保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定(已修改)
2025-08-17 02:37 本頁(yè)面
【正文】 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（征求意見稿） 第一章 總 則第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)包括直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與投保人簽訂委托合同，基于投保人或者被保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的行為。再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與再保險(xiǎn)分出公司簽訂委托合同，基于再保險(xiǎn)分出公司的利益，為再保險(xiǎn)分出公司與再保險(xiǎn)分入公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的行為。第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證(以下簡(jiǎn)稱許可證)，經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。第四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。第五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中因過錯(cuò)給投保人和被保險(xiǎn)人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入第一節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：（一） 有限責(zé)任公司；（二） 股份有限公司；（三） 合伙企業(yè)。第八條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一） 股東、發(fā)起人或者合伙人信譽(yù)良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；（二） 注冊(cè)資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額；（三） 公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定；（四） 高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；（五） 具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（六） 有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；（七） 有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；（八） 法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本或者出資不得少于人民幣1000萬元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。第十條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。保險(xiǎn)公司員工投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)取得所在機(jī)構(gòu)股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同。中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，填寫申請(qǐng)表，提交相關(guān)材料，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。第十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司、營(yíng)業(yè)部。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）內(nèi)控制度健全；（二）注冊(cè)資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求； （三）現(xiàn)有的機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，且申請(qǐng)前1年內(nèi)無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為；（四）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；（五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施。第十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊(cè)資本或者出資最低限額設(shè)立的，可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立不超過3家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)。此后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)每增設(shè)一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本或出資人民幣20萬元；其中，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在住所地以外每一?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）首次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊(cè)資本或出資人民幣100萬元。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本或出資已達(dá)到或者超過前款規(guī)定增資額度的，可以不再增加注冊(cè)資本或出資。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本或者出資達(dá)到或者超過2000萬元，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)可以不再增加注冊(cè)資本或出資。第十五條 收到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項(xiàng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。第十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，其許可證失效。第十七條 依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)，并在指定的報(bào)紙上予以公告。第十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿足新組織形式的設(shè)立條件，并自變更決議作出之日起5日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，在規(guī)定的期限向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自變更決議作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：（一）變更名稱或分支機(jī)構(gòu)名稱； （二）變更住所或分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（三）發(fā)起人、股東或者出資人變更姓名或者名稱；（四）變更股東或者出資人；（五）變更注冊(cè)資本或出資；（六）變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例；（七）修改公司章程或者合伙協(xié)議；（八）撤銷分支機(jī)構(gòu)。第二十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險(xiǎn)許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。第二十一條 因合并、分立設(shè)立新保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)；因合并、分立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)發(fā)生事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。第二節(jié) 任職資格第二十二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員：（一）公司制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；（二）合伙制保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員；（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。第二十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任用高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：（
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