【新版】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)課件(已修改)
2024-11-21 22:51 本頁(yè)面
【正文】 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn),2009年8月 李秀蘭,2024/11/20,2,提綱,一、掛失業(yè)務(wù)操作 二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作 三、基金業(yè)務(wù)操作 四、國(guó)債業(yè)務(wù)操作 五、銀保通業(yè)務(wù)操作 六、第三方存管業(yè)務(wù)操作,2024/11/20,3,掛失業(yè)務(wù)操作,2009年7月18日總行投產(chǎn)了個(gè)人金融業(yè)務(wù)流程再造二期項(xiàng)目，重點(diǎn)解決了儲(chǔ)蓄、掛失、個(gè)人結(jié)算、客戶信息、電子銀行、前中（后）臺(tái)分離等16個(gè)大類(lèi)，共計(jì)67個(gè)問(wèn)題。 整合了掛失交易 取消了密碼掛失,2024/11/20,4,個(gè)人客戶掛失,整合個(gè)人掛失業(yè)務(wù)交易； 取消原個(gè)人密碼掛失業(yè)務(wù)； 啟用17位掛失申請(qǐng)編號(hào)； 掛失狀態(tài)賬戶支持聯(lián)機(jī)存款； 掛失手續(xù)費(fèi)增加轉(zhuǎn)賬收取方式； 網(wǎng)上銀行渠道增加口頭掛失撤銷(xiāo)； 增加異地卡口頭掛失撤銷(xiāo)； 新增掛失銷(xiāo)卡功能； 啟用新版儲(chǔ)蓄賬戶掛失申請(qǐng)書(shū)； 修訂原《個(gè)人賬戶掛失異地核保單》。,2024/11/20,5,個(gè)人客戶掛失,個(gè)人掛失業(yè)務(wù)交易 ●原掛失交易包括“7654個(gè)人賬戶掛失/解掛”、“1993掛失換卡功能”“2720個(gè)人賬戶掛失開(kāi)戶/換折”、“2721個(gè)人賬戶掛失銷(xiāo)戶”、“1306查詢儲(chǔ)蓄賬戶掛失登記簿”、“1991查詢靈通卡掛失登記簿”和“3983工銀財(cái)富卡/理財(cái)金賬戶/e時(shí)代卡賬戶銷(xiāo)戶”的掛失銷(xiāo)卡功能。 ● 新的交易為“7654個(gè)人客戶掛失”交易。 ●原272721301991交易作廢； ●1993交易的掛失換卡功能作廢； ●3983交易的掛失銷(xiāo)卡功能作廢； ●新7654交易業(yè)務(wù)功能包括：賬戶信息查詢、掛失業(yè)務(wù)受理、掛失業(yè)務(wù)處理、掛失登記簿查詢等四項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；,2024/11/20,6,掛失業(yè)務(wù)受理流程,2024/11/20,7,操作步驟,1.問(wèn)候、詢問(wèn)客戶 2.復(fù)述業(yè)務(wù) 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶簽名 7.加蓋印章 8.整理、清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶 10. 道別客戶,2024/11/20,8,審核內(nèi)容：,客戶提供的本人身份證件是否真實(shí)有效，如果委托他人辦理，還需審核代理人身份證件是否真實(shí)有效。 客戶填寫(xiě)的《中國(guó)工商銀行儲(chǔ)蓄掛失申請(qǐng)書(shū)》上的證件號(hào)碼、證件類(lèi)型是否與掛失人/代理人提供的身份證件相符。 申請(qǐng)書(shū)上的賬號(hào)或卡號(hào)、戶名、金額、幣種、儲(chǔ)種、開(kāi)戶日期、住址、掛失方式等信息是否準(zhǔn)確、完整。 如果客戶辦理正式掛失，則還應(yīng)審核已辦理的掛失是否在有效期內(nèi)。,2024/11/20,9,審核內(nèi)容：,嚴(yán)禁個(gè)人客戶經(jīng)理為本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工直接代理客戶辦理任何金融業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁柜員為本人辦理任何業(yè)務(wù)。 授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項(xiàng)授權(quán)業(yè)務(wù)。 授權(quán)人必須審核掛失人（代理人）的證件類(lèi)型、號(hào)碼等相關(guān)資料，必須確認(rèn)掛失人（代理人）在場(chǎng)。 授權(quán)人必須審核系統(tǒng)提示的全部授權(quán)內(nèi)容；授權(quán)人必須審核交易輸入的業(yè)務(wù)要素正確無(wú)誤。 審核憑證打印輸出內(nèi)容與憑證填寫(xiě)內(nèi)容相符。 審核客戶在掛失申請(qǐng)書(shū)上的簽名正確。,2024/11/20,10,審核內(nèi)容：,1有權(quán)人必須審核申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章 。 1．若為口頭掛失須提醒客戶在口頭掛失有效期內(nèi)辦理正式掛失。 1對(duì)人民幣（或等值外幣）五萬(wàn)元（含）以上的大額存款掛失，對(duì)客戶提供的有效身份證件通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)。特殊情況下，可采取其他方式（如擔(dān)保、公證等）對(duì)掛失證件的真?zhèn)芜M(jìn)行核驗(yàn)。,2024/11/20,11,交易處理：,儲(chǔ)蓄存單[折、卡（包括理財(cái)金賬戶卡、牡丹靈通卡e時(shí)代、牡丹靈通卡） ]的口頭掛失、正式掛失、申請(qǐng)書(shū)掛失，使用“7654個(gè)人賬戶掛失/解掛”交易，選擇儲(chǔ)蓄賬戶（卡），輸入賬（卡）號(hào)，摘要選擇“口頭掛失”、“正式掛失”，掛失類(lèi)型中選擇“正常”、“申請(qǐng)書(shū)掛失”，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容，依次輸入開(kāi)戶日期等相關(guān)要素，必須經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)。收費(fèi)種類(lèi)選擇“收費(fèi)”，并向客戶收取掛失手續(xù)費(fèi)10元，如系統(tǒng)默認(rèn)客戶為金賬戶客戶，則系統(tǒng)免收掛失手續(xù)費(fèi)（其中口頭掛失不收掛失手續(xù)費(fèi)）。,2024/11/20,12,個(gè)人客戶掛失,投產(chǎn)后,投產(chǎn)前,只能進(jìn)行掛失和掛失撤銷(xiāo)處理。,2024/11/20,13,個(gè)人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按戶名、按證件、按賬號(hào)/卡號(hào)三種查詢方式。,需授權(quán)處理,2024/11/20,14,個(gè)人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按戶名方式查詢。,可查詢本地區(qū)儲(chǔ)蓄賬戶的客編、賬戶狀態(tài)、證件、余額等信息,2024/11/20,15,個(gè)人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按證件方式查詢。,提供本異地賬戶信息查詢，包括聯(lián)絡(luò)信息和賬戶信息。,2024/11/20,16,個(gè)人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按賬號(hào)/卡號(hào)查詢結(jié)果。,賬號(hào)查詢與7630交易查詢結(jié)果一致,,2024/11/20,17,重點(diǎn)實(shí)施內(nèi)容：個(gè)人客戶掛失,按賬號(hào)/卡號(hào)查詢。,卡號(hào)查詢與1990交易查詢結(jié)果一致,2024/11/20,18,個(gè)人客戶掛失,1－掛失業(yè)務(wù)受理,●掛失方式：正式掛失和口頭掛失； ●掛失類(lèi)型：銀行介質(zhì)掛失和掛失申請(qǐng)書(shū)掛失； ●取消原密碼掛失業(yè)務(wù)，改為密碼重置處理； 2－掛失業(yè)務(wù)處理 ● “2掛失業(yè)務(wù)處理”主要包括：掛失撤銷(xiāo)、掛失銷(xiāo)（戶）卡、掛失開(kāi)戶/換（卡）折、垮地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)撤并換（卡）折； ●增加“掛失銷(xiāo)卡”功能； 1）僅支持財(cái)富卡、理財(cái)金賬戶卡和e時(shí)代卡的銷(xiāo)卡功能； 2）靈通卡的掛失銷(xiāo)卡則仍須使用3994（卡下基本戶為有折戶）或2724（卡下基本戶為無(wú)折戶）交易； 3）掛失銷(xiāo)卡時(shí)，該掛失卡下需只剩有活期基本賬戶；否則，只能先掛失換卡再進(jìn)行銷(xiāo)戶處理 ； ●如在掛失受理時(shí)，“是否核?！睒?biāo)志選擇“須核?！?，則掛失處理將須輸入核保申請(qǐng)書(shū)編號(hào)。,2024/11/20,19,掛失業(yè)務(wù)處理,包括：掛失撤銷(xiāo)、掛失銷(xiāo)（戶）卡、掛失開(kāi)戶/換（卡）折、垮地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)撤并換（卡）折； 審核內(nèi)容與掛失受理相同，增加審核掛失申請(qǐng)書(shū)客戶聯(lián)與掛失登記簿及網(wǎng)點(diǎn)留存聯(lián)一致，并在掛失有效期內(nèi)。 使用“7654個(gè)人賬戶掛失/解掛”交易。根據(jù)提示選擇正確的內(nèi)容。,2024/11/20,20,個(gè)人客戶掛失,3掛失登記簿查詢 ●取消“1306儲(chǔ)蓄賬戶掛失登記簿查詢”和“1991借記卡掛失登記簿查詢”交易； ●可通過(guò)7654交易的“3－掛失登記簿查詢”功能查詢掛失記錄； ●登記簿查詢方式：分為“按卡號(hào)/賬號(hào)”和“按網(wǎng)點(diǎn)+時(shí)間”兩種查詢方式； ●“按卡號(hào)/賬號(hào)”方式：可提供銀行介質(zhì)的全國(guó)掛失記錄； ●“按網(wǎng)點(diǎn)＋時(shí)間”方式：可查詢本網(wǎng)點(diǎn)和
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