現(xiàn)金管理服務(wù)企業(yè)的新視野-wenkub
2023-01-26 10:48:21 本頁面
【正文】 收、代付；定期代付、代付，預(yù)約付款等。 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行協(xié)助企業(yè)，科學(xué)合理地管理現(xiàn)金賬戶頭寸及活期存款余額，以達(dá)到提高資金流動(dòng)性和使用效益的目的。 銀發(fā) [2022]89號(hào) 學(xué)術(shù)定義 : 現(xiàn)金管理是現(xiàn)代商業(yè)銀行針對(duì)企業(yè)資金管理需求而提供的一種 數(shù)字化 和 網(wǎng)絡(luò)化的專業(yè)金融服務(wù)，是幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)金流入、存留和流出等現(xiàn)金周轉(zhuǎn)期各環(huán)節(jié)進(jìn)行科學(xué)管理的技術(shù)、手段和方式的總和。 單一賬戶資金池產(chǎn)品，及以資金歸集產(chǎn)品衍生的各種多賬戶資金池。 賬戶變動(dòng)短信通知。 ? 關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)資金管理防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的緊急通知 ? 國資委 國資廳發(fā)評(píng)價(jià)〔 2022〕 87號(hào) ? 開展財(cái)務(wù)集中管理 ,提高資金配置能力 ? 各中央企業(yè)要進(jìn)一步完善集團(tuán)化的財(cái)務(wù)管理模式 ,提高集團(tuán)財(cái)務(wù)控制能力。 12 議題 13 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)概述 1 我行現(xiàn)金管理發(fā)展情況 2 3 我行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)案例解析 4 我行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展思路 ? 發(fā)展情況 ? 業(yè)務(wù)定位 ? 服務(wù)渠道 ? 發(fā)展優(yōu)勢(shì) ? 經(jīng)營成果 ? 核心產(chǎn)品 公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系 法人賬戶透支、票據(jù)貼現(xiàn)、小企業(yè)貸款等。 16 銀行網(wǎng)點(diǎn) 儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn) 匯兌網(wǎng)點(diǎn) 銀企之間采用專線 網(wǎng)絡(luò)連接，開放相關(guān)數(shù)據(jù)接口 采用公網(wǎng)形式，以 VIP 高端 客戶加入 17 18 匯兌營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn) 3600多個(gè) 國際匯款營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 2萬個(gè) 網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì) 涉及：電力、能源、通迅、媒體、衛(wèi)生、批發(fā)、零售、制造、交通、運(yùn)輸、水利、保險(xiǎn)，以及 財(cái)政、社保和煙草等行業(yè)。 22 虛擬賬簿 適用范圍 :零售商店、連鎖超市、酒店、工廠、學(xué)校、醫(yī)院、財(cái)政等各類企事業(yè)單位。 什么是資金歸集 26 支控方式： 統(tǒng)收統(tǒng)支 預(yù)算定支 以收定支 超額定支 資金歸集 實(shí)時(shí) 批量 ?按 日 ?按 周 ?按 月 ?不定期 收 入 戶 A賬戶 B賬戶 向上 向下 支 出 戶 收 支 戶 超額全部 超額留底 取整歸集 百 分 比 最高累計(jì) 上存余額 按 時(shí) 點(diǎn) 全額歸集 反向歸集 銀行 27 資金池主要種類 資金歸集 28 資金歸集特點(diǎn) 歸集形式靈活多變、歸集資金適時(shí)到達(dá)、 賬戶支付嚴(yán)格控制、內(nèi)部計(jì)
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1