【正文】 第一篇：金融機構(gòu)高級管理人員任職資格談話提綱金融機構(gòu)高級管理人員任職資格談話提綱一、個人及家庭成員基本情況（包括個人主要工作經(jīng)歷）；二、個人和家庭經(jīng)濟狀況以及社會關(guān)系情況，個人或直系親屬有無到期未償還的大額負債或正從事高風險的投資活動；個人有無在黨政機關(guān)任職，或兼任其他企事業(yè)單位高級管理人員，有否從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經(jīng)營活動；三、個人在遵紀守法、誠實守信、勤勉盡職、職業(yè)操守、廉潔自律等方面的情況；我在工作中，以科學發(fā)展觀為行動指導，以八榮八恥為道德指南，遵紀守法，誠實守信，勤勉盡職，堅守氣節(jié)，以榜樣的標準要求自己，以廉潔的作風自律行為。四、個人專業(yè)素質(zhì)方面的情況（與擬擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗、組織管理能力和業(yè)務能力）；五、對金融監(jiān)管及金融法律、法規(guī)的認識、熟悉與遵守情況； 我覺得：金融監(jiān)管簡單來說就是金融監(jiān)督與金融管理的復合，是指國家相關(guān)部門依據(jù)法律法規(guī)的授權(quán)對整個金融業(yè)實施的監(jiān)督管理。由于金融業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，同時又是一個復雜的高風險行業(yè)，維護金融穩(wěn)定，關(guān)系到千家萬戶和國民經(jīng)濟的方方面面，所以金融監(jiān)管意義重大?；谝陨险J識，在實際的工作中，我行嚴格按照上級相關(guān)監(jiān)管要求開展業(yè)務，認真學習和履行相關(guān)法律法規(guī)制度，不斷加強自己和員工的合規(guī)意識，按章辦事，合規(guī)經(jīng)營，所在機構(gòu)無違規(guī)違紀案件發(fā)生。六、正確貫徹執(zhí)行國家、上級行經(jīng)濟、金融方針政策的情況；在實際工作中，我認真執(zhí)行國家和上級行相關(guān)經(jīng)濟，金融方針政策，同時結(jié)合工作實際，制定具體措施，正確貫徹落實，定期做出總結(jié)。七、對擬任職所在機構(gòu)的了解程度，包括基本情況、面臨的主要問題以及擬采取的措施、辦法；在參加任前談話前，要充分了解擬任職機構(gòu)情況，包括資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務收入、不良資產(chǎn)，業(yè)務風險點，人員結(jié)構(gòu)等。準備時要從肯定自己、積極的方面出發(fā)。八、原任職所在崗位的工作業(yè)績與過失情況：分管部門、業(yè)務的發(fā)展情況、業(yè)務合規(guī)情況、內(nèi)控建設及制度執(zhí)行情況、風險管理情況等，分管部門或工作有無重大失誤或造成損失，是否負有個人責任或直接領導責任；個人有否提供虛假材料等弄虛作假行為； 切入點與筆試、面試相同，應從銀行業(yè)監(jiān)管方面出發(fā)。九、有無違反社會公德的不良行為并造成不良影響；無十、原任職期間有無被監(jiān)管部門或其他機構(gòu)處理過。無第二篇：金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第二章 任職資格第三章 任職資格審核與管理第四章 任職資格取消第五章 附則根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 等有關(guān)金融法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格 管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。２０００年３月２４日金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第一條 為加強對金融機構(gòu)高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和其 他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱金融機構(gòu)是指經(jīng)中國人民銀行批準，在中華人民共和國 境內(nèi)依法設立的銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、其他 金融機構(gòu)。上述金融機構(gòu)經(jīng)中國人民銀行批準在境外設立的分支機構(gòu)、子公司和控股機 構(gòu)，境內(nèi)其他中資機構(gòu)經(jīng)中國人民銀行批準在境外設立的銀行類機構(gòu)，適用本辦 法。上述金融機構(gòu)不包括在華設立的外資金融機構(gòu)。第三條 本辦法所稱金融機構(gòu)高級管理人員，是指金融機構(gòu)法定代表人和對 經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L險控制起重要作用的人員。第四條 擔任金融機構(gòu)高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任 職資格審核。中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的審核，分核準制和備案制 兩種。適用核準制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格 核準文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。第五條 中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格管理，包括任職 資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。第二章 任職資格第六條 擔任金融機構(gòu)法定代表人，應是中華人民共和國公民。第七條 金融機構(gòu)高級管理人員應滿足以下條件：（一）能正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融方針政策；（二）熟悉并遵守有關(guān)經(jīng)濟、金融法律法規(guī)；（三）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗；（四）具備與擔任職務相稱的組織管理能力和業(yè)務能力；（五）具有公正、誠實、廉潔的品質(zhì)，工作作風正派。第八條 擔任以下職務的金融機構(gòu)高級管理人員適用核準制，除應滿足第六 條、第七條規(guī)定的條件外，還應具備以下條件：（一）擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟工作１５年以上（其中金融 從業(yè)３年以上）；擔任總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級分行行長、副行長，境內(nèi)代表機構(gòu)、辦事處主任、副主任、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；擔任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級分行行長、副行長，應具備大專 以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金 融從業(yè)３年以上）；擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。（二）擔任國有獨資商業(yè)銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本 科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)１０年以上，或從事經(jīng)濟工作１５年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔任總行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級分行（包括直屬 分行，下同）行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)８年 以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工 作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照國有獨 資商業(yè)銀行辦理。（三）擔任股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行董事長、副董事長、監(jiān)事長、行 長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng) 濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；擔任股份制商業(yè)銀行總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、分行行長、副行長，異地 直屬支行行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事 經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；擔任股份制商業(yè)銀行其他支行行長、城市商業(yè)銀行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照股份制商業(yè) 銀行辦理。（四）擔任信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司董事長、副董 事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從 業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。（五）擔任城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副 主任，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作 ９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；擔任縣（市）聯(lián)社理事長、副理事長、主任、副主任，應具備中專以上（包 括中專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３ 年以上）；擔任城鄉(xiāng)信用社理事長、主任，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上，（其中金融從業(yè)３年 以上）。（六）擔任境外中資銀行類機構(gòu)中方派出的董事長、副董事長、監(jiān)事長、行 長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理），應具備本科以上（包括本科）學歷，金融 從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上），能較熟 練地運用一門與所任職務相適應的外語；擔任境外中資銀行類機構(gòu)總代表、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上，能熟練地運用一門與 所任職務相適應的外語。（七）對其他金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照同類 金融機構(gòu)辦理。第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構(gòu)高級管理職 務的擬任人，如具備擬任職務所需的專業(yè)技能，中國人民銀行可根據(jù)具體情況個 案審核。第十條 對金融機構(gòu)高級管理人員中屬于中共中央、國務院管理的干部的任 職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關(guān)部門另行規(guī)定。對擔任國家派駐金融機構(gòu)監(jiān)事會的監(jiān)事長、副監(jiān)事長，其任職資格依據(jù)《國 有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》確定。第十一條 擔任以下職位的金融機構(gòu)高級管理人員，適用備案制：（一）政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支 行副行長、國有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機構(gòu)第一負責人。對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信 貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長，城市商業(yè) 銀行副監(jiān)事長、董事，信貸、財務會計部、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行副行長。對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。（三）信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司副監(jiān)事長、分支機 構(gòu)（包括代表機構(gòu)）總經(jīng)理（主任、首席代表）。（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。（五）境外中資銀行類機構(gòu)中方派出的副監(jiān)事長、董事。（六）中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應參照本 辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。第十二條 金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)臨時主持工作超過三個月的副職，應按正 職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。第十三條 有下列情形之一的，不得擔任金融機構(gòu)高級管理人員：（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；（二）曾經(jīng)擔任因違法經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法 定代表人，并對此負有個人責任或直接領導責任的；（三）對因工作失誤或經(jīng)濟案件給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失 負有個人責任或直接領導責任的；（四）個人負有數(shù)額較大的債務且到期未清償?shù)?；（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；（七）已累計兩次被中國人民銀行或其他監(jiān)管當局取消金融機構(gòu)高級管理人 員任職資格的；（八）其他法律、法規(guī)規(guī)定不能擔任金融機構(gòu)高級管理人員的。第十四條 金融機構(gòu)高級管理人員未經(jīng)國家有權(quán)部門批準，不得在黨政機關(guān) 任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任 何以營利為目的的經(jīng)營活動。第三章 任職資格審核與管理第十五條 中國人民銀行及其分支行根據(jù)金融監(jiān)管責任制對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，并及時報上級行備案。（一）中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任職資 格：１、政策性銀行法人機構(gòu)；２、國有獨資商業(yè)銀行法人機構(gòu)；３、金融資產(chǎn)管理公司法人機構(gòu)；４、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)；５、住房儲蓄銀行；６、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務公司和金融租 賃公司等非銀行金融機構(gòu)；７、境外中資銀行類金融機構(gòu)。（二）中國人民銀行分行、營業(yè)管理部負責審核或取消以下金融機構(gòu)高級管 理人員任職資格：１、政策性銀行一級、二級分支機構(gòu)；２、國有獨資商業(yè)銀行一級、二級分支機構(gòu)；３、金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)；４、股份制商業(yè)銀行分行、總行營業(yè)部、直屬支行；５、城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)；６、城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社；７、屬中國人民銀行分行、營業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務 公司和金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)。（三）中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任 職資格：１、政策性銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；２、國有獨資商業(yè)銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；３、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機構(gòu)；４、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)；５、城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；６、由其監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)。中國人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級管理人員任職資格，報分行審核。（四）中國人民銀行支行負責審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格 ；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員 任職資格，報中心支行審核。金融機構(gòu)（包括分支機構(gòu)）新設立時，高級管理人員任職資格的審核，由中 國人民銀行機構(gòu)審批行負責。對本辦法第九條規(guī)定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經(jīng)中國人 民銀行監(jiān)管行初審后，報上一級行審核。第十六條 金融機構(gòu)向中國人民銀行申請審核適用核準制的高級管理人員任職資格，應由任免機構(gòu)直接向承擔任職資格審核責任的中國人民銀行或其分支行（以下簡稱審核行）提交書面申報材料。申報材料應一式三份，包括：（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對擬任人品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復印件；（五）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業(yè)技術(shù)證明復印件；（六）中國人民銀行要求的其他資料。上述所有書面材料必須真實