【正文】 《 新華 (2023版 )》 、 《 友邦 (2023版 )》《中宏 (2023版 )》 與創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理辦法考核（維持、晉升）比較 一、層級(jí)架構(gòu)對(duì)比 二、銷售系列維持、晉升考核對(duì)比 三、管理系列維持、晉升考核對(duì)比 四、新人政策對(duì)比 五、儲(chǔ)備經(jīng)理 政策對(duì)比 目 錄 新華、友邦、中宏均通過(guò)增加金字塔層級(jí)的方式以組織利益促進(jìn)團(tuán)隊(duì)發(fā)展，友邦金字塔層級(jí)比新華少，比中宏多，但三家仍屬于組織驅(qū)動(dòng)的基本法；創(chuàng)新力求扁平化，用產(chǎn)能促進(jìn)團(tuán)隊(duì)發(fā)展。 層級(jí)結(jié)構(gòu)對(duì)比 《 創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理辦法 》 管理系列 銷售系列 備注：創(chuàng)新業(yè)務(wù)系列晉升主管系列附加行政審批條件 友邦 ‘ 助理業(yè)務(wù)經(jīng)理’ 和 ‘助理業(yè)務(wù)總監(jiān)’ 并不是單獨(dú)的級(jí)別，而是為有潛力向上晉級(jí)的營(yíng)銷員 /主管準(zhǔn)備的特 別晉級(jí)計(jì)劃。 《 基本法 (2023版 )》 《 友邦 》 執(zhí)行業(yè)務(wù)總監(jiān) 資深業(yè)務(wù)總監(jiān) 業(yè)務(wù)總監(jiān) 助理業(yè)務(wù)總監(jiān) * 資深業(yè)務(wù)處經(jīng)理 業(yè)務(wù)處經(jīng)理 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 業(yè)務(wù)經(jīng)理 助理業(yè)務(wù)經(jīng)理 * 資深銷售經(jīng)理 銷售經(jīng)理 助理銷售經(jīng)理 營(yíng)銷員 《 中宏 2023》 高級(jí)區(qū)經(jīng)理 （ SDM） 區(qū)經(jīng)理 （ DM） 高級(jí)助理區(qū)經(jīng)理 （ SADM） 助理區(qū)經(jīng)理（ ADM） 高級(jí)營(yíng)業(yè)經(jīng)理 （ SUM） 營(yíng)業(yè)經(jīng)理 （ UM） 助理營(yíng)業(yè)經(jīng)理 （ AUM） 保險(xiǎn)營(yíng)銷員 （ FA） 區(qū)域總監(jiān) （ DD） 新華、中宏架構(gòu)中主管職能定位模糊，實(shí)踐中偏重銷售，人力發(fā)展對(duì)公司運(yùn)作依賴程度高；友邦對(duì)各層級(jí)主管職責(zé)定位更明確，實(shí)踐中注重對(duì)主管進(jìn)行履行職責(zé)所需能力的培養(yǎng)；創(chuàng)新管理辦法鼓勵(lì)專業(yè)化分工，實(shí)踐中缺乏能力培養(yǎng)系統(tǒng)支持 架構(gòu)職責(zé)設(shè)置和晉升路線的比較 新華、友邦、中宏均鼓勵(lì)快速晉升，團(tuán)隊(duì)人力在晉升條件中占比大；創(chuàng)新管理辦法鼓勵(lì)提升專業(yè)技能晉升時(shí)間相對(duì)長(zhǎng)，產(chǎn)能在晉升條件中占比大 一、層級(jí)架構(gòu)對(duì)比 二、銷售系列維持、晉升考核對(duì)比 三、管理系列維持、晉升考核對(duì)比 四、新人政策對(duì)比 五、儲(chǔ)備經(jīng)理 政策對(duì)比 目 錄 新華 2023版?zhèn)€險(xiǎn)新法為提高留存，相對(duì)于 2023版基本法降低了對(duì)銷售系列各層級(jí)維持和晉升考核的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)銷售系列的產(chǎn)能要求不高。 新華個(gè)險(xiǎn)銷售系列級(jí)別 維持考核（考核期一般為自然季） 晉升考核（考核期一般為自然季） 個(gè)人 FYC 個(gè)人件數(shù) 個(gè)人繼續(xù)率 個(gè)人 FYC 個(gè)人件數(shù) 個(gè)人繼續(xù)率 A101 試用營(yíng)銷員 連續(xù) 3個(gè)月不掛零且上崗 12個(gè)月內(nèi)必須轉(zhuǎn)正否則解約 連續(xù) 3個(gè)月累計(jì) 2400≤ FYC， 3件 ≤新契約，次月晉升 A103 A102 降級(jí)試用營(yíng)銷員 降級(jí)之日起連續(xù) 3個(gè)月累計(jì) 1000≤ FYC， 75%≤ 繼續(xù)率，次月晉升 A103，否則解約 A103 正式營(yíng)銷員 1000 3件 75% 4500 3 85% A104 客戶經(jīng)理 3500 3 75% 6500 3 85% A105 高級(jí)客戶經(jīng)理 4500 3 75% 10000 3 85% A106 資深客戶經(jīng)理 6000 3 75% 銷售系列最高職級(jí)，除轉(zhuǎn)管理外無(wú) 晉升空間 友邦基本法對(duì)普通銷售人員產(chǎn)能要求不高，但對(duì)資深銷售人員產(chǎn)能要求高，資深銷售經(jīng)理基本是當(dāng)年的 MDRT標(biāo)準(zhǔn)。 友邦銷售系列級(jí)別 維持考核（考核期一般為 6個(gè)月） 晉升考核（考核期一般為 6個(gè)月） 個(gè)人 FYC 個(gè)人件數(shù) 個(gè)人繼續(xù)率 個(gè)人 FYC 個(gè)人件數(shù) 個(gè)人繼續(xù)率 普通營(yíng)銷員 考核季度有 1張有效保單或300≤ FYC，繼續(xù)率 75%以上 上崗 12月以上且最近 6個(gè)月24000≤ FYC，繼續(xù)率 80%以上 助理銷售經(jīng)理 24000 無(wú) 75% 80000 無(wú) 80% 銷售經(jīng)理 80000 無(wú) 75% 120230 無(wú) 80% 資深銷售經(jīng)理 120230 無(wú) 75% 銷售系列最高職級(jí)，除轉(zhuǎn)管理外無(wú) 晉升空間 中宏基本法采用個(gè)人業(yè)務(wù)和團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)雙考核，即憑銷售業(yè)績(jī)也可獲取對(duì)應(yīng)的主管職級(jí)和待遇（實(shí)際操作中出現(xiàn)營(yíng)銷動(dòng)作不聚焦，業(yè)務(wù)、人力雙低的局面），高級(jí)營(yíng)業(yè)經(jīng)理以上的晉升需要考核人力指標(biāo)。 中宏銷售系列級(jí)別 維持考核（考核期一般為 3個(gè)月） 晉升考核（考核期一般為 6個(gè)月） 個(gè)人 FYC 個(gè)人件數(shù) 個(gè)人繼續(xù)率 個(gè)人 FYC 個(gè)人件數(shù) 個(gè)人繼續(xù)率 普通營(yíng)銷員 連續(xù) 3個(gè)月不掛零 個(gè)人 FYC≧16500 助理營(yíng)業(yè)經(jīng)理 7500 無(wú) 無(wú) 個(gè)人 FYC≧60000 營(yíng)業(yè)經(jīng)理 15000 無(wú) 無(wú) 個(gè)人 FYC≧80000 高級(jí)營(yíng)業(yè)經(jīng)理 15000 無(wú) 無(wú) 高級(jí)營(yíng)業(yè)經(jīng)理以上需要人力考核才 能晉升 創(chuàng)新基本法采用產(chǎn)能驅(qū)動(dòng)，對(duì)銷售系列有較高的產(chǎn)能要求。 創(chuàng)新銷售系列級(jí)別 維持考核（考核期為自然季） 晉升考核（考核期一般為 6個(gè)月） 個(gè)人 FYC 個(gè)人件數(shù) 個(gè)人繼續(xù)率 個(gè)人 FYC 個(gè)人件數(shù) 個(gè)人繼續(xù)率 助理保障顧問(wèn) 16個(gè)月累計(jì) 9000C，首次考核不維持則解約 19個(gè)月累計(jì)累計(jì) 15000C，第 9月末考核不晉升則解約 正式保障顧問(wèn) 10000 3 85% 30000 無(wú) 90% 高級(jí)保障顧問(wèn) 15000 3 85% 48000 無(wú) 90% 資深保障顧問(wèn) 24000 3 85% 近四個(gè)季度資深考核維持且 FYC≧202300 首席保障顧問(wèn) 12個(gè)月考核期內(nèi) FYC≧202300 小結(jié)：因基本法性質(zhì)的差別，同業(yè)的銷售考核標(biāo)準(zhǔn)無(wú)法為創(chuàng)新提供準(zhǔn)確的參考。 從銷售系列晉升維持考核的比較來(lái)看，創(chuàng)新產(chǎn)能驅(qū)動(dòng)的考核體系與新華個(gè)險(xiǎn)、友邦、中宏均存在較大區(qū)別，基本法設(shè)置和資源投向的出發(fā)點(diǎn)有明顯差異，通過(guò)與同業(yè)比較來(lái)調(diào)整創(chuàng)新基本法的晉升維持考核，很難得到理想的結(jié)果。 建議創(chuàng)新的晉升維持考核從隊(duì)伍實(shí)踐出發(fā)，逐步完善配套支持措施，探索適合產(chǎn)能驅(qū)動(dòng)模式的隊(duì)伍管理辦法。 一、層級(jí)架構(gòu)對(duì)比 二、銷售系列維持、晉升考核對(duì)比 三、管理系列維持、晉升考核對(duì)比 四、新人政策對(duì)比 五、儲(chǔ)備經(jīng)理 政策對(duì)比 目 錄 新華 2023基本法是典型的組織驅(qū)動(dòng)基本法，主管層級(jí)多且人力在晉升和維持考核中占比大。 新華個(gè)險(xiǎn)管理系列級(jí)別 晉升考核 時(shí)間要求 個(gè)人 FYC/件數(shù) 直轄 FYC 直增要求 直轄部組合 格人次 個(gè)人 /直轄部組繼續(xù)率 A201 業(yè)務(wù)主任 A103≧3 個(gè)月 4500/3件 9000 ≧2 ≧ 9 ≧85% A202 高級(jí)主任 A201≧1 個(gè)考核季 4500/3件 18000 直育 1個(gè)組 ≧ 9 ≧85% A203 資深業(yè)務(wù)主任 A202≧1 個(gè)考核季 4500/3件 32023 直育 1個(gè)組，累計(jì) 2組 ≧ 12 ≧ 85% A302 部經(jīng)理 A203≧2 個(gè)考核季 4500/6件 36000，累計(jì)220230 直育 2個(gè)組，累計(jì) 4組 ≧ 90 ≧ 85% A303 高級(jí)部經(jīng)理 A302≧2 個(gè)考核季 4500/6件 組 42023/部240000 直育 3個(gè)組，累計(jì) 5組，增部 1個(gè) ≧ 90 ≧ 85% A304 資深部經(jīng)理 A303≧2 個(gè)考核季 4500/6件 組 42023/部260000 直育 3個(gè)組，累計(jì) 5組，增部 2個(gè) ≧90 ≧85% A311 總監(jiān)（高級(jí)、資深、 功勛一二三級(jí)） A304≧2 個(gè)考核季 6件 部 400000 直育 3個(gè)組，累計(jì) 5組，增部 3個(gè)，直增2個(gè) ≧ 85% 新華個(gè)險(xiǎn)管理系列級(jí)別 維持考核 時(shí)間要求 個(gè)人 FYC/件數(shù) 直轄 FYC 直增要求 直轄部組合 格人次 個(gè)人 /直轄部組繼續(xù)率 A201 業(yè)務(wù)主任 季度 3000/3件 9000 無(wú) ≧ 6 ≧75% A202 高級(jí)主任 季度 3000/3件 12023 直育 1個(gè)組 ≧ 6 ≧75% A203 資深