【正文】 （ADM）簽字后，持確認(rèn)書(shū)和臨時(shí)收款收據(jù)其他聯(lián)次向公司報(bào)失（因被盜、被搶原因?qū)е逻z失的還須附上有效的報(bào)案證明）。B. 財(cái)務(wù)部會(huì)核對(duì)客戶(hù)在申請(qǐng)書(shū)上的簽名是否與投保單上之簽名相符，并據(jù)以重新打印發(fā)票。2) 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取保單號(hào)時(shí)須出示代理人識(shí)別證。在臨時(shí)收款收據(jù)上勾取的繳費(fèi)方式須正確（指業(yè)務(wù)員繳費(fèi)方式欄中的現(xiàn)金、支票等選項(xiàng)）。3) 續(xù)保保費(fèi) 業(yè)務(wù)員須在臨時(shí)收款收據(jù)上勾選“續(xù)期保費(fèi)或補(bǔ)繳保費(fèi)”欄，臨時(shí)收款收據(jù)和續(xù)保通知書(shū) (或保費(fèi)到期通知書(shū)，契約變更通知書(shū)，照會(huì)通知書(shū))中：保單號(hào)碼、被保人姓名、業(yè)務(wù)員代碼、保費(fèi)金額必須一致。B 公司必須在收到投保人簽收的回執(zhí)且經(jīng)公司確認(rèn)回執(zhí)上投保人的簽名后，才向代理人發(fā)放暫保留的50％第一保險(xiǎn)單年度傭金。D 對(duì)于代理人在競(jìng)賽期間售出的保單，如代理人未能于保險(xiǎn)合同生效日起兩個(gè)月內(nèi)返還投保人親筆簽名的保險(xiǎn)合同回執(zhí)，則該保險(xiǎn)合同將不計(jì)入該代理人的競(jìng)賽業(yè)績(jī)。3) 未經(jīng)公司允許，業(yè)務(wù)員不得私自設(shè)計(jì)、印制、散發(fā)公司簡(jiǎn)介、產(chǎn)品介紹或其他有關(guān)公司資料，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，公司將解除該業(yè)務(wù)員之代理合同，如造成公司或客戶(hù)損失的，業(yè)務(wù)員須承擔(dān)一切費(fèi)用。6) 有關(guān)冷靜期退費(fèi)422A. 冷靜期退費(fèi)是指投保人在收到壽險(xiǎn)保單后十天內(nèi)正式向公司提出退保，公司有權(quán)在扣除十元錢(qián)工本費(fèi)后將剩余的保費(fèi)退還給客戶(hù)。D. 客戶(hù)投保后，繳付保險(xiǎn)費(fèi)但核保尚未通過(guò)，以及用十天冷靜期撤消保險(xiǎn)合同，如六個(gè)月之內(nèi)同一客戶(hù)重新向公司投保，無(wú)論是否轉(zhuǎn)換險(xiǎn)種，則新保單之新代理人傭金不予發(fā)放。8) 有關(guān)保單失效及復(fù)效l 若投保人的原保單在公司簽發(fā)其新保單之前和之后六個(gè)月內(nèi)失效，則業(yè)務(wù)員只享有新保險(xiǎn)合同第一年度傭金中高于舊保險(xiǎn)合同的部分。B. 如果業(yè)務(wù)員逾期不領(lǐng)取給客戶(hù)的款項(xiàng)，公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)一封警告信。逾期者，業(yè)務(wù)員須提供合理解釋?zhuān)駝t公司將給此業(yè)務(wù)員發(fā)警告信。12) 有關(guān)客戶(hù)領(lǐng)款A(yù) 營(yíng)運(yùn)部批準(zhǔn)付給客戶(hù)款項(xiàng)（理賠款、保單退費(fèi)、溢繳保費(fèi)退款）并發(fā)出領(lǐng)款通知書(shū)后，業(yè)務(wù)員必須在領(lǐng)款通知書(shū)發(fā)出后5個(gè)工作日內(nèi)到出納處簽名領(lǐng)取給客戶(hù)的款項(xiàng)；如果因特殊情況業(yè)務(wù)員遺失領(lǐng)款回執(zhí)，可向營(yíng)運(yùn)部書(shū)面申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。如果逾期1個(gè)月以上，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。(2) 職能對(duì)違反公司規(guī)定、損害客戶(hù)或公司權(quán)益、有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為及回傭等行為的業(yè)務(wù)員，公司紀(jì)律檢查委員會(huì)有權(quán)進(jìn)行調(diào)查、評(píng)議處理并作出最終決定。業(yè)務(wù)員不當(dāng)行為的認(rèn)定、是否處罰、實(shí)施何種處罰措施及處罰的期限，由紀(jì)律檢查委員會(huì)決定，對(duì)初犯及受處罰之業(yè)務(wù)員，如一年內(nèi)表現(xiàn)良好及沒(méi)有再犯，處分記錄可取消。 注：本規(guī)定由開(kāi)業(yè)起執(zhí)行,解釋權(quán)屬于江門(mén)友邦紀(jì)律檢查委員會(huì)。u 客戶(hù)款項(xiàng)的回執(zhí)簽收規(guī)定(1) 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取付給客戶(hù)的款項(xiàng)（理賠款、保單退費(fèi)、溢繳保費(fèi)退款）后，應(yīng)該盡快將款項(xiàng)交給客戶(hù)，并請(qǐng)客戶(hù)親自在回執(zhí)上簽名，不能由其他人代為簽名；522(2) 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取給客戶(hù)的款項(xiàng)后，必須在5個(gè)工作日內(nèi)將客戶(hù)簽名的回執(zhí)交回公司（交出納處）；(3) 如果業(yè)務(wù)員逾期未將客戶(hù)簽名的回執(zhí)交回公司，公司將對(duì)業(yè)務(wù)員實(shí)施A級(jí)處罰，如果逾期1個(gè)月以上，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。搶單定義：客戶(hù)已在一業(yè)務(wù)員處簽署投保單及繳交初算保險(xiǎn)費(fèi)，而取消投保單由另一業(yè)務(wù)員遞交新投保單。由開(kāi)業(yè)起，紀(jì)律檢查委員會(huì)開(kāi)始執(zhí)行其職能，同時(shí)《風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》正式頒布實(shí)施。如果逾期20個(gè)工作日以上，公司將加重對(duì)業(yè)務(wù)員的處罰。（減額付清、辦理退?；蚪档捅ｎ~時(shí)均視為失效。10) 有關(guān)保險(xiǎn)費(fèi)的繳納l ，公司將直接從業(yè)務(wù)員傭金中扣除該筆金額。）423l 因欠繳保險(xiǎn)費(fèi)導(dǎo)致保單失效，三個(gè)月內(nèi)其他業(yè)務(wù)員不得為此單辦理復(fù)效手續(xù)；三個(gè)月后，原業(yè)務(wù)員或其他業(yè)務(wù)員均可為該保單辦理復(fù)效，并享有該保單復(fù)效后的傭金及相關(guān)獎(jiǎng)金。l 業(yè)務(wù)員收到客戶(hù)交與的首期或續(xù)期保費(fèi)后，應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)交到公司。C. 為了保障投/被保人的利益，業(yè)務(wù)員在收到公司簽發(fā)的保險(xiǎn)合同后，需盡快交于客戶(hù)。 5) 有關(guān)體檢件A. 業(yè)務(wù)員錯(cuò)誤計(jì)算累計(jì)體檢保額或年齡，造成應(yīng)為非體檢件的客戶(hù)體檢的，公司將扣除業(yè)務(wù)員等于體檢費(fèi)用的傭金。將原留存于公司的50%FYC以及已發(fā)放的50%FYC一并扣還歸于公司。公司將不再發(fā)放暫保留的50％首期傭金于代理人，并將扣回已發(fā)放的50％首期傭金，即該代理人將不享有該保單的所有傭金。5) 以理賠、退費(fèi)支票轉(zhuǎn)交保費(fèi)如果客戶(hù)同意以理賠、退費(fèi)支票轉(zhuǎn)交保費(fèi)，則該支票收款人必須為轉(zhuǎn)交保費(fèi)之保單的投保人或被保人，且支票收款人必須在取款通知書(shū)上注明“同意將此款項(xiàng)轉(zhuǎn)入XXXXX保單中”并簽名確認(rèn)。但如果支票金額較小，業(yè)務(wù)員可以現(xiàn)金或銀行代繳方式補(bǔ)繳差額；如果支票金額較大，則業(yè)務(wù)員必須就其差額補(bǔ)開(kāi)一張臨時(shí)收款收據(jù)給客戶(hù)，使三者金額相同。7. 保費(fèi)交付的管理規(guī)定1) 首年保費(fèi)業(yè)務(wù)員交首年保費(fèi)時(shí)必須連同保險(xiǎn)投保單、機(jī)密報(bào)告書(shū)、和臨時(shí)收款收據(jù)一起交到出納臺(tái)；若是分紅產(chǎn)品，還需交紅利回報(bào)表。345. 給客戶(hù)款項(xiàng)的領(lǐng)取業(yè)務(wù)員必須在取款通知書(shū)發(fā)出后10個(gè)工作日內(nèi)，盡快憑業(yè)務(wù)員取款通知書(shū)到出納臺(tái)簽名領(lǐng)取付給客戶(hù)的款項(xiàng)。B. 保單首年的正式發(fā)票將附在保險(xiǎn)合同上發(fā)給客戶(hù)，續(xù)保發(fā)票會(huì)以平信的形式寄給客戶(hù)或按客戶(hù)的要求交由業(yè)務(wù)員送遞。333C. 若未報(bào)帳的臨時(shí)收款收據(jù)的換票聯(lián)被客戶(hù)不慎遺失，業(yè)務(wù)員應(yīng)請(qǐng)客戶(hù)在客戶(hù)身份證復(fù)印件上簽字說(shuō)明遺失原因，并由客戶(hù)注明“保費(fèi)并未繳付代理人及貴公司”；同時(shí)業(yè)務(wù)員也應(yīng)填寫(xiě)《臨時(shí)收款收據(jù)遺失確認(rèn)書(shū)》，由營(yíng)業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營(yíng)業(yè)發(fā)展經(jīng)理（ADM）簽字后，持確認(rèn)書(shū)、客戶(hù)說(shuō)明和臨時(shí)收款收據(jù)其他聯(lián)次向公司報(bào)失。B. 業(yè)務(wù)員尚未報(bào)帳的臨時(shí)收款收據(jù)被盜或被搶?zhuān)瑧?yīng)填寫(xiě)《臨時(shí)收款收據(jù)遺失確認(rèn)書(shū)》，并由營(yíng)業(yè)發(fā)展助理（ADA）及營(yíng)業(yè)發(fā)展經(jīng)理（ADM）簽字后，連同公安部門(mén)出具的報(bào)案證明一并向公司報(bào)失。F. 業(yè)務(wù)員被辭退或自行離職時(shí)，在離開(kāi)公司前必須將持有的臨時(shí)收款收據(jù)全部退回給公司。B. 業(yè)務(wù)員領(lǐng)取臨時(shí)收款收據(jù)時(shí)須出示代理人識(shí)別證并在“收據(jù)發(fā)放報(bào)告”上簽名后才能領(lǐng)取。3. 臨時(shí)收款收據(jù)的管理1) 臨時(shí)收款收據(jù)簡(jiǎn)述A. 業(yè)務(wù)員在收取客戶(hù)保險(xiǎn)費(fèi)和其他與保單相關(guān)的款項(xiàng)時(shí)必須同時(shí)開(kāi)具臨時(shí)收款收據(jù)，除繳費(fèi)方式欄外，其它均不得涂改，否則必須作廢重開(kāi)；B. 臨時(shí)收款收據(jù)一式四聯(lián)，分別為：記帳聯(lián)；換票聯(lián)；核保聯(lián)；營(yíng)業(yè)聯(lián)。2156第三章 財(cái)務(wù)部對(duì)業(yè)務(wù)員的管理規(guī)定1. 投保單及保險(xiǎn)費(fèi)用繳交期限的規(guī)定1) 業(yè)務(wù)員必須在客戶(hù)簽署投保單后2個(gè)工作日內(nèi)將投保單及初算保險(xiǎn)費(fèi)交回公司。 全體業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管3) 獲獎(jiǎng)資格4) 獎(jiǎng)勵(lì) 全體業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管3) 獲獎(jiǎng)資格 如業(yè)務(wù)員加入公司服務(wù)期少于12個(gè)月，按以下資格獲獎(jiǎng)：服務(wù)月份首年保費(fèi)保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥360,000361875%10,11￥360,000361875%7,8,9￥270,000271475%≤6￥180,00018975%4) 獎(jiǎng)勵(lì) 個(gè)人人壽及意外險(xiǎn)保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。 友邦之財(cái)政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 協(xié)會(huì)翡翠獎(jiǎng)?wù)隆?1543 明星堂 – 翡翠協(xié)會(huì)1) 時(shí)間界定 K1及K2續(xù)保率不少于75%（以十一月底報(bào)告為準(zhǔn)）。 個(gè)人人壽及意外險(xiǎn)首年保費(fèi)（FYP）不少于210,000元。 獲獎(jiǎng)?wù)弑谎鱿灸甓阮C獎(jiǎng)典禮并接受嘉獎(jiǎng)。 協(xié)會(huì)證書(shū)。 全體業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管3) 獲獎(jiǎng)資格 如業(yè)務(wù)員加入公司服務(wù)期少于12個(gè)月，按以下資格獲獎(jiǎng)：服務(wù)月份首年保費(fèi)保單宗數(shù)人壽保單宗數(shù)K1/K2續(xù)保率≥12￥100,000361875%10,11￥100,000361875%7,8,9￥75,000271475%≤6￥50,00018975%4) 獎(jiǎng)勵(lì) 個(gè)人人壽及意外險(xiǎn)保單宗數(shù)不少于36宗（其中人壽保單不少于18宗）。 友邦之財(cái)政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 所有獎(jiǎng)項(xiàng)不能同時(shí)兼得。 友邦之財(cái)政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格 每月每人保單宗數(shù)不少于5宗； 書(shū)中自有黃金屋：擁有獲獎(jiǎng)資格者將獲贈(zèng)書(shū)籍一本2151 壽險(xiǎn)宗數(shù)第一名：獎(jiǎng)杯或榮譽(yù)證書(shū) 友邦之財(cái)政年度（由每年12月至下年11月）2) 參加資格D. 促銷(xiāo)部每逢周二、周四時(shí)間9：30AM11：30AM開(kāi)放，當(dāng)月20日為盤(pán)點(diǎn)日（暫停開(kāi)放一天），如20日是假日，則順延到之后第一個(gè)工作日。c) 如遇其它惡劣天氣時(shí)，業(yè)務(wù)培訓(xùn)部視情況決定是否取消課程并另作安排，業(yè)務(wù)員可在課程開(kāi)始前兩小時(shí)撥打3130088查詢(xún)課程變動(dòng)情況。5) 著裝要求男士：1．頭發(fā)：整齊清潔，長(zhǎng)度合適2．服飾：長(zhǎng)袖白色，必須配戴領(lǐng)呔，顏色最好與襯衣/西裝相配，傳統(tǒng)款式西裝，西裝應(yīng)以深色（黑、深灰、寶藍(lán)）為佳。 遲到30分鐘或以上不允許進(jìn)入課室并按曠課論處216。 不能遵守上述規(guī)定者，需遵照常規(guī)繳納人民幣貳佰伍拾元整（￥），由本人憑身份證原件領(lǐng)取代理人資格證書(shū)。注:每月20日前遞交之申請(qǐng),且各項(xiàng)手續(xù)于當(dāng)月月結(jié)前處理完畢, 款項(xiàng)將于次月15日(節(jié)假日順延)轉(zhuǎn)入傭金帳戶(hù)，資格證書(shū)可憑身份證到資料部領(lǐng)?。蝗邕t于20日遞交之申請(qǐng)，且于次月月結(jié)前手續(xù)處理完畢，則押金及資格證書(shū)順延至隔月15日辦理。（如保單暫收收據(jù)逾期未交還者將作罰款處理）業(yè)務(wù)員將公司資料和鑰匙等交還所屬ADA。CASE=3業(yè)務(wù)員擔(dān)任SA過(guò)去三個(gè)月 FYC 2000, or CASE3業(yè)務(wù)員維持正式業(yè)務(wù)員考核通過(guò)業(yè)務(wù)資料部，考核不通過(guò)第1個(gè)月初發(fā)信2 (黃色)ARLSA002(yellow)業(yè)務(wù)員；名單給ADA及主管業(yè)務(wù)培訓(xùn)部安排ADA推薦之業(yè)務(wù)員參加火鳳凰計(jì)劃培訓(xùn)(已參加過(guò)的不再參加)業(yè)務(wù)員延期一個(gè)月之后過(guò)去三個(gè)月FYC= 2000 amp。發(fā)信2(黃色)ARLTA002(yellow)業(yè)務(wù)員。4) 日常事務(wù)處理報(bào)告書(shū)（附件271）27業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)提示流程1）新業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)提示流程業(yè)務(wù)資料部，業(yè)務(wù)員入職第3個(gè)月初。請(qǐng)到所屬ADA索取相應(yīng)申請(qǐng)表，經(jīng)直屬上級(jí)、ADA和營(yíng)業(yè)行政部主管審批后，業(yè)務(wù)資料部方給予正式晉升。13) 職場(chǎng)及公司范圍內(nèi)嚴(yán)禁吸煙及飲酒。10) 業(yè)務(wù)員在沒(méi)有特殊情況下不得使用職場(chǎng)后門(mén)進(jìn)入，否則公司將對(duì)其作行政處分。6) 借用會(huì)議室開(kāi)會(huì)或見(jiàn)客必須提前到主管或ADA處申請(qǐng)并填寫(xiě)《租用會(huì)議室申請(qǐng)表》，經(jīng)ADA批核后才可使用。2) 業(yè)務(wù)員必須按照《業(yè)務(wù)員手冊(cè)》辦事。10) 出勤報(bào)告在職場(chǎng)公布之后，業(yè)務(wù)員如有疑問(wèn)，需于3天之內(nèi)到相關(guān)ADA處查詢(xún)，否則上訴無(wú)效。8) 業(yè)務(wù)員請(qǐng)假15天以上須提前填寫(xiě)請(qǐng)假條并經(jīng)營(yíng)業(yè)行政部主管簽字，凡事后補(bǔ)的假條均視為無(wú)效。4) ADA計(jì)算業(yè)務(wù)員當(dāng)月出勤率，以上個(gè)月25日到當(dāng)月24日業(yè)務(wù)員出勤記錄為標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。課程結(jié)束后由ADA根據(jù)出勤記錄及請(qǐng)假情況，整理出業(yè)務(wù)員的實(shí)際出勤表，出勤表由ADA簽字確認(rèn)送交業(yè)務(wù)資料部。2) 推遲簽約業(yè)務(wù)員的分組規(guī)定對(duì)于每期參加培訓(xùn)并考試通過(guò)之業(yè)務(wù)員，若未在當(dāng)期簽約，下次簽約時(shí)須提供情況說(shuō)明，并且其組別分配依照原來(lái)的電腦記錄。B. 屬主任（或準(zhǔn)主任）增員的面試者一經(jīng)ADA簽名錄用，其組別即為該主任（或準(zhǔn)主任）所屬組別；公司