【正文】 中型集團(tuán)企業(yè) 大型集團(tuán)企業(yè) （有企業(yè)端軟件） 標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品 個(gè)性化定制 跨國(guó)公司 SWIFT解決方案 中信銀行新一代現(xiàn)金管理服務(wù)平臺(tái) 企業(yè)財(cái)資專家 中大型集團(tuán)企業(yè) MBS CS+ 中小型集團(tuán)企業(yè) 輔助服務(wù)系統(tǒng) 7 3 518 商業(yè)銀現(xiàn)金管理的產(chǎn)品 特色 業(yè)務(wù) 功能 模塊 客戶 賬戶 信息 服務(wù) 渠道 支撐 系統(tǒng) 賬戶管理 收款管理 付款管理 流動(dòng)性管理 投資管理 融資管理 風(fēng)險(xiǎn)管理 虛擬客戶及附屬賬戶體系 銀行實(shí)體客戶及實(shí)體賬戶體系 境外他行 客戶及賬戶 本幣 現(xiàn)金池 柜臺(tái) 網(wǎng)銀 直聯(lián) 手機(jī) 中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng) (CNAPS) 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng) 第三方支付渠道 SWIFT 中信銀行內(nèi)部清算系統(tǒng) 電話 外幣 現(xiàn)金池 票據(jù)池 境內(nèi)他行 客戶及賬戶 企業(yè)財(cái)務(wù)管理模塊（資金預(yù)測(cè)、預(yù)算、記賬、報(bào)表、輔助決策） 現(xiàn)金管理產(chǎn)品功能 短信 網(wǎng)關(guān) 19 重點(diǎn)產(chǎn)品 交易發(fā)起 系統(tǒng)功能 電子渠道遠(yuǎn)程交易 業(yè)務(wù)交易 支付轉(zhuǎn)賬、加密支付轉(zhuǎn)賬、附屬賬戶支付轉(zhuǎn)賬、代發(fā)工資、財(cái)務(wù)報(bào)銷、付款計(jì)劃、應(yīng)付賬單、其他代付、（集團(tuán)、客戶、附屬賬戶）內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、主動(dòng)收款、直接代理收款、協(xié)議代理收款、手動(dòng)結(jié)息 流動(dòng)性交易 手動(dòng)歸集、手動(dòng)下?lián)? 投融資交易 定期開立、定期提前支取、通知開立、通知提前支取、保證金開立、銀行轉(zhuǎn)證券、證券轉(zhuǎn)銀行 交易渠道 公司網(wǎng)銀 BS、現(xiàn)金管理 CS、銀企直聯(lián)（含第三方發(fā)起） 交易形式 實(shí)時(shí)交易（單筆、批量）、預(yù)約交易、計(jì)劃交易 自動(dòng)交易 業(yè)務(wù)交易 還貸、放貸、收息、付息、扣費(fèi)稅、理財(cái)認(rèn)購扣劃、理財(cái)?shù)狡谮H回 流動(dòng)性交易 自動(dòng)歸集、自動(dòng)下?lián)?、?lián)動(dòng)下?lián)?、日初自?dòng)回?fù)?、日終填平出資、日初還原回款 柜面交易 人工辦理 現(xiàn)金類、票據(jù)類、一般結(jié)算、專項(xiàng)結(jié)算 結(jié)算服務(wù) 重點(diǎn)產(chǎn)品 內(nèi)部銀行服務(wù) 客戶內(nèi)部銀行 適度 及時(shí) 低風(fēng)險(xiǎn) 安全 高效 低成本 集中收款 集中支付 集中投資 集中融資 流動(dòng)性 管理 名義現(xiàn)金池 實(shí)體現(xiàn)金池 虛擬現(xiàn)金池 賬戶體系 資金收付 額度管理 利息管理 費(fèi)用管理 稅務(wù)管理 21 重點(diǎn)產(chǎn)品 多銀行服務(wù) ?MBS，快速部署版，云服務(wù) 多銀行資金管理系統(tǒng) ?多銀行現(xiàn)金池 ?跨行查詢、跨行收款 ?跨行歸集、跨行下?lián)? 網(wǎng)銀互聯(lián)（信息服務(wù)為主） ? 主動(dòng)收款、代理收付 第三方支付 ? 發(fā)揮現(xiàn)金管理服務(wù)優(yōu)勢(shì)，開展銀行間合作 銀銀直聯(lián)、銀銀合作 爭(zhēng)取成為客戶的： 主結(jié)算行 主辦行 主導(dǎo)行 22 重點(diǎn)產(chǎn)品 ?大型集團(tuán)企業(yè) ?擁有個(gè)性化定制開發(fā)需求 ?分支機(jī)構(gòu)眾多 MBS 個(gè)性化定制 ?資金規(guī)模20億以下 ?分支機(jī)構(gòu)少于 10家 MBS 云服務(wù)托管 ?資金規(guī)模超過 20億元 ?分支機(jī)構(gòu)超過 10家 MBS 快速部署版 MBS系統(tǒng)架構(gòu) 流動(dòng)性管理 現(xiàn)金流預(yù)測(cè)分析 資金平衡分析 資金計(jì)劃 統(tǒng)一監(jiān)控 收付款管理 信貸等管理 票據(jù)管理 系統(tǒng)管理 /自定義報(bào)表 /信息預(yù)警 /審批流 /安全 /審計(jì) /日志 /權(quán)限管理 企業(yè)系統(tǒng) 多銀行資金管理系統(tǒng) 中信銀行 工商銀行 農(nóng)業(yè)銀行 建設(shè)銀行 …… 分支機(jī)構(gòu) 各管理層 H集團(tuán)總部資金部門 銀行系統(tǒng) 互聯(lián)網(wǎng)、企業(yè)專網(wǎng) 外圍 數(shù)據(jù) 統(tǒng)一 接口 平臺(tái) 風(fēng) 險(xiǎn) 管 控 銀行 系統(tǒng) 統(tǒng)一 接口 平臺(tái) 賬 戶 管 理 ERP系統(tǒng) 財(cái)務(wù)系統(tǒng) OA系統(tǒng) …… 內(nèi)部結(jié)算 存貸款管理 25 規(guī)劃實(shí)現(xiàn)面向中小客戶的財(cái)資一體化服務(wù) CS+ 財(cái)務(wù)管理模塊 總 賬 費(fèi)用報(bào)銷 應(yīng)收應(yīng)付 現(xiàn)金管理 固定資產(chǎn) 資金管理模塊 賬戶管理 資金結(jié)算 資金調(diào)度 資金監(jiān)控 資金風(fēng)險(xiǎn) 資金分析 全面預(yù)算模塊 預(yù)算編制 預(yù)算控制 銀企協(xié)作模塊 銀企直聯(lián) 網(wǎng)上銀行 多銀行協(xié)同 銀企對(duì)賬 預(yù)算預(yù)警 預(yù)算分析考核 財(cái)資一體化平臺(tái)，是企業(yè)財(cái)務(wù)管理、資金管理及商業(yè)銀行協(xié)同運(yùn)行的、跨越單個(gè)經(jīng)營(yíng)實(shí)體的邊界的高效率的一體化運(yùn)作體系，在這個(gè)體系中企業(yè)和銀行高效協(xié)同，共同完成企業(yè)財(cái)資管理任務(wù)。 通過 CFCA、國(guó)家信息安全技術(shù)研究中心、Verisign等多家安全機(jī)構(gòu)訃證。 網(wǎng)銀、直聯(lián)、手機(jī)、電話、短信、網(wǎng)關(guān) 無需成員單位開保證金戶，共享法透額度 集團(tuán)資金集中管理之后,成員單位與總部服務(wù)一致 ,主辦行和協(xié)辦行利益得到補(bǔ)償 賬戶授權(quán)系統(tǒng)支持總行集中操作 ,最快一個(gè)工作日即可完成后 集團(tuán)統(tǒng)一授信服務(wù) CRM系統(tǒng)利益劃分模塊 內(nèi)部利益再分配機(jī)制 （存款、存貸比、 FTP利潤(rùn)） 總行統(tǒng)一發(fā)文 主導(dǎo)項(xiàng)目實(shí)施和賬戶授權(quán) 統(tǒng)一高效的服務(wù)機(jī)制 48 專業(yè)團(tuán)隊(duì) 行業(yè)專家 合作伙伴 市場(chǎng)領(lǐng)先現(xiàn)金管理服務(wù)團(tuán)隊(duì) 總行 數(shù)十名產(chǎn)品研發(fā)人員 分行， 41家 200多名專業(yè)產(chǎn)品經(jīng)理 支行， 900多家 6000多名熟悉現(xiàn)金管理的客戶經(jīng)理 客戶服務(wù)中心 技術(shù)服務(wù)外包 運(yùn)維外包 總行產(chǎn)品專家 十余名 專業(yè)水平 中信銀行是現(xiàn)金管理行業(yè)的 領(lǐng)先者和引領(lǐng)者 發(fā)明專利：短信支付的方法和系統(tǒng) 發(fā)明專利：網(wǎng)上銀行 U盤KEY加密、訃證的裝置和方法 發(fā)明專利：輔劣實(shí)現(xiàn)USB Key安全性的裝置及方法 實(shí)用新型專利：輔劣實(shí)現(xiàn) USB Key安全性的裝置及方法 50 理念不認(rèn)同，資金管理制度缺失，操作流程存在風(fēng)險(xiǎn) 不了解相關(guān)法律法規(guī)，不符合監(jiān)管要求 銀行管理復(fù)雜，賬戶體系不清晰 組織架構(gòu)不合適，崗位職責(zé)混亂 資金管理體制 理念導(dǎo)入和培訓(xùn) 相關(guān)法律法規(guī)建議 銀行關(guān)系管理和廠商選擇 IT系統(tǒng)植入式的現(xiàn)金管理項(xiàng)目，往往造成資源浪費(fèi)、適用性差，甚至項(xiàng)目失敗 項(xiàng)目啟動(dòng) 預(yù)咨詢 深入診斷 方案設(shè)計(jì) 項(xiàng)目實(shí)施 項(xiàng)目驗(yàn)收 跟蹤回訪 現(xiàn)金管理咨詢服務(wù) 現(xiàn)金管理咨詢服務(wù) 51 戰(zhàn)略客戶 中型客戶 小企業(yè) 強(qiáng)化 客戶分層營(yíng)銷管理 客戶應(yīng)用 現(xiàn)金池 多銀行資金管理 現(xiàn)金管理云服務(wù) ◆資金管理平臺(tái)：本外幣、境內(nèi)外 ◆投資管理平臺(tái)：理財(cái)通賬戶、在線理 財(cái)產(chǎn)品銷售、電子化委貸 業(yè)務(wù)覆蓋率由 %提高至 % 財(cái)資一體化產(chǎn)品 跨行代收付服務(wù) 在線循環(huán)額度貸款 ? MBS系統(tǒng) 汽車、鋼鐵經(jīng)銷商集團(tuán) ? 跨行收付款平臺(tái) 保險(xiǎn)、社保、商貿(mào)流通行業(yè) ? 附屬賬戶模式 財(cái)政等行政事業(yè)單位 行業(yè)應(yīng)用 ? 附屬賬戶、跨行代收付、金融 IC卡 醫(yī)療、教育、物流 ? B2B電子商務(wù)解決方案 交易市場(chǎng)、政府公共資源平臺(tái) 著力推動(dòng)行業(yè)方案應(yīng)用 傳統(tǒng)行業(yè) 新的行業(yè) ? 截至 2023年末 ? 全行現(xiàn)金管理客戶數(shù)達(dá)到 ，全行對(duì)公客戶開通率為 %，交易筆數(shù) 1,973萬筆，交易金額 元 ? 全行集團(tuán)現(xiàn)金管理項(xiàng)目數(shù) 2,487個(gè)，涵蓋客戶數(shù) 15,148戶，全行性戰(zhàn)略客戶的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)開通率為 %（ 2023年目標(biāo)為 %） ，交易筆數(shù) ，交易金額 中信現(xiàn)金管理服務(wù) 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)背景 企業(yè)現(xiàn)金管理需求 現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品及服務(wù) B2B電子商務(wù)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 現(xiàn)金管理案例介紹 目錄 55 電子商務(wù)業(yè)務(wù)定位 客戶定位 ? 大宗商品交易市場(chǎng) ? 產(chǎn)權(quán)類交易市場(chǎng) ? 商品批發(fā)市場(chǎng) 賣方交易市場(chǎng) 買方交易市場(chǎng) 互聯(lián)網(wǎng)支付類 預(yù)付卡支付類 銀行卡收單類 海關(guān) ——關(guān)貿(mào) e點(diǎn)通 財(cái)政 ——財(cái)政網(wǎng)上支付 國(guó)資 ——招標(biāo)通 國(guó)土 ——招標(biāo)通 三方交易市場(chǎng) 兩方交易市場(chǎng) 第三方 支付公司 政府 部門 產(chǎn)品定位 56 電子商務(wù)業(yè)務(wù)定位 支付中介 信用中介 資金中介 信息中介 業(yè)務(wù)定位 ? 支付結(jié)算 ? 資金監(jiān)管 ? 資金融通 ? 咨詢服務(wù) 產(chǎn)品定位 57 存貨質(zhì)押 倉單質(zhì)押 提貨擔(dān)保 電子商業(yè)匯票 國(guó)內(nèi)信用證 保兌倉 先票后貨存貨質(zhì)押 委托代理體現(xiàn) 買方付息票據(jù)貼現(xiàn) 出口保理 應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 供應(yīng)鏈金融 業(yè)務(wù)關(guān)系定位 在線融資 訂單管理 交易管理 賬戶管理 會(huì)員管理 商戶管理 資金監(jiān)管 電