7合格投資者與銷售適當性管理辦法-wenkub
2023-04-29 10:34:40 本頁面
【正文】 金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。第二條 銷售適用性是指銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者。公司應(yīng)當將銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將銷售適用性貫穿于基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金產(chǎn)品（或相關(guān)產(chǎn)品，下同）和投資者都要了解并做出評價。產(chǎn)品的風險評價和投資者的風險承受能力評價應(yīng)當根據(jù)實際情況及時更新。第六條 投資者轉(zhuǎn)讓本公司管理的基金份額的，受讓人應(yīng)當為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當符合前款規(guī)定。第八條 公司XX部門負責合格投資者的識別工作，公司XX部門負責合格投資者的復(fù)核工作。 ； （二）金融資產(chǎn)有效證明文件，包括： 、基金公司的對賬單（包括網(wǎng)上交易的對帳單），須顯示客戶持有有價證券的價值總額。 以上證明文件涉及到夫妻雙方合計收入的，除提供相關(guān)收入證明外，還需提供結(jié)婚證、戶口簿或其他夫妻關(guān)系的證明文件。第十條 為避免變相突破合格投資者的規(guī)定，在合規(guī)投資者識別環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)主動告知任何機構(gòu)和個人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金，不得將私募基金份額或其收益權(quán)進行拆分轉(zhuǎn)讓，或從事其他變相突破合格投資者標準行為。第三章 產(chǎn)品風險評價第十三條 對我司產(chǎn)品的風險評價由公司XX部門負責。第十七條 產(chǎn)品風險評價方法以及說明，在公司直銷柜臺接單處、網(wǎng)上直銷系統(tǒng)中，向投資者公開。（二）穩(wěn)健型；（三）平衡型；（四）成長型。第二十四條 公司XX部門應(yīng)對已有的客戶信息進行分析等方式對投資者的風險承受能力進行調(diào)查，并通過當面、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)向投資者及時反饋評價的結(jié)果。第二十八條 公司調(diào)查和評價投資者的風險承受能力的方法及其說明應(yīng)當在測試環(huán)節(jié)公開。第三十條 公司基金和相關(guān)產(chǎn)品與投資者的匹配規(guī)則如下：產(chǎn)品評級保守型穩(wěn)健型平衡型成長型進取型低風險匹配匹配匹配
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