有非居民個人、非居民企業(yè)(主要表現(xiàn)為國際商業(yè)公司International Business Company，簡稱IBC)、境外金融機構(gòu)和一些政府組織。除中資銀行外，在大陸可為非居民提供服務(wù)的金融機構(gòu)還包括外資銀行在華分支機構(gòu)和部分合資銀行(如華商銀行、廈門國際銀行)。2002年6月，央行全面恢復(fù)招商銀行和深圳發(fā)展銀行的離岸業(yè)務(wù)，并同時允許交通銀行和浦東發(fā)展銀行開辦離岸業(yè)務(wù)，上海開始發(fā)展離岸金融市場。我們結(jié)合實踐經(jīng)驗，參考了國內(nèi)外文獻，綜合分析了我國在開放經(jīng)濟條件下離岸銀行及其監(jiān)管問題，重點闡述我國離岸銀行的概況，發(fā)展離岸金融市場的客觀性、必要性，離岸金融的本質(zhì)特征、運作模式和離岸金融監(jiān)管重點等問題，并試圖為監(jiān)管部門提供政策建議?！ ‰S著社會主義改革開放和市場經(jīng)濟體制建設(shè)的不斷深入，特別是WTO過渡期的臨近，我國大陸經(jīng)濟發(fā)展已對離岸金融服務(wù)提出了巨大需求，離岸銀行已在國內(nèi)開展了16年，我們認(rèn)為有必要從理論指導(dǎo)和政策操作層面全面系統(tǒng)地探討我國離岸銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管問題。且在管理上均是按“試點”和“試驗”的標(biāo)準(zhǔn)進行審慎監(jiān)管。外資銀行國內(nèi)分行大多數(shù)以所謂“全球服務(wù)”的名義即“國內(nèi)接單，境外處理”的方式，通過內(nèi)部電子系統(tǒng)為非居民提供全方位服務(wù)。其中最主要，也是最活躍的是非居民個人和IBC，這些個人和企業(yè)通過離岸金融市場運作其投資和貿(mào)易活動。目前，國際離岸商業(yè)運作蓬勃發(fā)展，國際離岸注冊地的IBC注冊情況(見表二)客觀反映了這一狀況。其二，運作和保有費用低廉。以上特點是IBC方興未艾、被國際投資者廣泛運用于貿(mào)易、投資、理財、資金運作乃至商業(yè)戰(zhàn)略和遺產(chǎn)分配等領(lǐng)域的根本原因。國際經(jīng)驗告訴我們，在岸商業(yè)活動的興旺會不可避免地推動與之相關(guān)聯(lián)的離岸商業(yè)活動的繁榮，如在北美經(jīng)濟體周圍就活躍著發(fā)達的加勒比海地區(qū)離岸商業(yè)公司群。此外，我國對外投資也在迅速增長，極有可能取代日本成為亞洲區(qū)最大的對外投資國。離岸商業(yè)運作這種客觀趨勢需要一個離岸金融市場來為之提供配套金融服務(wù)支撐以上海、深圳為中心發(fā)展國內(nèi)離岸金融市場也同樣具有客觀性。國際競爭的重要是爭奪國際戰(zhàn)略資源。大量廉價的國際金融資源源源不斷流入美國，平衡了美國國際收支的逆差，拉動了美國的經(jīng)濟增長。在適當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險的前提下，用境外的錢去賺國內(nèi)外的錢，這既是一個機會也是一種挑戰(zhàn)。四、正確認(rèn)識離岸金融的國際化特征和本質(zhì)，按國際慣例發(fā)展和監(jiān)管我國離岸金融業(yè)務(wù)。離岸金融市場的形成是逃避管制的結(jié)果。管制與放松是離岸市場存在的一對主要矛盾，二者的關(guān)系形成了這樣一個理論：任何管制都會引發(fā)一種逃避管制(放松)的力量逃避在岸管制就會產(chǎn)生一個自由的離岸市場。世界離岸金融市場是一個典型的自由市場，沒有一個有法律意義的統(tǒng)一的監(jiān)管部門和監(jiān)管規(guī)則，其運作基本規(guī)則是自由競爭，沒有市場限制與市場準(zhǔn)入，沒有信貸利率管制，沒有外匯管制基
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