金融全球化問題研1(已修改)
2025-04-07 04:48 本頁(yè)面
【正文】 1 / 17金融全球化問題研究付敬東 中共泰安市委黨校經(jīng)濟(jì)學(xué)部 副教授[教學(xué)目的要求]本專題的目的是使學(xué)員了解、掌握當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要趨勢(shì)—金融全球化，由于金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居于核心地位，作為領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)當(dāng)了解和掌握必要的金融知識(shí)，這是有效領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟(jì)工作的前提。本專題要求學(xué)員必須事先了解、掌握有關(guān)的基礎(chǔ)知識(shí)，尤其應(yīng)當(dāng)對(duì)我國(guó)銀行、保險(xiǎn) 、證券三大金融市 場(chǎng)的發(fā)展概況有一個(gè)整體的把握，這是理解本專題所必須具備的基本理論知識(shí)。[中心內(nèi)容]本專題的主要內(nèi)容分為四大部分，第一部分對(duì)金融全球化的概念、原因、現(xiàn)狀 進(jìn)行了介紹；第二部分對(duì)與金融全球化密切相關(guān)的匯率制度和國(guó)際金融組織進(jìn)行了介紹；第三部分重點(diǎn)介紹對(duì)全球經(jīng)濟(jì)與金融有重大影響的金融危機(jī)；第四部分主要介紹置身全球化進(jìn)程中的中國(guó)應(yīng)當(dāng)如何趨利避害，促進(jìn)中國(guó)金融業(yè)的持續(xù)、健康發(fā)展。[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]本專題將重點(diǎn)放在了專題的第四部分，任何問題的研討都必須回歸現(xiàn)實(shí)，立足解決中國(guó)問題，所以專題在這一部分頗費(fèi)筆墨，力求使學(xué)員有所感悟。本專題的難點(diǎn)是第二部分中的匯率制度與第三部分的金融危機(jī)，由于這部分內(nèi)容專業(yè)性較強(qiáng)，而作為黨校的主體班次學(xué)員大多來自黨政機(jī)關(guān)，鮮有金融背景或閱歷，所以對(duì)部分的內(nèi)容的理解會(huì)有一定難度。[導(dǎo)語]自 20 世紀(jì) 70 年代以來，世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展中出現(xiàn)了一個(gè)重要趨勢(shì)——金融全球化，作為世界經(jīng)濟(jì)重要部分的金融業(yè)的開放對(duì)世界金融、2 / 17經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了重大而深遠(yuǎn)的影響，這種影響利弊參半：一方面金融全球化促進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)與金融的進(jìn)一步整合，使資本的流動(dòng)更加自由與便捷，無論發(fā)達(dá)國(guó)家抑或是發(fā)展中國(guó)家都能從金融全球化中受益，有利于世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；但另一方面金融全球化也包含了巨大的風(fēng)險(xiǎn)，如果防范不當(dāng)，一旦發(fā)生金融危機(jī)，將會(huì)對(duì)一國(guó)、一地區(qū)乃至世界經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大的負(fù)面影響。在 20 世紀(jì)最后的十年間，就先后發(fā)生了 1992年英鎊危機(jī)、1995 年墨西哥金融危機(jī)、1997 年?yáng)|南亞金融危機(jī)。三次危機(jī)對(duì)世界的影響是十分巨大的，作為 WTO 成員國(guó)，中國(guó)必須開放本國(guó)的金融市場(chǎng)，金融危機(jī)也完全可能發(fā)生在我們身上，所以我們必須充分研究、了解金融全球化的相關(guān)知識(shí)，完善市場(chǎng)化的金融制度，建立有效的危機(jī)防范機(jī)制，使中國(guó)能夠盡得其利，盡避其弊，促進(jìn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融的持續(xù)、健康、快速發(fā)展。一、 金融全球化的概念、原因、現(xiàn)狀（一）金融全球化的含義。對(duì)于世界經(jīng)濟(jì)日益聯(lián)系緊密的趨勢(shì)，人們?cè)鴦?chuàng)造了很多詞匯來描述它，如“經(jīng)濟(jì)國(guó)際化” “經(jīng)濟(jì)一體化” “經(jīng)濟(jì)全球化” 。在金融領(lǐng)域，對(duì)應(yīng)地也有這三個(gè)詞，分別為“金融國(guó)際化” “金融一體化”“金融全球化” 。盡管這三個(gè)詞在字義上存在很深的程度差別，但人們?cè)谶\(yùn)用時(shí)并不作明確的區(qū)分。大致說來，在八十年代， “國(guó)際化”“一體化”用得較多，九十年代以后，特別是亞洲金融危機(jī)以來，“全球化”逐漸成了普遍的用語。 不論是八十年代的“國(guó)際化” “一體化” ，還是今天的“全球化” ，都非常強(qiáng)調(diào)金融的紐帶作用。所不同的是， “國(guó)際化” “一體化”常常和跨國(guó)公司在全球范圍內(nèi)安排生產(chǎn)（直接投資）聯(lián)系在一起， “全球化”則和短期資本流動(dòng)、證券投資聯(lián)系在一起。所以，現(xiàn)在談?wù)摗敖?jīng)濟(jì)全球化” ，基本都是以“金融全球化”為核心。3 / 17至于何謂金融全球化，并沒有一個(gè)明確的定義。我們以為，金融全球化似乎這樣表述較為合適，即：全球金融活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)制聯(lián)系日益緊密的一個(gè)過程，金融全球化的實(shí)質(zhì)，是把全球作為一個(gè)統(tǒng)一的金融大市場(chǎng)，在全球范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)金融資源的有效配置。在這個(gè)表述之下，有三個(gè)要點(diǎn)需要強(qiáng)調(diào)：其一，金融全球化不僅是一個(gè)金融活動(dòng)越過民族國(guó)家藩籬的過程，而且是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)制相互聯(lián)系而且趨同的過程。這里強(qiáng)調(diào)的是金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)屬性，亦即風(fēng)險(xiǎn)的不可避免性。其二，從主體上來說，這一過程固然很強(qiáng)地反映了若干發(fā)達(dá)國(guó)家（例如美國(guó)和英國(guó)）和國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織（例如國(guó)際貨幣基金、世界銀行和世界貿(mào)易組織）的意向，但主要是無數(shù)私人資本通過市場(chǎng)的逐步一體化而推動(dòng)的。這意味著，金融全球化是一個(gè)逐步削弱民族國(guó)家經(jīng)濟(jì)權(quán)利的過程；無論是對(duì)發(fā)展中國(guó)家還是對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家，概莫能外。其三，它是一個(gè)不斷深化的過程，在范圍上是逐漸擴(kuò)展的，在程度上是不斷加深的。（二）發(fā)展原因。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度的必然結(jié)果，經(jīng)濟(jì)全球化的組成部分。1．國(guó)際貿(mào)易的推動(dòng)。二戰(zhàn)后，世界貿(mào)易的增速一直快于世界經(jīng)濟(jì)的增速，貿(mào)易的發(fā)展，帶來了國(guó)際結(jié)算、國(guó)際匯兌、短期融資等巨額的國(guó)際資本流動(dòng)，客觀上推動(dòng)了金融全球化的發(fā)展。2．國(guó)際過剩資本的推動(dòng)。當(dāng)今世界，許多國(guó)家、企業(yè)、組織、個(gè)人手中掌握著大量的閑置資本，為了使這些資本生息增值，他們必然想方設(shè)法尋求更好的發(fā)財(cái)途徑，就會(huì)突破國(guó)家、地區(qū)的限制，在世界范圍內(nèi)尋找發(fā)財(cái)?shù)膱?chǎng)所。這客觀上也促進(jìn)了金融全球化的發(fā)展。3．跨國(guó)公司的推動(dòng)。根據(jù)聯(lián)合國(guó)經(jīng)合組織的統(tǒng)計(jì)，當(dāng)今世界至少有 6 萬多家跨國(guó)公司，他們至少有 70 多萬家子公司，這些企業(yè)至4 / 17少控制著全球貿(mào)易的 60%，掌握著世界上 70%的高技術(shù)、80%的技術(shù)貿(mào)易，生產(chǎn)著世界 23%的 GDP，跨國(guó)公司的活動(dòng)客觀上也推動(dòng)了金融全球化的發(fā)展。4．金融創(chuàng)新的推動(dòng)。從 20 世紀(jì) 70 年代初，國(guó)際金融市場(chǎng)出現(xiàn)了“金融創(chuàng)新”的現(xiàn)象，這些創(chuàng)新，一方面有利于“套期保值” ，另一方面，由于這些業(yè)務(wù)只需要交少量的保證金，就能從事數(shù)十倍、數(shù)百倍于投資的金融交易，客觀上推動(dòng)了金融全球化。5．金融改革的推動(dòng)。70 年代末 80 年代初，美、日、澳等發(fā)達(dá)國(guó)家進(jìn)行了一場(chǎng)名為“金融自由化”的改革，主要內(nèi)容是放松金融管制
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