【正文】 司和國內(nèi)大學(xué)機構(gòu)的大力協(xié)助，某計算機科技有限公司擁有本軟件系統(tǒng)的完整知識產(chǎn)權(quán)。某保險系統(tǒng)平臺因其友好性與完善性，必將極大程度提高保險公司工作效率、完成保險目標。在信息跟蹤處理上也做得不好，同樣以車險舉例，A因使用不注意，經(jīng)常發(fā)生車禍，換另一個保險公司M承保，M無法得知A之前保險狀況，不能準確對此定位，會給保險公司帶來經(jīng)濟損失。而國外同類軟件產(chǎn)品雖然已經(jīng)有完善功能，但其使用基于外國國情，如外國人誠信度高，騙保事件相對少，管理人員管理水平比較好，同樣的國外軟件在國內(nèi)使用有一定難度，且由于國內(nèi)外經(jīng)濟狀況、地理環(huán)境等客觀條件不同，中國不能直接引入外國保險軟件來使用，若大幅度修改，耗費資金也很大。　 項目的成熟性和可靠性 項目進展情況、技術(shù)成熟度和可靠性論述:本項目已經(jīng)完成初步的技術(shù)框架，現(xiàn)在正在進行系統(tǒng)的開發(fā)。在開發(fā)中我們已經(jīng)制定了嚴格的軟件質(zhì)量控制規(guī)范，包括設(shè)計文檔規(guī)范、編碼標準規(guī)范、測試標準和測試案例選取規(guī)范，這些標準和規(guī)范已經(jīng)作為我公司項目管理的基本準則在已往的軟件開發(fā)服務(wù)中使用。IIMF的幾個關(guān)鍵技術(shù)的實現(xiàn)，得益于幾位在保險業(yè)IT服務(wù)領(lǐng)域具有多年研究開發(fā)經(jīng)驗的項目攻關(guān)小組成員的創(chuàng)新的思維、堅實的理論基礎(chǔ)和豐富的軟件技術(shù)開發(fā)經(jīng)驗。 技術(shù)鑒定與檢測情況:IIMF的幾個關(guān)鍵組成包括：保險信息處理平臺、某中間件、規(guī)則系統(tǒng)，采用構(gòu)件開發(fā)的方式，各系統(tǒng)之間相互獨立又相互結(jié)合，現(xiàn)在處于初步研發(fā)階段。 項目在實際使用條件下的可靠性考核情況:目前正初步開發(fā)，暫未實際使用。 本項目產(chǎn)品需求量、未來市場預(yù)測： 隨著保險行業(yè)服務(wù)質(zhì)量的提高，更優(yōu)秀的保險信息處理系統(tǒng)將成為必需；隨著行業(yè)的推廣，行業(yè)應(yīng)用軟件市場將迅速擴大；保險業(yè)務(wù)的不斷擴展，能提供全方位、個性化服務(wù)的保險軟件面臨新的發(fā)展機會?？商岣邔崟r性，增強可維護性。許多大的保險公司也越來越重視服務(wù)質(zhì)量與報表制作靈活性。市場需求預(yù)計如下：保險信息平臺系統(tǒng)市場需求20000萬元以上。 項目產(chǎn)品的經(jīng)濟壽命期及目前所處壽命期階段：預(yù)計本項目產(chǎn)品的經(jīng)濟壽命期為10年，目前此類產(chǎn)品處于壽命期的開始階段。在數(shù)據(jù)通訊傳輸技術(shù)方面，本公司的中間件可以在不同行業(yè)不同領(lǐng)域中應(yīng)用，無須進行二次開發(fā)。 本項目產(chǎn)品的國內(nèi)外市場競爭能力，替代進口或出口的可能性，本項目市場占有份額預(yù)測 國內(nèi)外市場競爭能力及替代進出口的可能性：本項目產(chǎn)品IIMF的定位在于實現(xiàn)業(yè)、財、再一體化，完全資料搜集跟蹤服務(wù)，在國內(nèi)尚未有正面的競爭廠商。所以，本項目產(chǎn)品目前尚無國內(nèi)市場競爭對手。 本項目市場占有份額預(yù)測： 按照中國市場上保險公司的數(shù)量和增加趨勢，本項目的市場占有份額是一個逐步提升的過程。預(yù)測依據(jù)是根據(jù)CWW的市場分析數(shù)據(jù)，和本公司計劃要達到的市場份額。：2004年8000萬，我們的市場份額20%；2005年1億，我們的份額25%。五、 項目實施方案 項目開發(fā)計劃 任務(wù) 任務(wù)三 任務(wù)二 任務(wù)一 2003/07 2003/12 2004/07 2005/07 時間任務(wù)一：2003年7月至2003年12月 市場調(diào)研、國外考察，定位系統(tǒng)的目標和業(yè)務(wù)流程； 設(shè)計系統(tǒng)的總體框架； 制定系統(tǒng)的各種開發(fā)規(guī)范和系統(tǒng)接口標準。任務(wù)三：2004年8月至2005年7月完成產(chǎn)品的試用；進行產(chǎn)品的包裝，開始宣傳銷售。未來的一個對策是將保險公司的兩核管理集中化、后臺化處理。常用的技術(shù)就是影像技術(shù)。 生產(chǎn)（開發(fā)）方案IIMF的開發(fā)全面引入先進的項目管理（Project Management）理論，結(jié)合當前流行的計算機軟件開發(fā)項目管理方法—軟件成熟度模型CMM（Capability Maturity Modal），對整個開發(fā)過程按照PM和CMM的理論進行統(tǒng)一管理，對所進行的軟件開發(fā)項目也有完整的管理要求。IIMF采用生命周期法和原型法相結(jié)合的開發(fā)方法，即將系統(tǒng)開發(fā)細分為系統(tǒng)調(diào)研、需求分析、系統(tǒng)分析與設(shè)計、編程實現(xiàn)、系統(tǒng)測試與完善等幾個開發(fā)階段，同時在各個開發(fā)階段內(nèi)部接合軟件模型的開發(fā)來進行，保證各個階段都能夠有目標軟件模型投入測試。后臺數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)選擇主流的大型數(shù)據(jù)庫服務(wù)系統(tǒng)Oracle8及Oracle9，前臺開發(fā)工具采用相對比較成熟的VC++，后臺采用Unix C。軟件產(chǎn)品的生產(chǎn)原材料有：光盤、磁盤、包裝印刷材料。生產(chǎn)方案為：第一步，委托廣告設(shè)計公司進行產(chǎn)品商標和包裝的設(shè)計；第二步，申請商標注冊，將商標標識Logo和加密文件信息寫入軟件產(chǎn)品母盤；第三步，委托廣告印刷廠進行包裝和所需軟件產(chǎn)品附帶說明文件的印刷；第四步，委托正規(guī)光盤生產(chǎn)出版單位刻錄復(fù)制完整的商品軟件光盤（企業(yè)版軟件安裝光盤將由本企業(yè)自己在開發(fā)部完成制作）；第五步，委托的包裝印刷廠商包裝好完整的產(chǎn)品交貨到公司。 建立銷售服務(wù)網(wǎng)絡(luò)及所需資源：（1）演示展銷會。（2）新聞發(fā)布會和專業(yè)媒體廣告。計劃委托專業(yè)的公共廣告公司從事此項工作。公司將計劃參加電子商務(wù)行業(yè)學(xué)術(shù)會議，在會議上發(fā)表我公司與其他單位合作研究的成果。主要方法是：n 保監(jiān)會和保險行業(yè)協(xié)會的推薦；n 加強和有實力的相關(guān)的軟件服務(wù)商的戰(zhàn)略合作（如IBM/HP等）；n 軟件專家推薦；n 保險研究刊物方面的的媒體廣告。六、 投資估算與資金籌措 投資預(yù)算本項目計劃投資額為480萬元，其中至項目申報時已完成投資額為60萬元，需要新增投資額420萬元。近期完成的投資資金來源及主要用途 金額單位：萬元項目投入資金用途說明固定資產(chǎn)投資10 購買所需軟件開發(fā)工具，如電腦、服務(wù)器等流動資金投資 50 其中：研究開發(fā)費用 40項目開發(fā)人員工資、加班費、階段進度獎金市場調(diào)研費用 10 客戶電子商務(wù)網(wǎng)絡(luò)試驗運行費用等合計60萬元 新增投資420萬元，主要用于項目的技術(shù)開發(fā)費用180萬元與技術(shù)服務(wù)費用135萬元、固定資金投資50萬元、原材料15萬元、與項目直接相關(guān)的支出40萬元。企業(yè)自籌資金分三期投入，首期資金110萬元已經(jīng)到位，資金來源為企業(yè)股本金；第二期資金70萬元目前也已經(jīng)落實，由企業(yè)的股本金投入；第三期資金90萬元預(yù)計于2004年7月到位，主要由企業(yè)經(jīng)營活動所產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流動來支付。創(chuàng)新基金的無償資助100萬元及地方政府配套資金50萬元，其到位金額與到位時間須視項目立項進度而定，若實際立項資助額度小于企業(yè)擬申請資助額，且差額較大，企業(yè)將根據(jù)自身的資金情況，采取措施，補足差額，公司股東承諾必要時還可以由股東增資解決問題。申請創(chuàng)新基金資助100申請無償資助100萬元，按項目進度分三次撥付。資金使用的具體計劃如下表：資金使用計劃表 金額單位：萬元 項目 階 段 第一階段 第二階段 第三階段 合計固定資產(chǎn)購置投入合計：（1）服務(wù)器、區(qū)域網(wǎng)；（2）軟件開發(fā)工具、輔助設(shè)備；（3）研發(fā)中心建設(shè)與完善。1104565012065505100702010 33018013515 項目其它投入合計：（1）項目的培訓(xùn)試驗與評審費用；（2）基地流動資金支出。 生產(chǎn)產(chǎn)品及計算基礎(chǔ)表成本費用項目金額（萬元）計算基礎(chǔ)（一）生產(chǎn)成本合計240軟件生產(chǎn)人員主要是軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)人員，以50人，人均每月工資4000元為計算依據(jù)15軟件材料費用所占比重不高，主要是軟件的商業(yè)包裝、印刷制作費、系統(tǒng)說明書的精裝本，全年12萬元；。、銷售人員、技術(shù)支持工程師、服務(wù)人員等，工資按28人，月均3000元計算，；；；；；；；。本項目產(chǎn)品生產(chǎn)成本的負面影響因素及其消除辦法：軟件產(chǎn)品的生產(chǎn)成本主要集中在開發(fā)維護和技術(shù)服務(wù)的人員工資和費用上，其生產(chǎn)材料成本比例很小，軟件行業(yè)人員總體工資水平較高。 產(chǎn)品單位售價與盈利預(yù)測：單位售價：保險信息處理平臺系統(tǒng)，每套售價800萬元（按用戶需求進行二次開發(fā)和一年專人服務(wù)，終身免費升級）。%，獲利能力極強。計算依據(jù)見下表：凈現(xiàn)金流量 金額單位：萬元 年份 項 目建設(shè)期達產(chǎn)期第1年第2年————銷售數(shù)量（套）單位售價000028003800480058005800現(xiàn)金流入：銷售收入其它收入0001200120160016000240024000320032000400040000400040000現(xiàn)金流出：固定投資流動資金經(jīng)營成本所得稅60105000300502500001200011770014360017502526001800726凈現(xiàn)金流量601801474凈現(xiàn)金流量累積60240經(jīng)財務(wù)分析計算，所得稅后：FIRR=158%；PT=(34個月)； NPV=。保險公司在業(yè)務(wù)拓展的同時，也不得不考慮到滿足顧客更高的要求。保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)在其中擔任主要角色。中國保險業(yè)每年平均以35%左右的速度發(fā)展，保險市場的市場化、規(guī)范化也在迅速提高。業(yè)務(wù)處理平臺包含了多個子系統(tǒng)，既可獨立運行，又可相互結(jié)合，解決了現(xiàn)今市面上其他保險系統(tǒng)各子模塊只能互相訪問數(shù)據(jù)而無其他聯(lián)系的問題。系統(tǒng)功能穩(wěn)定，保險公司使用后工作效率提高，且容易操作，不需要另外在培訓(xùn)人員方面進行投資。八、 項目可行性研究報告編制說明編制單位：某計算機科技有限公司基本情況：有限責任公司編制負責人： 40