【正文】 49 株洲市住房公積金管理中心 規(guī)范權(quán)力運行制度匯編 第一篇 規(guī)范權(quán)力運行制度 1 株洲市住房公積金管理中心 行政責(zé)任制 一、本中心主要行政責(zé)任 。 1． 貫徹執(zhí)行國務(wù)院頒布的《住房公積金管理條例》和國家、湖南省有關(guān)住房公積金管理的各項行政法規(guī)與政策，負(fù)責(zé)起草本市住房公積金管理的配套政策，經(jīng)市住房公積金管理委員會或市人民政府批準(zhǔn)后組織實施。 2． 負(fù)責(zé)編制全市住房公積金的歸集、使用計劃，報市住房公積金管理委員會審批后執(zhí)行。 3． 負(fù)責(zé)擬制住房公積金繳存比例、最高貸款額度、最長貸款期限和具體管理措施，報市住房公積金 管理委員會批準(zhǔn)后組織實施。 4． 負(fù)責(zé)全市所轄行政、企事業(yè)單位和中央、省在株單位職工住房公積金的歸集管理工作。 5． 負(fù)責(zé)審批住房公積金的提取、使用，辦理職工住房公積金的支取、轉(zhuǎn)移、封存及變更登記等手續(xù)。 6． 負(fù)責(zé)審批住房公積金個人購、建房委托貸款，確保全市住房公積金的安全和保值增值。 7． 負(fù)責(zé)單位住房公積金繳存比例的調(diào)整、開戶登記和全市住房公積金的財務(wù)核算工作。 8． 負(fù)責(zé)擬制住房公積金增值收益分配使用計劃，報經(jīng)市住房公積金管理委員會批準(zhǔn)后組織實施。 9． 完成市委、市政府交辦和住房公積金管理委員會決定的其他工作 。 二、行政責(zé)任分工 。 根據(jù)住房公積金管理《條例》和株政辦發(fā) [2020]4 號文2 件規(guī)定，結(jié)合本中心機(jī)構(gòu)設(shè)置和分工，本中心行政責(zé)任總要求是：中心主任對全中心行政工作全面負(fù)責(zé)，各位副主任負(fù)責(zé)分管部門的工作，并對主任負(fù)責(zé)；各科室、管理部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門的行政管理工作，并對主任和分管副主任負(fù)責(zé)；各崗位工作人員承擔(dān)具體行政工作，并對本部門領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。具體分工如下： （一）辦公室 組織協(xié)調(diào)本單位日常工作；負(fù)責(zé)本單位文字綜合、機(jī)要、保密、信訪、檔案工作；負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)、行政后勤和接待工作。 （二）計劃歸集科 負(fù)責(zé)全市本級住房公積金的歸集與催繳工作；負(fù)責(zé)擬制全市住房公積金繳存比例和歸集、使用計劃的報告；負(fù)責(zé)單位住房公積金繳交比例調(diào)整的審核、開戶登記審核、變更登記的審批（備案）。 （三）提取管理科 負(fù)責(zé)全市本級繳存戶提取住房公積金申請的受理和審批提取資料、辦理提取手續(xù)的工作；承擔(dān)指導(dǎo)、檢查縣（市）管理部住房公積金提取業(yè)務(wù)的有關(guān)工作。 （四）委貸管理科 組織實施公積金個人貸款年度計劃、最高貸款額度、最長貸款年限及具體管理措施、負(fù)責(zé)住房公積金職工個人購、建房抵押和擔(dān)保貸款的發(fā)放和貸款 的回收工作；負(fù)責(zé)個人住房貸款資料的整理、歸集、歸檔工作。 （五）財務(wù)管理科 負(fù)責(zé)全市住房公積金的財務(wù)核算和個人住房公積金使用的撥付工作；負(fù)責(zé)編制住房公積金各類財務(wù)預(yù)、結(jié)算及財3 務(wù)報表；組織實施全市住房公積金增值收益使用計劃和住房公積金歸集、使用計劃；負(fù)責(zé)各類財務(wù)統(tǒng)計和會計檔案的收集、整理、歸檔工作；負(fù)責(zé)中心行政財務(wù)管理工作。 （六）稽核監(jiān)察科 負(fù)責(zé)對住房公積金的歸集、使用、核算進(jìn)行稽核檢查；負(fù)責(zé)審計、監(jiān)督各類財務(wù)開支、預(yù)算執(zhí)行情況。紀(jì)檢（監(jiān)察）、群團(tuán)組織的機(jī)構(gòu)和人員按章程和有 關(guān)規(guī)定設(shè)置及配備，人員編制在機(jī)關(guān)編制總額內(nèi)。 （七）政工科 負(fù)責(zé)本單位黨務(wù)、勞動人事工作。 （八）法制科 承擔(dān)《住房公積金管理條例》及有關(guān)法律法規(guī)政策實施情況的監(jiān)督檢查工作；承擔(dān)中心行政執(zhí)法、行政復(fù)議和行政訴訟有關(guān)工作；承擔(dān)逾期貸款民事訴訟和申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有關(guān)工作。 （九）信息管理科 負(fù)責(zé)國家監(jiān)管系統(tǒng)株洲數(shù)據(jù)的處理工作；承擔(dān)住房公積金網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運行、維護(hù)、管理和指導(dǎo)。 縣（市）管理部 根據(jù)《住房公積金管理條例》和有關(guān)文件要求，各縣（市）住 房公積金管理機(jī)構(gòu)改為市住房公積金管理中心的業(yè)務(wù)網(wǎng)點，其人財物實行垂直管理，獨立核算，稱“株洲市住房公積金管理中心縣（市）管理部”為正科級事業(yè)單位。管理部在市住房公積金管理中心的授權(quán)范圍內(nèi)辦理職工住房公積金的繳存、提取和個人購、建房貸款等業(yè)務(wù)。 三、各類人員按各相應(yīng)崗位責(zé)任制執(zhí)行 。 4 四、責(zé)任追究 。 對工作人員不履行或不正確履行自己的工作職責(zé)，不作為、亂作為和越位、缺位、錯位等行政過錯，使單位和人民群眾利益遭受損失的，除納入年度考核內(nèi)容外，一律按照危害后果及情節(jié)依法依規(guī)追究行政、經(jīng)濟(jì)和法律的責(zé)任。 5 株洲 市住房公積金管理中心 辦事時限制 一、住房公積金開戶登記，即到即辦。 二、住房公積金基數(shù)調(diào)整，手續(xù)齊全者，在 3個工作日內(nèi)辦結(jié)。 三、房公積金支取審核，手續(xù)齊全、且情況屬實，當(dāng)即辦理，手續(xù)資料齊全，但不詳實，需要進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查核實的，在 10個工作日內(nèi)給予答復(fù)或辦理。 四、住房公積金貸款，自申請受理之日起 15 個工作日內(nèi)作出準(zhǔn)予貸款或不準(zhǔn)予貸款的決定，并通知申請人；準(zhǔn)予貸款的由受托銀行辦理貸款手續(xù)。 五、對群眾的來信、來訪、來電和在住房公積金管理中心網(wǎng)站的留言詢問，由責(zé)任人或各責(zé)任科室在摸清情況的基礎(chǔ)上，能答復(fù)的必 須馬上答復(fù)，需要深入調(diào)查了解的，在 3個工作日內(nèi)予以答復(fù)。 6 株洲市住房公積金管理中心 公開承諾制 一、中心工作人員掛牌服務(wù)，熱情接待、文明禮貌，不講忌語，辦事公正不拖拉。準(zhǔn)時上下班，邀約不違時。 二、辦事時限 。 1． 住房公積金開戶登記，手續(xù)齊全者，即到即辦。 2．住房公積金基數(shù)調(diào)整，手續(xù)齊全者，在 3個工作日內(nèi)辦結(jié)。 3． 住房公積金支取審核，手續(xù)齊全、且情況屬實，當(dāng)即辦理，手續(xù)資料齊全但不詳實，需要進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查核實的，在 10個工作日內(nèi)給予答復(fù)或辦理。 4． 住房公積金貸款，自申請受理之日起 15 個工作日內(nèi)，作出準(zhǔn) 予貸款或不準(zhǔn)貸款的決定，并通知申請人；準(zhǔn)予貸款的，由受托銀行辦理貸款手續(xù)。 5． 對群眾的來信、來訪、來電和在住房公積金管理中心網(wǎng)站的留言詢問，由責(zé)任人或各責(zé)任科室在摸清情況的基礎(chǔ)上，能答復(fù)的必須馬上答復(fù)，需要深入調(diào)查了解的，在 3個工作日內(nèi)予以答復(fù)或辦理。 三、對群眾提出的問題或要求，都必須按政策規(guī)定給出滿意的答復(fù)，不得推托、不能說“不知道”。 四、對在規(guī)定時限內(nèi)不能辦理的，必須在規(guī)定時限內(nèi)告知當(dāng)事人，取得當(dāng)事人諒解。 五、對無正當(dāng)理由違背承諾的，一經(jīng)查實，視情節(jié)與年終考核掛鉤并對當(dāng)事人給予誡勉、警告、記過、 記大過、降級、撤職、開除等處理。 上述承諾接受群眾監(jiān)督，如有違反，請向稽核監(jiān)察科或值班主任投訴，投訴箱設(shè)在服務(wù)大廳 內(nèi) ；同時在服務(wù)大廳設(shè)7 意見箱 ，可直接對我們的工作和工作人員提出批評意見。 投訴電話：湖南省建設(shè)廳： 07318221360 82212603；湖 南 省 監(jiān) 察 廳 ： 073182688926 ； 湖 南 省 檢 察 院 ：073184732020 ；株洲市住房公積金管理中心：073128685562。 8 株洲市住房公積金管理中心 首問責(zé)任制 一、建立領(lǐng)導(dǎo)值班接待制 。 一是中心領(lǐng)導(dǎo)值班，每天一名，由中心領(lǐng)導(dǎo)輪流擔(dān)任，負(fù)責(zé)有關(guān)問題的處理和群眾的來訪接待。二是服務(wù)大廳由相關(guān)科室負(fù)責(zé)人輪流值勤，負(fù)責(zé)引導(dǎo)來往人員至所需辦事的柜臺或部門，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)服務(wù)大廳各業(yè)務(wù)科室之間的工作和外來辦事人員的有關(guān)問題。 二、首問責(zé)任程序 。 中心工作人員被前來辦事的人員第一個問到，必須熱情接待，屬于自己職責(zé)范圍內(nèi)的事，要及時處理，不允許以任何理由推托、刁難；不屬于自己職責(zé)范圍內(nèi)的事，須將來人引領(lǐng)到責(zé)任部門或科室，交待有關(guān)責(zé)任人，如果有關(guān)責(zé)任人不在辦公室，應(yīng)主動幫助聯(lián)系，或負(fù)責(zé)向責(zé)任人轉(zhuǎn)告。 三、建立首問登記制 。 對來訪人員（含電信訪問）所問事項和所辦 事項，因特殊原因，一時不能辦結(jié)的，必須詳細(xì)準(zhǔn)確登記好人員姓名、單位或住址、聯(lián)系方法、所辦事項、承辦責(zé)任人、銜接情況或辦理情況，并在規(guī)定（承諾）時間內(nèi)及時辦理完結(jié)。 四、監(jiān)督與考核 。 首問接待、登記、督促、辦理等全過程均納入考核范圍，在全中心各科室、管理部之間開展評比活動，比接待態(tài)度，比辦事效率，比辦事質(zhì)量，比辦事效果。首問責(zé)任制的實施情況均作為年終考核評比的一項重要內(nèi)容。首問責(zé)任制的日常監(jiān)督工作由稽核監(jiān)察科負(fù)責(zé)，監(jiān)察情況每月進(jìn)行一次通報。同時，對外公布舉報電話，設(shè)置投訴舉報箱，接受群眾監(jiān)督。 9 五、落實責(zé)任追 究制 。 對不按首問責(zé)任制要求辦事的，特別是違反制度和紀(jì)律的，必須按規(guī)定給予紀(jì)律和組織處理。同時年度考核等次評定降低一級檔次，并與目標(biāo)獎直接掛鉤。 10 株洲市住房公積金管理中心 內(nèi)部控制實施細(xì)則 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)管理中心內(nèi)部控制管理，完善內(nèi)部控制體系，健全內(nèi)部控制機(jī)制，防范和化解資金風(fēng)險，確保管理中心安全穩(wěn)健運行，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理條例》和省建設(shè)廳《湖南省住房公積金管理中心內(nèi)部控制暫行辦法》以及管理中心各項業(yè)務(wù)管理制度，結(jié)合我市實際，制定本實施細(xì)則。 第二條 管理中心內(nèi)部控制是指管 理中心為實現(xiàn)管理工作目標(biāo)，通過制定并實施系統(tǒng)化的政策、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。 內(nèi)部控制實施細(xì)則包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評價與糾正等五大要素。 第三條 管理中心內(nèi)部控制目標(biāo)： （一）確保國家法律、法規(guī)、政策和管理中心內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行； 11 （二）確保管理中心發(fā)展戰(zhàn)略和管理目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)； （三）確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整； （四）確保內(nèi)部控制體系有效運行，促進(jìn)管理中心各級管 理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格貫徹落實各項控制措施； （五）確保管理中心在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)重組及設(shè)立等重大變化時，及時有效地評估和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險。 第四條 管理中心內(nèi)部控制堅持全面、審慎、制衡、有效、獨立的原則。包括： （一）內(nèi)部控制滲透到管理中心的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，全體人員參與，做到任何決策或操作均有記錄可查； （二）內(nèi)部控制以防范風(fēng)險、規(guī)范管理為出發(fā)點，管理中心的管理切實體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求； （三）內(nèi)部控制具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán) 力，內(nèi)部控制存在的問題能夠得到及時反饋和糾正； （四）內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向省住房公積金監(jiān)督管理辦公室、市住房公積金管理委員會（以下簡稱管委會）和管理中心領(lǐng)12 導(dǎo)層報告的渠道。 管理中心設(shè)立并公開投訴舉報電話：湖南省建設(shè)廳：07318221360 82212603；湖南省監(jiān)察廳： 073182688926；湖南省檢察院： 073184732020；株洲市住房公積金管理中心： 073128685562。 第五條 本實施細(xì)則適用于管理中心及下屬各管理部。 第二章 組織機(jī)構(gòu)控制 第六條 管理中心按照業(yè)務(wù)管理內(nèi)容和內(nèi)部監(jiān)督要求，設(shè)置住房公積金計劃歸集、提取管理、委托貸款管理、財務(wù)會計、稽核監(jiān)察、信息管理、法制等科室。各科室依據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理條例》有關(guān)政策規(guī)定及中心確定的職責(zé)權(quán)限開展工作。 第七條 稽核監(jiān)察科負(fù)責(zé)管理中心稽核工作的日常事務(wù)。有權(quán)獲得管理中心所有管理信息，并對各科室、管理部及各崗位的業(yè)務(wù)實施全面的監(jiān)控和評價?；吮O(jiān)察科獨立行使職權(quán)，直接對中心主任負(fù)責(zé)。必要時，可直接向市住房公積金管理委員會和省住房公積金監(jiān)督管理辦公室報告有關(guān)情況。 稽核監(jiān)察科應(yīng) 履行內(nèi)部控制管理監(jiān)督職能，依照國務(wù)院《住房公積金管理條例》及有關(guān)法規(guī)政策，制定內(nèi)部控制監(jiān)13 督檢查年度及階段性工作計劃，報中心領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后定期或不定期對內(nèi)部控制體系的運行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。管理中心內(nèi)控制度運行情況接受省、市住房公積金監(jiān)管部門的監(jiān)督。 稽核主要分為常規(guī)稽核、專項稽核和復(fù)查性稽核。常規(guī)稽核一般安排 3次，其稽核對象為各業(yè)務(wù)科室、管理部。專項稽核的次數(shù)與對象依照相應(yīng)決定、部署等予以確定。復(fù)查性稽核根據(jù)需要可以單獨進(jìn)行，也可以與常規(guī)稽核或?qū)ｍ椈私Y(jié)合進(jìn)行。并及時向中心領(lǐng)導(dǎo)、省住房公積金監(jiān)督管理辦公室報告內(nèi)部 稽核檢查評價情況，管理中心領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)及時督促有關(guān)科室及管理部糾正整改稽核檢查評價報告中指出的有關(guān)問題。 第八條 管理中心根據(jù)不同的工作崗位及其性質(zhì)，賦予其相應(yīng)的職責(zé)和權(quán)限，對所屬各崗位均有正式、成文的崗位職責(zé)說明和清晰的報告關(guān)系。關(guān)鍵崗位實行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度，并逐步推行離崗審計制度。 第九條 管理中心風(fēng)險管理部門制定并實施識別、計量、監(jiān)測和管理風(fēng)險的制度、程序和方法， 建立涵蓋各項業(yè)務(wù)、全系統(tǒng)范圍的風(fēng)險管理系統(tǒng)，開發(fā)和運用風(fēng)險量化評估的方法和模型，對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng) 險等各類風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控。 風(fēng)險評估報告報省住房公積金監(jiān)督管理辦公室。 第十條 管理中心根據(jù)各管理部和業(yè)務(wù)部門的管理水14 平、風(fēng)險管理