開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下的我國(guó)離岸金融監(jiān)管-wenkub
2023-06-11 22:43:15 本頁(yè)面
【正文】 披露股東和董事資料。公司和機(jī)構(gòu)均可發(fā)起成立舊C，且注冊(cè)資本 (Authorized Capital)不須實(shí)付，沒(méi)有行業(yè)準(zhǔn)入限制，門檻極低。從這個(gè)意義上講我們對(duì)國(guó)際離岸商業(yè)運(yùn)作和離岸金融活動(dòng)的態(tài)度應(yīng)該是首先承認(rèn)其客觀性，以一種開(kāi)放的心態(tài)參與這種國(guó)際上普遍認(rèn)同和接受的商業(yè)和金融活動(dòng)，并遵守相應(yīng)游戲規(guī)則，化外部有利條件為內(nèi)部發(fā)展動(dòng)力，拒外部不利條件于國(guó)門之外。 二、以上海和深圳為中心的我國(guó)離岸商業(yè)運(yùn)作日益活躍，發(fā)展國(guó)內(nèi)離岸金融市場(chǎng)有其客觀性 離岸金融服務(wù)對(duì)象主要有非居民個(gè)人、非居民企業(yè)(主要表現(xiàn)為國(guó)際商業(yè)公司International Business Company，簡(jiǎn)稱IBC)、境外金融機(jī)構(gòu)和一些政府組織。除中資銀行外，在大陸可為非居民提供服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)還包括外資銀行在華分支機(jī)構(gòu)和部分合資銀行(如華商銀行、廈門國(guó)際銀行)。2002年6月，央行全面恢復(fù)招商銀行和深圳發(fā)展銀行的離岸業(yè)務(wù)，并同時(shí)允許交通銀行和浦東發(fā)展銀行開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)，上海開(kāi)始發(fā)展離岸金融市場(chǎng)。我們結(jié)合實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，參考了國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)，綜合分析了我國(guó)在開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下離岸銀行及其監(jiān)管問(wèn)題，重點(diǎn)闡述我國(guó)離岸銀行的概況，發(fā)展離岸金融市場(chǎng)的客觀性、必要性，離岸金融的本質(zhì)特征、運(yùn)作模式和離岸金融監(jiān)管重點(diǎn)等問(wèn)題，并試圖為監(jiān)管部門提供政策建議?！ ‰S著社會(huì)主義改革開(kāi)放和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制建設(shè)的不斷深入，特別是WTO過(guò)渡期的臨近，我國(guó)大陸經(jīng)濟(jì)發(fā)展已對(duì)離岸金融服務(wù)提出了巨大需求，離岸銀行已在國(guó)內(nèi)開(kāi)展了16年，我們認(rèn)為有必要從理論指導(dǎo)和政策操作層面全面系統(tǒng)地探討我國(guó)離岸銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管問(wèn)題。且在管理上均是按“試點(diǎn)”和“試驗(yàn)”的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審慎監(jiān)管。外資銀行國(guó)內(nèi)分行大多數(shù)以所謂“全球服務(wù)”的名義即“國(guó)內(nèi)接單，境外處理”的方式，通過(guò)內(nèi)部電子系統(tǒng)為非居民提供全方位服務(wù)。其中最主要，也是最活躍的是非居民個(gè)人和IBC，這些個(gè)人和企業(yè)通過(guò)離岸金融市場(chǎng)運(yùn)作其投資和貿(mào)易活動(dòng)。目前，國(guó)際離岸商業(yè)運(yùn)作蓬勃發(fā)展，國(guó)際離岸注冊(cè)地的IBC注冊(cè)情況(見(jiàn)表二)客觀反映了這一狀況。其二，運(yùn)作和保有費(fèi)用低廉。以上特點(diǎn)是IBC方興未艾、被國(guó)際投資者廣泛運(yùn)用于貿(mào)易、投資、理財(cái)、資金運(yùn)作乃至商業(yè)戰(zhàn)略和遺產(chǎn)分配等領(lǐng)域的根本原因。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)告訴我們，在岸商業(yè)活動(dòng)的興旺會(huì)不可避免地推動(dòng)與之相關(guān)聯(lián)的離岸商業(yè)活動(dòng)的繁榮，如在北美經(jīng)濟(jì)體周圍就活躍著發(fā)達(dá)的加勒比海地區(qū)離岸商業(yè)公司群。此外，我國(guó)對(duì)外投資也在迅速增長(zhǎng)，極有可能取代日本成為亞洲區(qū)最大的對(duì)外投資國(guó)。離岸商業(yè)運(yùn)作這種客觀趨勢(shì)需要一個(gè)離岸金融市場(chǎng)來(lái)為之提供配套金融服務(wù)支撐以上海、深圳為中心發(fā)展國(guó)內(nèi)離岸金融市場(chǎng)也同樣具有客觀性。國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的重要是爭(zhēng)奪國(guó)際戰(zhàn)略資源。大量廉價(jià)的國(guó)際金融資源源源不斷流入美國(guó)，平衡了美國(guó)國(guó)際收支的逆差，拉動(dòng)了美國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。在適當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，用境外的錢去賺國(guó)內(nèi)外的錢，這既是一個(gè)機(jī)會(huì)也是一種挑戰(zhàn)。四、正確認(rèn)識(shí)離岸金融的國(guó)際化特征和本質(zhì)，按國(guó)際慣例發(fā)展和監(jiān)管我國(guó)離岸金融業(yè)務(wù)。離岸金融市場(chǎng)的形成是逃避管制的結(jié)果。管制與放松是離岸市場(chǎng)存在的一對(duì)主要矛盾，二者的關(guān)系形成了這樣一個(gè)理論：任何管制都會(huì)引發(fā)一種逃避管制(放松)的力量逃避在岸管制就會(huì)產(chǎn)生一個(gè)自由的離岸市場(chǎng)。世界離岸金融市場(chǎng)是一個(gè)典型的自由市場(chǎng)，沒(méi)有一個(gè)有法律意義的統(tǒng)一的監(jiān)管部門和監(jiān)管規(guī)則，其運(yùn)作基本規(guī)則是自由競(jìng)爭(zhēng)，沒(méi)有市場(chǎng)限制與市場(chǎng)準(zhǔn)入，沒(méi)有信貸利率管制，沒(méi)有外匯管制基
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