個(gè)人理財(cái)策劃ppt課件(已修改)
2025-05-17 18:38 本頁(yè)面
【正文】 成年與青年的 個(gè)人理財(cái)策劃 2 內(nèi)容 財(cái)務(wù)策劃與理財(cái)之道 財(cái)務(wù)策劃基本元素及流程 認(rèn)識(shí)投資產(chǎn)品及制定財(cái)富組合 選用投資顧問(wèn)須知 個(gè)案研究 3 何謂財(cái)務(wù)策劃？ 財(cái)務(wù)策劃是一個(gè)流程 (Process)，當(dāng)中你先訂立人生目標(biāo)，透過(guò)適當(dāng)?shù)毓芾碡?cái)政，設(shè)定保障措施，籌劃財(cái)富組合，助你達(dá)致人生目標(biāo) (Financial planning is a means to an end) 要不時(shí)檢討財(cái)富組合的表現(xiàn)，並隨著市況及人生階段的轉(zhuǎn)變，調(diào)整財(cái)富組合或人生目標(biāo) 財(cái)務(wù)策劃是一個(gè)持續(xù)的流程，個(gè)人的終身大事 4 為何需要財(cái)務(wù)策劃？ 人生充滿變數(shù)、挑戰(zhàn)和機(jī)會(huì) 財(cái)務(wù)策劃讓你： ?更全面、具體地掌握人生目標(biāo)，減少突如其來(lái)的衝擊 ?有系統(tǒng)地列出財(cái)政目標(biāo)，分析財(cái)政狀況，制定可行計(jì)劃 ?清楚了解各項(xiàng)目標(biāo)，適當(dāng)?shù)刈鞒銎胶夂腿? ?有紀(jì)律，有步驟地去達(dá)致人生目標(biāo) 應(yīng) 盡早掌握理財(cái)之道，開(kāi)始策劃財(cái)務(wù) 5 理財(cái)金字塔 投資增值 儲(chǔ)蓄計(jì)劃 保障措施 應(yīng)急儲(chǔ)備 6 傳統(tǒng)的個(gè)人收入生命周期 10 20 30 40 50 60 70 80 90 事 業(yè)發(fā)展累積財(cái)富 退休前 整固財(cái)富 退休後 消耗財(cái)富 收
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