【新版】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)課件(已改無(wú)錯(cuò)字)
2024-11-21 22 本頁(yè)面
【正文】 項(xiàng)要素是否齊全、清楚、正確、無(wú)涂改，其中“債券代碼、債券名稱、買入面值”為重點(diǎn)核查項(xiàng)。買入債券面值必須是100的整數(shù)倍。 交易處理 審核無(wú)誤后，通過“5213交易”，根據(jù)系統(tǒng)提示及客戶提交的資料錄入有關(guān)信息。 打印憑證 交易成功后，打印債券買入憑證及債券交割單。,2024/11/20,43,賣出儲(chǔ)蓄國(guó)債,審核單證 應(yīng)審核客戶有效身份證件及債券交易卡真實(shí)有效，審核《債券賣出憑證》中各項(xiàng)要素是否齊全、清楚、正確、無(wú)涂改，其中“債券代碼、債券名稱、賣出面值”為重點(diǎn)核查項(xiàng)。賣出債券面值必須是100的整數(shù)倍。 交易處理 審核無(wú)誤后，通過“5214交易”，根據(jù)系統(tǒng)提示及客戶提交的資料錄入有關(guān)信息。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賣出憑證》及債券交割單。若債券賬戶內(nèi)余額不足，則交易不成功，將上述材料退回客戶。,2024/11/20,44,債券托管賬戶銷戶,審核單證 接到客戶遞交的有關(guān)材料后，應(yīng)審核以下內(nèi)容： ① 《債券賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中有關(guān)內(nèi)容填寫是否齊全、清楚、無(wú)涂改，與客戶提交的相關(guān)材料是否相符； ② 個(gè)人投資者（及其代理人）的證件是否為本人有效證件及債券托管賬戶卡、債券交易卡是否真實(shí)有效。 ③ 須與客戶確認(rèn)其托管賬戶中債券余額是否為零。 交易處理 審核無(wú)誤后，通過“5211債券托管賬戶銷戶交易”進(jìn)行銷戶。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。,2024/11/20,45,基金業(yè)務(wù)操作,基金交易賬戶開戶流程 1.問候、詢問客戶 2.復(fù)述業(yè)務(wù) 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶簽名 7.加蓋印章 8.整理清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶 10.道別客戶,2024/11/20,46,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的本人身份證件是否有效、所持理財(cái)金賬戶卡（牡丹靈通卡e時(shí)代、牡丹靈通卡）是否為本人，以及客戶填寫的《基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（個(gè)人）》是否正確、完整。 交易處理 審核無(wú)誤后，通過“5110基金交易賬戶開戶”交易，賬戶類型選擇“基金”，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書填寫內(nèi)容，輸入客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼、職業(yè)、年收入、通訊地址等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 打印憑證 交易成功后，打印《基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（個(gè)人）》。,2024/11/20,47,風(fēng)險(xiǎn)控制措施,1．審核申請(qǐng)人身份證件真實(shí)有效，符合實(shí)名制規(guī)定。 2．審核基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書填寫內(nèi)容正確、完整、無(wú)涂改。 3．審核憑證打印輸出內(nèi)容與憑證填寫內(nèi)容身份證件相符。 4．審核客戶在基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書上的簽名正確。 有權(quán)人必須審核基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書填寫及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章。,2024/11/20,48,基金交易賬戶銷戶,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的身份證件真實(shí)有效，審核《基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》中填寫的基金交易卡號(hào)、申請(qǐng)人姓名、業(yè)務(wù)種類、申請(qǐng)日期等內(nèi)容正確完整，無(wú)涂改。 交易處理 審核無(wú)誤后，柜員使用“5111基金交易賬戶銷戶”交易，錄入相關(guān)信息。 打印憑證 交易成功后，打印《中國(guó)工商銀行—憑證（基金業(yè)務(wù)專用）》憑證。,2024/11/20,49,TA基金賬戶銷戶業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書中填寫的申請(qǐng)人名稱、申請(qǐng)日期、選擇的業(yè)務(wù)種類、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)代碼正確完整，無(wú)涂改。 交易處理 審核無(wú)誤后，使用“5151TA基金賬戶銷戶”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書填寫內(nèi)容錄入有關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。,2024/11/20,50,基金購(gòu)買業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核申請(qǐng)書中填寫的基金代碼、購(gòu)買金額等內(nèi)容正確完整，無(wú)涂改。 交易處理 審核無(wú)誤后，通過“5112基金購(gòu)買”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書中填寫內(nèi)容，輸入基金代碼后直接進(jìn)入下一個(gè)畫面（若客戶沒有開立過所購(gòu)買的基金公司TA賬戶，系統(tǒng)會(huì)提示柜員直接在該畫面中開立TA賬戶）輸入購(gòu)買金額等相關(guān)要素，認(rèn)購(gòu)基金的幣種由輸入的基金代碼自動(dòng)回顯，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。,2024/11/20,51,基金購(gòu)買業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其控制措施,必須審核基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書填寫內(nèi)容正確、完整、無(wú)涂改。 授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項(xiàng)授權(quán)業(yè)務(wù)。 授權(quán)人必須審核申請(qǐng)人的相關(guān)資料，必須確認(rèn)申請(qǐng)人在場(chǎng)。 若為大額認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)，授權(quán)人必須審核交易輸入金額與申請(qǐng)書填寫金額相符；授權(quán)人必須審核交易輸入內(nèi)容與基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書的內(nèi)容。 必須審核憑證打印輸出內(nèi)容與基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書相符。 6必須審核客戶在基金業(yè)務(wù)專用憑證上的簽名正確。 有權(quán)人必須審核基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、基金業(yè)務(wù)專用憑證填寫及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章。,2024/11/20,52,基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)書中填寫的申請(qǐng)人姓名、選擇的業(yè)務(wù)種類、基金名稱、基金代碼、基金定投品種名稱、基金定投品種代碼、參加時(shí)間、收費(fèi)模式、每期申購(gòu)金額等內(nèi)容正確完整，無(wú)涂改。 交易處理 審核無(wú)誤后，使用“5144基金定投申購(gòu)計(jì)劃”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示和申請(qǐng)書中填寫內(nèi)容，選擇交易類型“參加計(jì)劃”或“退出計(jì)劃”，輸入基金代碼、收費(fèi)模式、每期申購(gòu)金額等相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 打印憑證 交易成功后，打印基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。,2024/11/20,53,基金贖回業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書中填寫的申請(qǐng)人名稱、申請(qǐng)日期、基金名稱、基金代碼、贖回?cái)?shù)量、收費(fèi)模式、巨額贖回處理方式等內(nèi)容正確完整，無(wú)涂改。 如客戶提交預(yù)約贖回申請(qǐng)，需核對(duì)《基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》上是否填寫“預(yù)約贖回日期”。 交易處理 審核無(wú)誤后，預(yù)先在5119中查詢對(duì)應(yīng)基金是否有份額可以贖回，再使用“5114基金贖回”交易，劃卡輸入卡號(hào)，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 打印憑證 交易成功后，打印《中國(guó)工商銀行—憑證（基金業(yè)務(wù)專用）》。,2024/11/20,54,TA基金賬戶登記與脫戶,審核相關(guān)資料 柜員審核基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)書中填寫的申請(qǐng)人名稱、申請(qǐng)日期、選擇的業(yè)務(wù)種類、TA基金賬號(hào)等內(nèi)容正確完整，無(wú)涂改。 交易處理 柜員審核無(wú)誤后，使用“5147 TA賬戶登記”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請(qǐng)書填寫內(nèi)容錄入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 5148基金交易賬戶脫TA賬戶“同上”,2024/11/20,55,相關(guān)交易,查詢基金賬戶余額—5119 新版本投產(chǎn)后增加返回“累計(jì)購(gòu)買控制日期”，“當(dāng)日累計(jì)購(gòu)買金額”，“累計(jì)贖回控制日期”，“當(dāng)日累計(jì)贖回份額”字段 。 打印基金
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