如何才能成為一名成功的證券客戶經(jīng)理-wenkub
2023-05-26 02:00:07 本頁面
【正文】 供服務(wù)。但由于他們?nèi)狈﹂_發(fā)新客戶的能力，自主性與收入空間也就比較有限。 收入不穩(wěn)定，對客戶缺乏控制。但其缺點在于與客戶缺乏聯(lián)系，對客戶缺乏控制能力，難以發(fā)展屬于自己的客戶。從工作方式與提供的服務(wù)來區(qū)分的話，客戶經(jīng)理可以分為銷售型、服務(wù)型與全面型這 樣三種類型。 怎樣才能做一名成功的客戶經(jīng)理 第一 章 為什么要做客戶經(jīng)理 一、 什么是客戶經(jīng)理 客戶經(jīng)理確實就是我們平常所說的證券經(jīng)紀人，但在不同的證券公 司中，盡管大家可能都叫客戶經(jīng)理，但其服務(wù)內(nèi)容、工作形式卻可能會有很大的不同。 (1)、銷售型客戶經(jīng)理： 僅負責客戶開發(fā)，而不負責客戶服務(wù)工作。如果無法開發(fā)出新客戶的話，他們的收入可能比較低。 (2)、服務(wù)型客戶經(jīng)理 負責為客戶提供服務(wù)，但不需要進行客戶開發(fā)工作。 特點 :只負責客戶服務(wù)而不管開發(fā)客戶。通常是以客戶的傭金收入分成為主要收入來源。 收入潛力大，對客戶有影響力，自主性強。 證券行業(yè)發(fā)展的必然趨勢 隨著證券市場的開放、浮動傭金制的實施、券商競爭的加劇，證券行業(yè)的利潤空間會越來越小。 但另一方面，目前國內(nèi)證券公司中真正具有市場開發(fā)能力、能夠為公司增加收入的員工，其實是非常缺乏的。 最具潛力的職業(yè)選擇 盡管客戶經(jīng)理可以有很多種類型，但從事業(yè)發(fā)展的前景來看，全面型的客戶經(jīng)理可以說是最具潛力的職業(yè)選擇。 對證券公司來說，最根本的競爭力就在于人。 從未來的發(fā)展前景來看，金融服務(wù)行業(yè)可以說是中國發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮男袠I(yè)之一。對于目前及時介入這一市場的客戶經(jīng)理來說，其領(lǐng)先優(yōu)勢將是非常明顯的。但很多人寧可少賺錢也要自己做老板，因為這樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨立自主性。反過來可能倒是老板要看你的臉色，把你伺候好，因為否則的話，你就可能把客戶帶到競爭對手那里去了。就我們的經(jīng)驗來說，高智商、高學歷的人往往反而做不好客戶經(jīng)理。當然，這并不是說所有的人都應(yīng)該去做客戶經(jīng)理。它對于個人的天份、個性、學歷、能力等沒有特別的要求。相反，如果現(xiàn)在就能夠有意識地向客戶經(jīng)理方向努力的話，相對別人你就能夠獲得領(lǐng)先優(yōu)勢。 對于客戶經(jīng)理來說，必需具備專業(yè)的投資理財知識與能力，以幫助客戶取得合理的投資回報。 所謂 “ 專業(yè)化 ” ，在我們看來就是： 在各方面都做得好一點點。但它的食物、它的環(huán)境、它的促銷手段，競爭對手都能學，也都在學，但卻始終無法取得同樣的成功。因此，真正的競爭優(yōu)勢不在于你有什么，而在于你是不是能比別人做得更好一點。 客戶經(jīng)理的基本素質(zhì) 可以概括為四個方面，包括： 專業(yè)知識、 背景知識、 個人狀態(tài)、 行動能力。你平時可能對證券投資研究得比較多，但對于清算交割你是不是熟悉？對于 A 股情況你可能很精通，但對于 B 股、債券、回購你是不是也同樣了解？ 熟悉自己公司的情況 有一位參加我們培訓(xùn)的學員就舉了這樣一個例子。這位學員平時對 A 股研究得很多，但對 B 股卻從沒接觸過，于是只能說回去了解了情況后再來向他介紹。除此之外，一些關(guān)于自己公司的基本情況，也是客戶經(jīng)理所容易忽略的專業(yè)知識。 作為客戶經(jīng)理，除了 K 線指標、財務(wù)數(shù)據(jù)外，對于美國經(jīng)濟、原油價格、兩岸關(guān)系等
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