客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售轉(zhuǎn)型策略-wenkub
2023-05-13 20:11:28 本頁(yè)面
【正文】 總結(jié)經(jīng)驗(yàn) 活動(dòng)策劃 職場(chǎng)布置 產(chǎn)品培訓(xùn) Company Logo 產(chǎn)品培訓(xùn) 目的：讓客戶(hù)經(jīng)理熟悉各種金融理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，如收益率（利率）、理財(cái)期限、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性等內(nèi)容，通過(guò)為客戶(hù)提供及時(shí)準(zhǔn)確的理財(cái)產(chǎn)品信息去吸引客戶(hù)。 Company Logo 怎么看待貨幣基金 ——“準(zhǔn)現(xiàn)金”“或準(zhǔn)儲(chǔ)蓄” ? 勤儉 節(jié)約 過(guò)去理財(cái) 賺錢(qián)第一，省錢(qián)第二 現(xiàn)代理財(cái) 理財(cái) 習(xí)慣 歐美國(guó)家 Company Logo 貨幣基金的發(fā)展現(xiàn)狀 ? 今年以來(lái)截至 5月 16日， 貨幣基金的平均年化收益達(dá)到 % 根據(jù) 易天富統(tǒng)計(jì)顯示，截至 2022年第一季度末，貨幣基金規(guī)模已達(dá)到 3280億，以機(jī)構(gòu)投資者為主。 協(xié)議存款的利率 雖較年初已經(jīng)有所降低 協(xié)議存款已經(jīng)成為 貨幣基金第一大類(lèi)資產(chǎn) 協(xié)議存款比例 首次超越債券比例 t 保證高位 持有的協(xié)議存款大多數(shù)是在春節(jié)前配置 配置比例達(dá) 50%~80% 2022年年報(bào) Company Logo 產(chǎn)品特征 轉(zhuǎn)換方便 分紅免稅 投資成本低 收益率較高 資金流動(dòng)強(qiáng) 本金安全 Company Logo 本金安全 根據(jù)貨幣 基金 的投資品種，決定了其在各類(lèi)基金中風(fēng)險(xiǎn)是最低的?；鹳I(mǎi)賣(mài)方便，資金到賬時(shí)間短，流動(dòng)性很高，一般基金贖回 12天資金就可以到帳。 分紅免稅 天天有收益、月月計(jì)復(fù)利。 Company Logo 貨幣基金的面值、收益計(jì)算原則及分紅方式 貨幣基金的基金面值與凈值都保持 1元 不變 面值 計(jì)算原則 分紅方式 單擊添加 1元 計(jì)尾不計(jì)首 紅利 轉(zhuǎn)投 Company Logo 貨幣基金與債券基金的區(qū)別 ? 投資對(duì)象不同 T+2 到賬 無(wú)利息稅 Company Logo 貨幣基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品有哪些差異 ? 流動(dòng)性 收益率與風(fēng)險(xiǎn) 認(rèn)購(gòu)點(diǎn) 起點(diǎn)金額 ? 貨幣基金 申購(gòu)起點(diǎn)都在 1000元 多數(shù) 銀行理財(cái)產(chǎn)品 的最低投資額一般 是 5萬(wàn)元。后來(lái)，這些客戶(hù)絕大多數(shù)都被我們轉(zhuǎn)化為股票型基金客戶(hù) 。 ? 2022年大牛市啟動(dòng)以后，他先后認(rèn)購(gòu)了 20萬(wàn)元的股票型基金， 20萬(wàn)元的記賬式國(guó)債， 10萬(wàn)元的貨幣基金 …取得了 不菲的收益。 20% 指數(shù)型基金 低 好 高 177。 50% 專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)極大 貴金屬 低 一般 較好 清理整頓 抗通脹、起點(diǎn)高 房地產(chǎn) ？ 差 高 宏 觀調(diào)控 周期性明顯 藝術(shù)品、收藏品 長(zhǎng)期投資 很差 高 30100% 專(zhuān)業(yè)知識(shí)、長(zhǎng)期 、 510倍 Company Logo 職場(chǎng)布置 門(mén)店：專(zhuān)人小組（ 3人） 1崗：負(fù)責(zé)迎賓接待 3崗：負(fù)責(zé)門(mén)外展業(yè) 2崗：負(fù)責(zé)協(xié)助填單 Company Logo 活動(dòng)策劃 Company Logo 不倒翁培訓(xùn) 營(yíng)業(yè)部主推客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品，市場(chǎng)部都會(huì)組織不倒翁訓(xùn)練，讓客戶(hù)經(jīng)理以銷(xiāo)售員和客戶(hù)雙重身份的的演練來(lái)總結(jié)更適合我們更貼近客戶(hù)的銷(xiāo)售話術(shù)，一步步的將業(yè)務(wù)培訓(xùn)做實(shí)。 ? 2022年末，我們團(tuán)隊(duì)又有 臧雪、王虎吶 2人入圍銀河證券優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理 “風(fēng)云人物 ”“銷(xiāo)售之星 ”的行列。 Company Logo 草根客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)型案例 ? 張國(guó)超 ： 2022年 7月入職，家在外地，在沈陽(yáng)沒(méi)有任何社會(huì)資源。他就根據(jù)這些客戶(hù)信息進(jìn)行逐一分析，在了解客戶(hù)投資類(lèi)型以后，用營(yíng)部總結(jié)的針對(duì)型話術(shù)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行電話營(yíng)銷(xiāo)。 ?大家認(rèn)識(shí)到： 客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售 ——特別是銷(xiāo)售新星一號(hào)、信托計(jì)劃這樣的高端產(chǎn)品，很快就會(huì)擴(kuò)大與高端客戶(hù)接觸的機(jī)會(huì)，如果這些高端客戶(hù)有了投資收益，就會(huì)給客戶(hù)經(jīng)理介紹其他客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人發(fā)展由此也極有可能進(jìn)入良性循環(huán) ……。 Company Logo 我們對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的理解 ?每種 理財(cái) 產(chǎn)品都會(huì)有需求者，只要我們 銷(xiāo)售 的理財(cái) 產(chǎn)品能 為 客戶(hù)賺錢(qián)，或者我們能給客戶(hù)提供更合適的投資產(chǎn)品，客戶(hù)一定會(huì)認(rèn)同我們銀河證券的。 Company Logo ?附： 有獎(jiǎng)無(wú)罰（重獎(jiǎng)輕罰）內(nèi)容： ?客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，除了可
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