【正文】 金融管理與實(shí)務(wù)專業(yè)人才培養(yǎng)方案山東水利職業(yè)學(xué)院一、培養(yǎng)目標(biāo)本專業(yè)培養(yǎng)德、智、體、美全面發(fā)展，掌握金融基礎(chǔ)理論知識(shí)，具備較強(qiáng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)處理能力、金融會(huì)計(jì)核算能力、金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力、證券投資分析能力，熟練掌握銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作技能的高等技術(shù)應(yīng)用型人才。學(xué)生畢業(yè)后，主要在商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司以及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)從事一線崗位的業(yè)務(wù)操作和管理工作。二、專業(yè)定位表1 專業(yè)定位分析表服務(wù)面向銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)就業(yè)部門商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等就業(yè)崗位商業(yè)銀行柜員、信貸員及大堂經(jīng)理；銀行、保險(xiǎn)公司及證券公司客戶經(jīng)理；保險(xiǎn)理賠、代理；各金融企業(yè)投資理財(cái)分析咨詢等職業(yè)資格證書178。 銀行業(yè)從業(yè)資格證178。 證券業(yè)從業(yè)資格證178。 保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)資格證178。 會(huì)計(jì)從業(yè)資格證178。 初級(jí)經(jīng)濟(jì)師（金融專業(yè)）三、學(xué)制與招生對(duì)象1. 學(xué)制：全日制三年2. 招生對(duì)象：普通高中畢業(yè)生四、業(yè)務(wù)規(guī)格（一）工作范圍本專業(yè)培養(yǎng)的人才主要面向銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，能夠在商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等金融機(jī)構(gòu)從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、信貸、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資理財(cái)?shù)葝徫坏墓ぷ鳎⒛苓m應(yīng)一般企事業(yè)單位的會(huì)計(jì)、出納等工作。銀行出納與儲(chǔ)蓄工作；銀行信貸工作；銀行客戶經(jīng)理；證券交易前臺(tái)服務(wù)工作；證券分析與投資人員；投資顧問(wèn)；保險(xiǎn)代理人；企事業(yè)單位的會(huì)計(jì)、出納工作。（二）知識(shí)結(jié)構(gòu)本專業(yè)培養(yǎng)的畢業(yè)生應(yīng)具備的知識(shí)結(jié)構(gòu)見圖1政治理論及人文社科知識(shí)了解馬列主義、中國(guó)特色社會(huì)主義理論體系等方面的知識(shí)；掌握思想道德修養(yǎng)和法律基礎(chǔ)知識(shí)5 證券投資理論與實(shí)務(wù)體系等方面的知識(shí)；掌握思想道德修養(yǎng)和法律基礎(chǔ)知識(shí)、管理基本理論和技巧等方面知識(shí)擴(kuò)展知識(shí)專業(yè)擴(kuò)展知識(shí)1. 掌握商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司的會(huì)計(jì)核算知識(shí)2. 掌握中央銀行基本理論7. 了解保險(xiǎn)企業(yè)文化和保險(xiǎn)人員基本禮儀規(guī)范通用知識(shí)了解軍事理論知識(shí)掌握體育運(yùn)動(dòng)的相關(guān)知識(shí)軍事、體育知識(shí)數(shù)學(xué)、英語(yǔ)、計(jì)算機(jī)知識(shí)掌握高素質(zhì)技能型專門人才所必需的經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)、實(shí)用英語(yǔ)和計(jì)算機(jī)文化基礎(chǔ)知識(shí)掌握就業(yè)、創(chuàng)業(yè)的基本方法和技巧方面的知識(shí)就業(yè)、創(chuàng)業(yè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)知識(shí)掌握經(jīng)濟(jì)法和金融法規(guī)的基本知識(shí)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)掌握與職業(yè)崗位相適應(yīng)的會(huì)計(jì)基本理論、會(huì)計(jì)核算的基本方法等知識(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)金融基礎(chǔ)知識(shí)金融領(lǐng)域的基礎(chǔ)理論知識(shí)；較簡(jiǎn)單的經(jīng)濟(jì)分析知識(shí)；財(cái)政、稅收的基本知識(shí)；投資知識(shí)銀行綜合柜員知識(shí)熟悉各種儲(chǔ)蓄存款、對(duì)公會(huì)計(jì)等柜面業(yè)務(wù)，正確進(jìn)行柜面操作掌握商務(wù)禮儀的基本規(guī)范商務(wù)禮儀知識(shí)專業(yè)核心知識(shí)投資理財(cái)知識(shí)了解理財(cái)?shù)幕纠碚撃芙o客戶提供投資理財(cái)建議證券投資知識(shí)掌握實(shí)務(wù)操作技能熟練進(jìn)行證券買賣業(yè)務(wù)的操作保險(xiǎn)理賠知識(shí)掌握保險(xiǎn)理賠的程序和標(biāo)準(zhǔn)掌握賠付的計(jì)算金融營(yíng)銷知識(shí)金融營(yíng)銷的方法與技巧；營(yíng)銷方案策劃；金融市場(chǎng)的調(diào)查與分析知識(shí)結(jié)構(gòu)圖1 學(xué)生知識(shí)結(jié)構(gòu)圖（三）能力結(jié)構(gòu)本專業(yè)畢業(yè)生應(yīng)具備的綜合能力見圖2。能力識(shí)結(jié)構(gòu)通用能力、人際溝通和團(tuán)結(jié)協(xié)作能力、營(yíng)銷的初級(jí)技能拓展能力專業(yè)核心能力專業(yè)基本能力3. .能成功塑造金融職業(yè)形象專業(yè)拓展 能力、金融、財(cái)稅理論，分析、解決問(wèn)題的能力，塑造良好的職業(yè)形象、財(cái)務(wù)知識(shí)提供投資咨詢和理財(cái)服務(wù)的能力、核保、理賠的實(shí)務(wù)操作能力5．具有一定的金融產(chǎn)品營(yíng)銷能力6．具備基本的國(guó)際結(jié)算的操作技能7. 具備分析央行貨幣政策意圖和效應(yīng)的能力圖2 學(xué)生能力結(jié)構(gòu)圖（四）素質(zhì)結(jié)構(gòu)本專業(yè)畢業(yè)生必備的素質(zhì)結(jié)構(gòu)如圖3所示：素質(zhì)結(jié)構(gòu)基本素質(zhì)身心素質(zhì)，具有健康的體魄，具有堅(jiān)定的信念追求和積極樂(lè)觀的人生態(tài)度，能正確評(píng)價(jià)自己和客觀評(píng)價(jià)他人，正確對(duì)待成功和挫折，能適應(yīng)社會(huì)環(huán)境并形成良好人際關(guān)系、鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀的科學(xué)體系和精神實(shí)質(zhì)；樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，知榮辱、樹新風(fēng)；培養(yǎng)高尚的思想道德情操和理想信念，具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，增強(qiáng)社會(huì)主義法制觀念和法律意識(shí)，樹立較強(qiáng)的愛(ài)國(guó)主義精神，掌握基本的軍事理論知識(shí)思想道德素質(zhì)科學(xué)人文素質(zhì)、史、哲知識(shí)，具備一定的審美素質(zhì)，培養(yǎng)人文與科學(xué)精神，塑造完善的人格、說(shuō)、寫的基本素質(zhì)，以及社會(huì)交往和適應(yīng)素質(zhì) 、真誠(chéng)素質(zhì)；理賠的快速、合理素質(zhì)；客戶服務(wù)的耐心、真誠(chéng)和全面素質(zhì)，為從事各項(xiàng)工作打下基礎(chǔ)職業(yè)素質(zhì)圖3 學(xué)生素質(zhì)結(jié)構(gòu)圖五、工作任務(wù)與職業(yè)能力分析工作任務(wù)與職業(yè)能力分析見表2表2 工作任務(wù)與職業(yè)能力分析工作領(lǐng)域工作任務(wù)職業(yè)能力銀行綜合柜員接待柜臺(tái)客戶；處理貨幣結(jié)算、現(xiàn)金等柜臺(tái)業(yè)務(wù)工作；辦理外匯買賣；客戶交易分析；開立、撤銷和變更客戶賬戶；管理和維護(hù)客戶賬戶及信息；編制各類業(yè)務(wù)憑證、報(bào)表，確保各項(xiàng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的正常開展、協(xié)助客戶申請(qǐng)?zhí)顔蔚哪芰Γ瑸榭蛻艮k理資金收付的能力、按照央行和銀監(jiān)機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行報(bào)告的能力、柜員機(jī)的處理能力，開立、撤銷和變更客戶賬戶，并能對(duì)客戶賬戶及信息進(jìn)行管理和維護(hù)的能力、反假幣等銀行從業(yè)基本技能；金融營(yíng)銷接觸客戶、向客戶解釋金融產(chǎn)品、推薦合適金融產(chǎn)品、銷售金融產(chǎn)品、向客戶提供后續(xù)服務(wù)，成功推銷金融產(chǎn)品的能力、分析與預(yù)測(cè)，進(jìn)行營(yíng)銷方案的策劃投資理財(cái)證券投資分析投資理財(cái)客戶咨詢服務(wù)，進(jìn)行投資分析決策的能力、債券等投資的實(shí)際操作能力，提供投資咨詢和理財(cái)服務(wù)的能力保險(xiǎn)核保審核投保書、體檢報(bào)告書、病例；完成特別問(wèn)卷、進(jìn)行生存調(diào)查；做出核保結(jié)論；完成簡(jiǎn)單地初審與核保工作，得到所需信息，證實(shí)相關(guān)疑點(diǎn)的能力（個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、特殊人群）的要點(diǎn)和實(shí)務(wù)業(yè)務(wù)操作能力，確定保險(xiǎn)承保的費(fèi)率能力保險(xiǎn)理賠審核理賠申請(qǐng)資料做出理賠結(jié)論會(huì)計(jì)、出納庫(kù)存現(xiàn)金收付銀行結(jié)算設(shè)置會(huì)計(jì)崗位、會(huì)計(jì)科目、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿處理企業(yè)基本業(yè)務(wù)編制會(huì)計(jì)報(bào)表掌握充分預(yù)見貨幣資金收付過(guò)程可能出現(xiàn)的矛盾和風(fēng)險(xiǎn)，具有化解矛盾和風(fēng)險(xiǎn)的能力掌握銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算的能力各種經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)原始單據(jù)的正確性、完整性、合理性和合法性明辨能力能按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則確認(rèn)、計(jì)量企業(yè)發(fā)生的各種經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的能力六、課程體系構(gòu)建（一）課程體系構(gòu)建的總體思路本專業(yè)由行業(yè)企業(yè)專家與校內(nèi)資深專業(yè)教師組成課程開發(fā)團(tuán)隊(duì)，遵循職業(yè)教育課程開發(fā)理念，以工學(xué)結(jié)合為切入點(diǎn)，以培養(yǎng)學(xué)生就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力和職業(yè)發(fā)展能力為目標(biāo)，并參照相關(guān)職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)，開發(fā)出了符合職業(yè)能力發(fā)展要求的課程體系。課程體系的構(gòu)建思路如圖4所示。1．根據(jù)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)及規(guī)格，通過(guò)校企合作，組成由企業(yè)技術(shù)人員、管理人員和資深專業(yè)教師共同參與的課程開發(fā)團(tuán)隊(duì)；2．課程開發(fā)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，確定學(xué)生的就業(yè)崗位群；3．剖析專業(yè)崗位工作任務(wù)，確定崗位的典型工作任務(wù)；4．對(duì)典型工作任務(wù)進(jìn)行整合，確定完成典型工作任務(wù)所需的職業(yè)能力；Click to add Title1課程體系5Click to add Title1資深專業(yè)教師和行業(yè)企業(yè)專家1Click to add Title2學(xué)生就業(yè)崗位群2Click to add Title1崗位的典型工作任務(wù)3Click to add Title2所需職業(yè)能力4調(diào)研分析歸納轉(zhuǎn)換5．根據(jù)典型工作任務(wù)所需的職業(yè)能力，構(gòu)建以能力模塊為單元的課程體系。圖4 職業(yè)能力與課程的對(duì)應(yīng)關(guān)系如圖5所示：課程體系專業(yè)能力對(duì)應(yīng)課程、軍訓(xùn)會(huì)主義理論體系 通用能力對(duì)應(yīng)課程拓展課程