【正文】 .....................................................9第三節(jié) 機(jī)構(gòu)電子直銷 ................................................................................................................10什么是機(jī)構(gòu)電子直銷 ........................................................................................................10如何辦理機(jī)構(gòu)電子直銷 ....................................................................................................11注意事項(xiàng) ............................................................................................................................11第二章 交易方式 ............................................................................................................................12第一節(jié) 網(wǎng)上交易 ..................................................................................................................12簡(jiǎn)述 ....................................................................................................................................12注意事項(xiàng) ............................................................................................................................13網(wǎng)上交易流程 ....................................................................................................................13第二節(jié) 電話交易 ........................................................................................................................14功能簡(jiǎn)介 ............................................................................................................................14電話語(yǔ)音系統(tǒng)服務(wù)流程圖 ................................................................................................14附錄一：交易費(fèi)率表 ......................................................................................................................17附錄二：銀基通辦理網(wǎng)點(diǎn) ..............................................................................................................19附錄三：銀聯(lián)通辦理網(wǎng)點(diǎn) ..............................................................................................................312 / 37附錄四：網(wǎng)上交易功能簡(jiǎn)介 ..........................................................................................................31附錄五：電子安全證書管理 ..........................................................................................................33一、證書的管理 ......................................................................................................................33二、電子安全證書的使用 ......................................................................................................34附錄六: 電子交易常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答 ..................................................................................................35概述本《華安基金管理有限公司開(kāi)放式基金電子交易業(yè)務(wù)指南》 （以下簡(jiǎn)稱“電子交易業(yè)務(wù)指南” ）僅適用于通過(guò)“華安特快”進(jìn)行基金電子交易的投資者。投資者辦理各項(xiàng)開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀并遵守華安旗下各基金的基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件、 《華安基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及《華安基金管理有限公司開(kāi)放式基金電子交易業(yè)務(wù)規(guī)則》 。 （部分資金結(jié)算方式下對(duì)部分基金交易會(huì)有所限制）“華安特快”目前有網(wǎng)上交易和電話交易兩種交易方式， “銀基通” 、 “農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”3 / 37“銀聯(lián)通”和“機(jī)構(gòu)電子直銷”四種資金結(jié)算方式。擬辦理“機(jī)構(gòu)電子直銷”的投資者必須已經(jīng)擁有華安的開(kāi)放式基金基金賬戶并簽署《華安基金“機(jī)構(gòu)電子直銷”基金交易協(xié)議》 。使用“農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷”結(jié)算方式的投資者在認(rèn)/ 申購(gòu)基金時(shí)，通過(guò)農(nóng)行的轉(zhuǎn)賬平臺(tái)主動(dòng)劃撥資金；贖回申請(qǐng)被確認(rèn)后，贖回資金將自動(dòng)劃入投資者的指定農(nóng)行借記卡。機(jī)構(gòu)投資者在認(rèn)/申購(gòu)基金時(shí)，從網(wǎng)上提交申請(qǐng)，通過(guò)銀行的柜面或網(wǎng)上銀行系統(tǒng)主動(dòng)劃撥資金；贖回申請(qǐng)被確認(rèn)后，贖回資金將自動(dòng)劃入機(jī)構(gòu)投資者的指定銀行賬戶中。網(wǎng)上交易方式目前可提供基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，4 / 37提交基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額交易、預(yù)約交易、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)，以及撤消基金申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額交易、預(yù)約交易、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)業(yè)務(wù)， 在不同的資金結(jié)算方式下部分網(wǎng)上交易功能會(huì)有所限制。 投資者也可撥打華安客服電話（4008850099 或 02168604666）或登錄華安網(wǎng)站（）進(jìn)行基金賬戶信息查詢。投資者若要進(jìn)行電子交易還必須選擇并開(kāi)通一種資金結(jié)算方式——銀基通、農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷、銀聯(lián)通或機(jī)構(gòu)電子直銷，對(duì)個(gè)人投資者而言，銀基通、農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷或銀聯(lián)通三種方式只能任選其一。目前，華安已開(kāi)通與民生銀行上海分行、興業(yè)銀行上海分行、浦發(fā)銀行的銀基通合作。憑該基金賬號(hào)和賬戶密碼，投資者即可進(jìn)行基金交易。銀基通簽約成功后，投資者即可憑原來(lái)的基金賬號(hào)和賬戶密碼進(jìn)行基金交易。當(dāng)投資者認(rèn)/ 申購(gòu)基金時(shí)，通過(guò)農(nóng)行的轉(zhuǎn)賬平臺(tái)，投資者主動(dòng)劃撥認(rèn)/申購(gòu)資金，并無(wú)需支付劃款手續(xù)費(fèi)；贖回成功后，贖回資金將通過(guò)該平臺(tái)自動(dòng)劃入投資者的指定農(nóng)行借記卡。如密碼遺失，可撥打華安客戶服務(wù)電話4008850099(或02168604666)申請(qǐng)密碼掛失。當(dāng)投資者認(rèn)/申購(gòu)基金時(shí)，通過(guò) ChinaPay 的轉(zhuǎn)賬平臺(tái)， 投資者主動(dòng)劃撥認(rèn) /申購(gòu)資金；贖回成功后，贖回資金將通過(guò)該平臺(tái)自動(dòng)劃入投資者的指定銀行卡。系統(tǒng)反饋以 041 開(kāi)頭 12 位數(shù)的基金帳號(hào)則表示開(kāi)戶成功。如何辦理銀聯(lián)通（1）方式一（持興業(yè)銀行卡辦理）未開(kāi)立華安基金賬戶已開(kāi)立華安基金賬戶赴興業(yè)銀行各網(wǎng)點(diǎn)辦理興業(yè)銀行借記卡登錄華安網(wǎng)站()點(diǎn)擊“銀聯(lián)通網(wǎng)上開(kāi)戶”業(yè)務(wù)。點(diǎn)擊“開(kāi)戶”繼續(xù)進(jìn)行基金開(kāi)戶。第三節(jié) 機(jī)構(gòu)電子直銷什么是機(jī)構(gòu)電子直銷機(jī)構(gòu)電子直銷是華安為機(jī)構(gòu)投資者提供的網(wǎng)上交易基金電子交易資金結(jié)算方式。（2） 投資者在申請(qǐng)開(kāi)通“機(jī)構(gòu)電子直銷”交易業(yè)務(wù)時(shí)，必須指定一個(gè)銀行賬戶作為其認(rèn)/申購(gòu)、贖回、分紅、資金退劃的資金結(jié)算賬戶。（4） 投資者在進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)劃款時(shí)，建議投資者采用同行劃款，以貸記憑證、電匯方式主動(dòng)劃付至華安在相關(guān)銀行的指定申購(gòu)專戶（建議不參加同城票據(jù)交換） 。網(wǎng)上交易目前包括基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更，提交基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額交易、預(yù)約交易、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)，以及撤消基金申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額交易、預(yù)約交易、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請(qǐng)業(yè)務(wù)?！熬W(wǎng)上交易”目前有兩個(gè)版本：個(gè)人專業(yè)版和企業(yè)精華版。注意事項(xiàng)銀聯(lián)通、農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷結(jié)算方式下不能辦理定期定額交易和預(yù)約申購(gòu)交易業(yè)務(wù)。第三步：根據(jù)頁(yè)面的提示輸入基金賬號(hào)和賬戶密碼，進(jìn)入投資者主頁(yè)， “機(jī)構(gòu)電子直銷”業(yè)務(wù)的投資者在此可以進(jìn)行證書管理（參見(jiàn)附錄五：電子安全證書管理） 。T 日 15：00 即終止當(dāng)日基金交易申請(qǐng)， T 日 15：00后提交的基金交易申請(qǐng)將視為 T+1 日交易申請(qǐng)。沒(méi)有辦理過(guò)銀基通、銀聯(lián)通、農(nóng)行卡網(wǎng)上直銷的個(gè)人投資者只能辦理基金賬戶信息查詢、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更業(yè)務(wù)。T 日 15：00 即終止當(dāng)日基金交易申請(qǐng)，T 日15：00 后的基金交易申請(qǐng)將歸為 T+1 日交易申請(qǐng)?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)。 轉(zhuǎn)入金額 ＝ 轉(zhuǎn)出金額 － 申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi) 轉(zhuǎn)入份額 ＝ 轉(zhuǎn)入金額 247。 附錄四：網(wǎng)上交易功能簡(jiǎn)介賬戶查詢? 我的投資點(diǎn)擊“我的投資”功能將列出投資者持有華安旗下開(kāi)放式基金的情況，包括基金份額、基金現(xiàn)值等；點(diǎn)擊單個(gè)基金的名稱，還可了解該基金在不同交易賬戶下的持有份額情況。? 基金余額查詢：查詢您目前持有的基金份額及資產(chǎn)情況?；鸾灰? 基金認(rèn)購(gòu)/集中申購(gòu)?fù)顿Y者通過(guò)“基金認(rèn)購(gòu)”或“集中申購(gòu)”功能可以申請(qǐng)購(gòu)買尚在發(fā)行期的開(kāi)放式基金，已經(jīng)成立的基金不能通過(guò)“基金認(rèn)購(gòu)”功能來(lái)購(gòu)買。? 定期定額 投資者通過(guò)“定期定額”功能可以申請(qǐng)約定在每期扣款日以固定金額申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金，每期扣款金額不低于人民幣 300 元。? 分紅修改投資者通過(guò)“分紅修改”功能可以修改基金的分紅方式。并有積分兌換活動(dòng)，不定期舉行。? 賬單定制投資者可以通過(guò)“賬單定制”選擇對(duì)賬單的郵寄方式，包括：紙質(zhì)寄送、電子對(duì)賬單寄送和不寄送。您也可將之多備份一份，一旦丟失或損壞，還可恢復(fù)。 刪除證書 刪除證書并不是將證書原文件刪除，只是刪除在計(jì)算機(jī)上安裝的證書。 對(duì)于多人使用的計(jì)算機(jī)、建議證書不要存在硬盤上、可以存貯在 U 盤、軟盤中。 對(duì)于單人使用的計(jì)算機(jī)，投資者可以將證書原文件保存在 U 盤或軟盤中，然后安裝到自已的計(jì)算機(jī)中，下次使用時(shí)就不必插入原證書文件了，但要注意證書密碼的安全。刪除證書時(shí)，證書不能拿走。37 / 37數(shù)字證書續(xù)期 數(shù)字證書有效期滿之前，可以再辦理申請(qǐng)續(xù)期。 重復(fù)安裝證書將會(huì)失敗。附錄五：電子安全證書管理 在企業(yè)精華版的登錄處點(diǎn)擊“證書管理” ，證書管理有安裝證書、刪除證書、修改36 / 37密碼、證書信息查看幾個(gè)功能。 ? 電子交易委托短消息提示：提供電子交易的成功委托操作的短信息服務(wù)，委托類型包括申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換，預(yù)約交易及定期定交易觸發(fā)后的交易申請(qǐng)。機(jī)構(gòu)投資者下載成功電子安全證書后可進(jìn)行“機(jī)構(gòu)電子直銷”業(yè)務(wù)的功能開(kāi)通。? 預(yù)約交易“預(yù)約交易”是指按照預(yù)先設(shè)定的條件提交申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，目前可預(yù)先設(shè)定的條件包括指定收盤點(diǎn)位（上證綜指、上證 180 指數(shù)及深證成指三種指數(shù)） 、指定日期、上一日份額凈值。? 基金贖回投資者通過(guò)“基金贖回”功能可以申請(qǐng)贖回華安旗下的開(kāi)放式基金。?基金凈值查詢：可以查看歷史的基金凈值。? 查詢歷史交易情況：查詢過(guò)去成功的基金交易情況。17 / 37附錄二：銀基通辦理網(wǎng)點(diǎn)1. 中國(guó)民生銀行“銀基通”辦理網(wǎng)點(diǎn)