【正文】 2002年5月，擔(dān)任某總裁。本階段結(jié)束時(shí)，累計(jì)落實(shí)資金420萬元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入1600萬元。本階段無銷售收入。根據(jù)在應(yīng)用測試中發(fā)現(xiàn)的軟件的漏洞和功能缺陷，進(jìn)行漏洞修補(bǔ)和進(jìn)一步功能完善；結(jié)合客戶需求，進(jìn)行針對(duì)行業(yè)客戶的軟件二次開發(fā)，增加產(chǎn)品可塑性，加強(qiáng)軟件二次開發(fā)的功能，以適應(yīng)不同客戶的差別需求。本階段資金落實(shí)額170萬元，其中企業(yè)自有資金投入110萬元，技術(shù)創(chuàng)新基金下達(dá)40萬元，地方政府配套資金下達(dá)20萬元。（2）項(xiàng)目產(chǎn)品執(zhí)行的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：《GB/T12504－1990計(jì)算機(jī)軟件質(zhì)量保證計(jì)劃規(guī)范》；參照：《CMMⅢ軟件成熟度認(rèn)證》之質(zhì)量保證標(biāo)準(zhǔn)。（2）在保單個(gè)數(shù)1000萬前提下，系統(tǒng)關(guān)鍵操作的處理時(shí)間在半分鐘之內(nèi)。企業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到2500萬元。因此，只要資金問題迅速得到解決，加快項(xiàng)目的開發(fā)進(jìn)度，盡快形成成熟的軟件產(chǎn)品投入市場，其實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益將是令人滿意的。本公司主要業(yè)務(wù)是承接國內(nèi)的大型保險(xiǎn)企業(yè)的軟件開發(fā)、軟件服務(wù)，本項(xiàng)目產(chǎn)品開發(fā)完成通過檢測后即可首先得到現(xiàn)有服務(wù)客戶如平安保險(xiǎn)公司的訂單。本項(xiàng)目企業(yè)已前期投入科研開發(fā)經(jīng)費(fèi)60萬元，解決了基本技術(shù)問題，形成了軟件產(chǎn)品的系統(tǒng)框架。 本項(xiàng)目實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)：本企業(yè)是某科學(xué)技術(shù)局認(rèn)定的新辦高新技術(shù)企業(yè)，致力于保險(xiǎn)軟件及信息產(chǎn)品開發(fā)、系統(tǒng)集成和信息服務(wù)。綜上所述，新一代保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)具有廣闊的市場前景與良好的市場優(yōu)勢，其整個(gè)設(shè)計(jì)思路是體現(xiàn)現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)的管理思想：以核保、核賠為中心，實(shí)現(xiàn)企業(yè)全面的信息化管理，以便能降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)效率，規(guī)范企業(yè)管理。保險(xiǎn)公司認(rèn)為信息資源管理在公司信息化過程中的地位是至關(guān)重要的；公司信息化規(guī)劃涉及到數(shù)據(jù)集中、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、辦公自動(dòng)化與數(shù)據(jù)分析等系統(tǒng)；目前公司的信息系統(tǒng)項(xiàng)目失敗或沒有完全成功的原因包括信息系統(tǒng)與部門文化、組織、行為的不兼容，不被業(yè)務(wù)人員所采用。這種功能靈活完善的保險(xiǎn)信息平臺(tái)系統(tǒng)在國內(nèi)是創(chuàng)新，在國外盡管已發(fā)現(xiàn)達(dá)到本系統(tǒng)設(shè)計(jì)功能的例子，但不適合中國使用，需要大幅度修改。目前已開發(fā)成功多個(gè)技術(shù)先進(jìn)、成熟度高、能創(chuàng)造良好效益的大型保險(xiǎn)應(yīng)用軟件。 本企業(yè)實(shí)施項(xiàng)目的優(yōu)勢和風(fēng)險(xiǎn) 本企業(yè)實(shí)施該項(xiàng)目具有如下優(yōu)勢：企業(yè)資源及人才優(yōu)勢：本企業(yè)是由聯(lián)想集團(tuán)與某(中國)電腦系統(tǒng)開發(fā)有限公司共同投資成立的、專門從事國內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)IT服務(wù)的專業(yè)化公司，是某市科學(xué)技術(shù)局認(rèn)定的新辦高新技術(shù)企業(yè)（見附件二）。） 申請技術(shù)創(chuàng)新基金的必要性： 保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)主要面向大中型保險(xiǎn)企業(yè)，可廣泛應(yīng)用于保險(xiǎn)領(lǐng)域。目前一些本公司的老用戶對(duì)此項(xiàng)技術(shù)的應(yīng)用表現(xiàn)出極大的興趣，表示在產(chǎn)品成熟后，將在其核心系統(tǒng)中應(yīng)用。而其在核保、核賠功能上使用規(guī)則系統(tǒng)，保險(xiǎn)公司可以在不改動(dòng)程序的情況下，快速穩(wěn)定的修改如車險(xiǎn)費(fèi)率因子等規(guī)則，有利于增強(qiáng)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)處理的靈活性?？梢?，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速增長和保險(xiǎn)軟件功能不完善的矛盾越來越突出，直接影響到保險(xiǎn)公司的償付能力和經(jīng)營的穩(wěn)定性，關(guān)系到保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。各家保險(xiǎn)公司對(duì)于新險(xiǎn)種開發(fā)、業(yè)務(wù)管理、自身風(fēng)險(xiǎn)管控以及服務(wù)水準(zhǔn)提升等方面的要求越來越強(qiáng)烈，這就要求其核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不能僅是對(duì)業(yè)務(wù)的簡單支持，更重要是到達(dá)支撐、分析、管理、決策的層面。因此，他們對(duì)于IT服務(wù)的響應(yīng)速度和服務(wù)質(zhì)量有了更高的要求。技術(shù)水平為國內(nèi)領(lǐng)先水平。保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)（IIMF）可行性研究報(bào)告保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)(IIMF)可行性研究報(bào)告一、總論 申請項(xiàng)目的概述保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)（簡稱IIMF）處于電子信息軟件產(chǎn)品金融、財(cái)稅、工商應(yīng)用軟件領(lǐng)域。本項(xiàng)目開發(fā)的產(chǎn)品可廣泛應(yīng)用于保險(xiǎn)領(lǐng)域?，F(xiàn)階段，我國經(jīng)濟(jì)環(huán)境諸多因素給保險(xiǎn)業(yè)提出了新的要求。換句話說，保險(xiǎn)信息系統(tǒng)的好壞將從根本上影響到保險(xiǎn)公司的核心競爭力。某計(jì)算機(jī)科技有限公司的保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)很好地解決了現(xiàn)今其它保險(xiǎn)軟件所無法解決的難題。使用此系統(tǒng)時(shí)不需要對(duì)員工進(jìn)行特別的培訓(xùn)，也不需要添加其他硬件，具有易操作性與經(jīng)濟(jì)可行性。IIMF的保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)、某中間件、規(guī)則引擎，為企業(yè)提供了全面靈活的服務(wù)，也極大地提高了客戶服務(wù)水平。項(xiàng)目開發(fā)使用后，對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有著重大的經(jīng)濟(jì)意義。聯(lián)想集團(tuán)集中集團(tuán)相關(guān)資源，著力將某打造成為國內(nèi)一流的保險(xiǎn)IT服務(wù)專業(yè)公司。同時(shí)企業(yè)也有一定的人才優(yōu)勢，如項(xiàng)目負(fù)責(zé)人王太權(quán)先生，擔(dān)任過中國科技大學(xué)計(jì)算機(jī)系的教授，有著多年的保險(xiǎn)軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)；業(yè)務(wù)顧問張栓林先生，歷任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)教研室主任、教授、博士導(dǎo)師，早期曾任中國人民保險(xiǎn)公司駐英國勞合社首席代表，長期擔(dān)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系主任，對(duì)原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)有非常深入的研究；業(yè)務(wù)專家歐松先生，華南理工大學(xué)電子與信息學(xué)院理工博士，長期從事保險(xiǎn)行業(yè)系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)施的工作，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及IT服務(wù)應(yīng)用有深刻的認(rèn)識(shí)。因此該系統(tǒng)的設(shè)計(jì)理念和技術(shù)在國內(nèi)處于領(lǐng)先水平，也無法被國外同類保險(xiǎn)軟件所代替?？梢姡F(xiàn)行保險(xiǎn)軟件不能在最大程度上滿足保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需求。某通過研制這個(gè)平臺(tái)系統(tǒng)，將保險(xiǎn)商業(yè)技能、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)與IT技術(shù)進(jìn)行有效的整合，賦予民族保險(xiǎn)行業(yè)嶄新的思維方式，使他們充滿信心地面對(duì)加入世貿(mào)后可能出現(xiàn)的挑戰(zhàn)。本項(xiàng)目的技術(shù)選點(diǎn)，切合保險(xiǎn)公司的實(shí)際需求。因?yàn)閲鴥?nèi)還未出現(xiàn)具有此類跟蹤服務(wù)的保險(xiǎn)軟件，國外雖有同類成熟的保險(xiǎn)軟件產(chǎn)品，但基于國情的不同與操作人員素質(zhì)不同，故不能直接引用。本項(xiàng)目的市場前期收入主要來自應(yīng)用服務(wù)收入，本項(xiàng)目開發(fā)的軟件產(chǎn)品目標(biāo)客戶主要是大中型保險(xiǎn)公司，同時(shí)兼顧小型保險(xiǎn)公司，在搭建好的系統(tǒng)框架上，根據(jù)不同保險(xiǎn)公司不同的需求做出最恰當(dāng)?shù)南到y(tǒng)軟件。 項(xiàng)目計(jì)劃目標(biāo)：本項(xiàng)目執(zhí)行期為：自 2003年7月至2005年7月。企業(yè)員工總數(shù)150人，因項(xiàng)目實(shí)施而新增就業(yè)人數(shù)50人。（3）一張全年20個(gè)指標(biāo)的承保業(yè)績統(tǒng)計(jì)報(bào)表生成時(shí)間不超過3分鐘。（3）項(xiàng)目暫無通過的國家相關(guān)行業(yè)許可認(rèn)證。本階段結(jié)束時(shí)有1個(gè)以上大型企業(yè)客戶進(jìn)行本項(xiàng)目產(chǎn)品的應(yīng)用測試。本階段結(jié)束時(shí)，項(xiàng)目產(chǎn)品完全成熟化，達(dá)到預(yù)期的項(xiàng)目技術(shù)目標(biāo)；產(chǎn)品質(zhì)量符合國家軟件工程質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的《GB/T125041990計(jì)算機(jī)軟件質(zhì)量保證計(jì)劃規(guī)范》的要求，取得《軟件產(chǎn)品登記證書》和《計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)登記證書》。第三階段：2004年8月 至 2005年7月。 計(jì)劃新增投資來源：項(xiàng)目計(jì)劃投資額480萬元，其中已完成投資額60萬元，需新增投資 420萬元。創(chuàng)新意識(shí)和開拓能力有較強(qiáng)的創(chuàng)新意識(shí)，思維敏銳，開拓能力強(qiáng)，敢于開拓新的技術(shù)和市場領(lǐng)域，隨時(shí)關(guān)注著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向，關(guān)注著高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的廣闊前景。 新產(chǎn)品開發(fā)能力情況：，其中研究開發(fā)投入額30萬元，%，所有技術(shù)開發(fā)經(jīng)費(fèi)均為股東投入。 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人基本情況：xx，男，碩士，1989年畢業(yè)于中國科技大學(xué)計(jì)算機(jī)專業(yè)。1998年創(chuàng)辦某電腦開發(fā)有限公司專業(yè)從事保險(xiǎn)、證券等行業(yè)的軟件系統(tǒng)開發(fā)工作，1998年初開始帶隊(duì)與中國平安保險(xiǎn)公司合作開發(fā)保險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)歷時(shí)兩年，2000年初參與華泰保險(xiǎn)系統(tǒng)的開發(fā)指導(dǎo)工作。 企業(yè)財(cái)務(wù)經(jīng)濟(jì)狀況本企業(yè)經(jīng)濟(jì)狀況良好，結(jié)構(gòu)合理，財(cái)務(wù)人員皆為有相應(yīng)資質(zhì)和資深專業(yè)人員擔(dān)任，能夠嚴(yán)格遵守國家的有關(guān)法律法規(guī)，且內(nèi)部財(cái)務(wù)由企業(yè)各股東指定的監(jiān)事對(duì)資金的收入支出進(jìn)行監(jiān)控，按時(shí)上報(bào)董事會(huì)。企業(yè)管理機(jī)構(gòu)建全；公司按有限責(zé)任公司章程規(guī)范運(yùn)作，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制、全員聘任制。公司明確規(guī)定了各部門的質(zhì)量責(zé)任，實(shí)行部門負(fù)責(zé)人質(zhì)量責(zé)任制度，如出現(xiàn)質(zhì)量責(zé)任事故，造成的客戶和公司損失全部由部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)；部門在進(jìn)行項(xiàng)目開發(fā)時(shí)再把開發(fā)任務(wù)和質(zhì)量責(zé)任同時(shí)下達(dá)到每個(gè)人。 企業(yè)發(fā)展思路公司將繼續(xù)專注于提供從保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)咨詢、IT構(gòu)架咨詢、系統(tǒng)開發(fā)、系統(tǒng)實(shí)施、系統(tǒng)集成到運(yùn)營維護(hù)外包服務(wù)等全方位的一站式服務(wù)與市場開拓，特別是致力發(fā)展保險(xiǎn)核心系統(tǒng)。（2）管理方面：延伸觸角，進(jìn)一步提升產(chǎn)品管理理念，引領(lǐng)國內(nèi)客戶需求。利用企業(yè)在產(chǎn)險(xiǎn)領(lǐng)域多年的產(chǎn)品、技術(shù)、客戶基礎(chǔ)方面的優(yōu)勢，同時(shí)配合國家保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制的推行，大力推動(dòng)保險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)的開發(fā)與推廣；與美國壽險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)進(jìn)行合作，并從國內(nèi)壽險(xiǎn)行業(yè)引入專家顧問、及資深壽險(xiǎn)IT人才，開發(fā)領(lǐng)先于國內(nèi)水平的壽險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)原型及外圍數(shù)據(jù)倉庫，滿足國內(nèi)壽險(xiǎn)公司對(duì)壽險(xiǎn)核心系統(tǒng)需求；通過合作的、并購的方式進(jìn)入社會(huì)保險(xiǎn)市場。本公司作為為保險(xiǎn)行業(yè)客戶提供服務(wù)的企業(yè)，將通過與國內(nèi)外的實(shí)施支持資源及硬件廠商進(jìn)行合作，利用業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)支撐平臺(tái)及網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)能力，發(fā)揮核心系統(tǒng)軟件對(duì)集成和硬件銷售的連帶效應(yīng)。各個(gè)子系統(tǒng)之間既可以獨(dú)立運(yùn)行，又可以與其他子系統(tǒng)結(jié)合為一個(gè)龐大的業(yè)務(wù)信息處理平臺(tái)。保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)著重于可以同時(shí)支持客戶管理、報(bào)價(jià)管理、承保業(yè)務(wù)、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)核算等功能，可以對(duì)客戶保險(xiǎn)資料保存分析，從而調(diào)整不同客戶的保險(xiǎn)費(fèi)率，支持“一攬子”產(chǎn)品處理，保險(xiǎn)公司可以自行修改核保、核賠規(guī)則。需要臨分分保的業(yè)務(wù)可以對(duì)再保公司進(jìn)行臨分報(bào)價(jià)處理；（3）按分保合同，實(shí)現(xiàn)火險(xiǎn)、貨運(yùn)險(xiǎn)等險(xiǎn)種按不同要素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)累積控制，設(shè)定自留額和最高責(zé)任限額，處理風(fēng)險(xiǎn)的合并和拆分。AIMW能讓企業(yè)快速構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的應(yīng)用系統(tǒng)，保持企業(yè)的競爭優(yōu)勢，同時(shí)提供了基于WEB的平臺(tái)式開發(fā)接口，適應(yīng)系統(tǒng)靈活擴(kuò)展的開發(fā)環(huán)境。能根據(jù)系統(tǒng)的繁忙程度，動(dòng)態(tài)實(shí)現(xiàn)服務(wù)進(jìn)程調(diào)度，保證系統(tǒng)的服務(wù)響應(yīng)時(shí)間，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)資源的合理使用。它對(duì)每一險(xiǎn)種均提供完整的作業(yè)流程支持，采用開放式接口，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一性，全面支持各種再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理流程，建立有專門的客戶檔案。產(chǎn)品有很強(qiáng)的安全保護(hù)措施，實(shí)現(xiàn)權(quán)限控制。（3）保費(fèi)計(jì)算核保、核賠規(guī)則引擎通過設(shè)置，用規(guī)則引擎處理，系統(tǒng)自動(dòng)適應(yīng)，不需要修改源程序代碼，保險(xiǎn)公司可以在不改動(dòng)程序的情況下，快速穩(wěn)定的修改如車險(xiǎn)費(fèi)率因子等規(guī)則，滿足業(yè)務(wù)變化的需要。 國內(nèi)外發(fā)展現(xiàn)狀:隨著保險(xiǎn)行業(yè)的飛速發(fā)展，特別是IT應(yīng)用迅速發(fā)展，保險(xiǎn)公司中核心系統(tǒng)的地位越來越重要，任務(wù)也越來越重。目前國內(nèi)的保險(xiǎn)軟件也不能提供承保對(duì)象的相關(guān)信息，如承保一棟樓房，不能通過保險(xiǎn)核心系統(tǒng)馬上知道該地地震風(fēng)力情況，而需通過其他一系列部門了解，由此增大了保險(xiǎn)公司的工作強(qiáng)度。由于系統(tǒng)開發(fā)過程中使用的技術(shù)和附加產(chǎn)品如中間件、規(guī)則系統(tǒng)已經(jīng)在過去的客戶系統(tǒng)中采用，所以使用的是成熟技術(shù)。開發(fā)過程結(jié)合了若干國際知名的保險(xiǎn)公司的需求，對(duì)中國的保險(xiǎn)企業(yè)有重要的指導(dǎo)意義。四、項(xiàng)目產(chǎn)品市場調(diào)查與競爭能力預(yù)測 本項(xiàng)目產(chǎn)品的主要用途、應(yīng)用領(lǐng)域和需求量、未來市場預(yù)測、經(jīng)濟(jì)壽命期預(yù)計(jì)與目前所處的壽命期階段 本項(xiàng)目產(chǎn)品的主要用途及應(yīng)用領(lǐng)域：本項(xiàng)目產(chǎn)品IIMF應(yīng)用在保險(xiǎn)行業(yè)，系統(tǒng)為企業(yè)提供全面豐富的事務(wù)處理與分析管理服務(wù)。保險(xiǎn)公司為了吸引客戶，定期出爐一系列捆綁優(yōu)惠活動(dòng)，在現(xiàn)有軟件資源下，無法對(duì)一攬子服務(wù)提供準(zhǔn)確的計(jì)算與跟蹤，保險(xiǎn)公司