退休財務需求分析表話術宣講-wenkub
2023-06-03 09:50:56 本頁面
【正文】 的會一下子減少很多。 ? 客戶經(jīng)理：要提早準備好至少 30 年的高品質(zhì)退休生活，對于我們來說，真的需要好好的規(guī)劃一下呢，絕對不能抱著“車到山前必有路”的想法，等到退休那天才開始后悔沒有提早規(guī)劃未來生活！ 第二步：引導準客戶預期退休后的費用支出：（分析表 A 部分） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您這么年輕就已經(jīng)擁有 很高收入，買了自己的房子和車重點提示 ? 引起 客戶的興趣， 鼓勵客戶與我們一起計算退休金缺口。 那么， XX先生，您打算何時退休呢？是 55歲，還是更早 50歲？ ? 準客戶：希望 55歲吧。相信您 也一定希望自己成為前者吧。 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 1 《退休財務需求分析表》話術 第一步：了解準客戶的年齡和退休計劃： ? 客戶經(jīng)理： XX 先生， 相信我們都很期待想知道自己的退休金缺口是多少？ 當然為了準確計算我們的退休財務需求，我們必須共同完成以下《退休財務分析表》 中各項目內(nèi)容。 ? 準客戶：當然了，誰都希望多賺錢，以后才可以過更好的生活嘛。（客戶經(jīng)理填寫準客戶計劃退休年齡） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，我們年輕的時候努力工作，可是沒有時間享受生活。 ? 用“二擇一”方式， 引導客戶填寫表格。根據(jù)專家的建議， 為了保持現(xiàn)有的生活品質(zhì) 不下降，而且要考慮到通貨膨脹、醫(yī)療費用增加和生活水平不斷提升等因素，我們退休后的費用支出至少約為現(xiàn)在每月支出的 80100%。（客戶經(jīng)理在分析表 B1部分填寫準客戶的儲蓄 /投資金額） ? 客戶經(jīng)理：那就是說，在您未來至少 30 年的高品質(zhì)退休生活中，這筆專用的養(yǎng)老儲蓄可以供您每年開銷 45/30=。 ? 強調(diào)是“專戶專 用”，不能為其它因素而任意挪用。（客戶經(jīng)理在分析表 B2部分填寫準客戶的商業(yè)養(yǎng)老保險金額） ? 客戶經(jīng)理： XX 先生，您的養(yǎng)老意識真的很強，已經(jīng)開始通過商業(yè)保險為自己規(guī)劃未來，觀念真的很到位。 ? 客戶經(jīng)理：看來您的退休規(guī)劃項目還是比較齊全的，擁有了社會養(yǎng)老保險，可以保證我們終身領取社保養(yǎng)老金。 社保在這方面就好象“殺富濟貧”，像您這么高的收入，肯定會感覺到落差很大。） ? 客戶經(jīng)理：相信您一定不希望因為沒有提早意識到這個問題，而沒有盡早開始重點提示
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