短期融資風(fēng)險管理(已修改)
2025-01-15 14:34 本頁面
【正文】 短期融資及設(shè)備融資風(fēng)險管理 引言 數(shù)據(jù)一：上市公司數(shù)與中小企業(yè)數(shù)的比較 截止 2023年 6月 5日 國內(nèi)中小企業(yè)數(shù) 2023年底 ，較上年增長 % ，預(yù)計 2023年將達(dá)到 5000萬 家，年均增長率 7%8% 上市公司數(shù)總市值（億元）上交所 864家 深交所 711家 43, 中小企業(yè)板 246家 9, VS 引言 數(shù)據(jù)二：直接融資額與間接融資額的比較 直接融資 間接融資2023年直接融資額 8710億元，占當(dāng)年融資總額的%，比 2023年提高 個百分點 2023年底，人民幣貸款余額達(dá) 億元引言 數(shù)據(jù)分析 216。能直接融資的企業(yè)仍為少數(shù)，大多數(shù)企業(yè)需依賴自有資金及銀行融資216。直接融資比例雖有所提高，但間接融資仍居于主導(dǎo)地位。 引言中國金融機構(gòu)貸款余額及構(gòu)成單位 :億元貸款余額年平均增長 16%第一部分 國內(nèi)短期融資主要品種不基于單筆貿(mào)易的短期融資品種 ? 營運資金貸款? 周轉(zhuǎn)限額貸款? 臨時貸款? 搭橋貸款? 貸款承諾第一部分 國內(nèi)短期融資主要品種營運資金貸款? 滿足借款人日常經(jīng)營中合理的連續(xù)使用需求? 未來綜合收益和其他合法收入等作為還款來源? 可采用循環(huán)貸款方式，一次簽約、多次提款、逐筆歸還，循環(huán)使用第一部分 國內(nèi)短期融資主要品種周轉(zhuǎn)限額貸款 ? 滿足借款人日常經(jīng)營中確定產(chǎn)品用途項下的資金短缺需求? 以約定的、可預(yù)見的經(jīng)營收入作為還款來源第一部分 國內(nèi)短期融資主要品種臨時貸款? 滿足季節(jié)性或臨時性的資金需求? 依據(jù)訂單組織備貨和生產(chǎn)? 以對應(yīng)的產(chǎn)品（商品）銷售收入和其他合法收入等作為還款來源 第一部分 國內(nèi)短期融資主要品種搭橋貸款 ? 滿足階段性的資金需求? 以未來所獲政府撥款等非經(jīng)營性現(xiàn)金流作為還款來源? 主要適用已落實計劃內(nèi)資金暫時無法到位，需要先行墊付資金的借款人（學(xué)校、醫(yī)院等事業(yè)法人或城市建設(shè)投資公司等企業(yè)法人） 第一部分 國內(nèi)短期融資主要品種貸款承諾? 滿足借款人未來一定時期內(nèi)或有的融資需求，向其出具的具有法律約束力、允許其在需要時按照合同約定條件提取貸款的信貸承諾? 為借款人提供信用支持（發(fā)行債券或商業(yè)票據(jù)、向第三方融資、收購資產(chǎn)） 第一部分 國內(nèi)短期融資主要品種基于單筆貿(mào)易的短期融資品種? 保理? 打包貸款? 國內(nèi)發(fā)票融資第一部分 國內(nèi)短期融資主要品種保理 應(yīng)收賬款須符合以下條件： ，銷貨方未將其轉(zhuǎn)讓給任何第三人，也未在其上為任何第
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