【正文】 全市最低平均生活費(fèi)的前提下，確定住房公積金貸款的具體發(fā)放額度，不得超額度或比例放貸。 第三十四條 每日提取資料應(yīng)當(dāng)及時(shí)裝訂保存，不得丟失，不得擅自修改、銷毀。 第二十九條 住房 公積金提取程序必須嚴(yán)格按照規(guī)定的提取流程進(jìn)行操作，按分工和權(quán)限，各負(fù)其責(zé)、各司其職，嚴(yán)守崗位職責(zé)。對(duì)賬戶異常變動(dòng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)報(bào)告、妥善處理。 （五）職員違反內(nèi)部控制制度，管理中心依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和《株洲市住房公積金管理中心職員崗位過錯(cuò)責(zé)任追究18 暫行辦法》追究相關(guān)責(zé)任。 第十七條 管理中心根據(jù)工作人員、工作實(shí)際，區(qū)分層次、區(qū)分類別，并結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)，分部門、分專業(yè)制定相應(yīng)的培訓(xùn)計(jì)劃，組織對(duì)口培訓(xùn)和業(yè)務(wù)考試，真正做到干什么、學(xué)什么，缺什么、補(bǔ)什么，不斷提高專業(yè)素質(zhì)。各業(yè)務(wù)科室起草制定的涉及法律 事務(wù)的文件及規(guī)范性文件，應(yīng)經(jīng)法制科對(duì)法律事務(wù)部分進(jìn)行法律審查并簽署意見后，再送中心領(lǐng)導(dǎo)審定。 授權(quán)內(nèi)容：授權(quán)事項(xiàng)不得違反國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及其住房公積金各類政策文件規(guī)定，授權(quán)范圍不得超越法人法定權(quán)限。 第九條 管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并實(shí)施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的制度、程序和方法， 建立涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、全系統(tǒng)范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，開發(fā)和運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估的方法和模型，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng) 險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控。管理中心內(nèi)控制度運(yùn)行情況接受省、市住房公積金監(jiān)管部門的監(jiān)督。 第五條 本實(shí)施細(xì)則適用于管理中心及下屬各管理部。同時(shí)年度考核等次評(píng)定降低一級(jí)檔次，并與目標(biāo)獎(jiǎng)直接掛鉤。 對(duì)來訪人員（含電信訪問）所問事項(xiàng)和所辦 事項(xiàng)，因特殊原因，一時(shí)不能辦結(jié)的，必須詳細(xì)準(zhǔn)確登記好人員姓名、單位或住址、聯(lián)系方法、所辦事項(xiàng)、承辦責(zé)任人、銜接情況或辦理情況，并在規(guī)定（承諾）時(shí)間內(nèi)及時(shí)辦理完結(jié)。 上述承諾接受群眾監(jiān)督，如有違反，請(qǐng)向稽核監(jiān)察科或值班主任投訴，投訴箱設(shè)在服務(wù)大廳 內(nèi) ；同時(shí)在服務(wù)大廳設(shè)7 意見箱 ，可直接對(duì)我們的工作和工作人員提出批評(píng)意見。 1． 住房公積金開戶登記，手續(xù)齊全者，即到即辦。 5 株洲 市住房公積金管理中心 辦事時(shí)限制 一、住房公積金開戶登記，即到即辦。 （七）政工科 負(fù)責(zé)本單位黨務(wù)、勞動(dòng)人事工作。 根據(jù)住房公積金管理《條例》和株政辦發(fā) [2020]4 號(hào)文2 件規(guī)定，結(jié)合本中心機(jī)構(gòu)設(shè)置和分工，本中心行政責(zé)任總要求是：中心主任對(duì)全中心行政工作全面負(fù)責(zé)，各位副主任負(fù)責(zé)分管部門的工作，并對(duì)主任負(fù)責(zé)；各科室、管理部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門的行政管理工作，并對(duì)主任和分管副主任負(fù)責(zé)；各崗位工作人員承擔(dān)具體行政工作，并對(duì)本部門領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。 3． 負(fù)責(zé)擬制住房公積金繳存比例、最高貸款額度、最長(zhǎng)貸款期限和具體管理措施，報(bào)市住房公積金 管理委員會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。 4． 負(fù)責(zé)全市所轄行政、企事業(yè)單位和中央、省在株單位職工住房公積金的歸集管理工作。具體分工如下： （一）辦公室 組織協(xié)調(diào)本單位日常工作；負(fù)責(zé)本單位文字綜合、機(jī)要、保密、信訪、檔案工作；負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)、行政后勤和接待工作。 （八）法制科 承擔(dān)《住房公積金管理?xiàng)l例》及有關(guān)法律法規(guī)政策實(shí)施情況的監(jiān)督檢查工作；承擔(dān)中心行政執(zhí)法、行政復(fù)議和行政訴訟有關(guān)工作；承擔(dān)逾期貸款民事訴訟和申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有關(guān)工作。 二、住房公積金基數(shù)調(diào)整，手續(xù)齊全者，在 3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。 2．住房公積金基數(shù)調(diào)整，手續(xù)齊全者，在 3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。 投訴電話：湖南省建設(shè)廳： 07318221360 82212603；湖 南 省 監(jiān) 察 廳 ： 073182688926 ； 湖 南 省 檢 察 院 ：073184732020 ；株洲市住房公積金管理中心：073128685562。 四、監(jiān)督與考核 。 10 株洲市住房公積金管理中心 內(nèi)部控制實(shí)施細(xì)則 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)管理中心內(nèi)部控制管理，完善內(nèi)部控制體系，健全內(nèi)部控制機(jī)制，防范和化解資金風(fēng)險(xiǎn)，確保管理中心安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)國(guó)務(wù)院《住房公積金管理?xiàng)l例》和省建設(shè)廳《湖南省住房公積金管理中心內(nèi)部控制暫行辦法》以及管理中心各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度，結(jié)合我市實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。 第二章 組織機(jī)構(gòu)控制 第六條 管理中心按照業(yè)務(wù)管理內(nèi)容和內(nèi)部監(jiān)督要求，設(shè)置住房公積金計(jì)劃歸集、提取管理、委托貸款管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、稽核監(jiān)察、信息管理、法制等科室。 稽核主要分為常規(guī)稽核、專項(xiàng)稽核和復(fù)查性稽核。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告報(bào)省住房公積金監(jiān)督管理辦公室。授權(quán)事項(xiàng)及授權(quán)范圍均應(yīng)遵循比例原則，授予必要的最小權(quán)限，嚴(yán)格防范濫用權(quán)限風(fēng)險(xiǎn)。 第十四條 管理中心各業(yè)務(wù)科室或管理部計(jì)劃開辦新的業(yè)務(wù)，應(yīng)向法制科提出業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)目的及構(gòu)想，并征詢法律意見，充分聽取法制科的法律論證。通過組織廉政教育培訓(xùn)等活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng) 職業(yè)道德教育，使每一位工作人員真正做到廉潔自律、勤政為民。 對(duì)內(nèi)部控制執(zhí)行不力、內(nèi)部控制工作混亂、風(fēng)險(xiǎn)隱患較多的部門、責(zé)任人、給予誡勉談話、警告、行政處分；對(duì)發(fā)生挪用、貪污行為導(dǎo)致?lián)p失資金構(gòu)成犯罪的部門領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任人，依法追究刑事責(zé)任。 第二十四條 歸集管理部門及有關(guān)人員應(yīng)做到匯繳票據(jù)當(dāng)天入賬，對(duì)發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬或退票，應(yīng)及時(shí)查明原因，并按規(guī)定予以處理。 第三十條 不符合規(guī)定的提取材料一律不準(zhǔn)受理，不得作為提取憑證。 第三十五條 提取管理科每季對(duì)業(yè)務(wù)操作中存在的風(fēng)21 險(xiǎn)隱患要進(jìn)行分析，對(duì)所屬職工遵守內(nèi)控制度情況進(jìn)行講評(píng)，發(fā)現(xiàn)問題立即整改。 第四十條 按照委貸業(yè)務(wù)崗位職責(zé)的權(quán)限和操作程序嚴(yán)格把好貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查等各個(gè)環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和操作要求： （一）貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，嚴(yán)格核實(shí)借款人的資格合法性、借款用途以及申請(qǐng)材料的真實(shí)性和購(gòu)房合同的備案情況，防止借款人通過編造虛假理由、使用虛假購(gòu)房合同或虛假證明文件等方式，騙貸住房公積金，改變貸款用途。管理中心個(gè)人委托貸款審查委員會(huì)召開聯(lián)席會(huì)議，對(duì)貸款風(fēng) 險(xiǎn)情況進(jìn)行討論分析，提出分類認(rèn)定處理意見。 第六章 資金調(diào)動(dòng)和國(guó)債業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制 第四十三條 為防范資金的違規(guī)流動(dòng)和違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)，中心的資金調(diào)動(dòng)和國(guó)債業(yè)務(wù)實(shí)行中心主任統(tǒng)一授權(quán)負(fù)責(zé)制，對(duì)大額資金調(diào)動(dòng)和國(guó)債買賣實(shí)行黨組集體決策制。 第四十七條 管理中心每年年初根據(jù)歸集和使用情況，編制購(gòu)買國(guó)債的年度計(jì)劃報(bào)請(qǐng)市住房公積金管理委員會(huì)審批。 第五十二條 為防止主管或業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員挪用、轉(zhuǎn)移資金或國(guó)債等違法行為的發(fā)生，管理中心對(duì)負(fù)責(zé)資金調(diào)動(dòng)和購(gòu)買國(guó)債的經(jīng)辦人員或主管，每隔 2年輪換一次。 各級(jí)財(cái)務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)格按崗位職責(zé)在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)受理業(yè)務(wù)。 第六十條 每年 6 月 30 日為住房公積金年度結(jié)息日，管理中心應(yīng)與繳存單位、繳存職 工進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。會(huì)計(jì)、出納等重要會(huì)計(jì)崗位人員和會(huì)計(jì)主管應(yīng)當(dāng)定期輪換，逐步推行離崗（任）審計(jì)制度。 第七十一條 管理中心計(jì)算機(jī)硬件與網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的技術(shù)選型要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和省有關(guān)規(guī)劃要求，要選用正規(guī)商家的合格產(chǎn)品，特別是要符合國(guó) 家或國(guó)際相關(guān)安全技術(shù)規(guī)范，并對(duì)供應(yīng)商的資格條件進(jìn)行嚴(yán)格審查，明確供應(yīng)商對(duì)產(chǎn)品在使用期間應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)必須與外網(wǎng)或互連網(wǎng)物理隔離，嚴(yán)禁業(yè)務(wù)用機(jī)不經(jīng)物理隔 離直接與外網(wǎng)聯(lián)通，或分時(shí)在內(nèi)外網(wǎng)間切換使用；沒有經(jīng)過信息管理31 部門許可，個(gè)人自帶計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁接入內(nèi)網(wǎng)或業(yè)務(wù)系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)人員應(yīng)定期或不定期更換并保管好自己的口令。 第八十二條 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)平臺(tái)要按照國(guó)家和省有關(guān)要求，采用規(guī)定的正版軟件，并要確保每年的技術(shù)服務(wù)和軟件升級(jí)；嚴(yán)禁使用盜版數(shù)據(jù)庫(kù)軟件建立業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等信息管理、交流和反饋情況及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)反映，涉及信息披露的有關(guān)內(nèi)容按照相關(guān)規(guī)定辦法準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地予以披露。 （ 四 ） 長(zhǎng)效防控措施 針對(duì)部分繳存人個(gè)人信息不全或不準(zhǔn)確風(fēng)險(xiǎn)，通過年度審核、個(gè)人業(yè)務(wù)辦理、與單位對(duì)賬等方式逐步解決。 （ 五 ） 責(zé)任部門 歸集提取科、各縣（市）管理部 37 二 、 住房公積金 歸集 業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及 防范 措施 （一）住房公積金管理歸集業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 提取原因真實(shí)性，包括房屋產(chǎn)權(quán)證、購(gòu)房合同及其他提取證明材料真實(shí)性核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)； 提取人身份信息真實(shí)性核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)； 審核審批人員操作規(guī)范性風(fēng)險(xiǎn)。 加速信息系統(tǒng)升級(jí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為。 同時(shí)，強(qiáng)化稽核監(jiān)察手段，加強(qiáng) 對(duì)市本級(jí)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行事中稽核、對(duì)各管理部提取業(yè)務(wù)進(jìn)行事后稽核。 堅(jiān)持對(duì)貸款業(yè)務(wù)事中、事后稽核制度，建立管理部紀(jì)檢監(jiān)察員制度。 同時(shí)，強(qiáng)化稽核監(jiān)察手段，加強(qiáng) 對(duì)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)事后稽核 制度 。 堅(jiān)持重點(diǎn)崗位的人員輪崗制度。 針對(duì)部分繳存人個(gè)人信息不全或不準(zhǔn)確風(fēng)險(xiǎn)，通過年度審核、個(gè)人業(yè)務(wù)辦理、與單位對(duì)賬等方式逐步解決。 歸集提取管理科 各縣（市）管理部 45 風(fēng)險(xiǎn)類別 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 已采取防控措施 仍存在主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 長(zhǎng)效防控措施 責(zé)任部門 提取 管理 提取原因真實(shí)性，包括房屋產(chǎn)權(quán)證、購(gòu)房合同及其他提取證明材料真實(shí)性核實(shí)風(fēng) 險(xiǎn)； 提取人身份信息真實(shí)性核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)； 審核審批人員操作規(guī)范性風(fēng)險(xiǎn)。 開展各種形式的廉政法律等培訓(xùn)教育，提高中心全體干部職工綜合素質(zhì)。 貸后管理方面，采取訴訟催貸方式追回逾期資金。 開展各種形式的廉政法律等培訓(xùn)教育，提高中心全體干部職工綜合素質(zhì)。 住房公積金運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn) 人員操作風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)印鑒管理風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)票據(jù)管理風(fēng)險(xiǎn) 網(wǎng)上銀行操作風(fēng)險(xiǎn) 嚴(yán)格堅(jiān)持中心資金調(diào)撥、核算、印鑒、票據(jù)等各項(xiàng)管理制度。 嚴(yán)格遵守住房公積金政策法規(guī)及中心各項(xiàng)規(guī)章制度。 第四條 各住房公積金繳存單位應(yīng)在單位內(nèi)部明確職工住房公積金匯繳經(jīng)辦部門和專管員并履行下列職責(zé)： 負(fù)責(zé)單位住房公積金的登記、開戶（首次繳交時(shí)辦理）。 第三章 繳 存 第五條 各單位必須按國(guó)務(wù)院《住房公積金管理?xiàng)l例》規(guī)定按時(shí)足額為在職職工繳存住房公積金。 八、填制印鑒卡（加蓋法人代表印鑒、財(cái)務(wù)印鑒及單位公 章印鑒）一式二份。 單位為職工繳存的住房公積金月繳存額與職工的月繳存額相同。 第十二條 住房公積金實(shí)行單位按月匯總繳 存。申請(qǐng)降低住52 房公積金繳存比例 5%以下或者緩繳的單位期限為一年，超過一年需要繼續(xù)降低繳存比例或者緩繳的，應(yīng)當(dāng)在期滿之日前 30 日內(nèi)按規(guī)定程序重新辦理申請(qǐng)手續(xù)。 如果上述單位有欠繳職工住房公積金情況，應(yīng)當(dāng)按下列程序辦理： 一、單位停止正常匯繳； 二、按規(guī)定優(yōu)先清償欠繳的職工住房公積金。 第六章 轉(zhuǎn) 移 第二十二條 職工在市內(nèi)單位之間調(diào)動(dòng)工作，其住房公積金隨人事工資關(guān)系轉(zhuǎn)移，由單位憑調(diào)動(dòng)證明并填制《住房公積金轉(zhuǎn)移通知書》到“公積金中心”辦理轉(zhuǎn)移手續(xù)。 解除勞動(dòng)關(guān)系的職工找到新單位后，由社區(qū)管理部門辦理啟封轉(zhuǎn)移手續(xù)，啟封后的職工住房公積金繳存由新單位負(fù)責(zé)辦理。 第二十六條 單位逾期不繳或者少繳住房公積金，由住房公積金管理中心責(zé)令限期繳存；逾期仍不繳存的，將申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。 如調(diào)入單位未建立住房公積金制度，調(diào)動(dòng)人員的公積金暫時(shí)封存，待調(diào)入單位建立了住房公積金制度后，由調(diào)入單位或者本人來辦理轉(zhuǎn)移手續(xù)。 四、職工被新單位錄用辦理職工賬戶轉(zhuǎn)移， 暫未錄用就業(yè)的辦53 理封存手續(xù)。 第十七條 住房公積金自存入職工住房公積金帳戶之日起按照國(guó)家規(guī)定的利率計(jì)付利息。 第十三條 單位應(yīng)當(dāng)按時(shí)、足額繳存住房公積金，不得逾期繳存或者少繳。 單位新調(diào)入的職工從調(diào)入單位發(fā)放工資之日起繳存住房公積金，月繳存額為職工本人當(dāng)月工資乘以職工住房公積金繳存比例。每個(gè)單位只能開設(shè)一個(gè)住房公積金帳戶。 第七條 單位辦理繳存登記手續(xù)所需資料： 一、確定本單位在職職工人員、工資基數(shù)和繳存比例，為職工繳存住房公積金的開戶登記報(bào)告。 負(fù)責(zé)本單位職工住房公積金匯繳、補(bǔ)繳、變更、轉(zhuǎn)移、封存等業(yè)務(wù)的統(tǒng)一辦理。 第二條 本實(shí)施細(xì)則適用株洲市行政管轄區(qū)域內(nèi)住房公積金的歸集管理。 堅(jiān)持對(duì)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)事后稽核制度，建立管理部紀(jì)檢監(jiān)察員制度。 堅(jiān)持計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理制度，定期更換密碼。 貸后管理風(fēng)險(xiǎn)； 審核審批人員業(yè)務(wù)口 令等操作、保管規(guī)范性風(fēng)險(xiǎn)。 堅(jiān)持計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理制度，定 期更換密碼。 對(duì)市本級(jí)提取業(yè)務(wù)進(jìn)行事中稽核、對(duì)各管理部提取業(yè)務(wù)進(jìn)行事后稽核。 完善歸集業(yè)務(wù)事后稽核制度，建立管理部紀(jì)檢監(jiān)察員制度。 嚴(yán)格遵守住房公積金政策法規(guī)及中心各項(xiàng)規(guī)章制度。 （三）仍存在的 主要 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 住房公積金運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn) 人員操作風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)印鑒管理風(fēng)險(xiǎn) 財(cái)務(wù)票據(jù)管理風(fēng)險(xiǎn) 網(wǎng)上銀行操作風(fēng)險(xiǎn) 42 （ 四 ） 長(zhǎng)效防控措施 嚴(yán)格堅(jiān)持中心資金調(diào)撥、核算、印鑒、票據(jù)等各項(xiàng)管理制度