【正文】 息為必填項，需讓客戶11 / 69如實填寫；(四) 申請開立基金賬戶的客戶必須滿足該基金管理公司對投資者身份的要求。(四) 經(jīng)辦人員、復核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員將客戶資料錄入系統(tǒng)，進入相應的系統(tǒng)界面“開放式基金帳戶基金帳號開戶，錄入相關信息，打印“開戶/登記憑證”后交客戶核驗并簽字確認。個人客戶開戶時應提供： 本人有效身份證明文件（包括：中華人民共和國居民身份證、軍人證、武警證、士兵證、護照等，以下簡稱“本人有效身份證件” ）及復印件； 已開立資金賬戶的應提供相關資金賬戶卡；8 / 69 投資者已開立基金公司基金賬戶的，應提供基金公司基金賬戶卡， （如無法提供基金賬戶卡的，應告知準確的基金賬號） ； 填寫 “華西證券有限責任公司開放式基金賬戶開戶申請表”( 以下簡稱 “開戶申請表”) （附件二） ； 若客戶未簽署過《華西證券基金投資人權益須知》 （以下簡稱“投資人權益須知” ） （附件一） ，則還需簽署《投資人權益須知》； 若客戶未進行過風險承受能力測評，則還需填寫《華西證券客戶風險評估問卷》 （以下簡稱“評估問卷”)?？蛻糈H回款、紅利款均在規(guī)定的日期劃入客戶資金賬戶。本流程中有關授權委托事項根據(jù)本條說明辦理，如無特殊說明，本流程中所述業(yè)務視為客戶本人親自申請辦理，或在充分授權下申請辦理。授權委托的程序：個人客戶如需指定授權代理人，則雙方須同時去代銷網(wǎng)點辦理授權委托手續(xù)，填寫“授權委托書” ，提供雙方的身份證原件；或提供經(jīng)公證機關依法公證的《授權委托書》和授權代理人身份證原件。15：00 后的交易類申請則自動順延至下一交易日。第七條 基金的認購、申購、贖回等一般交易類業(yè)務可以通過網(wǎng)上交易、電話委托等多種委托方式實現(xiàn)，其余交易類業(yè)務和賬戶類業(yè)務需客戶到營業(yè)部柜臺辦理。第四條 本流程適用于本公司所代銷的開放式基金。1 / 69華西證券有限責任公司證券投資基金代銷業(yè)務操作流程 第一章 總 則 ....................................................................2第二章 基金代銷業(yè)務概況 ....................................................2第三章 資金賬戶 ..................................................................4第四章 基金賬戶類業(yè)務流程 .................................................4第一節(jié) 基金賬戶的開立 .................................................................4第二節(jié) 基金賬戶的登記 .................................................................8第三節(jié) 基金賬戶的取消登記 .........................................................9第四節(jié) 基金賬戶的注銷 ...............................................................11第五節(jié) 基金賬戶的資料變更 .......................................................12第六節(jié) 基金賬戶的查詢 ...............................................................15第七節(jié) 基金賬戶的掛失（解掛）補辦 ......................................16第八節(jié) 基金賬戶和基金份額的凍結、解凍 ..............................18第五章 基金交易類業(yè)務流程 ................................................18第一節(jié) 基金認購、申購業(yè)務 .......................................................18第二節(jié) 基金贖回業(yè)務 ...................................................................23第三節(jié) 基金分紅 ............................................................................26第四節(jié) 基金轉托管業(yè)務 ...............................................................28第五節(jié) 基金非交易過戶業(yè)務 .......................................................302 / 69第六節(jié) 基金轉換業(yè)務 ...................................................................33第七節(jié) 基金定期定額申購業(yè)務 ...................................................34第六章 業(yè)務復核和差錯處理 ................................................36第七章 附則 .......................................................................37附件................................................38證券投資基金投資人權益須知 .....................................................38開放式基金賬戶注冊／登記申請表 ............................................42開放式基金賬戶注銷／取消登記申請表 ....................................43開放式基金賬戶資料變更申請表 .................................................44開放式基金賬戶查詢申請表 .........................................................45開放式基金賬戶掛失（解掛）補辦申請表 ................................46開放式基金認購/申購申請表 .......................................................47開放式基金委托撤單申請表 .........................................................48開放式基金贖回申請表 .................................................................49開放式基金轉托管申請表 .............................................................50開放式基金非交易過戶申請表 .....................................................51開放式基金轉換申請表 .................................................................53開放式基金定期定額申購申請/變更表 ......................................543 / 69第一章 總 則第一條 為了規(guī)范華西證券有限責任公司（以下簡稱“本公司” ）證券投資基金代銷業(yè)務的運作和銷售人員的行為，確保本公司證券投資基金代銷業(yè)務合規(guī)、順利地開展，根據(jù)《證券法》 、 《證券投資基金法》 、 《證券投資基金銷售管理辦法》 、 《證券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》和國家其他相關法律、法規(guī)的規(guī)定，結合本公司業(yè)務的實際情況以及各基金管理公司“開放式基金業(yè)務規(guī)則” ，特制訂本操作流程（以下簡稱本流程） 。在基金賬戶、資金賬戶等業(yè)務操作中，對本流程未明確的，按照公司現(xiàn)行代理開戶業(yè)務規(guī)程、證券代理買賣業(yè)務規(guī)程、權限管理辦法等有關規(guī)定辦理。第八條 認購、申購、贖回證券投資基金的客戶必須在公司所屬營業(yè)部開立證券交易結算賬戶（其號碼即客戶代碼） ，并擁有相應基金管理公司的基金賬戶。第十條 不同的基金管理公司有不同的業(yè)務規(guī)則，因此代理業(yè)務也不相同，營業(yè)部柜員在辦理基金業(yè)務時必須詳細閱讀相應基金管理人的“開放式基金業(yè)務規(guī)則” 。以后授權代理人可根據(jù)授權委托的內(nèi)容，代理進行基金的有關操作。第三章 資金賬戶第十二條 客戶購買開放式基金需在公司代銷網(wǎng)點開立資金賬戶，客戶所有開放式基金業(yè)務發(fā)生的資金往來均與其資金賬戶相關。第四章 基金賬戶類業(yè)務流程第一節(jié) 基金賬戶的開立第十五條 基金賬戶是基金管理公司為基金投資者開立的賬戶，用以記錄基金投資者持有的由該基金管理公司辦理注冊登記的基金的單位余額及其變動情況。(二) 機構客戶機構客戶指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權政府部門批準設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織，法律、法規(guī)及其他有關規(guī)定禁止購買開放式基金者除外。(五) 若客戶進行了風險承受能力調(diào)查，則將《評估問卷》得出10 / 69的客戶風險承受力類型在“總部基金參數(shù)設置客戶風險承受能力調(diào)查”中錄入，打印后交客戶核驗并簽字確認。具體要求參照各基金的“招募說明書”或“發(fā)售公告”的要求執(zhí)行；(五) 除法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定外，每個客戶在每個基金注冊登記機構只能申請開立一個基金賬戶，基金賬戶實行實名制。TA 于 T+1 日予以確認并配號，客戶在 T+2 日可到代銷網(wǎng)點查詢確認。12 / 69(八) 對于在申請時打印基金賬戶卡的基金公司，柜臺人員在開戶后打印賬戶卡給客戶。(十) 如果客戶已在其他開放式基金銷售機構開立了該注冊登記機構的基金賬戶，客戶在本公司代銷網(wǎng)點只需辦理“基金賬戶登記”業(yè)務（即基金交易賬戶開戶） 。(二) 業(yè)務流程基金賬戶的登記業(yè)務進入系統(tǒng)界面—開放式基金帳號基金交易帳號開戶中辦理?？蛻羧缥撮_設基金賬戶，其基金賬戶登記的申請將被拒絕。第三節(jié) 基金交易帳號的銷戶第二十一條 柜臺流程(一) 個人客戶應提供的有效證件： 本人有效身份證件； 資金賬戶卡； 基金賬戶卡； 填妥的“華西證券有限責任公司開放式基金賬戶銷戶申請表” （以下簡稱“開放式基金銷戶申請表” ） （附件三） 。第二十二條 注意事項(一) 個人客戶必須由本人親自辦理基金賬戶取消登記業(yè)務。(三) 經(jīng)辦人員、復核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為客戶辦理基金賬戶注銷業(yè)務，進入相應的系統(tǒng)界面—“開放式基金帳號基金帳號銷戶” ，打印“注銷憑證” ，交客戶核驗并簽字確認。(二) TA 為中登公司的，客戶必須在原開立基金賬戶機構處辦理基金賬戶注銷業(yè)務。但是，若基金賬戶狀態(tài)是“基金賬戶凍結” ，則不允許辦理基金賬戶資料變更業(yè)務。(二) 機構客戶應提供的有效證件： 含相關內(nèi)容的加蓋機構公章和法定代表簽章的“授權委托書” ； 加蓋公章的授權人（法定代表人）身份證復印件； 法人資格證明原件，復印件需加蓋機構公章； 授權代理人的身份證原件； 資金賬戶卡； 股東賬戶卡、基金賬戶卡； 填妥的“資料變更申請表” ； 如需要變更機構證件名稱、號碼，還需要提供變更后的機構證件原件、加蓋公章的復印件、同時出具工商行政管理機關或其20 / 69他主管機關簽發(fā)的變更證明。(五) 歸檔留存客戶的“資料變更申請表” 、 “資料變更憑證”及相關材料（其中個人客戶身份證件變更的需留存變更后的復印件；機構名稱或機構證件號碼變更的需留存加蓋公章的機構證件復印件） 。(四) T 日的賬戶資料變更資料，TA 于 T+1 日予以確認，T+2日起，客戶可到代銷網(wǎng)點辦理查詢。(八) 重要資料信息變更（指姓名、身份證件號碼）等必須經(jīng)“業(yè)務復核崗”后臺復核確認后方能生效。(二) TA 為中登公司的，代銷網(wǎng)點可為客戶辦理基金賬戶注冊資料查詢業(yè)務，即客戶姓名（名稱） 、有效身份證件類型、號碼、通訊地址、郵政編碼等資料的查詢。(二) 經(jīng)辦人員、復核人員審核蓋章后，經(jīng)辦人員為申請人辦理基金賬戶查詢業(yè)務。(一) 客戶應提供的有效證件： 個人客戶：（1） 本人有效身份證件；（2） 資金賬戶卡；（3） 委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的授權委托書、代理人的有效身份證；（4） 填妥的“華西證券有限責任公司開放式基金賬戶掛失、解掛、補辦、更換申請表” （簡稱“掛失/解掛 申請表” ） （附件六）（5） 其他基金管理公司辦理所需資料及申請。投資者在遞交基金賬戶卡掛失申請后，該賬戶下的所有交易申請將被拒絕（分紅除外） ；只有當投資者提出解掛申請，恢復該賬戶的交易功能后，才能進行交易。(一) 客戶掛失補辦原證券賬號的，以該證券賬戶注冊的基金賬戶仍可以繼續(xù)使用。辦理手續(xù)：人民法院、人民檢察院、中國證監(jiān)會及其他國家機關依照法律、法規(guī)的規(guī)定和