【正文】 效期為一年，有效期屆滿前，現(xiàn)金管理平臺自動提醒客戶更新證書，企業(yè)操作員登陸企業(yè)端后可自行下載更新證書。 交易完成后通過憑證打印交易并打印企業(yè)客戶維護(hù)憑證及收費(fèi)維護(hù)憑證（A4紙），一式兩份。 （二）材料審核無誤，受理分支行在《企業(yè)開戶申請書》及《企業(yè)開戶申請表附表》（如有）上加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。 （三）如客戶新增“其他企業(yè)授權(quán)賬戶”，則申請人還需提供《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》。 對未通過審批的，應(yīng)將全部申請材料退還集團(tuán)客戶。交易完成后通過憑證打印交易打印集團(tuán)開戶憑證（A4紙），一式兩份。 （三）申請材料提交 集團(tuán)客戶申請辦理企業(yè)現(xiàn)金管理平臺集團(tuán)開戶業(yè)務(wù)的，原則上需向集團(tuán)本部現(xiàn)金管理平臺開戶的分支行提出申請，提交以下申請材料： 集團(tuán)本部填寫的《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺集團(tuán)開戶/變更申請表》（以下簡稱“《集團(tuán)申請表》”，見附件5）一式兩份，須加蓋客戶公章和法人章； 各成員單位填寫的《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺集團(tuán)成員及賬戶授權(quán)書》（以下簡稱“《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》”，見附件6），須加蓋客戶公章。 （二）如客戶需銀行提供安裝支持服務(wù)，由開戶分支行安排人員支持。余下一份申請材料和憑證在分支行留存。 （三）密碼傳遞 開戶成功后，系統(tǒng)會自動將操作員登錄密碼通過電子郵件和短信的方式發(fā)送給《企業(yè)開戶申請表》中登記的企業(yè)操作員。若持續(xù)簽約失敗的賬戶，可聯(lián)系總行產(chǎn)品開發(fā)部查明原因。 （四）當(dāng)出現(xiàn)以下事項時，上海地區(qū)分支行還需將全套申請資料提交總行公司金融部審批，上海以外地區(qū)分行可自行審批： 協(xié)商收費(fèi)金額低于《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》中規(guī)定的“標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)金額”； 出現(xiàn)下掛非本企業(yè)客戶賬戶。 第七條 受理審核 （一）申請材料填寫完成后，由客戶或客戶經(jīng)理遞交分支行營業(yè)部。對于在不同分支行開立了結(jié)算賬戶的企業(yè)或集團(tuán)企業(yè)，客戶可根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇相應(yīng)的分支行申請辦理企業(yè)現(xiàn)金管理平臺業(yè)務(wù)。 （四）投融資管理—第三方存管業(yè)務(wù) 包括銀證互轉(zhuǎn)、銀證互轉(zhuǎn)刪除、銀證互轉(zhuǎn)指令查詢、賬戶余額查詢、轉(zhuǎn)賬交易明細(xì)查詢、管理賬戶資金交易明細(xì)查詢、選擇結(jié)算賬戶等功能模塊。提供客戶本、外幣活期存款、定期存款、通知存款、貸款的查詢服務(wù)。是銀行內(nèi)部操作員使用的，對企業(yè)現(xiàn)金管理客戶進(jìn)行開戶和維護(hù)管理、部分業(yè)務(wù)后臺處理、參數(shù)管理，并提供業(yè)務(wù)查詢和報表的系統(tǒng)平臺。T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與企業(yè)現(xiàn)金管理平臺通過接口連接，共同為客戶提供企業(yè)現(xiàn)金管理服務(wù)。 第二條 基本概念 （一）企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是指基于企業(yè)現(xiàn)金管理平臺，由銀行向公司客戶提供的，以企業(yè)現(xiàn)金流動性管理為核心，集交易性管理和投融資管理為一體的綜合性金融解決方案。其目的是對企業(yè)現(xiàn)金資產(chǎn)流入、流出及存量的運(yùn)作進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，幫助企業(yè)在保證流動性的基礎(chǔ)上，追求財務(wù)效益最大化。 （一）企業(yè)端。 （三）T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 （二）收付款管理 提供企業(yè)內(nèi)付款、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬（企業(yè)對外付款）、跨行交換和跨行匯款四種支付結(jié)算方式。 （五）國際業(yè)務(wù) 提供外匯匯出匯款申請、信用證開立申請等在線申請功能。第二章 企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶流程 第六條 申請材料提交 （一）客戶申請辦理企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶業(yè)務(wù)，可以向分支行本部營業(yè)部提出申請，也可直接向其客戶經(jīng)理提出申請。 （二）分支行營業(yè)部收到客戶遞交的申請材料，應(yīng)與客戶充分溝通，并對以下內(nèi)容進(jìn)行審查確認(rèn)： 確認(rèn)客戶是否已閱知《企業(yè)開戶申請表》中《SHECA單位證書申請/更新責(zé)任書》的相關(guān)內(nèi)容； 客戶提交的各項申請材料份數(shù)齊全、填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實(shí)完整； 客戶是否按照填表須知的要求完整填寫《企業(yè)開戶申請表》，客戶意圖是否表示準(zhǔn)確清晰； 審核客戶開通賬戶的賬號戶名一致，審驗(yàn)賬戶預(yù)留印鑒并加蓋經(jīng)辦人名章。 （五）總行公司金融部收到分支行提交的申請材料后進(jìn)行評估，同意客戶開戶申請的，應(yīng)在《企業(yè)開戶申請表》上加蓋部門公章或負(fù)責(zé)人簽章，并將《企業(yè)開戶申請表》復(fù)印一份留存。 交易完成后通過憑證打印交易打印企業(yè)客戶開戶憑證及收費(fèi)設(shè)置憑證（A4紙），一式兩份。操作員號記載在開戶憑證中。 對未通過審批的企業(yè)，應(yīng)將全部申請材料退還客戶。 （三）對于優(yōu)質(zhì)客戶，若希望對現(xiàn)金管理平臺的系統(tǒng)使用進(jìn)行培訓(xùn)的，由分支行聯(lián)系總行公司金融部，經(jīng)總行公司金融部認(rèn)可后聯(lián)系總行產(chǎn)品開發(fā)部共同對客戶進(jìn)行系統(tǒng)使用培訓(xùn)。 （四）受理審核 分支行營業(yè)部收到集團(tuán)客戶遞交的申請材料，應(yīng)對以下內(nèi)容進(jìn)行審查： 客戶提交的各項申請材料份數(shù)齊全，填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實(shí)完整； 客戶是否按照填表須知的要求完整填寫《集團(tuán)申請表》，客戶意圖是否表示準(zhǔn)確清晰； 集團(tuán)本部及集團(tuán)成員都已是上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺客戶； 審核客戶所填列的集團(tuán)成員公司（單位）或委托賬號，都已提供《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，填寫的委托賬戶的賬號戶名一致； 客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實(shí)有效。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。第三章 企業(yè)現(xiàn)金管理平臺功能變更 第十二條 功能變更內(nèi)容 企業(yè)現(xiàn)金管理平臺客戶功能變更，包括基本信息維護(hù)、下掛賬戶維護(hù)、授權(quán)模式維護(hù)、開通業(yè)務(wù)維護(hù)、企業(yè)操作員維護(hù)、操作員USB－key和證書維護(hù)、重置操作員登錄密碼、收費(fèi)維護(hù)等。 第十四條 受理審核 （一）分支行營業(yè)部收到客戶變更申請后，應(yīng)參照本規(guī)程第七條的要求對申請材料進(jìn)行嚴(yán)格審核。 （三）當(dāng)出現(xiàn)以下事項時，上海地區(qū)分支行還需將全套申請資料提交總行公司金融部審批，上海以外地區(qū)分行可以自行審批： 協(xié)商收費(fèi)金額低于《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》中規(guī)定的“標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)金額”； 出現(xiàn)下掛非本企業(yè)客戶賬戶。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 若企業(yè)操作員未及時更新導(dǎo)致證書過期，企業(yè)操作員將無法登陸現(xiàn)金管理平臺，此時企業(yè)必須向開戶行發(fā)起企業(yè)操作員數(shù)字證書更新申請，分支行在系統(tǒng)中進(jìn)行“企業(yè)客戶維護(hù)－操作員證書申請”交易操作后方可使用。 對未通過審批的企業(yè)，應(yīng)將全部變更申請材料退還客戶。 材料審核無誤，受理分支行在《集團(tuán)申請表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人章和分支行公章。 集團(tuán)變更完成后，分支行將《集團(tuán)申請表》（一份）、集團(tuán)開戶憑證（一份）交客戶。包括收付款人同一網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)轉(zhuǎn)賬、區(qū)域內(nèi)跨網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬和跨區(qū)域轉(zhuǎn)賬三種情況。 （四）批量憑證及報表 T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)次日分別在借、貸方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)生成《》和《》報表，分支行打印留存。 第十九條 跨行匯款 （一）跨行匯款是客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺發(fā)起的依托大額支付系統(tǒng)實(shí)時對外匯款的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 （三）系統(tǒng)自動賬務(wù)處理 借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)會計分錄： 借：201單位活期存款付款人 貸：407001支行間往來 總行代理柜會計分錄： 借：407001支行間往來 貸：110存放中中央銀行款項 （四）日終處理 借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)每日在人民銀行大額對賬結(jié)束后，通過T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢企業(yè)現(xiàn)金管理平臺發(fā)起的當(dāng)日跨行匯款交易狀態(tài)。 對于跨行匯款扣款成功的交易，系統(tǒng)次日生成一聯(lián)《企業(yè)現(xiàn)金管理跨行匯款憑證》，借方賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)通過憑證系統(tǒng)打印作為客戶回執(zhí)。此時分支行應(yīng)通過簽約平臺“指令處理”交易更新指令狀態(tài)，指令狀態(tài)更新的結(jié)果為交易成功或交易失敗。 若最終狀態(tài)為“扣款成功、報文發(fā)送成功、支付成功”，表示該筆匯款已經(jīng)成功匯至收款行； 若最終狀態(tài)為“扣款成功、報文發(fā)送失敗”，企業(yè)可聯(lián)系分支行，柜員先通過T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“當(dāng)日跨行匯款交易查詢”確認(rèn)電文發(fā)送失敗，再通過“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進(jìn)行日間抹賬處理，抹賬后客戶可以重新發(fā)起跨行匯款交易； 若最終狀態(tài)為“扣款成功、報文發(fā)送可疑”或“扣款成功、報文發(fā)送成功”但支付狀態(tài)不明，表示不確定是否匯款成功，此時柜員先通過T24系統(tǒng)“當(dāng)日跨行匯款交易查詢”確定匯款的最終狀態(tài)，若狀態(tài)為匯款失敗，可通過“現(xiàn)金管理大額抹賬”交易進(jìn)行日間抹賬處理；若為其他狀態(tài)，需待每日人民銀行大額對賬結(jié)束后，再查詢匯款交易狀態(tài)，對對賬失敗的記錄進(jìn)行抹賬處理。 T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)于批量收費(fèi)的次日生成《企業(yè)現(xiàn)金管理扣費(fèi)成功報表》和《企業(yè)現(xiàn)金管理扣費(fèi)失敗報表》報表，分支行打印留存。審單網(wǎng)點(diǎn)和操作網(wǎng)點(diǎn)由總行外匯業(yè)務(wù)部審批并錄入。 （三）通過審單網(wǎng)點(diǎn)審核的外匯匯出匯款申請信息，在T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)（現(xiàn)金管理平臺設(shè)置的操作網(wǎng)點(diǎn)）內(nèi)自動生成一筆匯出匯款交易,交易中的匯款人信息、收款人信息、匯款幣種、金額、收款人賬戶行、中轉(zhuǎn)行、承擔(dān)費(fèi)用等字段均自動抓取匯款申請中的對應(yīng)內(nèi)容。審核通過，則選擇“確認(rèn)”并在核心系統(tǒng)信用證預(yù)錄入界面錄入相關(guān)信息；審核不通過，則選擇“撤銷”并通知客戶。第六章 集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)辦理流程 第二十四條 申請集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)的前提 （一）客戶申請集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)，必須滿足以下前提： 集團(tuán)本部必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶并開通集團(tuán)資金歸集功能，并分配至相應(yīng)操作員； 集團(tuán)各成員必須已在上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶，并上掛參與資金歸集的賬戶。 （三）各成員單位填寫《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。 第二十七條 辦理操作 （一）審核通過后，分支行營業(yè)部根據(jù)申請表格內(nèi)容，若企業(yè)未開立過集團(tuán)客戶，則在簽約平臺進(jìn)行如下操作： 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－集團(tuán)關(guān)系設(shè)置”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－歸集賬戶設(shè)置”交易操作； 進(jìn)行“集團(tuán)客戶開戶－賬戶委托設(shè)置”交易操作。 （四）分支行將《集團(tuán)資金歸集申請表》（一份）、《集團(tuán)申請表》（一份）、集團(tuán)開戶/維護(hù)憑證（一份）交客戶。 （二）客戶申請辦理集團(tuán)資金歸集業(yè)務(wù)變更的，由集團(tuán)本部向其開戶的分支行提出申請，提交以下申請資料： 提交《集團(tuán)資金歸集申請表》一式兩份，加蓋客戶公章和法人章； 若變更功能包括新增資金歸集賬戶，集團(tuán)本部還需填寫《集團(tuán)申請表》一式兩份，發(fā)起集團(tuán)變更申請，將參與資金歸集的成員加入集團(tuán)，并將參與資金歸集的賬戶授權(quán)集團(tuán)本部查詢和轉(zhuǎn)賬； 若變更功能包括新增資金歸集賬戶，成員單位需填寫《集團(tuán)及賬戶授權(quán)書》，加蓋客戶公章。 （四）審核通過后，分支行營業(yè)部在簽約平臺進(jìn)行如下操作： 進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－歸集賬戶設(shè)置”交易操作； 若由新增歸集賬戶，進(jìn)行“集團(tuán)客戶維護(hù)－賬戶委托設(shè)置”交易操作； 若