風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見專項(xiàng)學(xué)習(xí)教材21頁(yè)(已修改)
2025-05-29 11:43 本頁(yè)面
【正文】 1 專題時(shí)間 風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見專項(xiàng)學(xué)習(xí) ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ? 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 2 ? 背景 1. 項(xiàng)俊波于 2020年擔(dān)任中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席，項(xiàng)俊波主席在央行和農(nóng)行工作期間雷厲風(fēng)行，在審計(jì)署素有鐵面審計(jì)官之稱。項(xiàng)俊波主席在 1月 7日全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào) 2020年的監(jiān)管工作重點(diǎn) ，明確了抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展的發(fā)展方向，強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理，2020年保監(jiān)會(huì)工作將側(cè)重梳理和完善治理銷售誤導(dǎo)的規(guī)章制度； 2. 公司 2020年已成功上市，在政策監(jiān)管和市場(chǎng)監(jiān)管下，公司治理透明度增強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)管理工作迫在眉睫； 3. **渠道為新型業(yè)務(wù)渠道，市場(chǎng)定位目標(biāo)為高端客戶。為了保證客戶的持續(xù)經(jīng)營(yíng)，增強(qiáng)客戶服務(wù)品質(zhì)，提高客戶信任度，風(fēng)險(xiǎn)管理工作成為**業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)工作。 為規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理工作， **管理業(yè)務(wù)部已出臺(tái) 《 **管理業(yè)務(wù)渠道風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見 》 。 3 ? 《 **管理業(yè)務(wù)渠道風(fēng)險(xiǎn)控制工作指導(dǎo)意見 》 學(xué)習(xí)目錄 **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 風(fēng)控管理的目標(biāo) 風(fēng)控管理工作的推動(dòng)與落實(shí) 風(fēng)控管理工作的推動(dòng)節(jié)奏 風(fēng)控管理的效果評(píng)估 4 ? **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 1．制度建設(shè)風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管控制度是否健全 2．渠道合作風(fēng)險(xiǎn) ①協(xié)議有關(guān)條款簽署 ②銀行人員銷售行為 ③手續(xù)費(fèi)支付 ④聯(lián)合營(yíng)銷活動(dòng) ⑤地方銀行非銀保通出單 ⑥非銀行渠道銷售代理資質(zhì) 3．人員管理風(fēng)險(xiǎn) ①入離司管理規(guī)定及流程 ②人員培訓(xùn)制度及流程規(guī)范 ③持證率未達(dá) 100% ④ 簽約率未達(dá) 100% ⑤ 品質(zhì)管理辦法執(zhí)行不到位 4．費(fèi)用管理風(fēng)險(xiǎn) ①費(fèi)用臺(tái)賬不健全、附件不全及使用方向不明確 ②薪資及傭金管理 ③銷售費(fèi)用管理 ④預(yù)算管理 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 5 ? **業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 5．宣傳材料及培訓(xùn) ①產(chǎn)品、分紅等宣傳資料 ②教材、行銷輔助工具、培訓(xùn)課件 ③培訓(xùn)檔案 ④聯(lián)合營(yíng)銷活動(dòng) 6．銷售行為風(fēng)險(xiǎn)
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