金融全球化問題研1-wenkub
2023-04-10 04:48:27 本頁面
【正文】 放松金融管制，允許銀行、保險(xiǎn)、證券等金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營，這些改革客觀上也推動(dòng)了金融全球化的發(fā)展。根據(jù)聯(lián)合國經(jīng)合組織的統(tǒng)計(jì)，當(dāng)今世界至少有 6 萬多家跨國公司，他們至少有 70 多萬家子公司，這些企業(yè)至4 / 17少控制著全球貿(mào)易的 60%，掌握著世界上 70%的高技術(shù)、80%的技術(shù)貿(mào)易，生產(chǎn)著世界 23%的 GDP，跨國公司的活動(dòng)客觀上也推動(dòng)了金融全球化的發(fā)展。2．國際過剩資本的推動(dòng)。（二）發(fā)展原因。這里強(qiáng)調(diào)的是金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)屬性，亦即風(fēng)險(xiǎn)的不可避免性。所以，現(xiàn)在談?wù)摗敖?jīng)濟(jì)全球化” ，基本都是以“金融全球化”為核心。盡管這三個(gè)詞在字義上存在很深的程度差別，但人們?cè)谶\(yùn)用時(shí)并不作明確的區(qū)分。三次危機(jī)對(duì)世界的影響是十分巨大的，作為 WTO 成員國，中國必須開放本國的金融市場(chǎng)，金融危機(jī)也完全可能發(fā)生在我們身上，所以我們必須充分研究、了解金融全球化的相關(guān)知識(shí)，完善市場(chǎng)化的金融制度，建立有效的危機(jī)防范機(jī)制，使中國能夠盡得其利，盡避其弊，促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)與金融的持續(xù)、健康、快速發(fā)展。[教學(xué)重點(diǎn)與難點(diǎn)]本專題將重點(diǎn)放在了專題的第四部分，任何問題的研討都必須回歸現(xiàn)實(shí)，立足解決中國問題，所以專題在這一部分頗費(fèi)筆墨，力求使學(xué)員有所感悟。1 / 17金融全球化問題研究付敬東 中共泰安市委黨校經(jīng)濟(jì)學(xué)部 副教授[教學(xué)目的要求]本專題的目的是使學(xué)員了解、掌握當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要趨勢(shì)—金融全球化，由于金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居于核心地位，作為領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)當(dāng)了解和掌握必要的金融知識(shí)，這是有效領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟(jì)工作的前提。本專題的難點(diǎn)是第二部分中的匯率制度與第三部分的金融危機(jī)，由于這部分內(nèi)容專業(yè)性較強(qiáng)，而作為黨校的主體班次學(xué)員大多來自黨政機(jī)關(guān)，鮮有金融背景或閱歷，所以對(duì)部分的內(nèi)容的理解會(huì)有一定難度。一、 金融全球化的概念、原因、現(xiàn)狀（一）金融全球化的含義。大致說來，在八十年代， “國際化”“一體化”用得較多，九十年代以后，特別是亞洲金融危機(jī)以來，“全球化”逐漸成了普遍的用語。3 / 17至于何謂金融全球化，并沒有一個(gè)明確的定義。其二，從主體上來說，這一過程固然很強(qiáng)地反映了若干發(fā)達(dá)國家（例如美國和英國）和國際經(jīng)濟(jì)組織（例如國際貨幣基金、世界銀行和世界貿(mào)易組織）的意向，但主要是無數(shù)私人資本通過市場(chǎng)的逐步一體化而推動(dòng)的。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度的必然結(jié)果，經(jīng)濟(jì)全球化的組成部分。當(dāng)今世界，許多國家、企業(yè)、組織、個(gè)人手中掌握著大量的閑置資本，為了使這些資本生息增值，他們必然想方設(shè)法尋求更好的發(fā)財(cái)途徑，就會(huì)突破國家、地區(qū)的限制，在世界范圍內(nèi)尋找發(fā)財(cái)?shù)膱?chǎng)所。4．金融創(chuàng)新的推動(dòng)。6．信息技術(shù)的推動(dòng)。2．金融機(jī)構(gòu)及規(guī)模全球擴(kuò)張。外資銀行規(guī)定范圍內(nèi)經(jīng)營的業(yè)務(wù)品種已超過 100 種。4．金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)逐漸統(tǒng)一，國際協(xié)調(diào)機(jī)制日益增強(qiáng)。⑵能充當(dāng)干預(yù)貨幣，作為各國外匯市場(chǎng)操作的工具。在銀行和貸款者之間有著契約，貸款者到期必須連本帶利歸還銀行。企業(yè)還不出錢來，銀行只能靠法律手段逼債，萬一6 / 17貸款收不回來，只好等這家企業(yè)破產(chǎn)之后多少拿回來一些。除非銀行破產(chǎn)，否則儲(chǔ)戶完全有權(quán)力拿回屬于自己的資金。從理論上來講，絕對(duì)避免壞帳是不可能的。可是，如果銀行的呆帳、壞帳越來越多，甚至資不抵債，總有一天這個(gè)問題會(huì)被揭露出來。由于任何銀行都必然把相當(dāng)一部分資金發(fā)放中期或長(zhǎng)期貸款。由于銀行之間存在著各種業(yè)務(wù)聯(lián)系，一家銀行出現(xiàn)的擠兌風(fēng)潮很快就會(huì)影響到其他金融機(jī)構(gòu)。由于金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系非常復(fù)雜，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的危機(jī)會(huì)牽連到其他金融機(jī)構(gòu)，例如，1974 年英國由于房地產(chǎn)景氣消失而出現(xiàn)銀行業(yè)危機(jī)。這種負(fù)的外部性在區(qū)域金融危機(jī)中表現(xiàn)得非常嚴(yán)重。按照國際標(biāo)準(zhǔn)，銀行的自有資金應(yīng)當(dāng)不少于 8%。如果大量客戶擠提存款，將使銀行迅速喪失資金流動(dòng)性。報(bào)告說，中國現(xiàn)在占全球的產(chǎn)品出口 6％，由于生產(chǎn)成本低廉，比率正不斷攀升，預(yù)料在 2022 年，中國所占的世界出口比例量將升至 10％，足以取代美國今日的地位。 (3)金融監(jiān)管還可以在一定程度上避免貸款發(fā)放過度集中于某一行業(yè)。金融監(jiān)管可以保證實(shí)現(xiàn)銀行在執(zhí)行貨幣政策時(shí)的傳導(dǎo)機(jī)制。1986 年國務(wù)院頒布了《銀行管理暫行條例》。這些行政法規(guī)和部門規(guī)章圍繞著監(jiān)管的不同方面，從市場(chǎng)準(zhǔn)入、公司治理和內(nèi)控、任職和從業(yè)資格、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理與審計(jì)、市場(chǎng)退出等方面來加強(qiáng)對(duì)銀行的監(jiān)管。可以說，中國銀監(jiān)會(huì)的成立以及《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的制定和修改，標(biāo)志著中國銀行業(yè)監(jiān)管法律體系的構(gòu)建步入了一個(gè)嶄新的發(fā)展階段。危機(jī)蔓延的程度在金融服務(wù)領(lǐng)域的不同部門是有差異的，但以銀行領(lǐng)域最為嚴(yán)重，這一點(diǎn)已經(jīng)得到公認(rèn)。為了平息動(dòng)蕩，中央銀行不得不扮演最終支付者的角色，動(dòng)用國庫來穩(wěn)定局勢(shì)。央行組織結(jié)構(gòu)的重大調(diào)整，邁出了幾大步。這個(gè)模式與美國聯(lián)邦儲(chǔ)備局有點(diǎn)相似，貨幣政策由聯(lián)儲(chǔ)局決定，執(zhí)11 / 17行由聯(lián)儲(chǔ)紐約分局負(fù)責(zé)。 因此，四大國有銀行改革是金融業(yè)改革的重中之重。財(cái)政部部長(zhǎng)金人慶在十屆全國人大三次會(huì)議舉行的記者招待會(huì)上表示，國有商業(yè)銀行 萬億元不良資產(chǎn)剝離到資產(chǎn)管理公司后，仍將由中央財(cái)政來負(fù)擔(dān)。此外，股份制銀行，如交通銀行、華夏銀行引入戰(zhàn)略投資者也正在熱火朝天中。意思是說，財(cái)政的錢花出去了，銀行的改革見了成效。去年曝光的多起銀行舞弊案件則更受公眾的關(guān)注。特別是1996 年以來，利率市場(chǎng)化進(jìn)程不斷加快，利率體系的市場(chǎng)化程度逐13 / 17漸提高，利率在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中發(fā)揮的作用越來越重要。中國人民銀行于 7 月 21 日人民幣匯率體制改革啟動(dòng)。 中國人民銀行于每個(gè)工作日閉市后公布當(dāng)日銀
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