融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法-wenkub
2023-04-28 01:32:10 本頁(yè)面
【正文】 （三）制度優(yōu)先原則開展各項(xiàng)事務(wù)先制定相應(yīng)制度，盡可能使制訂的制度科學(xué)、合理并嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，對(duì)制度執(zhí)行效力和結(jié)果實(shí)行全程監(jiān)控。第二條 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是合理保證公司經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理的原則風(fēng)險(xiǎn)管理遵循全面管理、全程管理、制度優(yōu)先、預(yù)防為主、職責(zé)明確的原則。（四）預(yù)防為主原則各類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)防患于未然，以預(yù)防預(yù)警為主，出現(xiàn)問題及時(shí)采取針對(duì)性措施予以處置化解。外部風(fēng)險(xiǎn)包括：匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、租賃物風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)。第七條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)公司董事會(huì)下設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。第九條 風(fēng)險(xiǎn)控制部公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制部，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定的政策，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。第十一條 資產(chǎn)管理部主要職責(zé)：根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)，本著合法性、安全性、效益性、適量性原則籌集及使用資金；負(fù)責(zé)租后資產(chǎn)的管理，包括不良資產(chǎn)的清收、盤活、保全、抵債資產(chǎn)的接收和處置、呆賬核銷等；負(fù)責(zé)對(duì)在租客戶定期回訪，填寫《租賃業(yè)務(wù)定期檢查表》，發(fā)現(xiàn)客戶是否存在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)異常、資產(chǎn)狀態(tài)變化、房產(chǎn)土地信息變化等信息。第十三條 財(cái)務(wù)部主要職責(zé)：負(fù)責(zé)租賃項(xiàng)目的資金安排，管理好公司債權(quán)、債務(wù)期限的匹配工作，確保公司資金流動(dòng)性；做好租金回收統(tǒng)計(jì)情況，并定期與客戶核對(duì)確認(rèn)；遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)、稅收法律、法規(guī)以及部門規(guī)章，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程，運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施會(huì)計(jì)內(nèi)部控制。第十六條 匯率風(fēng)險(xiǎn)管理公司阻止或減少暴露性外匯頭寸，對(duì)暴露的外匯頭寸采取相應(yīng)套期保值措施，如遠(yuǎn)期合約、貨幣掉期交易等。第二十條 信用風(fēng)險(xiǎn)管理 每筆租賃業(yè)務(wù)，需經(jīng)過立項(xiàng)、調(diào)查、初審、復(fù)核、評(píng)審、批準(zhǔn)等程序；同時(shí)，要做好租賃業(yè)務(wù)的抵押、質(zhì)押、擔(dān)保以及保證金收取等增信措施。董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等專業(yè)委員會(huì)。建立職責(zé)與權(quán)限明晰的組織架構(gòu)；制定租賃項(xiàng)目立項(xiàng)和調(diào)查、審查和審批、租賃款投放、租后監(jiān)控、租后資產(chǎn)管理、不良應(yīng)收租賃款管理等控制環(huán)節(jié)的操作流程和控制制度；制定項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)的工作制度，建立規(guī)范、有效的議
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