【正文】 象是基金所持有的全部資產(chǎn)。5a5c5 標(biāo)準(zhǔn)答案：A.析：證券投資基金屬于一種間接投資，它不是把資金直接投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，而是投資于股票、債券等有價(jià)證券，同直接投資相比較，環(huán)節(jié)增多了，交易成本自然升高了。)。標(biāo)準(zhǔn)答案：%～100%%～100%保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率，常見的保本比例介于(標(biāo)準(zhǔn)答案：、合規(guī)的投資指令辦理資金清算交割標(biāo)準(zhǔn)答案：、債券型)?；鹦畔⑴读x務(wù)人不依法披露基金信息或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處(風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。標(biāo)準(zhǔn)答案：一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是(析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于(標(biāo)準(zhǔn)答案： 3解c)引起的。3b)的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。標(biāo)準(zhǔn)答案：根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(標(biāo)準(zhǔn)答案：33析：《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。2b)個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。析：交易所上市股票和權(quán)證以收盤價(jià)估值，上市債券以收盤凈價(jià)估值，期貨合約以結(jié)算價(jià)格估值。我國證券投資基金持有的交易所上市的股票和權(quán)證的估值，采用的是(根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，符合基金契約規(guī)定或經(jīng)基金份額持有人大會(huì)同意，并經(jīng)(析：本題是對(duì)定期信息披露的考查。目前，我國封閉式證券投資基金(2標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)威廉?夏普資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的檢驗(yàn)性提出質(zhì)疑的是(c)。1標(biāo)準(zhǔn)答案：(解d%標(biāo)準(zhǔn)答案：)。析：封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)完成募集。1d)相結(jié)合的方式進(jìn)行。解c標(biāo)準(zhǔn)答案：解a)大型資本股票。析：對(duì)封閉式基金來說，成立的條件是自該基金批準(zhǔn)之日起，3個(gè)月內(nèi)募集的資金超過批準(zhǔn)規(guī)模的80%。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的條件包括(%假設(shè)上證A股指數(shù)上周上漲了10%，本周下跌了10%，下列說法正確的是。解a)。標(biāo)準(zhǔn)答案：1C.析：基金贖回費(fèi)由贖回人承擔(dān)，在扣除必要的手續(xù)費(fèi)后，贖回費(fèi)余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并歸入基金財(cái)產(chǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：常用來作為平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是(2009年真題)。b解基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(%%標(biāo)準(zhǔn)答案：2c下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯(cuò)誤的是(析：基金資產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、清算備付金賬戶和證券賬戶三類。(%)。標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)開放式基金來說，成立的條件是批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)凈銷售額不得少于2億元，對(duì)份額持有人人數(shù)的要求都是200人。QDII基金不可用以下哪種貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集?(b1析：開放式基金的設(shè)立主體為基金管理人。依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長期限內(nèi)完成募集?(標(biāo)準(zhǔn)答案：1析：投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)，在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對(duì)所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。a1%)是監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。c解(標(biāo)準(zhǔn)答案：資產(chǎn)組合管理決策的各項(xiàng)步驟中，最重要的是(析：資產(chǎn)配置決定了能否達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)、增加收益的目的。)。d解從基金性質(zhì)上來看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金收益憑證籌集起來的()披露一次信息。標(biāo)準(zhǔn)答案：2)批準(zhǔn)后，封閉式基金可轉(zhuǎn)換為開放式基金。)。標(biāo)準(zhǔn)答案：2析：基金單位的資產(chǎn)凈值是基金市場(chǎng)交易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ)，基金的市場(chǎng)價(jià)格以此為中心上下波動(dòng)。對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，應(yīng)(標(biāo)準(zhǔn)答案：”依照《證券投資基金法》的規(guī)定，提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的(析：本題是對(duì)基金份額持有人大會(huì)的決定事項(xiàng)的考查。封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金合同期限應(yīng)該在(b3)擔(dān)任。d3析：基金托管人與基金管理人相互監(jiān)督，基金管理人編制基金年報(bào)，基金托管人進(jìn)行復(fù)核。(標(biāo)準(zhǔn)答案：下列負(fù)責(zé)處理基金公司自身費(fèi)用支付的部門是(b解一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為(標(biāo)準(zhǔn)答案：)。標(biāo)準(zhǔn)答案：4)。b解4)罰款。析：見《證券投資基金法》第九十三條的相關(guān)規(guī)定。、債券型b4a4)之間。b50、析：投資者參與認(rèn)購開放式基金，分三個(gè)步驟，即開戶、認(rèn)購和確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)答案：5T+0日交割+2日交割b解積極調(diào)整的債券投資策略假定投資人(根據(jù)規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按(基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是基金所持有的(標(biāo)準(zhǔn)答案：5析：首次發(fā)行上市的股票，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量。隨著新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的實(shí)施，基金未實(shí)現(xiàn)估值增值(減值)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益，在會(huì)計(jì)上成為(標(biāo)準(zhǔn)答案：)計(jì)提。b解 多選題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。(一般為工商銀行)就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書、義務(wù)關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：d解主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。c,)。D.“未知價(jià)”交易標(biāo)準(zhǔn)答案：析：在開放式基金申購、贖回原則中，股票、債券型基金的申購、贖回原則為：(1)“未知價(jià)”交易原則。申購以金額申請(qǐng)，贖面以份額申請(qǐng)。標(biāo)準(zhǔn)答案：d6利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論認(rèn)為(c,6基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是(c,標(biāo)準(zhǔn)答案：)。d解7考試大論壇c,電子信箱與手機(jī)短信。)中予以載明。b,b,析：《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條規(guī)定，公開披露基金信息不得有下列行為：(1)虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。)。b,)。d解)。d解下列關(guān)于期末可供分配利潤的說法，正確的是(d解由于基金本期利潤包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤(報(bào)表數(shù)，下同)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實(shí)現(xiàn)部分。)等機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。a,)為知悉證券內(nèi)幕交易信息知情人員。a,析：持有1%以上股份的股東不一定是內(nèi)幕信息知情者。同時(shí)上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告由于上市公司已經(jīng)公告，基金無需再進(jìn)行公告標(biāo)準(zhǔn)答案：析：基金臨時(shí)報(bào)告無須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，基金的投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金公司也要披露。)。c,b,馬柯威茨投資組合理論的主要缺陷有(c,b解8d解8d8B.c,保本基金一般都有保本期，基金持有人只有持有基金到期后才能獲得本金保證或收益保證。8來源：標(biāo)準(zhǔn)答案：d90、標(biāo)準(zhǔn)答案：9a,析：本題是對(duì)封閉式基金的擴(kuò)募或延長合同條件的考查。)。a,析：目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。標(biāo)準(zhǔn)答案：d9d解因此C項(xiàng)說法不正確。b,標(biāo)準(zhǔn)答案：d解③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。⑦從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。)。b,)。a,(含1年)的債券回購d100、b,對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：()對(duì)析：事先確定發(fā)行總額，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營業(yè)場(chǎng)所申購或贖回基金單位的基金類型是封閉式基金。(考慮到政策因素、系統(tǒng)的靈活性、方便對(duì)客戶資料的運(yùn)用等因素，我國現(xiàn)有基金管理公司普遍采用內(nèi)置型注冊(cè)登記模式。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(契約型證券投資基金管理人獲得了基金份額持有人的委托后有權(quán)對(duì)所籌集的基金進(jìn)行投資運(yùn)作。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(正確1)對(duì)析：在市場(chǎng)收益率曲線波動(dòng)平緩且票息較低時(shí)，債券到期收益率與實(shí)際收益率之間潛在的誤差較小。(錯(cuò)誤解在契約中沒有明確給定具體的風(fēng)險(xiǎn)分散程度及受其影響的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況時(shí)，投資管理人才能自主決定投資分散化的程度。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(資產(chǎn)選擇過程是指資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，確定自身投資策略，并據(jù)此構(gòu)造投資組合的過程。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：債券收益率與基礎(chǔ)利率之間的利差反映了投資者投資于非短期國債的債券時(shí)所面臨的額外風(fēng)險(xiǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(錯(cuò)誤解混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(()我國《證券投資基金法》規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的證券公司才能出任基金托管人。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(ETF的基金凈值報(bào)價(jià)率較LOF的基金凈值報(bào)價(jià)率要低。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：12)對(duì)正確12)對(duì)析：M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績效表現(xiàn)的排序沒有差異。(一般來說，資產(chǎn)流動(dòng)性越高，價(jià)格波動(dòng)性越小，價(jià)格越高，則價(jià)差在價(jià)格中所占比重越小。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(13)對(duì)析：基金托管人負(fù)責(zé)查詢資金到賬情況，資金未到賬時(shí)要查明原因，及時(shí)通知基金管理人。(考試大－中國教育考試門戶網(wǎng)站(．Examda。13)對(duì)正確13)對(duì)錯(cuò)誤解如果某一只股票的貝塔值小于1，說明它是一只活躍或激進(jìn)型的基金。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，上升的收益率曲線意味著預(yù)期未來的短期利率會(huì)上升。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：()正確14)對(duì)正確14)對(duì)析：行為金融理論認(rèn)為投資者行為是非理性的，投資者的實(shí)際投資決策行為與投資者的理性投資行為不一致。(從長期看來，大盤資本股票的回報(bào)率要比小型股票的回報(bào)率更高。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：開放式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每月在指定的全國性報(bào)刊上公告一次。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：14)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(初始取得的股票投資，應(yīng)以采用估值技術(shù)確定其公允價(jià)值的基礎(chǔ)。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：15)對(duì)析：基金凈值公告要求封閉式基金每周公告1次，開放式基金凈值每天公告。(現(xiàn)金股息在除息日直接計(jì)人基金收益。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：(當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券發(fā)行人更傾向于提前償還高息債券，這將使得債券持有人面臨提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人將能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。錯(cuò)誤解15)對(duì)正確15)對(duì)正確1．在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（A．共同基金B(yǎng)．單位信托基金C．證券投資信托基金D．私募基金答案：BA．按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)D．4．下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的是（證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對(duì)持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任；證券投資基金實(shí)行專家理財(cái)，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息．5．目前，我國的證券投資基金主要是（答案：BA．指數(shù)基金B(yǎng)．成長型基金C．收入型基金D．平衡型基金）．8．母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是（CA．答案：）．12．我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為（基金發(fā)起人C．基金管理人D．基金托管人）．管理人擔(dān)任受托人的角色，管理