【正文】 全面的監(jiān)控和評價。 第五條 本實施細則適用于管理中心及下屬各管理部。 第三條 管理中心內部控制目標： （一）確保國家法律、法規(guī)、政策和管理中心內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行； 11 （二）確保管理中心發(fā)展戰(zhàn)略和管理目標的全面實施和充分實現(xiàn)； （三）確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整； （四）確保內部控制體系有效運行，促進管理中心各級管 理者和員工強化內部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施； （五）確保管理中心在出現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新、機構重組及設立等重大變化時，及時有效地評估和控制可能出現(xiàn)的風險。同時年度考核等次評定降低一級檔次，并與目標獎直接掛鉤。首問責任制的日常監(jiān)督工作由稽核監(jiān)察科負責，監(jiān)察情況每月進行一次通報。 對來訪人員（含電信訪問）所問事項和所辦 事項，因特殊原因，一時不能辦結的，必須詳細準確登記好人員姓名、單位或住址、聯(lián)系方法、所辦事項、承辦責任人、銜接情況或辦理情況，并在規(guī)定（承諾）時間內及時辦理完結。二是服務大廳由相關科室負責人輪流值勤，負責引導來往人員至所需辦事的柜臺或部門，負責協(xié)調服務大廳各業(yè)務科室之間的工作和外來辦事人員的有關問題。 上述承諾接受群眾監(jiān)督，如有違反，請向稽核監(jiān)察科或值班主任投訴，投訴箱設在服務大廳 內 ；同時在服務大廳設7 意見箱 ，可直接對我們的工作和工作人員提出批評意見。 5． 對群眾的來信、來訪、來電和在住房公積金管理中心網(wǎng)站的留言詢問，由責任人或各責任科室在摸清情況的基礎上，能答復的必須馬上答復，需要深入調查了解的，在 3個工作日內予以答復或辦理。 1． 住房公積金開戶登記，手續(xù)齊全者，即到即辦。 五、對群眾的來信、來訪、來電和在住房公積金管理中心網(wǎng)站的留言詢問，由責任人或各責任科室在摸清情況的基礎上，能答復的必 須馬上答復，需要深入調查了解的，在 3個工作日內予以答復。 5 株洲 市住房公積金管理中心 辦事時限制 一、住房公積金開戶登記，即到即辦。管理部在市住房公積金管理中心的授權范圍內辦理職工住房公積金的繳存、提取和個人購、建房貸款等業(yè)務。 （七）政工科 負責本單位黨務、勞動人事工作。 （四）委貸管理科 組織實施公積金個人貸款年度計劃、最高貸款額度、最長貸款年限及具體管理措施、負責住房公積金職工個人購、建房抵押和擔保貸款的發(fā)放和貸款 的回收工作；負責個人住房貸款資料的整理、歸集、歸檔工作。 根據(jù)住房公積金管理《條例》和株政辦發(fā) [2020]4 號文2 件規(guī)定，結合本中心機構設置和分工，本中心行政責任總要求是：中心主任對全中心行政工作全面負責，各位副主任負責分管部門的工作，并對主任負責；各科室、管理部負責人負責本部門的行政管理工作，并對主任和分管副主任負責；各崗位工作人員承擔具體行政工作，并對本部門領導負責。 7． 負責單位住房公積金繳存比例的調整、開戶登記和全市住房公積金的財務核算工作。 3． 負責擬制住房公積金繳存比例、最高貸款額度、最長貸款期限和具體管理措施，報市住房公積金 管理委員會批準后組織實施。49 株洲市住房公積金管理中心 規(guī)范權力運行制度匯編 第一篇 規(guī)范權力運行制度 1 株洲市住房公積金管理中心 行政責任制 一、本中心主要行政責任 。 4． 負責全市所轄行政、企事業(yè)單位和中央、省在株單位職工住房公積金的歸集管理工作。 8． 負責擬制住房公積金增值收益分配使用計劃，報經市住房公積金管理委員會批準后組織實施。具體分工如下： （一）辦公室 組織協(xié)調本單位日常工作；負責本單位文字綜合、機要、保密、信訪、檔案工作；負責安全保衛(wèi)、行政后勤和接待工作。 （五）財務管理科 負責全市住房公積金的財務核算和個人住房公積金使用的撥付工作；負責編制住房公積金各類財務預、結算及財3 務報表；組織實施全市住房公積金增值收益使用計劃和住房公積金歸集、使用計劃；負責各類財務統(tǒng)計和會計檔案的收集、整理、歸檔工作；負責中心行政財務管理工作。 （八）法制科 承擔《住房公積金管理條例》及有關法律法規(guī)政策實施情況的監(jiān)督檢查工作；承擔中心行政執(zhí)法、行政復議和行政訴訟有關工作；承擔逾期貸款民事訴訟和申請人民法院強制執(zhí)行有關工作。 三、各類人員按各相應崗位責任制執(zhí)行 。 二、住房公積金基數(shù)調整，手續(xù)齊全者，在 3個工作日內辦結。 6 株洲市住房公積金管理中心 公開承諾制 一、中心工作人員掛牌服務，熱情接待、文明禮貌，不講忌語，辦事公正不拖拉。 2．住房公積金基數(shù)調整，手續(xù)齊全者，在 3個工作日內辦結。 三、對群眾提出的問題或要求，都必須按政策規(guī)定給出滿意的答復，不得推托、不能說“不知道”。 投訴電話：湖南省建設廳： 07318221360 82212603；湖 南 省 監(jiān) 察 廳 ： 073182688926 ； 湖 南 省 檢 察 院 ：073184732020 ；株洲市住房公積金管理中心：073128685562。 二、首問責任程序 。 四、監(jiān)督與考核 。同時，對外公布舉報電話，設置投訴舉報箱，接受群眾監(jiān)督。 10 株洲市住房公積金管理中心 內部控制實施細則 第一章 總則 第一條 為加強管理中心內部控制管理，完善內部控制體系，健全內部控制機制，防范和化解資金風險，確保管理中心安全穩(wěn)健運行，根據(jù)國務院《住房公積金管理條例》和省建設廳《湖南省住房公積金管理中心內部控制暫行辦法》以及管理中心各項業(yè)務管理制度，結合我市實際，制定本實施細則。 第四條 管理中心內部控制堅持全面、審慎、制衡、有效、獨立的原則。 第二章 組織機構控制 第六條 管理中心按照業(yè)務管理內容和內部監(jiān)督要求，設置住房公積金計劃歸集、提取管理、委托貸款管理、財務會計、稽核監(jiān)察、信息管理、法制等科室。稽核監(jiān)察科獨立行使職權，直接對中心主任負責。 稽核主要分為常規(guī)稽核、專項稽核和復查性稽核。并及時向中心領導、省住房公積金監(jiān)督管理辦公室報告內部 稽核檢查評價情況，管理中心領導層應及時督促有關科室及管理部糾正整改稽核檢查評價報告中指出的有關問題。 風險評估報告報省住房公積金監(jiān)督管理辦公室。基本授權范圍是指一般與住房公積金相關 的業(yè)務權限、人事權限和財務權限等。授權事項及授權范圍均應遵循比例原則，授予必要的最小權限，嚴格防范濫用權限風險。各類授權的受權人不得轉授權，確需轉授權的，必須按授權程序重新簽訂《授權委托書》。 第十四條 管理中心各業(yè)務科室或管理部計劃開辦新的業(yè)務，應向法制科提出業(yè)務設計目的及構想，并征詢法律意見，充分聽取法制科的法律論證。明確信息系統(tǒng)相關人員的職責權限，實行最小授權。通過組織廉政教育培訓等活動，進一步加強 職業(yè)道德教育，使每一位工作人員真正做到廉潔自律、勤政為民。 （三）內部控制監(jiān)督、評價應當遵循合法、客觀、公正、公平的原則，內控監(jiān)督人員必須認真履行職責，忠于職守，堅持原則，對監(jiān)督不力、評價失準的應當按《株洲市住房公積金管理中心職員崗位過錯責任追究暫行辦法》追究責任。 對內部控制執(zhí)行不力、內部控制工作混亂、風險隱患較多的部門、責任人、給予誡勉談話、警告、行政處分；對發(fā)生挪用、貪污行為導致?lián)p失資金構成犯罪的部門領導、責任人，依法追究刑事責任。 第二十一條 管理中心每季召開一次內控評審會議，機關本級及管理部對各崗位、操作環(huán)節(jié)的執(zhí)行內控制度情況進行評價，針對問題完善制度，及時整改。 第二十四條 歸集管理部門及有關人員應做到匯繳票據(jù)當天入賬，對發(fā)現(xiàn)的錯賬或退票，應及時查明原因，并按規(guī)定予以處理。 第二十七條 歸集管理部門及有關人員應對單位匯繳、職工轉移、賬戶信息變更等柜臺業(yè)務進行復核，確保業(yè)務的記錄完整和可追溯。 第三十條 不符合規(guī)定的提取材料一律不準受理，不得作為提取憑證。 第三十二條 對特殊類型的提取必 須報經分管領導審批同意后方可辦理，分管領導仍把握不準的報請中心主任審定。 第三十五條 提取管理科每季對業(yè)務操作中存在的風21 險隱患要進行分析，對所屬職工遵守內控制度情況進行講評，發(fā)現(xiàn)問題立即整改。各管理部在管理中心的授權范圍內具體操作管理其行政區(qū)域內的住房公積金委托貸款業(yè)務。 第四十條 按照委貸業(yè)務崗位職責的權限和操作程序嚴格把好貸前調查、貸時審查、貸后檢查等各個環(huán)節(jié)的工作標準和操作要求： （一）貸前調查應當做到實地查看，嚴格核實借款人的資格合法性、借款用途以及申請材料的真實性和購房合同的備案情況，防止借款人通過編造虛假理由、使用虛假購房合同或虛假證明文件等方式，騙貸住房公積金，改變貸款用途。包括借款人的基本情況、借款人還貸記錄和催收通知，提出貸后跟蹤管理風險報告。管理中心個人委托貸款審查委員會召開聯(lián)席會議，對貸款風 險情況進行討論分析，提出分類認定處理意見。 （二）審查、審批人員應當承擔審查、審批失誤的責任，對本人簽署的意見負責。 第六章 資金調動和國債業(yè)務的內部控制 第四十三條 為防范資金的違規(guī)流動和違規(guī)操作風險，中心的資金調動和國債業(yè)務實行中心主任統(tǒng)一授權負責制，對大額資金調動和國債買賣實行黨組集體決策制。 （二） 管理部對單筆 40 萬元以下的資金調動，由主管會計審核，經管理部資金審批小組確定后執(zhí)行；對 40 萬元（含）以上的資金調動，需提出書面報告交財務會計科審核，報分管領導審簽，經中心主任批準后方可執(zhí)行。 第四十七條 管理中心每年年初根據(jù)歸集和使用情況，編制購買國債的年度計劃報請市住房公積金管理委員會審批。并經黨組或主任辦公會議集體決策，經中心主任授權后統(tǒng)一購買。 第五十二條 為防止主管或業(yè)務經辦人員挪用、轉移資金或國債等違法行為的發(fā)生，管理中心對負責資金調動和購買國債的經辦人員或主管，每隔 2年輪換一次。 第五十五條 會計人員應當具 備必要的專業(yè)知識和專業(yè)技能，熟悉國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章和國家統(tǒng)一會計制度，遵守職業(yè)道德。 各級財務人員應嚴格按崗位職責在規(guī)定的權限內受理業(yè)務。對賬務核對不一致、會計核算的差錯等行為，應及時糾正并上報分管領導。 第六十條 每年 6 月 30 日為住房公積金年度結息日，管理中心應與繳存單位、繳存職 工進行賬務核對。 對違法或違規(guī)的會計業(yè)務，會計部門、會計 人員有權拒絕辦理，并及時向中心領導報告，或者按照職權予以糾正。會計、出納等重要會計崗位人員和會計主管應當定期輪換，逐步推行離崗（任）審計制度。 29 第六十七條 管理中心將對會計人員違法、違規(guī)和工作失誤造成的損失進行責任認定，并依據(jù)規(guī)定對有關責任人進行處罰。 第七十一條 管理中心計算機硬件與網(wǎng)絡設備的技術選型要嚴格執(zhí)行國家和省有關規(guī)劃要求，要選用正規(guī)商家的合格產品，特別是要符合國 家或國際相關安全技術規(guī)范，并對供應商的資格條件進行嚴格審查，明確供應商對產品在使用期間應當承擔的責任。 業(yè)務軟件評估測試通過后， 必須經過試運行后才能正式投入運行。業(yè)務網(wǎng)絡必須與外網(wǎng)或互連網(wǎng)物理隔離，嚴禁業(yè)務用機不經物理隔 離直接與外網(wǎng)聯(lián)通，或分時在內外網(wǎng)間切換使用；沒有經過信息管理31 部門許可，個人自帶計算機嚴禁接入內網(wǎng)或業(yè)務系統(tǒng)。 第七十六條 業(yè)務內網(wǎng)所有計算機必須配備正版殺毒軟件、防火墻等網(wǎng)絡安全軟件或相似硬件；定期進行病毒軟件升級、掃描殺毒、木馬檢查、漏洞補丁等安全操作，加強網(wǎng)絡安全，嚴防黑客侵入，加強計算機病毒防護，防 止計算機病毒發(fā)生蔓延。各業(yè)務人員應定期或不定期更換并保管好自己的口令。嚴格授權管理，因工作需要確需增減權限時，嚴格履行業(yè)務部門申請、業(yè)務分管領導審核、中心主任簽批、信息部門承辦的程序。 第八十二條 業(yè)務數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)平臺要按照國家和省有關要求，采用規(guī)定的正版軟件，并要確保每年的技術服務和軟件升級；嚴禁使用盜版數(shù)據(jù)庫軟件建立業(yè)務數(shù)據(jù)庫。 第八十四條 數(shù)據(jù)修改實行前后臺分開管理制度。對業(yè)務數(shù)據(jù)等信息管理、交流和反饋情況及時向主管領導反映，涉及信息披露的有關內容按照相關規(guī)定辦法準確、及時、完整地予以披露。 （二）已采取的防范措施 針對以上歸集業(yè)務辦理中的各類風險，中心為 加強我市住房公積金管理，規(guī)范住房公積金歸集行政行為， 制定了《株洲市住房公積金歸集管理實施細則》，并于 2020 年 11 月通過市政府法制辦統(tǒng)一公布實施。 （ 四 ） 長效防控措施 針對部分繳存人個人信息不全或不準確風險，通過年度審核、個人業(yè)務辦理、與單位對賬等方式逐步解決。 開展各種形式的廉政法律等培訓教育，提高中心全體干部職工綜合素質。 （ 五 ） 責任部門 歸集提取科、各縣（市）管理部 37 二 、 住房公積金 歸集 業(yè)務 風險點及 防范 措施 （一）住房公積金管理歸集業(yè)務風險點 提取原因真實性，包括房屋產權證、購房合同及其他提取證明材料真實性核