【正文】 業(yè)務(wù)員手冊Agent’s Handbook2002年11月初版版權(quán)所有 不得翻印(最新內(nèi)容以AIA ICONNECT為準(zhǔn))American International Assurance Company Limited Jiangmen SubBranch目 錄第一部分 業(yè)務(wù)員基本管理第一章 通則…………………………………………………………… 1第二章 營業(yè)行政部對業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定…………………… ………21. 業(yè)務(wù)員入職流程說明……………………………………… 212. 業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定………………………………………… 223. 業(yè)務(wù)員考勤規(guī)定…………………………………………… 234. 業(yè)務(wù)員服飾規(guī)定…………………………………………… 245. 職場制度規(guī)定……………………………………………… 256. 業(yè)務(wù)員傭金暫扣的情形…………………………………… 267. 業(yè)務(wù)員晉升和有關(guān)業(yè)務(wù)查詢以及個人信息修改須知…… 27 8. 業(yè)務(wù)員業(yè)績提示流程……………………………………… 28 9. 業(yè)務(wù)員離職流程及注意事項……………………………… 29 10. 業(yè)務(wù)主管秘書（助理）管理規(guī)定………………………… 210 11. 培訓(xùn)守則………………………………………………… …211 12. 建議書的申領(lǐng)流程………………………………………… 212 13. 展業(yè)工具…………………………………………………… 213 14. 促銷部工作流程…………………………………………… 214 15. 協(xié)會與獎項………………………………………………… 215 第三章 財務(wù)部對業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定………………………………… 31. 投保單及保險費用繳交期限的規(guī)定……………………… 31 2. 保險費不足的規(guī)定………………………………………… 32 3. 臨時收款收據(jù)的管理……………………………………… 33 4. 正式發(fā)票的管理…………………………………………… 34 5. 給客戶款項的領(lǐng)取及收據(jù)簽收規(guī)定……………………… 35 6. 保單號及保單分發(fā)的相關(guān)規(guī)定…………………………… 36 7. 保費交付的管理規(guī)定……………………………………… 37第四章 營運部對業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定……………………………… 41. 業(yè)務(wù)動作流程……………………………………………… 41 2. 營運部對業(yè)務(wù)員的管理細(xì)則……………………………… 42 第五章 總經(jīng)理辦公室對業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定……………………… 5 1. 紀(jì)律檢查委員會…………………………………………… 51 2. 《風(fēng)險管理規(guī)定》的內(nèi)容………………………………… 52 第二部分 附件(與業(yè)務(wù)員相關(guān)的各種表格) 第一部分 業(yè)務(wù)員基本管理第一章 通則第一條 為業(yè)務(wù)員了解公司的組織框架,更好地與公司各部門內(nèi)勤友好地溝通以及更規(guī)范公司的各項管理規(guī)定,便于業(yè)務(wù)員提高個人的工作效率,特制定2002年《業(yè)務(wù)員手冊》（以下簡稱本手冊）。第二條 本手冊所稱“業(yè)務(wù)員”，是指符合本公司業(yè)務(wù)人員的聘用條件，取得《保險代理人資格證書》，與我公司簽訂《保險代理人合同書》,從事個人壽險銷售、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的人員?！皹I(yè)務(wù)主管”，是指經(jīng)本公司聘用的業(yè)務(wù)主任、 業(yè)務(wù)襄理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、營管處經(jīng)理、營管處總監(jiān)。第三條 業(yè)務(wù)員的晉升級別包括：見習(xí)業(yè)務(wù)員（TA）、正式業(yè)務(wù)員（SA）、見習(xí)業(yè)務(wù)主任(TAS)、業(yè)務(wù)主任（AS）、 業(yè)務(wù)襄理（SAS）、業(yè)務(wù)經(jīng)理（UM）、營管處經(jīng)理（AM）、營管處總監(jiān)（AD）。1第二章 營業(yè)行政部對業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定業(yè)務(wù)員入職流程及說明有證業(yè)務(wù)員攜帶好一寸照片1張,學(xué)歷和身份證復(fù)印件各1份新業(yè)務(wù)員攜帶好一寸照片3張,學(xué)歷和身份證復(fù)印件各2份新進(jìn)業(yè)務(wù)員入職簽約流程之入職安排(一)符合個人基本條件及 (1)大?；虮究埔陨蠈W(xué)歷，或(2)高中以上學(xué)歷，具有3年以上工作經(jīng)驗.準(zhǔn)業(yè)務(wù)員填寫好《壽險業(yè)務(wù)員申請表》(見附件211)、《準(zhǔn)代理人入職登記表》(見附件212),及答完《友邦潛能測試表》《友邦潛能測試表》分?jǐn)?shù)達(dá)到100分以上Receptionist對符合條件者安排面試面試不合格者，ADA將面試資料直接交給業(yè)務(wù)資料部準(zhǔn)業(yè)務(wù)員面試合格，持面試資料到業(yè)務(wù)資料部審核資料；同時由前臺介紹業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程報名流程有資格證人員面試合格，ADA給予開具《錄用通知單》(見附件213)并將面試資料交給業(yè)務(wù)資料部業(yè)務(wù)資料部將考試人員名單報給電大業(yè)務(wù)資料部保存資料并統(tǒng)計每周一向經(jīng)理遞交資料新業(yè)務(wù)員參加ALE課程有資格證人員參加NATC課程新業(yè)務(wù)員參加ALE考試有資格證人員等待公司安排簽約新業(yè)務(wù)員等待ALE考試成績, 同時參加PCC課程新業(yè)務(wù)員ALE考試通過, ADA給予開具《錄用通知單》并將該新業(yè)務(wù)員的資料交給業(yè)務(wù)資料部新業(yè)務(wù)員ALE考試未通過, 重新報名參加ALE課程和ALE考試新業(yè)務(wù)員等待公司安排簽約211新進(jìn)業(yè)務(wù)員入職簽約流程之入職安排(二) 簽約安排通知及手續(xù) (地點:Training room):一 業(yè)務(wù)資料部根據(jù)《簽約物料清單》(見附件214), 同時下發(fā)《名片定購表》(見附件215), 待新進(jìn)業(yè)務(wù)員填寫完后確認(rèn)。二 新進(jìn)業(yè)務(wù)員將填寫好的名片定購表遞交出納處,同時繳付以下費用:1 押金 2 首盒名片費 3 辦理資格證工本費 4 辦理展業(yè)證工本費 5 工作證工本費 6 展業(yè)工具。注意: 有證并被錄用的業(yè)務(wù)員須將資格證及原保險公司的離職證明原件上交業(yè)務(wù)資料部之后方可簽約.簽約(地點:Trainiang room):一 業(yè)務(wù)資料部下發(fā)《代理人合同書》(一式兩份), 及《自動繳費授權(quán)書》(見附件216)、《保險代理人保證書》(見附件217)、《保險代理人個人資料》(見附件218), 待業(yè)務(wù)員填妥后收回。二 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取展業(yè)資料工具、業(yè)務(wù)員機密報告書及自動轉(zhuǎn)帳授權(quán)書.分組:業(yè)務(wù)員入職第一天到前臺公告欄*獲取自己組別的分配信息, 之后到營管處報到.領(lǐng)取業(yè)務(wù)員代碼、收據(jù)、保單號碼:一 業(yè)務(wù)員入職第三天到前臺公告欄了解自己的業(yè)務(wù)員代碼。二 業(yè)務(wù)員根據(jù)《簽約安排通知》到出納處領(lǐng)取保費暫收收據(jù)和保單號碼.上交入職資料:業(yè)務(wù)員入職一周內(nèi)將《擔(dān)保書》(見附件219)和已開具的傭金存折復(fù)印件填上自己的姓名、業(yè)務(wù)員代碼、組別等個人信息后連同5張照片一齊交ADA.注意:入職資料未及時上交將影響傭金領(lǐng)取.購買本人個人意外保險:業(yè)務(wù)員入職兩周內(nèi)填寫本人意外險投保單、保費暫收收據(jù)后交至出納處.領(lǐng)取代理人合同:業(yè)務(wù)員入職一個月之內(nèi), ①屬公司增員的業(yè)務(wù)員到其所屬的ADA處領(lǐng)取業(yè)務(wù)員合同。 ②屬主任/準(zhǔn)主任增員的業(yè)務(wù)員到主任/準(zhǔn)主任處簽收領(lǐng)取.212前臺公告欄*: 出六樓電梯后右轉(zhuǎn)彎, 櫥窗旁邊公告欄即是u 說明：一、 代理人報名考試A. 凡在我公司申請參加保險代理人資格考試的人員, 必須: 學(xué)歷為高中以上。 年齡不得小于18歲.B. 外籍人士不能參加報考. 港澳籍人士可以參加報考, 其面試材料必須遞交到營業(yè)行政部主管處審批。 審批通過, 方可報考.C. 《保險代理人資格考試報名表》為中國保險監(jiān)督管理委員會監(jiān)制, 每人僅有一份, 復(fù)印無效.D. 如果參加考試通過不與公司簽約, 但要領(lǐng)取保險代理人資格證, 須補繳250元考試培訓(xùn)費及保險代理人資格證工本費.二、 簽約入職A. 業(yè)務(wù)員入職需投保綜合個人意外保險（該保單計算傭金和業(yè)績），每年保費為：RMB166，該費用從傭金中扣除，如當(dāng)月傭金不足，差額則延至下月扣除，直至扣完為止。如已投保類似保險，請?zhí)峁┍螐?fù)印件，則無需參加以上計劃。B. 業(yè)務(wù)員欲續(xù)印名片，請直接到出納處填寫名片印制申請表并交款。213C. 業(yè)務(wù)員在入職的頭六個月內(nèi)，可依照代理人合同書規(guī)定享有六個月的訓(xùn)練津貼，曾經(jīng)加入過AIA的歸雁人員及其他保險公司之業(yè)務(wù)員不享有訓(xùn)練津貼。D. 業(yè)務(wù)員簽約后，必須在5個工作日內(nèi)上繳包括擔(dān)保書、銀行存折復(fù)印件、聲明書、學(xué)歷證明復(fù)印件等在內(nèi)的個人資料到營業(yè)行政部，如果業(yè)務(wù)員沒有按時上繳，有關(guān)部門將會發(fā)出電話或書面警告。業(yè)務(wù)員可在接到警告后的五個工作日補回相關(guān)手續(xù)。如果業(yè)務(wù)員在這兩周內(nèi)都沒有完成上繳資料的手續(xù)，營業(yè)發(fā)展培訓(xùn)部將會回收一切展業(yè)資料及暫停其有關(guān)展業(yè)資格。從簽約入職起一個月內(nèi)，業(yè)務(wù)員仍沒有完成上繳手續(xù)者，公司有權(quán)終止該業(yè)務(wù)員的代理人合同。業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定有以下兩種情況:1） 考試通過并簽約入職業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定：A. 面試資料到業(yè)務(wù)資料部后，業(yè)務(wù)資料部將根據(jù)《準(zhǔn)代理人入職登記表》判別是否主任增員，凡不屬于主任增員均視為公司招聘，其組別分配由業(yè)務(wù)資料部根據(jù)營業(yè)行政部的有關(guān)文件進(jìn)行調(diào)配，面試者本人及ADA均無權(quán)要求分至某特定的組。B. 屬主任（或準(zhǔn)主任）增員的面試者一經(jīng)ADA簽名錄用，其組別即為該主任（或準(zhǔn)主任）所屬組別；公司招聘面試者一經(jīng)ADA簽名錄用，其組別分配便交由業(yè)務(wù)資料部根據(jù)營業(yè)行政部的有關(guān)文件進(jìn)行調(diào)配。任何不服從組別分配安排者當(dāng)次不予錄用，若要再次申請，須等候六個月重新填表遞交面試資料。221C. 業(yè)務(wù)員簽約分組之后，不能再更換組別和直屬業(yè)務(wù)主管，如需更換組別或直屬業(yè)務(wù)主管，則必須辦理離職手續(xù)，并于六個月之后重新申請入職。D. 自動離職業(yè)務(wù)員，離職之后六個月內(nèi)重新入職，必須歸回原組別及原直屬業(yè)務(wù)主管，若直屬業(yè)務(wù)主管離職，則歸為上一級主管；離職六個月后申請亦可根據(jù)申請者之意愿重新選擇組別，并且需提供書面申請，但必須得到營業(yè)行政部主管之批準(zhǔn)。2) 推遲簽約業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定對于每期參加培訓(xùn)并考試通過之業(yè)務(wù)員，若未在當(dāng)期簽約，下次簽約時須提供情況說明，并且其組別分配依照原來的電腦記錄。對于公司招聘人員欲變更為主任增員，或主任增員欲變更為另外的主任增員，則其簽約日期距其原應(yīng)該簽約日期不少于6個月，并且需提供書面申請，和必須得到營業(yè)行政部主管之批準(zhǔn)。222業(yè)務(wù)員考勤規(guī)定1) 考試通過并在當(dāng)期簽約的新人，自“90天跟進(jìn)培訓(xùn)課程”開始，便進(jìn)入業(yè)務(wù)員入職以后的考勤考核。在“90天跟進(jìn)培訓(xùn)課程”中，業(yè)務(wù)員必須出席公司之早會、夕會、培訓(xùn)課程及有關(guān)活動，有關(guān)請假手續(xù)均要到ADA處辦理，假條交到ADA留底。課程結(jié)束后由ADA根據(jù)出勤記錄及請假情況，整理出業(yè)務(wù)員的實際出勤表，出勤表由ADA簽字確認(rèn)送交業(yè)務(wù)資料部。2) 錄用人員（含原來考試通過但未在當(dāng)期簽約人員）簽約結(jié)束之后進(jìn)入NATC課程培訓(xùn)，NATC培訓(xùn)結(jié)束再進(jìn)入90天課程跟進(jìn)。該類人員的考勤考核自入職月份的1日（即合同生效日）開始，每月根據(jù)出勤記錄及請假情況進(jìn)行實際出勤表整理，整理的出勤表由ADA簽字確認(rèn)送交業(yè)務(wù)資料部。3) “NATC培訓(xùn)課程”及“90天跟進(jìn)培訓(xùn)課程”結(jié)束之后，業(yè)務(wù)員的出勤率由ADA根據(jù)業(yè)務(wù)員早會、夕會出勤記錄及請假情況進(jìn)行統(tǒng)計，整理的出勤表由ADA簽字確認(rèn)送交業(yè)務(wù)資料部。4) ADA計算業(yè)務(wù)員當(dāng)月出勤率，以上個月25日到當(dāng)月24日業(yè)務(wù)員出勤記錄為標(biāo)準(zhǔn)計算。5) 業(yè)務(wù)資料部留底的每月出勤報告將作為業(yè)務(wù)員發(fā)放津貼、晉升、考核的依據(jù)。6) 業(yè)務(wù)員自進(jìn)入入職考勤考核之后（含90天跟進(jìn)課程期間），一個月內(nèi)無故缺勤4天以上解除代理人合同，一年內(nèi)事假時間累計1個月以