【正文】 原創(chuàng)作品，專享 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員 資格考試 測(cè)試試 題及答案 （多選） 一、 多項(xiàng)選擇題 （每題 1 分， 共 244 題） 1. 人民法院受理某國(guó)有企業(yè)破產(chǎn)案件并作出破產(chǎn)宣告裁定。在破產(chǎn)企業(yè)清算時(shí)，下列選項(xiàng)中可依法行使 撤銷權(quán)的有（）。 A．該企業(yè)上級(jí)主管部門從該企業(yè)破產(chǎn)前三個(gè)月無(wú)償調(diào)出價(jià)值 10 萬(wàn)元的機(jī)器設(shè)備一套 B．該企業(yè)破產(chǎn)前 8 個(gè)月與其債務(wù)人簽訂協(xié)議，放棄其 15 萬(wàn)元債權(quán) C．該企業(yè)于破產(chǎn)前兩年將價(jià)值 25 萬(wàn)元的車輛作價(jià) 8 萬(wàn)元轉(zhuǎn)讓他人 正確答案： AB 2. 根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)行政復(fù)議辦法》，下列關(guān)于行政復(fù)議委員會(huì)正確的說(shuō)法有：（） A 銀監(jiān)會(huì)、內(nèi)設(shè)銀監(jiān)分局的銀監(jiān)局設(shè)立行政復(fù)議委員會(huì) B 行政復(fù)議委員會(huì)實(shí)行定期工作制度 C 行政復(fù)議委員會(huì)人數(shù)為單數(shù) D 行政委員會(huì)實(shí)行主任責(zé)任制 正確答案： AC 3. 甲為工商局干部，乙為公安局干部，兩人共同故意作出違法沒(méi)收李某財(cái)產(chǎn)的決定， 為此（ ） A、甲乙共同賠償 B、工商局與公安局共同賠償 C、甲乙分別賠償 D、工商局與公安局分別賠償 E、工商局、公安局賠償后，應(yīng)對(duì)甲乙實(shí)行追償 正確答案： CE 4. 行 政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的有關(guān)行政許可的什么內(nèi)容在辦公場(chǎng)所公示（） A、有關(guān)行政許可的事項(xiàng)、依據(jù)、條件、數(shù)量、程序、期限 B、需要提交的全部材料的目錄 C、申請(qǐng)書示范文本 D、已取得行政許可的申請(qǐng)人的名單 正確答案： ABC 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 1 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 5. 人民法院受理公民、法人和其他組織對(duì)下列具體行政行為不服提起的訴訟（） A、對(duì)拘留、罰款、吊銷許可證和執(zhí)照、責(zé)令停產(chǎn) 停業(yè)、沒(méi)收財(cái)物等行政處罰不服的 B、對(duì)限制人身自由或者對(duì)財(cái)產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)等行政強(qiáng)制措施不服的 C、認(rèn)為行政機(jī)關(guān)侵犯法律規(guī)定的經(jīng)營(yíng)自主權(quán)的 D、認(rèn)為符合法定條件申請(qǐng)行政機(jī)關(guān)頒發(fā)許可證和執(zhí)照，行政機(jī)關(guān)拒絕頒發(fā)或者不予答復(fù)的 E、申請(qǐng)行政機(jī)關(guān)履行保護(hù)人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)的法定職責(zé)，行政機(jī)關(guān)拒絕履行或者不予答復(fù)的 F、認(rèn)為行政機(jī)關(guān)沒(méi)有依法發(fā)給撫恤金的 G、認(rèn)為行政機(jī)關(guān)違法要求履行義務(wù)的 H、認(rèn)為行政機(jī)關(guān)侵犯其他人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)的。 正確答案： ABCDEFG 6. 《票據(jù)法》關(guān)于保證人的權(quán)利、責(zé)任與要求是（） A 保證不得附有條件 B 附有條件的保證不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任 C 匯票到期后得不到付款的，保證人要足額付款給持票人 D 保證人要與被保證人簽署保證合同 正確答案： ABC 7. 金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開立帳戶、辦理結(jié)算或者提供貸款的，可以由監(jiān)管部門（） A、追究刑事責(zé)任 B、責(zé)令改正 C、沒(méi)收違法所得，并處罰款 D、責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分 正確答案： BCD 8. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)編制、報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告要求是（ ）。 A、數(shù)字真實(shí)正確 B、內(nèi)容全面、完整、簡(jiǎn)要 C、編制和報(bào)送及時(shí) D、報(bào)表格式不受限制 正確答案： ABC 9. 匯票的付款日期有下列記載方式（） A 見(jiàn)票即付 B 定日付款 C 出票后定期付款 D 見(jiàn)票后定期付款 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 2 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABCD 10. 下列關(guān)于支票的規(guī)定正確的有（） A 禁止簽發(fā)空頭支 票 B 支票另行記載付款日期的，該支票無(wú)效 C 簽發(fā)支票必須與預(yù)留印鑒一致 D 現(xiàn)金支票只能由于支取現(xiàn)金 正確答案： ACD 11. 以下（）關(guān)于擔(dān)?；顒?dòng)的說(shuō)法是正確的 A 擔(dān)保應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則 B 主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效 C 企業(yè)法人的職能部門有法人授權(quán)的，可以提供擔(dān)保 D 任何單位及個(gè)人不得強(qiáng)令金融機(jī)構(gòu)為他人提供擔(dān)保 正確答案： ABD 12. 下列行為哪些屬于行政給付 ( ) 工捐獻(xiàn)的賑災(zāi)款 正確答案： AB 13. 對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢，但（ ）另有規(guī)定的除外。 A、法律 B、行政法規(guī) C、地方法規(guī) D、制度規(guī)定 正確答案： AB 14. 商業(yè)銀行被撤銷，債務(wù)的清償包括：（） A、清算費(fèi)用 B、存款人本金和利息 C、法人和其它組織的債務(wù) D、其它一般債務(wù) 正確答案： ABCD 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 3 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理 人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 15. 在有限自然資源開發(fā)利用、國(guó)有土地的使用過(guò)程中，哪種情形可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或提起行政訴訟？（） A、不采用招標(biāo)、拍賣等公平競(jìng)爭(zhēng)的方式 B、違反招標(biāo)、拍賣程序 C、損害申請(qǐng)人其它合法權(quán)益 D、競(jìng)標(biāo)不成功 正確答案： ABC 16. 變相吸收公眾存款的特征有（） A、未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn) B、不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相 同 C、以公開的名義 D、在特定的范圍內(nèi)進(jìn)行 正確答案： AB 17. 在行政復(fù)議過(guò)程中，申請(qǐng)人具有以下權(quán)利（） A 查閱被申請(qǐng)人具體行政行為的證據(jù) B 了解被申請(qǐng)人行政復(fù)議委員會(huì)的討論情況 C 拒絕被申請(qǐng)人自行收集證據(jù) D 要求撤回行政復(fù)議申請(qǐng) 正確答案： ACD 18. 對(duì)匯票付款時(shí)，應(yīng)通過(guò)下列手續(xù)（） A 審查匯票背書的連續(xù)性 B 審查匯票的到期日 C 有關(guān)人員的合法身份證明 D 再進(jìn)行一次查詢 正確答案： ABC 19. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有（ ）情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的， 依法追究刑事責(zé)任。 A、違反規(guī)定審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的 B、違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的 C、未依照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定報(bào)告突發(fā)事件的 D、因客觀原因超過(guò)規(guī)定期限審核高級(jí)管理人員任職資格的 正確答案： ABC 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 4 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 20. 以下那些機(jī)關(guān)可以查詢單位存款帳戶 ( ) A、檢察院 B、國(guó)家安全機(jī)關(guān) C、海關(guān) D、銀監(jiān)局 正確答案： ABCD 21. 行政復(fù)議機(jī)關(guān)履行行政復(fù)議職責(zé)的要求是（） A 堅(jiān)持有錯(cuò)必糾 B 合法、公開、公正 C 便民、及時(shí) D 維護(hù)法律的尊嚴(yán) 正確答案： ABC 22. 下列財(cái)產(chǎn)不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)是（ ） A、債務(wù)人基于倉(cāng)儲(chǔ)、保管、加工承攬、委托交易、代銷、借用、寄存、租賃等法律關(guān)系占有、使用的 他人財(cái)產(chǎn) B、擔(dān)保物滅失后產(chǎn)生的保險(xiǎn)金、補(bǔ)償金、賠償金等代位物 C、特定物買賣中，尚未轉(zhuǎn)移占有但相對(duì)人已完全支付對(duì)價(jià)的特定物 D、企業(yè)破產(chǎn)前受讓他人財(cái)產(chǎn)并依法取得所有權(quán)或者土地使用權(quán)但未支付或者未完全支付對(duì)價(jià) 正確答案： ABC 23. 國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)，對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行下列事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督 ( ) A、信貸資產(chǎn)質(zhì)量 B、資產(chǎn)負(fù)債比例 C、國(guó)有資產(chǎn)保值增值等情況進(jìn)行監(jiān)督 D、對(duì)高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為進(jìn)行監(jiān)督 正確答案： ABCD 24. 下列情形（）當(dāng)事人可向銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議 A 某銀行分理處因高息攬儲(chǔ)被銀監(jiān)分局責(zé)令停業(yè)整頓 B 李某因違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到主管部門撤職處分 C 工商局以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)農(nóng)信社處以罰款，農(nóng)信社不服 D 李某因辦理違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)被銀監(jiān)分局處以１０萬(wàn)元罰款 正確答案： AD 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 5 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 25. 下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)： ( ) A、商業(yè)銀行變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東 B、商業(yè)銀行的分立、合并 C、變更名稱 D、變更總行或者分支行所在地 正確答案： ABCD 26. 商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循 ( ) A、自愿原則 B、誠(chéng)實(shí)信用原則 C、平等原則 D、等價(jià)有償 正確答案： ABC 27. 現(xiàn)行法律、法規(guī)授權(quán)行政機(jī)關(guān)裁決的有關(guān)爭(zhēng)議案件主要涉及下述領(lǐng)域 ( ) 正確答案： ACDE 28. 中資商業(yè)銀行設(shè)立的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括（） A、分行 B、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu) C、支行 D、自助銀行設(shè)施 正確答案： ABCD 29. 為了保護(hù)存款人的利益， 《商業(yè)銀行法》對(duì)存款人給予了特別的保護(hù)措施規(guī)定了 ( ) A、存款自愿、取款自由的原則 B、商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人的存款查詢 C、商業(yè)銀行向中國(guó) 人民銀行交存存款準(zhǔn)備金 D、商業(yè)銀行留足備付金 正確答案： ABCD 30. 電子銀行業(yè)務(wù)包括：（ ） A：利用計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)開展的銀行業(yè)務(wù)。 B：利用電話等聲訊設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)開展的銀行業(yè)務(wù)。 C：利用移動(dòng)電話和無(wú)線網(wǎng)絡(luò)開展的銀行業(yè)務(wù)。 D：其他利用電子服務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，由客戶通過(guò)自助服務(wù)方式完成金融交易的銀行業(yè)務(wù)。 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 6 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABCD 31. 票據(jù) 掛失止付的通知對(duì)象有 ( ) A：支票喪失，應(yīng)由失票人通知出票人的開戶銀行辦理掛失止付 B：銀行承兌匯票掛失，應(yīng)由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付 C：商業(yè)承辦兌匯票喪失，應(yīng)由失票人通知承兌人辦理掛失止付 D：現(xiàn)金銀行匯票喪失，應(yīng)由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付 E：現(xiàn)金銀行本票喪失，應(yīng)由失票人通知出票行辦理掛失止付 正確答案： ABCDE 32. 下列財(cái)產(chǎn)不能抵押的是：（） A、土地所有權(quán) B、學(xué)校教學(xué)樓 C、稅務(wù)局查封的財(cái)產(chǎn) D、國(guó)有土地上的房屋 E、已抵押資產(chǎn)超過(guò)擔(dān)保債權(quán)的部 分 正確答案： ABC 33. 監(jiān)督檢查人員不認(rèn)真履行職責(zé)，不按監(jiān)督檢查的規(guī)定和程序辦事，有下列哪些處理方式（） A、禁止從業(yè)資格 B、情節(jié)輕微，未造成后果的，給予批評(píng)教育，并給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰 C、造成一般差錯(cuò)的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還要進(jìn)行通報(bào)批評(píng) D、造成差錯(cuò)事故的，給予行政警告處分 E、造成重大事故或經(jīng)濟(jì)損失的，給予記過(guò)以上行政處分，并應(yīng)調(diào)離原工作崗位 正確答案： BCDE 34. 下列商業(yè)銀行同業(yè)拆借的行為， ( )違反了法律規(guī)定。 A、約定拆借期限為 6 個(gè)月 B、用拆入資金發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目貸款 C、拆出資金為交足存款準(zhǔn)備金之前的閑置資金 D、將拆入資金用于解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要 正確答案： ABC 35. 非法集資的典型特征（） A、在小范圍內(nèi)進(jìn)行 B、未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn) C、向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金 E、出具憑證 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 7 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao F、承諾在一定期限內(nèi)還本付息 正確答案： BCDEF 36. 行政復(fù)議機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，必須遵守以下（）的規(guī)定 A 雙人以上調(diào)查 B 持有合法證件調(diào)查 C 調(diào)查要形成筆錄 D 筆錄必須有當(dāng)事人簽字，否則該筆錄無(wú)效 正確答案： ABC 37. 行政許可法的立法目的是（）。 A、規(guī)范行政許可的設(shè)定和實(shí)施 B、維護(hù)公共利益和社會(huì)秩序 C、保護(hù)公民法人其他組織合法權(quán)益 D、保障和監(jiān)督行政機(jī)關(guān)有效實(shí)施行政管理 正確答案： ABCD 38. 下列哪幾種情形不能享有票據(jù)權(quán)利（） A 盜竊的支票 B 通過(guò)欺騙、脅迫得到的票據(jù) C 持票人因重大過(guò)失取得的匯票 D 日期記載錯(cuò)誤 正確答案： ABC 39. 根據(jù)行政處罰法，下列 ( )情形應(yīng)當(dāng)依 法從輕或者減輕行政處罰： A 主動(dòng)減輕違法行為危害