專業(yè)全面詳細(xì)家庭財務(wù)規(guī)劃書模板范本(已修改)
2025-06-15 02:28 本頁面
【正文】 趙先生家庭財務(wù)規(guī)劃書 企業(yè) 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 趙先生是我行客戶，因為距離較近，所以經(jīng)常在我行辦理一些普通的存取業(yè)務(wù)，也常常和我們的客戶經(jīng)理交流。近來，由于國際國內(nèi)經(jīng)濟局勢動蕩，他很不安，于是專門約了時間，希望我們能給他一個相對完整而實際的理財規(guī)劃建議。根據(jù)以往與趙先生的交流，我們整理的客戶資料如下： 趙先生，今年 30 歲，現(xiàn)在武漢東湖高新 技術(shù) 開發(fā)區(qū)的一家軟件公司當(dāng)項目經(jīng)理，太太是同行。雙方父母家庭條件都較好，并且均享受公費醫(yī)療，不需要趙先生夫婦二人贍養(yǎng)。趙先生家庭現(xiàn)有現(xiàn)金、 銀行活期存款約 100萬元，對金融投資不很了解，也沒有過多時間關(guān)注；本田雅閣車一輛； 100平方米自住房一套，價值 60 萬元，尚有房貸 20 萬元沒有還完，貸款時間15 年。趙先生月收入為 6000 元，趙太太月收入 3000 元，兩人年底的年終獎約為 2 萬元；二人生活較節(jié)儉，家庭支出以日常生活開銷為主，平均 3000元 /月。 二人計劃 20xx 年生育小孩，并計劃小孩在高中畢業(yè)后出國讀大學(xué)。趙先生希望能夠從事自己的事業(yè)，并正常工作到 60 歲以后退休，趙太太希望跟趙先生一起退休。 根據(jù)以上情況，金鑰匙理財專家團為趙先生制定了一份家庭 理財 規(guī)劃書，將在與趙先生夫婦正式見面中向他們解釋、說明。 致： 先生 /女士及家人 理 財 師： 聯(lián)系電話： 目錄 第一部分 理財寄語和聲明 2 一、理財寄語 ....................................................2 二、理財聲明 ....................................................2 第二部分 規(guī)劃摘要 4 一、理財原則 ....................................................4 二、理財策略 ....................................................4 三、規(guī)劃后可實現(xiàn)的理財目標(biāo) ......................................4 第三部分 家庭基本情況和財務(wù)分析診斷 5 一、家庭基本情況 ................................................5 二、特殊情況說明 ................................................5 三、資產(chǎn)負(fù)債表 ..................................................5 四、收支儲蓄表 ..................................................6 五、家庭財務(wù)狀況分析 ............................................6 第四部分 理財目標(biāo)、宏觀經(jīng)濟假設(shè)與風(fēng)險屬性界定 7 一、 理財目標(biāo) ....................................................7 二、宏觀經(jīng)濟假設(shè) ................................................8 三、風(fēng)險屬性界定 ................................................9 第五部分 理財規(guī)劃建議 10 一、投資規(guī)劃 ...................................................10 二、子女教育規(guī)劃 ...............................................12 三、保險規(guī)劃 ...................................................14 四、退休規(guī)劃 ...................................................15 五、購買汽車規(guī)劃 ...............................................16 六、旅行生活規(guī)劃 ...............................................16 第六部分 方案執(zhí)行、風(fēng)險告知及定期檢討 16 附件： 17 （一）激進(jìn)型客戶 ...............................................17 （二）保守型客戶 ...............................................18 第一部分 理財寄語和 聲明 春節(jié)來臨之際，我們非常榮幸能為您制作理財規(guī)劃方案，同時，送上我們對您及您家人衷心的節(jié)日祝福。 一、理財寄語 理財先理念，盡早樹立正確的理財觀念，對人生財富的積累至關(guān)重要。沒有人生來就注定貧窮，富人和窮人本是起點一致的同路人，只因走向了不同的道路，而差距越來越大，最終天壤之別，而至窮人這邊，富人那邊。 理財師的責(zé)任就是：讓每個人都走在正確的財富之路上，雖然速度會有不同，但方向不會走錯，到達(dá)財富彼岸只是時間的長短而已。 二、理財 聲明 本方案中使用的數(shù)據(jù)大部分來源于現(xiàn)實情況，但由 于未來的 不 可預(yù)知，部分?jǐn)?shù)據(jù)仍然無法完全來源于實際，我們采用根據(jù)歷史數(shù)據(jù)做出假設(shè)以及根據(jù)您的自身情況加以假定兩種方法來獲取這類數(shù)據(jù)。 鑒于基本資 料 的局限性，本方案的計算結(jié)果有可能與您的真實情況存在一定的誤差，您所提供的資 料 越全面、詳細(xì)，誤差將越小。您所自愿提供的信息，我們將為您嚴(yán)格保密。 本方案是按照您所提供的財務(wù)信息而制定的，如果其中有任何重要的信息不確切或發(fā)生變化，本方案將不再適用于您。本方案是應(yīng)您的家庭特定情況而制定，不適合其他任何人士作財務(wù)或投資的指引。 投資計劃中任一部分的投資回報都依賴于市場條件和 資產(chǎn)管理人的投資策略， 我們 對本方案 —— 特別是投資收益的表現(xiàn) —— 不作任何的保證或承諾。
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