【正文】 . .. . ..第 章 工程項目風險管理策略第一節(jié) 項目風險管理工程項目建設是一項高風險的事件，因此風險管理是一項非常重要的工作。風險管理過程包括風險識別、風險評價、風險對策決策、實施決策、檢查五方面內容。項目風險管理是為了最好地達到項目的目標，識別、分配、應對項目生命周期內風險的科學與藝術，是一種綜合性的管理活動，其理論和實踐涉及到自然科學、社會科學、工程技術、系統(tǒng)科學、管理科學等多種學科。項目風險管理的目標可以被認為是使?jié)撛跈C會或回報最大化、使?jié)撛陲L險最小化。狹義的風險管：理就是在風險分析之后，針對風險做出決策。一般有規(guī)劃、控制和監(jiān)督三階段。規(guī)劃階段有兩個方面。第一，決策者針對項目面對的形式選定行動方案。一經選定，就要制定執(zhí)行這一行動方案的計劃。為了使計劃切實可行，常常還需要進行再分析，特別是要檢查計劃是否與其他已做出的或將要做出的決策沖突，為以后留出余地。第二，選擇適合于已選定行動路線的風險規(guī)避策略。選定的風險規(guī)避策略要寫入風險管理和風險規(guī)避策略計劃中。風險識別、風險估計和風險評價是項目風險管理的重要內容。但是，僅僅完成這部分工作還不能做到以最少的成本保證安全可靠地實現項目的總目標。還必須在此基礎上對風險實行有效的控制，妥善地處理風險事件造成的不利后果。所謂控制，就是隨時監(jiān)視項目的進展，注視風險的動態(tài)，一旦有新情況，馬上對新出現的風險進行識別、估計和評價，并采取必要的行動。這就是項目風險管理的全過程。一、建筑工程風險管理的基本原則建筑工程風險管理是一項系統(tǒng)工程，進行項目風險管理必須堅持一定的原則。建筑工程風險管理的原則主要包括:（一）整體性原則在工程可行性研究階段(工可階段)、工程招投標階段，項目負責人制定項目風險管理策略時，應系統(tǒng)地看待項目可能面臨的各種風險，根據自身的風險承受能力，預期回報水平，內外環(huán)境等因素，綜合判斷目前及未來一段時期內的風險狀況，制定系統(tǒng)的風險管理策略。（二）主動、及時、全過程原則對于建筑工程質量安全風險管理，應遵循主動控制、事先控制的管理思想，根據不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現的新情況、新問題，及時采取應對措施，調整管理方案、并將這一原則貫徹項目實施全過程，才能充分體現風險管理的特點和優(yōu)勢。雖然有些風險對全局影響不大，但在項目風險控制的總體設計時，仍然必須從項目的全過程考慮，預先設置相應的風險控制機制。（三）綜合、系統(tǒng)、全方位原則風險管理是一項系統(tǒng)性、綜合性極強的工作，不僅其產生的原因復雜，而且后果影響面廣，所需處理措施綜合性強。對項目風險來說，不確定性不僅貫穿項目的全過程，而且涉及到項目的各個方面，項目由各子項目構成，項目的目標是多目標性的，包括投資、進度、質量、安全、合同變更和索賠、生產成本、利稅等目標。要全面、徹底的降低乃至消除風險因素的影響，必須采取綜合治理原則、動員各方力量，科學分配風險責任，建立風險利益的共同體和項目全方位風險管理體系，才能將風險管理的工作落到實處。如果項目某一方面的風險沒有有效的控制，有可能演變?yōu)檎麄€項目的風險，所以應對項目風險的各個方面，設置相應的風險管理環(huán)節(jié)，按照專業(yè)、規(guī)范、安全和高效的要求，實行對項目風險的全方位控制。（四）可行、適用、有效性原則在項目實施的整個過程中，環(huán)境復雜多變，所以項目所面臨的風險也隨時間、空間的變化而隨時可能發(fā)生變化。管理方案首先應針對己識別的風險源，制定具有可操作的管理措施，有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。項目的風險管理勢必消耗有限的資源，因此在選擇項目風險管理策略和方案時，應進行成本效益分析，應該使項目風險管理的費用小于風險發(fā)生時對項目參與方造成的損失，否則項目風險管理就失去了實踐意義。（五）經濟、合理、先進性原則項目風險管理方案涉及多項工作和措施，應力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、方式簡捷、提高項目風險的管理水平。二、建筑工程風險管理的流程風險管理的流程是一個確定和度量項目風險，并制定、選擇和管理風險處理方案的過程，由風險辨識、風險估計、風險評價、風險控制等幾個步驟組成。在風險管理中，上述步驟是不斷重復進行的，不斷的反復使得項目的風險管理達到最優(yōu)化。（一） 風險分析風險分析的第一步是風險識別，其目的是減少項目的結構不確定性。風險識別首先要弄清項目的組成、各變數的性質和相互間的關系、項目與環(huán)境之間的關系等。在此基礎上利用系統(tǒng)的、有章可循的步驟和方法查明對項目可能形成風險的諸多事項。要對項目的風險完整、確定的識別是非常困難的，西方發(fā)達國家由于對風險的研究起步早，在實踐中己經形成了風險識別的一整套的技術手段和方法。美國的管理學會向所有的企業(yè)和經理人員提供“潛在損失一覽表”，并且附有指南。一些發(fā)達國家的保險協(xié)會和風險管理協(xié)會也定期提供風險研究報告，其中包括新的潛在風險與風險識別的新的理論與方法。一些大型企業(yè)和專業(yè)的保險經紀人公司或項目咨詢公司還制訂有自己的風險管理手冊，這一切均為做好風險辨識提供了良好的基礎。工程風險領域的風險辨識方法很多，這些方法可以分成定性和定量兩類： 定性的分析方法包括:資料法、詢問法、實地觀察法、情景分析法、安全檢查表法、專家調查法。專家調查法是最常用的風險識別方法，是指通過對多位相關專家的反復咨詢、反饋，確定影響項目投資的主要風險因素，然后制成項目風險因素估計調查表，然后再由專家和相關工作人員對各風險因素在項目建設期內出現的可能性以及風險因素出現后對項目投資的影響程度進行定性估計，最后通過對調查表的統(tǒng)計整理和量化處理獲得各風險因素的概率分布和對項目投資可能的影響結果。專家調查法主要包括德爾菲法和頭腦風暴法。 定量的分析方法包括:綜合集成法、AHP法、WBS—RBS法和CIM法。（二）風險辨識工程項目建設風險識別的方法的方法分為專家調查法、財務報表法、流程圖法、初始清單法、經驗數據法和風險調整法。風險識別最常見的是：采用分解原則：就是將項目管理過程中復雜的難于理解的事物分解成比較簡單的容易被認識的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們在分析問題時常用的方法（如項目工作分解結構）。 故障樹法：就是利用圖解的形式將大的風險分解成各種小的風險，或對各種引起風險的原因進行分解，這是風險識別的有利工具“該法是利用樹狀圖將項目風險由粗到細，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風險因素，關系明確”與故障樹相似的還有概率樹、決策樹等。專家調查法：由于在風險識別階段的主要任務是找出各種潛在的危險并作出對其后果的定性估量，不要求作定量的估計，又由于有些危險很難在短時間內用統(tǒng)計的方法。實驗分析的方法或因果關系論證得到證實（如市場需求的變化對項目經濟效益的影響，同類軟件開發(fā)商對本組織的競爭影響等）。該方法主要包括兩種：集思廣義法和德爾菲法，其中后者是美國著名咨詢機構蘭德公司于五十年代初發(fā)明的它主要依靠專家的直觀能力對風險進行識別，即通過調查意見逐步集中，直至在某種程度上達到一致，故又叫專家意見集中法。風險辨識是通過某一種途徑或幾種途徑的相互結合，對尚未發(fā)生的、潛在的、即將發(fā)生的各種風險加以系統(tǒng)地識別、歸類、整理和評估，并據此制定相應的風險管理計劃方案和措施，付諸實施。從工程風險識別的定義可知，工程風險識別的兩個環(huán)節(jié)包括:一是查找風險源。二是找出風險因素向風險事故轉化的條件。風險估計就是估計風險的性質、估算風險事件發(fā)生概率及其后果的大小，以減少項目的計量不確定性。風險估計有主觀和客觀的兩種。客觀的風險估計以歷史和資料為依據。主觀的風險估計無歷史數據和資料可參照，靠的是人的經驗和判斷。（三）風險估計在風險管理中，若要客觀合理地提出風險處置方案，僅憑借風險辨識的結果是不充分的，還必須弄清楚風險發(fā)生的機率、風險期望損失等。風險估計是指運用各種風險分析方法，用定性、定量或兩者相結合的方式處理不確定性的過程，以分析風險發(fā)生的機率及風險一旦發(fā)生對項目造成的損害程度。風險估計是一個將項目風險的不確定性量化，用概率來評價風險潛在影響的過程。對工程項目來說，險估計是指對建設過程中將會出現的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響過程進行恰如其分的分析。這個過程不僅是項目實施階段風險管理對策選擇的重要依據，而且也是項目決策的重要依據。工程風險估計的重要內容之一就是對風險損失發(fā)生概率的估計，而概率估計的理論基礎是大數定律。大數定律闡述了大量隨機現象的平均結果呈現出穩(wěn)定性的規(guī)律。只要被觀察的風險單位足夠多，就可以估測損失發(fā)生的概率和損失的嚴重程度。在進行工程風險估計時，通常是根據相關歷史資料和同期類似工程的風險狀況來估計目標工程的風險，這一估計過程的理論基礎就是類似原理。類推定理主要起源于辯證法世界存在普遍聯(lián)系的原理，認為很多事件的存在和發(fā)展伴隨著其他事件的存在和發(fā)展，因而他們之間存在著相似關系。在工程風險估計中，往往缺乏風險損失的統(tǒng)計數據，根據類推原理，借鑒整體或局部類似工程的風險損失統(tǒng)計資料，可以估計目標風險載體的風險狀況。（四）風險評價 風險評價就是對各風險事件后果進行評價，并確定其嚴重程度順序。評價時還要確定對風險應該采取什么樣的應對措施。風險評價方法有定量和定性的兩種。進行風險評價時，還要提出防止、減少、轉移或消除風險損失的初步辦法，并將其列入風險管理階段要進一步考慮的各種方法之中。風險控制就是實施風險規(guī)避策略的控制計劃。該計劃的內容就是在必要時向項目提供必要的資源。有時還要修改項目計劃，隨時對項目的費用和進度重新進行估算，并采取相應的糾正步驟。風險控制的關鍵是采取果斷的行動。風險監(jiān)督是在決策付諸實施之后進行的。通過對項目風險的評估和分析，把項目風險發(fā)生的概率、損失嚴重程度以及其它因素綜合起來考慮，就可得出項目發(fā)生各種風險的可能性及其危害程度，再與公認的安全指標相比較，就可確定項目的危險等級，從而決定應采取什么樣的措施以及控制措施應采取到什么程度。（五）風險決策即對項目進行風險處置就是制訂并實施風險處置計劃。建筑工程風險管理的基本對策可以分為風險回避、風險控制、風險自留和風險轉移等四種形式。這四種對策各有不同的性質、優(yōu)點和局限性。當風險管理人員規(guī)劃和決策時，選擇的常常不只是一種對策，而是幾種對策的組合。對不同的風險可不同的處置方法，對項目所面臨的各種風險，應綜合運用各種方法進行處理。在風險管理對策中，最積極的手段是風險控制，最安全的辦法是風險轉移。三、建設工程項目中存在的主要風險因素在建設工程項目的開發(fā)實施過程中， 對開發(fā)商而言， 項目各個階段都存在著風