【新版】個人理財業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)課件(已修改)
2024-11-21 22:51 本頁面
【正文】 個人理財業(yè)務(wù)操作培訓(xùn),2009年8月 李秀蘭,2024/11/20,2,提綱,一、掛失業(yè)務(wù)操作 二、個人理財業(yè)務(wù)操作 三、基金業(yè)務(wù)操作 四、國債業(yè)務(wù)操作 五、銀保通業(yè)務(wù)操作 六、第三方存管業(yè)務(wù)操作,2024/11/20,3,掛失業(yè)務(wù)操作,2009年7月18日總行投產(chǎn)了個人金融業(yè)務(wù)流程再造二期項(xiàng)目，重點(diǎn)解決了儲蓄、掛失、個人結(jié)算、客戶信息、電子銀行、前中（后）臺分離等16個大類，共計67個問題。 整合了掛失交易 取消了密碼掛失,2024/11/20,4,個人客戶掛失,整合個人掛失業(yè)務(wù)交易； 取消原個人密碼掛失業(yè)務(wù)； 啟用17位掛失申請編號； 掛失狀態(tài)賬戶支持聯(lián)機(jī)存款； 掛失手續(xù)費(fèi)增加轉(zhuǎn)賬收取方式； 網(wǎng)上銀行渠道增加口頭掛失撤銷； 增加異地卡口頭掛失撤銷； 新增掛失銷卡功能； 啟用新版儲蓄賬戶掛失申請書； 修訂原《個人賬戶掛失異地核保單》。,2024/11/20,5,個人客戶掛失,個人掛失業(yè)務(wù)交易 ●原掛失交易包括“7654個人賬戶掛失/解掛”、“1993掛失換卡功能”“2720個人賬戶掛失開戶/換折”、“2721個人賬戶掛失銷戶”、“1306查詢儲蓄賬戶掛失登記簿”、“1991查詢靈通卡掛失登記簿”和“3983工銀財富卡/理財金賬戶/e時代卡賬戶銷戶”的掛失銷卡功能。 ● 新的交易為“7654個人客戶掛失”交易。 ●原272721301991交易作廢； ●1993交易的掛失換卡功能作廢； ●3983交易的掛失銷卡功能作廢； ●新7654交易業(yè)務(wù)功能包括：賬戶信息查詢、掛失業(yè)務(wù)受理、掛失業(yè)務(wù)處理、掛失登記簿查詢等四項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；,2024/11/20,6,掛失業(yè)務(wù)受理流程,2024/11/20,7,操作步驟,1.問候、詢問客戶 2.復(fù)述業(yè)務(wù) 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶簽名 7.加蓋印章 8.整理、清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶 10. 道別客戶,2024/11/20,8,審核內(nèi)容：,客戶提供的本人身份證件是否真實(shí)有效，如果委托他人辦理，還需審核代理人身份證件是否真實(shí)有效。 客戶填寫的《中國工商銀行儲蓄掛失申請書》上的證件號碼、證件類型是否與掛失人/代理人提供的身份證件相符。 申請書上的賬號或卡號、戶名、金額、幣種、儲種、開戶日期、住址、掛失方式等信息是否準(zhǔn)確、完整。 如果客戶辦理正式掛失，則還應(yīng)審核已辦理的掛失是否在有效期內(nèi)。,2024/11/20,9,審核內(nèi)容：,嚴(yán)禁個人客戶經(jīng)理為本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工直接代理客戶辦理任何金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁柜員為本人辦理任何業(yè)務(wù)。 授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項(xiàng)授權(quán)業(yè)務(wù)。 授權(quán)人必須審核掛失人（代理人）的證件類型、號碼等相關(guān)資料，必須確認(rèn)掛失人（代理人）在場。 授權(quán)人必須審核系統(tǒng)提示的全部授權(quán)內(nèi)容；授權(quán)人必須審核交易輸入的業(yè)務(wù)要素正確無誤。 審核憑證打印輸出內(nèi)容與憑證填寫內(nèi)容相符。 審核客戶在掛失申請書上的簽名正確。,2024/11/20,10,審核內(nèi)容：,1有權(quán)人必須審核申請書填寫及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章 。 1．若為口頭掛失須提醒客戶在口頭掛失有效期內(nèi)辦理正式掛失。 1對人民幣（或等值外幣）五萬元（含）以上的大額存款掛失，對客戶提供的有效身份證件通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)。特殊情況下，可采取其他方式（如擔(dān)保、公證等）對掛失證件的真?zhèn)芜M(jìn)行核驗(yàn)。,2024/11/20,11,交易處理：,儲蓄存單[折、卡（包括理財金賬戶卡、牡丹靈通卡e時代、牡丹靈通卡） ]的口頭掛失、正式掛失、申請書掛失，使用“7654個人賬戶掛失/解掛”交易，選擇儲蓄賬戶（卡），輸入賬（卡）號，摘要選擇“口頭掛失”、“正式掛失”，掛失類型中選擇“正?！薄ⅰ吧暾垥鴴焓А?，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，依次輸入開戶日期等相關(guān)要素，必須經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)。收費(fèi)種類選擇“收費(fèi)”，并向客戶收取掛失手續(xù)費(fèi)10元，如系統(tǒng)默認(rèn)客戶為金賬戶客戶，則系統(tǒng)免收掛失手續(xù)費(fèi)（其中口頭掛失不收掛失手續(xù)費(fèi)）。,2024/11/20,12,個人客戶掛失,投產(chǎn)后,投產(chǎn)前,只能進(jìn)行掛失和掛失撤銷處理。,2024/11/20,13,個人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按戶名、按證件、按賬號/卡號三種查詢方式。,需授權(quán)處理,2024/11/20,14,個人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按戶名方式查詢。,可查詢本地區(qū)儲蓄賬戶的客編、賬戶狀態(tài)、證件、余額等信息,2024/11/20,15,個人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按證件方式查詢。,提供本異地賬戶信息查詢，包括聯(lián)絡(luò)信息和賬戶信息。,2024/11/20,16,個人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按賬號/卡號查詢結(jié)果。,賬號查詢與7630交易查詢結(jié)果一致,,2024/11/20,17,重點(diǎn)實(shí)施內(nèi)容：個人客戶掛失,按賬號/卡號查詢。,卡號查詢與1990交易查詢結(jié)果一致,2024/11/20,18,個人客戶掛失,1－掛失業(yè)務(wù)受理,●掛失方式：正式掛失和口頭掛失； ●掛失類型：銀行介質(zhì)掛失和掛失申請書掛失； ●取消原密碼掛失業(yè)務(wù)，改為密碼重置處理； 2－掛失業(yè)務(wù)處理 ● “2掛失業(yè)務(wù)處理”主要包括：掛失撤銷、掛失銷（戶）卡、掛失開戶/換（卡）折、垮地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)撤并換（卡）折； ●增加“掛失銷卡”功能； 1）僅支持財富卡、理財金賬戶卡和e時代卡的銷卡功能； 2）靈通卡的掛失銷卡則仍須使用3994（卡下基本戶為有折戶）或2724（卡下基本戶為無折戶）交易； 3）掛失銷卡時，該掛失卡下需只剩有活期基本賬戶；否則，只能先掛失換卡再進(jìn)行銷戶處理 ； ●如在掛失受理時，“是否核?！睒?biāo)志選擇“須核保”，則掛失處理將須輸入核保申請書編號。,2024/11/20,19,掛失業(yè)務(wù)處理,包括：掛失撤銷、掛失銷（戶）卡、掛失開戶/換（卡）折、垮地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)撤并換（卡）折； 審核內(nèi)容與掛失受理相同，增加審核掛失申請書客戶聯(lián)與掛失登記簿及網(wǎng)點(diǎn)留存聯(lián)一致，并在掛失有效期內(nèi)。 使用“7654個人賬戶掛失/解掛”交易。根據(jù)提示選擇正確的內(nèi)容。,2024/11/20,20,個人客戶掛失,3掛失登記簿查詢 ●取消“1306儲蓄賬戶掛失登記簿查詢”和“1991借記卡掛失登記簿查詢”交易； ●可通過7654交易的“3－掛失登記簿查詢”功能查詢掛失記錄； ●登記簿查詢方式：分為“按卡號/賬號”和“按網(wǎng)點(diǎn)+時間”兩種查詢方式； ●“按卡號/賬號”方式：可提供銀行介質(zhì)的全國掛失記錄； ●“按網(wǎng)點(diǎn)＋時間”方式：可查詢本網(wǎng)點(diǎn)和
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