【正文】 全市最低平均生活費的前提下，確定住房公積金貸款的具體發(fā)放額度，不得超額度或比例放貸。 第三十四條 每日提取資料應當及時裝訂保存，不得丟失，不得擅自修改、銷毀。 第二十九條 住房 公積金提取程序必須嚴格按照規(guī)定的提取流程進行操作，按分工和權限，各負其責、各司其職，嚴守崗位職責。對賬戶異常變動進行持續(xù)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時報告、妥善處理。 （五）職員違反內部控制制度，管理中心依據(jù)有關法律法規(guī)和《株洲市住房公積金管理中心職員崗位過錯責任追究18 暫行辦法》追究相關責任。 第十七條 管理中心根據(jù)工作人員、工作實際，區(qū)分層次、區(qū)分類別，并結合業(yè)務特點，分部門、分專業(yè)制定相應的培訓計劃，組織對口培訓和業(yè)務考試，真正做到干什么、學什么，缺什么、補什么，不斷提高專業(yè)素質。各業(yè)務科室起草制定的涉及法律 事務的文件及規(guī)范性文件，應經(jīng)法制科對法律事務部分進行法律審查并簽署意見后，再送中心領導審定。 授權內容：授權事項不得違反國家法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及其住房公積金各類政策文件規(guī)定，授權范圍不得超越法人法定權限。 第九條 管理中心風險管理部門制定并實施識別、計量、監(jiān)測和管理風險的制度、程序和方法， 建立涵蓋各項業(yè)務、全系統(tǒng)范圍的風險管理系統(tǒng)，開發(fā)和運用風險量化評估的方法和模型，對信用風險、市場風險、流動性風險、操作風 險等各類風險進行持續(xù)的監(jiān)控。管理中心內控制度運行情況接受省、市住房公積金監(jiān)管部門的監(jiān)督。 第五條 本實施細則適用于管理中心及下屬各管理部。同時年度考核等次評定降低一級檔次，并與目標獎直接掛鉤。 對來訪人員（含電信訪問）所問事項和所辦 事項，因特殊原因，一時不能辦結的，必須詳細準確登記好人員姓名、單位或住址、聯(lián)系方法、所辦事項、承辦責任人、銜接情況或辦理情況，并在規(guī)定（承諾）時間內及時辦理完結。 上述承諾接受群眾監(jiān)督，如有違反，請向稽核監(jiān)察科或值班主任投訴，投訴箱設在服務大廳 內 ；同時在服務大廳設7 意見箱 ，可直接對我們的工作和工作人員提出批評意見。 1． 住房公積金開戶登記，手續(xù)齊全者，即到即辦。 5 株洲 市住房公積金管理中心 辦事時限制 一、住房公積金開戶登記，即到即辦。 （七）政工科 負責本單位黨務、勞動人事工作。 根據(jù)住房公積金管理《條例》和株政辦發(fā) [2020]4 號文2 件規(guī)定，結合本中心機構設置和分工，本中心行政責任總要求是：中心主任對全中心行政工作全面負責，各位副主任負責分管部門的工作，并對主任負責；各科室、管理部負責人負責本部門的行政管理工作，并對主任和分管副主任負責；各崗位工作人員承擔具體行政工作，并對本部門領導負責。 3． 負責擬制住房公積金繳存比例、最高貸款額度、最長貸款期限和具體管理措施，報市住房公積金 管理委員會批準后組織實施。 4． 負責全市所轄行政、企事業(yè)單位和中央、省在株單位職工住房公積金的歸集管理工作。具體分工如下： （一）辦公室 組織協(xié)調本單位日常工作；負責本單位文字綜合、機要、保密、信訪、檔案工作；負責安全保衛(wèi)、行政后勤和接待工作。 （八）法制科 承擔《住房公積金管理條例》及有關法律法規(guī)政策實施情況的監(jiān)督檢查工作；承擔中心行政執(zhí)法、行政復議和行政訴訟有關工作；承擔逾期貸款民事訴訟和申請人民法院強制執(zhí)行有關工作。 二、住房公積金基數(shù)調整，手續(xù)齊全者，在 3個工作日內辦結。 2．住房公積金基數(shù)調整，手續(xù)齊全者，在 3個工作日內辦結。 投訴電話：湖南省建設廳： 07318221360 82212603；湖 南 省 監(jiān) 察 廳 ： 073182688926 ； 湖 南 省 檢 察 院 ：073184732020 ；株洲市住房公積金管理中心：073128685562。 四、監(jiān)督與考核 。 10 株洲市住房公積金管理中心 內部控制實施細則 第一章 總則 第一條 為加強管理中心內部控制管理，完善內部控制體系，健全內部控制機制，防范和化解資金風險，確保管理中心安全穩(wěn)健運行，根據(jù)國務院《住房公積金管理條例》和省建設廳《湖南省住房公積金管理中心內部控制暫行辦法》以及管理中心各項業(yè)務管理制度，結合我市實際，制定本實施細則。 第二章 組織機構控制 第六條 管理中心按照業(yè)務管理內容和內部監(jiān)督要求，設置住房公積金計劃歸集、提取管理、委托貸款管理、財務會計、稽核監(jiān)察、信息管理、法制等科室。 稽核主要分為常規(guī)稽核、專項稽核和復查性稽核。 風險評估報告報省住房公積金監(jiān)督管理辦公室。授權事項及授權范圍均應遵循比例原則，授予必要的最小權限，嚴格防范濫用權限風險。 第十四條 管理中心各業(yè)務科室或管理部計劃開辦新的業(yè)務，應向法制科提出業(yè)務設計目的及構想，并征詢法律意見，充分聽取法制科的法律論證。通過組織廉政教育培訓等活動，進一步加強 職業(yè)道德教育，使每一位工作人員真正做到廉潔自律、勤政為民。 對內部控制執(zhí)行不力、內部控制工作混亂、風險隱患較多的部門、責任人、給予誡勉談話、警告、行政處分；對發(fā)生挪用、貪污行為導致?lián)p失資金構成犯罪的部門領導、責任人，依法追究刑事責任。 第二十四條 歸集管理部門及有關人員應做到匯繳票據(jù)當天入賬，對發(fā)現(xiàn)的錯賬或退票，應及時查明原因，并按規(guī)定予以處理。 第三十條 不符合規(guī)定的提取材料一律不準受理，不得作為提取憑證。 第三十五條 提取管理科每季對業(yè)務操作中存在的風21 險隱患要進行分析，對所屬職工遵守內控制度情況進行講評，發(fā)現(xiàn)問題立即整改。 第四十條 按照委貸業(yè)務崗位職責的權限和操作程序嚴格把好貸前調查、貸時審查、貸后檢查等各個環(huán)節(jié)的工作標準和操作要求： （一）貸前調查應當做到實地查看，嚴格核實借款人的資格合法性、借款用途以及申請材料的真實性和購房合同的備案情況，防止借款人通過編造虛假理由、使用虛假購房合同或虛假證明文件等方式，騙貸住房公積金，改變貸款用途。管理中心個人委托貸款審查委員會召開聯(lián)席會議，對貸款風 險情況進行討論分析，提出分類認定處理意見。 第六章 資金調動和國債業(yè)務的內部控制 第四十三條 為防范資金的違規(guī)流動和違規(guī)操作風險，中心的資金調動和國債業(yè)務實行中心主任統(tǒng)一授權負責制，對大額資金調動和國債買賣實行黨組集體決策制。 第四十七條 管理中心每年年初根據(jù)歸集和使用情況，編制購買國債的年度計劃報請市住房公積金管理委員會審批。 第五十二條 為防止主管或業(yè)務經(jīng)辦人員挪用、轉移資金或國債等違法行為的發(fā)生，管理中心對負責資金調動和購買國債的經(jīng)辦人員或主管，每隔 2年輪換一次。 各級財務人員應嚴格按崗位職責在規(guī)定的權限內受理業(yè)務。 第六十條 每年 6 月 30 日為住房公積金年度結息日，管理中心應與繳存單位、繳存職 工進行賬務核對。會計、出納等重要會計崗位人員和會計主管應當定期輪換，逐步推行離崗（任）審計制度。 第七十一條 管理中心計算機硬件與網(wǎng)絡設備的技術選型要嚴格執(zhí)行國家和省有關規(guī)劃要求，要選用正規(guī)商家的合格產(chǎn)品，特別是要符合國 家或國際相關安全技術規(guī)范，并對供應商的資格條件進行嚴格審查，明確供應商對產(chǎn)品在使用期間應當承擔的責任。業(yè)務網(wǎng)絡必須與外網(wǎng)或互連網(wǎng)物理隔離，嚴禁業(yè)務用機不經(jīng)物理隔 離直接與外網(wǎng)聯(lián)通，或分時在內外網(wǎng)間切換使用；沒有經(jīng)過信息管理31 部門許可，個人自帶計算機嚴禁接入內網(wǎng)或業(yè)務系統(tǒng)。各業(yè)務人員應定期或不定期更換并保管好自己的口令。 第八十二條 業(yè)務數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)平臺要按照國家和省有關要求，采用規(guī)定的正版軟件，并要確保每年的技術服務和軟件升級；嚴禁使用盜版數(shù)據(jù)庫軟件建立業(yè)務數(shù)據(jù)庫。對業(yè)務數(shù)據(jù)等信息管理、交流和反饋情況及時向主管領導反映，涉及信息披露的有關內容按照相關規(guī)定辦法準確、及時、完整地予以披露。 （ 四 ） 長效防控措施 針對部分繳存人個人信息不全或不準確風險，通過年度審核、個人業(yè)務辦理、與單位對賬等方式逐步解決。 （ 五 ） 責任部門 歸集提取科、各縣（市）管理部 37 二 、 住房公積金 歸集 業(yè)務 風險點及 防范 措施 （一）住房公積金管理歸集業(yè)務風險點 提取原因真實性，包括房屋產(chǎn)權證、購房合同及其他提取證明材料真實性核實風險； 提取人身份信息真實性核實風險； 審核審批人員操作規(guī)范性風險。 加速信息系統(tǒng)升級，規(guī)范業(yè)務操作行為。 同時，強化稽核監(jiān)察手段，加強 對市本級貸款業(yè)務進行事中稽核、對各管理部提取業(yè)務進行事后稽核。 堅持對貸款業(yè)務事中、事后稽核制度，建立管理部紀檢監(jiān)察員制度。 同時，強化稽核監(jiān)察手段，加強 對會計核算業(yè)務事后稽核 制度 。 堅持重點崗位的人員輪崗制度。 針對部分繳存人個人信息不全或不準確風險，通過年度審核、個人業(yè)務辦理、與單位對賬等方式逐步解決。 歸集提取管理科 各縣（市）管理部 45 風險類別 業(yè)務風險點 已采取防控措施 仍存在主要風險點 長效防控措施 責任部門 提取 管理 提取原因真實性，包括房屋產(chǎn)權證、購房合同及其他提取證明材料真實性核實風 險； 提取人身份信息真實性核實風險； 審核審批人員操作規(guī)范性風險。 開展各種形式的廉政法律等培訓教育，提高中心全體干部職工綜合素質。 貸后管理方面，采取訴訟催貸方式追回逾期資金。 開展各種形式的廉政法律等培訓教育，提高中心全體干部職工綜合素質。 住房公積金運行管理風險 人員操作風險 財務印鑒管理風險 財務票據(jù)管理風險 網(wǎng)上銀行操作風險 嚴格堅持中心資金調撥、核算、印鑒、票據(jù)等各項管理制度。 嚴格遵守住房公積金政策法規(guī)及中心各項規(guī)章制度。 第四條 各住房公積金繳存單位應在單位內部明確職工住房公積金匯繳經(jīng)辦部門和專管員并履行下列職責： 負責單位住房公積金的登記、開戶（首次繳交時辦理）。 第三章 繳 存 第五條 各單位必須按國務院《住房公積金管理條例》規(guī)定按時足額為在職職工繳存住房公積金。 八、填制印鑒卡（加蓋法人代表印鑒、財務印鑒及單位公 章印鑒）一式二份。 單位為職工繳存的住房公積金月繳存額與職工的月繳存額相同。 第十二條 住房公積金實行單位按月匯總繳 存。申請降低住52 房公積金繳存比例 5%以下或者緩繳的單位期限為一年，超過一年需要繼續(xù)降低繳存比例或者緩繳的，應當在期滿之日前 30 日內按規(guī)定程序重新辦理申請手續(xù)。 如果上述單位有欠繳職工住房公積金情況，應當按下列程序辦理： 一、單位停止正常匯繳； 二、按規(guī)定優(yōu)先清償欠繳的職工住房公積金。 第六章 轉 移 第二十二條 職工在市內單位之間調動工作，其住房公積金隨人事工資關系轉移，由單位憑調動證明并填制《住房公積金轉移通知書》到“公積金中心”辦理轉移手續(xù)。 解除勞動關系的職工找到新單位后，由社區(qū)管理部門辦理啟封轉移手續(xù)，啟封后的職工住房公積金繳存由新單位負責辦理。 第二十六條 單位逾期不繳或者少繳住房公積金，由住房公積金管理中心責令限期繳存；逾期仍不繳存的，將申請人民法院強制執(zhí)行。 如調入單位未建立住房公積金制度，調動人員的公積金暫時封存，待調入單位建立了住房公積金制度后，由調入單位或者本人來辦理轉移手續(xù)。 四、職工被新單位錄用辦理職工賬戶轉移， 暫未錄用就業(yè)的辦53 理封存手續(xù)。 第十七條 住房公積金自存入職工住房公積金帳戶之日起按照國家規(guī)定的利率計付利息。 第十三條 單位應當按時、足額繳存住房公積金，不得逾期繳存或者少繳。 單位新調入的職工從調入單位發(fā)放工資之日起繳存住房公積金，月繳存額為職工本人當月工資乘以職工住房公積金繳存比例。每個單位只能開設一個住房公積金帳戶。 第七條 單位辦理繳存登記手續(xù)所需資料： 一、確定本單位在職職工人員、工資基數(shù)和繳存比例，為職工繳存住房公積金的開戶登記報告。 負責本單位職工住房公積金匯繳、補繳、變更、轉移、封存等業(yè)務的統(tǒng)一辦理。 第二條 本實施細則適用株洲市行政管轄區(qū)域內住房公積金的歸集管理。 堅持對會計核算業(yè)務事后稽核制度，建立管理部紀檢監(jiān)察員制度。 堅持計算機系統(tǒng)管理制度，定期更換密碼。 貸后管理風險； 審核審批人員業(yè)務口 令等操作、保管規(guī)范性風險。 堅持計算機系統(tǒng)管理制度，定 期更換密碼。 對市本級提取業(yè)務進行事中稽核、對各管理部提取業(yè)務進行事后稽核。 完善歸集業(yè)務事后稽核制度，建立管理部紀檢監(jiān)察員制度。 嚴格遵守住房公積金政策法規(guī)及中心各項規(guī)章制度。 （三）仍存在的 主要 風險點 住房公積金運行管理風險 人員操作風險 財務印鑒管理風險 財務票據(jù)管理風險 網(wǎng)上銀行操作風險 42 （ 四 ） 長效防控措施 嚴格堅持中心資金調撥、核算、印鑒、票據(jù)等各項管理制度