【正文】 高級(jí)管理人員任職資格考試參考資料一、單選題。從中隨機(jī)選擇25題，每題1分。1．《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)制治理工作方案》要求各商業(yè)銀行指定相應(yīng)分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，組織查處的案件金額是指【　　　　】?！　：在1000萬(wàn)元以上　　B：在1000萬(wàn)元以下　　C：在100萬(wàn)元以上　　D：100萬(wàn)元以下2．存款人需要支取職工工資、獎(jiǎng)金的，只能通過(guò)【　　　　】辦理?！　：基本存款帳戶　　B：一般存款帳戶　　C：臨時(shí)存款賬戶　　D：專(zhuān)用存款賬戶3．商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)不包括下列哪項(xiàng)【　　　　】　　A：充分性　　B：合規(guī)性　　C：有效性　　D：準(zhǔn)確性4．中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)、合作金融機(jī)構(gòu)非法人機(jī)構(gòu)連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間【　　　　】為臨時(shí)停業(yè)?！　：2天以上、3個(gè)月以內(nèi)　　B：3天以上、3個(gè)月以內(nèi)　　C：2天以上、6個(gè)月以內(nèi)　　D：3天以上、6個(gè)月以內(nèi)5．為了堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，維護(hù)金融資產(chǎn)的安全，保證銀行業(yè)正常經(jīng)營(yíng)和改革的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件是指【　　　　】。　　A：關(guān)于國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)管理防范重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的通知　　B：關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知　　C：關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)制治理工作方案》的通知　　D：關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)違法違規(guī)案件防范和懲處的通知6．儲(chǔ)蓄卡必須憑【　　　　】消費(fèi)使用。　　A：個(gè)人名章　　B：印鑒　　C：取款憑條　　D：密碼7．流動(dòng)比率是反映企業(yè)【　　　　】的比率?！　：償債能力　　B：營(yíng)運(yùn)能力　　C：獲利能力　　D：資金周轉(zhuǎn)8．按貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)法，借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失的貸款應(yīng)歸為【　　　　】。　　A：正?！　：關(guān)注　　C：次級(jí)　　D：可疑9．征收儲(chǔ)蓄存款利息個(gè)人所得稅和實(shí)行個(gè)人存款賬戶實(shí)名制的時(shí)間分別是【　　　　】年?！　：一九九八，一九九九　　B：一九九九，二〇〇〇　　C：一九九九，二〇〇一　　D：一九九八，二〇〇一10．人民銀行《關(guān)于明確外幣利率有關(guān)問(wèn)題的通知》中規(guī)定的大額外幣存款是指單筆金額在【　　　　】美元以上的定期存款?！　：2萬(wàn)　　B：50萬(wàn)　　C：100萬(wàn)　　D：300萬(wàn)11．?dāng)M任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或高級(jí)管理人員的，申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告或【　　　　】?！　：經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告　　B：學(xué)歷證明　　C：收入證明　　D：個(gè)人簡(jiǎn)歷12．聯(lián)保協(xié)議有效期由借貸雙方協(xié)商議定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)【　　　　】年?！　：3年　　B：4年　　C：5年　　D：6年13．發(fā)生銀行承兌匯票墊款后，由【　　　　】負(fù)責(zé)就墊付款項(xiàng)向出票人催收，及時(shí)處理抵、質(zhì)押物或要求擔(dān)保人履行保證義務(wù)，減少墊款損失?！　：授信執(zhí)行部　　B：風(fēng)險(xiǎn)管理部　　C：公司業(yè)務(wù)部　　D：營(yíng)業(yè)部14．所有者權(quán)益，主要由【　　　　】，資本公積，盈余公積和未分配利潤(rùn)組成。　　A：固定資產(chǎn)　　B：長(zhǎng)期投資　　C：銀行存款　　D：實(shí)收資本15．對(duì)于借款人無(wú)法足額償還貸款本息，或者抵押物價(jià)值下跌，即使執(zhí)行擔(dān)?；蛱幚淼盅何?，也肯定要造成較大損失的貸款，即使逾期時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月，也應(yīng)認(rèn)定為【　　　　】類(lèi)。　　A：關(guān)注　　B：次級(jí)　　C：可疑　　D：損失16．銀行會(huì)計(jì)應(yīng)為與基本存款賬戶不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開(kāi)立【　　　　】。　　A：臨時(shí)存款賬戶　　B：專(zhuān)用存款賬戶　　C：基本存款賬戶　　D：一般存款賬戶17．各級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部基本權(quán)限實(shí)行【　　　　】一定?！　：一年　　B：半年　　C：兩年　　D：叁年18．貸審會(huì)（小組）對(duì)各類(lèi)信貸事項(xiàng)的復(fù)議【　　　　】?！　：只限一次　　B：兩次　　C：多次　　D：3次19．《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（即“13條”） 要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控中，對(duì)超過(guò)一定金額的，應(yīng)由上一級(jí)行和基層行的非直接業(yè)務(wù)經(jīng)辦專(zhuān)崗進(jìn)行稽審的客戶是指【　　　　】?！　：老客戶　　B：新客戶　　C：所有客戶　　D：以上都不對(duì)20．董事應(yīng)該每年親自出席至少【　　　　】以上的董事會(huì)會(huì)議　　A：三分之一　　B：二分之一　　C：三分之二　　D：四分之三21．金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣【　　　　】以上的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索?！　：5張　　B：10張　　C：15張　　D：20張22．貸款損失準(zhǔn)備已提足的農(nóng)村合作銀行，應(yīng)將貸款損失準(zhǔn)備充足率始終保持在【　　　　】%?！　：20　　B：50　　C：80　　D：10023．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求商業(yè)銀行對(duì)于保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容至少應(yīng)包括的語(yǔ)句是指【　　　　】?！　：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”?！　：“本理財(cái)計(jì)劃有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，您可以獲得投資的全部收益，但也要承擔(dān)全部損失。　　C：“本理財(cái)計(jì)劃有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，您可以獲得投資的部分收益，并要承擔(dān)部分損失。　　D：“本理財(cái)計(jì)劃幾乎沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)，您可以獲得合同明確承諾的全部收益，并不必承擔(dān)任何損失。24．下列哪項(xiàng)行為未違反銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方交易的規(guī)定【　　　　】。　　A：商業(yè)銀行在進(jìn)行詳盡審查后才可向關(guān)聯(lián)方發(fā)放信用貸款　　B：商業(yè)銀行接受關(guān)聯(lián)方持有的本行股權(quán)作為質(zhì)押提供授信　　C：商業(yè)銀行在關(guān)聯(lián)方以銀行存單提供足額反擔(dān)保后，為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保　　D：商業(yè)銀行聘用關(guān)聯(lián)方控股的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其提供審計(jì)服務(wù)25．自營(yíng)貸款期限最長(zhǎng)一般不得超過(guò)【　　　　】年，超過(guò)的應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行備案?！　：五　　B：十　　C：二十　　D：三十26．按貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)法，盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響的因素的貸款應(yīng)歸為【　　　　】。　　A：正?！　：關(guān)注　　C：次級(jí)　　D：可疑27．委托書(shū)授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人【　　　　】?！　：不負(fù)責(zé)任　　B：獨(dú)自承擔(dān)責(zé)任　　C：負(fù)連帶責(zé)任　　D：沒(méi)有責(zé)任28．借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故，有保險(xiǎn)公司或有關(guān)政府部門(mén)出具的重大事故和災(zāi)害鑒定證明、保險(xiǎn)賠償金證明的，確實(shí)無(wú)力償還部分或全部貸款應(yīng)屬于【　　　　】?！　：逾期貸款　　B：呆滯貸款　　C：呆賬貸款　　D：次級(jí)類(lèi)貸款29．小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)中土地、房產(chǎn)按市場(chǎng)價(jià)格謹(jǐn)慎評(píng)估后抵押率最高不得超過(guò)【　　　　】%?！　：50　　B：60　　C：70　　D：8030．商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)由【　　　　】受理，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合審查并決定?！　：中國(guó)證監(jiān)會(huì)　　B：銀監(jiān)會(huì)　　C：證監(jiān)局　　D：銀監(jiān)局31．商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不少于【　　　　】?jī)|元人民幣?！　：1　　B：　　C：2　　D：32．電子銀行系統(tǒng)安全性的評(píng)估不包括下列【　　　　】　　A：物理安全　　B：密鑰管理　　C：數(shù)據(jù)通訊安全　　D：內(nèi)控體系安全33．《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（即“13條”）要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在訂立職責(zé)制中，明確的高管人員和管理人員的法律責(zé)任是指【　　　　】。　　A：對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的　　B：對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況的　　C：對(duì)檢查監(jiān)督整改不力的　　D：反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到有效解決的34．經(jīng)濟(jì)適用住房開(kāi)發(fā)貸款應(yīng)以【　　　　】及借款人其他經(jīng)營(yíng)收入作為還款來(lái)源?！　：項(xiàng)目銷(xiāo)售收入　　B：抵押物　　C：擔(dān)?！　：質(zhì)物35．借款人的信用狀況主要取決于【　　　　】?！　：經(jīng)濟(jì)效益水平　　B：既往的信用履歷　　C：資產(chǎn)與負(fù)債比例　　D：企業(yè)發(fā)展前景36．下列科目屬于負(fù)債類(lèi)科目的是【　　　　】?！　：重要空白憑證　　B：應(yīng)付利息　　C：現(xiàn)金　　D：營(yíng)業(yè)外收入37．抵押貸款的貸款額要根據(jù)企業(yè)信譽(yù)情況和抵押物情況加以確定，抵押率原則上不超過(guò)50%，最高不超過(guò)【　　　　】%?！　：70　　B：80　　C：100　　D：6038．辦理信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的時(shí)間要求從申請(qǐng)到受理不得超過(guò)【　　　　】 ?！　：2個(gè)工作日　　B：5個(gè)工作日　　C：7個(gè)工作日　　D：3個(gè)工作日39．銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)時(shí)，分值占整體得分的【　　　　】%　　A：30　　B：40　　C：50　　D：6040．并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)【　　　　】年?！　：一　　B：三　　C：五　　D：七41．從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的角度看，票據(jù)承兌是銀行的【　　　　】?！　：負(fù)債業(yè)務(wù)　　B：表外業(yè)務(wù)　　C：授信業(yè)務(wù)　　D：委托業(yè)務(wù)42．貸款行不承擔(dān)信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸款是【　　　　】?！　：擔(dān)保貸款　　B：抵押貸款　　C：保證貸款　　D：委托貸款43．商業(yè)銀行可以將保險(xiǎn)理賠收入作為操作風(fēng)險(xiǎn)的緩釋因素。保險(xiǎn)的緩釋最高不超過(guò)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本要求的【　　　　】%?！　：10　　B：20　　C：30　　D：4044．借款人和擔(dān)保人依法宣告破產(chǎn)，進(jìn)行清償后，未能還清的貸款應(yīng)屬于【　　　　】不良貸款?！　：逾期　　B：呆滯　　C：呆賬　　D：損失類(lèi)45．能夠反映固定資產(chǎn)出售，報(bào)廢或毀損的主要賬戶是【　　　　】?！　：“待處理財(cái)產(chǎn)損溢”　　B：“固定資產(chǎn)”　　C：“固定資產(chǎn)清理”　　D：“營(yíng)業(yè)外支出”46．商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券，其核心資本充足率不低于【　　　　】%。　　A：5　　B：8　　C：6　　D：447．為某公司核定的銀行承兌匯票敞口授信為700萬(wàn)元，每筆必須存入30%的保證金。實(shí)際可為該公司簽發(fā)的銀行承兌匯票余額為【　　　　】萬(wàn)元?！　：700　　B：910　　C：1000　　D：170048．信貸人員在信貸業(yè)務(wù)發(fā)生【　　　　】要按《遼寧省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度》要求逐戶建立信貸臺(tái)賬?！　：當(dāng)日　　B：次日　　C：第三天　　D：第五天49．獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本最低限額為【　　　　】?jī)|元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本?！　：7　　B：5　　C：3　　D：250．向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為【　　　　】年，法律另有規(guī)定的除外?！　：一　　B：二　　C：三　　D：四51．權(quán)利質(zhì)押要根據(jù)權(quán)利憑證的票面利息及貸款利息來(lái)合理確定貸款比例，貸款額原則上要控制在質(zhì)押憑證面值80%以下，最高不超過(guò)【　　　　】%?！　：90　　B：95　　C：100　　D：8552．商業(yè)助學(xué)貸款的期限原則上為借款人在校學(xué)制年限加【　　　　】，借款人在校學(xué)制年限指從助學(xué)貸款發(fā)放至借款人畢業(yè)或終止學(xué)業(yè)的期間?！　：6年　　B：5年　　C：3年　　D：1年53．【　　　　】承擔(dān)商業(yè)銀行資本充足率管理的最終責(zé)任　　A：董事長(zhǎng)　　B：總經(jīng)理　　C：監(jiān)事會(huì)　　D：董事會(huì)54．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以前已經(jīng)辦理的金融業(yè)務(wù)，如原來(lái)未經(jīng)中國(guó)人民銀行或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，或缺乏相應(yīng)法規(guī)依據(jù)，應(yīng)依照規(guī)定，在《郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》發(fā)布后【　　　　】個(gè)月內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)補(bǔ)辦準(zhǔn)入手續(xù)?！　：5　　B：3　　C：2　　D：155．貸款人依法處置抵押物、質(zhì)押物所得價(jià)款不足補(bǔ)償?shù)盅?、質(zhì)押貸款部分，有法院裁決書(shū)及抵（質(zhì)）押物拍賣(mài)的《拍賣(mài)轉(zhuǎn)讓合同書(shū)》，該貸款屬【　　　　】不良貸款?！　：呆帳　　B：呆滯　　C：逾期　　D：損失類(lèi)56．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，對(duì)于【　　　　】，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容至少應(yīng)包括“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”?！　：保證收益理財(cái)計(jì)劃　　B：非保證收益理財(cái)計(jì)劃　　C：保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃　　D：非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃57．信貸業(yè)務(wù)【　　　　】營(yíng)業(yè)終了尚未歸還的信用要列入逾期科目進(jìn)行管理，信貸部門(mén)應(yīng)填制一式三聯(lián)《信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書(shū)》，分別發(fā)送到客戶和擔(dān)保人進(jìn)行催收?！　：到期之日　　B：到期次日　　C：到期前一日　　D：到期前二日58．農(nóng)村合作銀行單個(gè)自然人股東（包括職工）持股比例（包括資格股和投資股）不得超過(guò)農(nóng)村合作